Sztuczna inteligencja w branży podatkowej: czy wszystko można zautomatyzować?

Branża podatkowa to ekscytujące miejsce, w którym kwitnie sztuczna inteligencja (AI) i automatyzacja. Specjaliści podatkowi muszą co roku przygotowywać i składać miliony zeznań, ale ludzie nie są najlepsi w skrupulatnym powtarzaniu wszystkich czynności. Chcą być kreatywni, a nie tylko trzymać się scenariusza.

Dlatego automatyzacja okazała się niezwykle przydatna w porządkowaniu powtarzalnych zadań — szczególnie przy obliczaniu standardowych odliczeń. Zapewnia jednak również wgląd w to, jak dokładne mogą być zgłoszenia w świecie podatkowym.

Stosowanie sztucznej inteligencji i automatyzacji w przygotowywaniu i przestrzeganiu przepisów podatkowych

Przygotowanie podatkowe i zgodność z przepisami to obszary, w których branża zastosowała sztuczną inteligencję z zauważalnym sukcesem. Procesy te polegają na przeczesywaniu algorytmów duże zbiory danych podatkowych znaleźć wzorce i zidentyfikować anomalie. 

Funkcje te pomogły już w usprawnieniu procesów, takich jak ocena ryzyka i zgodność z przepisami, czyniąc je bardziej wydajnymi dla księgowych i audytorów.

Oto kilka sposobów, w jakie eksperci podatkowi mogą zastosować sztuczną inteligencję w przygotowywaniu i przestrzeganiu przepisów podatkowych.

1. Automatyzuje wpisy podatkowe

Sezon podatkowy może być stresujący ze względu na wszystkie formularze i wymagania. Dlatego zadaniem Ciebie i Twojego księgowego jest prawidłowe raportowanie wszystkiego. Sztuczna inteligencja może odciążyć część tej presji i zautomatyzować żmudny proces.

Sztuczna inteligencja automatyzuje wprowadzanie podatków bezpośrednio do oprogramowania księgowego lub systemu biznesowego, dzięki czemu nie trzeba ręcznie wprowadzać każdego pojedynczego punktu danych.

Eliminuje również błąd ludzki przy wprowadzaniu danych poprzez zapewnienie ścieżki audytu każdego działania użytkownika. Sztuczna inteligencja może wykryć rozbieżności między dwoma zestawami liczb, więc nie ma błędu w przetwarzaniu zeznań podatkowych.

2. Klasyfikuje transakcje wrażliwe podatkowo

Sztuczna inteligencja może klasyfikować transakcje ze względu na ich opodatkowanie. Znaleziono jedną ankietę że 86% podatników uznali to za pomocne w automatyzacji transakcji. Działa poprzez identyfikację transakcji podlegających i niepodlegających opodatkowaniu. Następnie dopasowuje produkty i usługi do odpowiedniej kategorii podatkowej, poprawiając dokładność kalkulacji.

Użytkownicy mogą dodatkowo zautomatyzować ten proces, korzystając z innych technologii jak przetwarzanie języka naturalnego i uczenie maszynowe.

3. Przewiduje przyszłość zobowiązań podatkowych

Uczenie maszynowe to rodzaj sztucznej inteligencji, który umożliwia komputerom uczenie się na podstawie danych i przewidywanie za pomocą algorytmów. W branży podatkowej jest przydatny do analizowania zawiadomień organów regulacyjnych. Może zidentyfikować wzorce w procesie zastawu podatkowego, aby przewidzieć przyszłe zobowiązania.

Może również pomóc w identyfikacji oszustw podatkowych i uchylania się od płacenia podatków. Analizowanie dużych zbiorów danych może pozwolić na połączenie niepowiązanych ze sobą fragmentów informacji, które w innym przypadku mogłyby pozostać niewykryte.

4. AI identyfikuje możliwe odliczenia i ulgi podatkowe

Sztuczna inteligencja pomaga także użytkownikom zidentyfikować możliwe odliczenia i ulgi podatkowe. Być może nie będzie w stanie określić zasadności tych roszczeń, ale może pomóc w ustaleniu, czy warto je realizować.

Ta funkcja może być szczególnie przydatna w przypadku wydatków służbowych.

IRS ma kilka baz danych zawierających listę wszystkich uzasadnionych odliczeń i kredytów. Jednak nawigacja po nich nie zawsze jest łatwa. Przeglądanie tych stron w celu znalezienia jednego odliczenia lub kredytu, który można zastosować w konkretnej sytuacji, może zająć wiele godzin.

Dlatego sztuczna inteligencja może wykonać całą ciężką pracę w tym aspekcie.

5. Pomaga w dokładniejszym prognozowaniu podatków

Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe mogą pomóc specjalistom podatkowym w sporządzaniu dokładniejszych prognoz. Identyfikacja wpływu zmian polityki podatkowej, warunków gospodarczych i rozwoju działalności na sytuację finansową firmy pozwala uzyskać jaśniejszy obraz tego, czego można się spodziewać w nadchodzącym roku.

Ta funkcja jest szczególnie pomocna, ponieważ firmy stoją w obliczu różnych zmian wprowadzonych przez Kongres i IRS.

Czy sztuczna inteligencja może zautomatyzować wszystko w branży podatkowej?

Należy pamiętać, że sztuczna inteligencja nie jest w stanie zautomatyzować wszystkich zadań — przynajmniej jeszcze nie teraz. Istnieje wiele procesów, które może zautomatyzować, ale niektóre obszary pozostają wyzwaniem dla maszyn. Dlatego podatki nadal wymagają od ludzi wykonywania pewnych zadań.

Na przykład audyty są powszechnym rodzajem procesu związanego z podatkami. Wymagają od ludzi ustalenia, czy ktoś jest winien pieniądze po powrocie, albo zasadniczo nie rozumieją, jak działają podatki.

Audyty utrudniają komputerom ustalenie, czy dana osoba celowo wprowadziła rząd w błąd, czy też popełniła uczciwy błąd przy składaniu zeznań podatkowych. Jest to coś, co w tej chwili może zrobić tylko ludzki osąd.

Oszukańcze zwroty często wymagają dokładnego sprawdzenia przez przeszkolonych specjalistów, którzy rozumieją, w jaki sposób ludzie mogą oszukiwać na podatkach, korzystając z różnych luk prawnych.

Innym przykładem sytuacji, w której podatki wymagają interwencji człowieka, jest budowanie spraw odwoławczych. Gdy otrzymasz wycenę, z którą się nie zgadzasz, możesz zaapelować o jej obniżenie. Jednak nie jest to takie proste, jak zapytać. Musisz przedstawić dowody na poparcie swojego roszczenia, co jest zadaniem dla doświadczonego zespołu podatkowego.

Czy w przyszłości nadal będziemy potrzebować specjalistów podatkowych?

Branża podatkowa jest branżą złożoną i dynamiczną. Nawet jeśli ludzie będą mogli wykorzystywać sztuczną inteligencję do automatyzacji niektórych aspektów przygotowywania podatków, zawsze będzie zapotrzebowanie na interpretację i specjalistyczną wiedzę człowieka – przynajmniej w dającej się przewidzieć przyszłości.

Na przykład system sztucznej inteligencji może obliczyć podatek dochodowy w ciągu kilku sekund, analizując dane. Jednak ktoś z doświadczeniem musi wiedzieć, do jakich odliczeń jesteś uprawniony i jakie wydatki możesz uwzględnić w swojej firmie.

Krótko mówiąc, nadal będzie zapotrzebowanie na specjalistów podatkowych. Będą jednak musieli dostosować się do technologii i nauczyć się nowych umiejętności, aby zwiększyć wydajność. Będą także musieli pracować ze sztuczną inteligencją, co oznacza, że ​​będą musieli zrozumieć oprogramowanie i przeszkolić je w określonych obszarach wiedzy specjalistycznej.

Usprawnij swoje procesy podatkowe dzięki sztucznej inteligencji

Sztuczna inteligencja ma głęboki wpływ na branżę podatkową. Nie jest to jednak rozwiązanie idealne i nie ma jednego uniwersalnego rozwiązania umożliwiającego automatyzację podatków. Najlepszym sposobem na maksymalizację korzyści płynących ze sztucznej inteligencji przy jednoczesnym minimalizowaniu jej wad jest zachowanie otwartego umysłu.

Jednocześnie nadal będziesz potrzebować wiedzy doradcy podatkowego, który w razie potrzeby poprowadzi Cię przez cały proces.