Sztuczna inteligencja w branży podatkowej: Czy wszystko można zautomatyzować?

Branża podatkowa to fascynujące miejsce dla sztucznej inteligencji (AI) i automatyzacji. Specjaliści od podatków muszą przygotować i złożyć miliony deklaracji podatkowych każdego roku, ale ludzie nie są najlepsi w wykonywaniu rzeczy w sposób metodyczny. Chcą być kreatywni i nie tylko przestrzegać skryptu.

Dlatego automatyzacja była niezwykle przydatna w oczyszczaniu powtarzalnych zadań – szczególnie przy obliczaniu standardowych odliczeń. Jednakże, zapewnia również wgląd w to, jak dokładne mogą być deklaracje podatkowe w świecie podatków.

Stosowanie AI i automatyzacji w przygotowaniu i zgodności podatkowej

Przygotowanie i zgodność podatkowa to obszar, w którym branża zastosowała AI zgodnie z sukcesem. Procesy te opierają się na algorytmach przeszukujących duże zestawy danych podatkowych w celu znalezienia wzorców i identyfikacji anomalii.

Możliwości te już pomogły w usprawnieniu procesów, takich jak ocena ryzyka i zgodność – czyniąc je bardziej wydajnymi dla księgowych i audytorów.

Oto kilka sposobów, w jaki eksperci podatkowi mogą zastosować AI w przygotowaniu i zgodności podatkowej.

1. Automatyzuje wpisy podatkowe

Sezon podatkowy może być stresujący ze wszystkimi formularzami i wymogami. Dlatego, to od ciebie i twojego księgowego zależy, aby wszystko zgłosić poprawnie. AI może częściowo odjąć ten stres i zautomatyzować nudny proces.

AI automatyzuje wpisy podatkowe bezpośrednio do twojego oprogramowania księgowego lub systemu biznesowego, więc nie musisz ręcznie wprowadzać każdej pojedynczej informacji.

Ponadto, eliminuje błędy ludzkie przy wprowadzaniu danych poprzez zapewnienie śladu audytowego każdej akcji użytkownika. AI może wykryć rozbieżności między dwiema zestawami liczb, aby nie było błędu przy przetwarzaniu deklaracji podatkowych.

2. Klasyfikuje transakcje podatkowe

AI może klasyfikować transakcje według ich podatkowości. Jeden sondaż wykazał, że 86% podatników znalazło to pomocne w automatyzowaniu transakcji. Działa to przez identyfikację transakcji, które są opodatkowane i nieopodatkowane. Następnie, dopasowuje produkty i usługi do odpowiedniej kategorii podatkowej, poprawiając dokładność obliczeń.

Użytkownicy mogą dalej zautomatyzować ten proces za pomocą innych technologii takich jak przetwarzanie języka naturalnego i uczenie maszynowe.

3. Przewiduje przyszłość zobowiązań podatkowych

Uczenie maszynowe to rodzaj AI, który pozwala komputerom uczyć się z danych i dokonywać przewidywań za pomocą algorytmów. W branży podatkowej jest to przydatne do analizy zawiadomień od organów regulacyjnych. Może identyfikować wzorce w procesie zabezpieczenia podatkowego, aby przewidzieć przyszłe zobowiązania.

Może również pomóc w identyfikowaniu oszustw podatkowych i uchylania się od opodatkowania. Analiza dużych zbiorów danych może połączyć niepowiązane informacje, które w przeciwnym razie mogłyby pozostać niewykryte.

4. AI identyfikuje możliwe odliczenia i kredyty podatkowe

AI również pomaga użytkownikom identyfikować możliwe odliczenia i kredyty podatkowe. Może nie być w stanie określić ważności tych roszczeń, ale może pomóc określić, czy warto je dochodzić.

Ta funkcja może być szczególnie przydatna w odniesieniu do wydatków biznesowych.

IRS ma kilka baz danych, które wylistują wszystkie uzasadnione odliczenia i kredyty. Jednak nie zawsze są one łatwe do nawigacji. Może to zajmować godziny, aby przeszukać te strony w celu znalezienia jednego odliczenia lub kredytu, który można zastosować do sytuacji jednostki.

Dlatego AI może wykonać całą ciężką pracę w tym aspekcie.

5. Pomaga w bardziej dokładnym prognozowaniu podatkowym

AI i uczenie maszynowe mogą pomóc specjalistom podatkowym w dokonywaniu bardziej dokładnych prognoz. Identyfikacja, w jaki sposób zmiany polityki podatkowej, warunki ekonomiczne i wzrost biznesu wpływają na sytuację finansową firmy, dostarcza wyraźniejszego obrazu tego, czego można oczekiwać w nadchodzącym roku.

Ta funkcja jest szczególnie przydatna, gdy firmy stają w obliczu różnych zmian, które wprowadzają Kongres i IRS.

Czy AI może zautomatyzować wszystko w branży podatkowej?

Ważne jest, aby zauważyć, że AI nie może zautomatyzować wszystkich zadań – przynajmniej nie jeszcze. Istnieją wiele procesów, które może zautomatyzować, ale niektóre obszary pozostają wyzwaniem dla maszyn. Dlatego, podatki nadal wymagają udziału ludzi w określonych zadaniach.

Na przykład, audyty są powszechnym rodzajem procesu podatkowego. Wymagają one, aby ludzie określili, czy ktoś jest winny pieniędzy na swojej deklaracji, czy fundamentalnie nie rozumie, jak działają podatki.

Audyty sprawiają, że komputery mają trudności w określeniu, czy osoba celowo wprowadziła w błąd rząd, czy popełniła uczciwy błąd przy składaniu podatków. Jest to coś, co tylko ludzka ocena może dobrze wykonać obecnie.

Fałszywe deklaracje często wymagają starannego przeglądu przez przeszkolonych specjalistów, którzy rozumieją, w jaki sposób ludzie mogą oszukiwać na swoich podatkach, używając różnych luk.

Innym przykładem, w którym podatki wymagają interwencji ludzkiej, jest budowanie przypadków odwoławczych. Kiedy otrzymujesz wycenę, z którą nie zgadzasz się, możesz odwołać się, aby ją obniżyć. Jednak nie jest to tak proste, jak zapytanie. Musisz dostarczyć dowody, aby wesprzeć swoje twierdzenie, co jest zadaniem dla doświadczonego zespołu podatkowego.

Czy w przyszłości nadal będziemy potrzebować specjalistów podatkowych?

Branża podatkowa jest skomplikowana i dynamiczna. Nawet jeśli ludzie mogą używać AI do zautomatyzowania pewnych aspektów przygotowania podatkowego, zawsze będzie potrzeba ludzkiej interpretacji i ekspertyzy – przynajmniej, na razie.

Na przykład, system AI może obliczyć twoje podatki dochodowe w sekundach, przetwarzając dane. Jednak wymaga to kogoś z doświadczeniem, aby wiedzieć, jakie odliczenia jesteś uprawniony do otrzymania – i jakie wydatki możesz uwzględnić w swoim biznesie.

Krótko mówiąc, nadal będzie potrzeba specjalistów podatkowych. Jednak będą musieli dostosować się do technologii i nauczyć nowych umiejętności, aby stać się bardziej wydajnymi. Będą również musieli pracować z AI, co oznacza, że muszą zrozumieć oprogramowanie i przeszkolić je w określonych dziedzinach ekspertyzy.

Podnieś swoje procesy podatkowe z AI

AI ma głęboki wpływ na branżę podatkową. Jednak nie jest to idealne, i nie ma jednego, uniwersalnego rozwiązania do zautomatyzowania twoich podatków. Najlepszym sposobem, aby zwiększyć korzyści z AI, a jednocześnie zminimalizować jego wady, jest utrzymanie otwartego umysłu.

Jednocześnie, nadal będziesz potrzebować ekspertyzy specjalisty podatkowego, aby przewodniczyć ci przez proces, w razie potrzeby.