AI w branży podatkowej: Czy wszystko można zautomatyzować?

Branża podatkowa to fascynujące miejsce dla sztucznej inteligencji (AI) i automatyzacji, aby mogły one rozkwitnąć. Profesjonaliści podatkowi muszą przygotować i złożyć miliony deklaracji podatkowych każdego roku, ale ludzie nie są najlepsi w wykonywaniu rzeczy z wielką starannością. Chcą być kreatywni i nie tylko przestrzegać scenariusza.

Dlatego automatyzacja była niezwykle przydatna w oczyszczaniu powtarzalnych zadań — szczególnie przy obliczaniu standardowych odliczeń. Jednakże dostarcza również wglądu w to, jak dokładne mogą być zgłoszenia podatkowe w świecie podatków.

Zastosowanie AI i automatyzacji w przygotowaniu i zgodności podatkowej

Przygotowanie i zgodność podatkowa to obszar, w którym branża zastosowała AI zgodnie z sukcesem. Procesy te opierają się na algorytmach przeszukujących duże zestawy danych podatkowych w celu znalezienia wzorców i identyfikacji anomalii.

Te możliwości już pomogły przyspieszyć procesy, takie jak ocena ryzyka i zgodność — czyniąc je bardziej wydajnymi dla księgowych i audytorów.

Oto kilka sposobów, jak eksperci podatkowi mogą zastosować AI w przygotowaniu i zgodności podatkowej.

1. Automatyzuje wpisy podatkowe

Sezon podatkowy może być stresujący ze wszystkimi formularzami i wymogami. Dlatego też do Ciebie i Twojego księgowego należy zgłoszenie wszystkiego poprawnie. AI może częściowo odciążyć Cię i zautomatyzować nudny proces.

AI automatyzuje wpisy podatkowe bezpośrednio do oprogramowania księgowego lub systemu biznesowego, dzięki czemu nie musisz ręcznie wprowadzać każdego punktu danych.

Ponadto eliminuje błędy ludzkie przy wprowadzaniu danych poprzez zapewnienie śladu audytowego każdej akcji użytkownika. AI może wykryć rozbieżności między dwiema zestawami liczb, aby nie było błędów przy przetwarzaniu deklaracji podatkowych.

2. Klasyfikuje transakcje wrażliwe podatkowo

AI może klasyfikować transakcje według ich podatkowości. Jedno z badań wykazało, że 86% podatników znalazło to pomocne w automatyzowaniu transakcji. Działa to poprzez identyfikację transakcji, które podlegają podatkowi i niepodatkowi. Następnie dopasowuje produkty i usługi do odpowiedniej kategorii podatkowej, poprawiając dokładność obliczeń.

Użytkownicy mogą dalej zautomatyzować ten proces, korzystając z innych technologii takich jak przetwarzanie języka naturalnego i uczenie maszynowe.

3. Przewiduje przyszłość zobowiązań podatkowych

Uczenie maszynowe to rodzaj AI, który pozwala komputerom uczyć się z danych i dokonywać przewidywań za pomocą algorytmów. W branży podatkowej jest to przydatne do analizy zawiadomień od organów regulacyjnych. Może identyfikować wzorce w procesie zajmowania podatków w celu przewidzenia przyszłych zobowiązań.

Może również pomóc w identyfikowaniu oszustw podatkowych i unikania opodatkowania. Analiza dużych zbiorów danych może połączyć niepowiązane kawałki informacji, które mogłyby pozostać niewykryte.

4. AI identyfikuje możliwe odliczenia i kredyty podatkowe

AI również pomaga użytkownikom identyfikować możliwe odliczenia i kredyty podatkowe. Może nie być w stanie określić ważności tych roszczeń, ale może pomóc w ustaleniu, czy warto je realizować.

Ta funkcja może być szczególnie przydatna w odniesieniu do wydatków firmowych.

IRS ma kilka baz danych, które wylistowują wszystkie uzasadnione odliczenia i kredyty. Jednak nie zawsze są one łatwe do nawigacji. Może to zająć godziny, aby przeszukać te strony w celu znalezienia jednego odliczenia lub kredytu, który można zastosować do sytuacji jednostki.

Dlatego AI może wykonać całą ciężką pracę w tym aspekcie.

5. Pomaga w bardziej dokładnym prognozowaniu podatkowym

AI i uczenie maszynowe mogą pomóc profesjonalistom podatkowym w dokonywaniu bardziej dokładnych prognoz. Identyfikacja, w jaki sposób zmiany polityki podatkowej, warunki ekonomiczne i wzrost biznesu wpływają na sytuację finansową firmy, dostarcza wyraźniejszego obrazu tego, czego można oczekiwać w nadchodzącym roku.

Ta funkcja jest szczególnie przydatna, ponieważ firmy stają w obliczu różnych zmian, które Kongres i IRS wprowadzili.

Czy AI może zautomatyzować wszystko w branży podatkowej?

Ważne jest, aby zauważyć, że AI nie może zautomatyzować wszystkich zadań — przynajmniej nie jeszcze. Istnieją wiele procesów, które może zautomatyzować, ale niektóre obszary pozostają trudne dla maszyn. Dlatego też podatki nadal wymagają udziału ludzi w wykonywaniu pewnych zadań.

Na przykład audyt jest powszechnym typem procesu związanego z podatkami. Wymaga od ludzi określenia, czy ktoś jest winny pieniędzy na swojej deklaracji, czy podstawowo nie rozumie, jak działają podatki.

Audyt sprawia, że komputery mają trudności w określeniu, czy osoba celowo wprowadziła w błąd rząd, czy popełniła szczerze błąd przy składaniu podatków. Jest to coś, co tylko ludzka ocena może dobrze wykonać obecnie.

Fałszywe deklaracje często wymagają starannej oceny przez przeszkolonych specjalistów, którzy rozumieją, w jaki sposób ludzie mogą oszukiwać na podatkach, wykorzystując różne luki.

Innym przykładem, w którym podatki wymagają interwencji ludzi, jest budowanie apelacji. Kiedy otrzymujesz wycenę, z którą się nie zgadzasz, możesz odwołać się, aby ją obniżyć. Nie jest to jednak tak proste, jak zapytanie. Musisz dostarczyć dowody, aby wesprzeć swoje twierdzenie, co jest zadaniem doświadczonego zespołu podatkowego.

Czy nadal będziemy potrzebować specjalistów podatkowych w przyszłości?

Branża podatkowa jest złożona i dynamiczna. Nawet jeśli ludzie mogą używać AI do zautomatyzowania pewnych aspektów przygotowania podatkowego, zawsze będzie potrzeba ludzkiej interpretacji i ekspertyzy — przynajmniej na razie.

Na przykład system AI może obliczyć Twoje podatki dochodowe w sekundach, przetwarzając dane. Jednak wymaga to kogoś z doświadczeniem, aby wiedzieć, jakie odliczenia jesteś uprawniony do otrzymania — i jakie wydatki możesz uwzględnić w swoim biznesie.

Krótko mówiąc, nadal będzie potrzeba specjalistów podatkowych. Będą oni musieli jednak dostosować się do technologii i nauczyć nowych umiejętności, aby stać się bardziej wydajni. Będą również musieli współpracować z AI, co oznacza, że muszą zrozumieć oprogramowanie i przeszkolić je w określonych obszarach ekspertyzy.

Podnieś swoje procesy podatkowe z AI

AI ma głęboki wpływ na branżę podatkową. Nie jest jednak idealna, a nie ma rozwiązania pasującego do wszystkich, aby zautomatyzować Twoje podatki. Najlepszym sposobem, aby maksymalnie wykorzystać korzyści AI, jednocześnie minimalizując jej wady, jest utrzymanie otwartego umysłu.

Jednocześnie nadal będziesz potrzebować ekspertyzy specjalisty podatkowego, aby przeprowadzić Cię przez proces, w razie potrzeby.