レンズ・トロースト、Rational Exponentの共同創設者兼CTO – インタビュー・シリーズ

レンズ・トローストは、Rational Exponentの共同創設者兼最高技術責任者であり、30年以上の経験を持つテクノロジー・リーダーであり、イノベーションを株主価値に変える実績を持つ。彼は、Virtual ClarityとNAME.COMを共同創設し、両社を成功させた。また、Lehman Brothers、Moore Capital Management/IMS、UBS AG、DXC Technology (DXC ) で幹部およびリーダーとして働いた。レンズは、NASDAQとTSEに上場している公開会社の取締役会に参加しており、NAME、SMTP.COM、Sharpspringなどに参加した。彼のキャリアは、初期段階のスタートアップからグローバル企業まで、実用的な変革と戦略的なビジネス成長に焦点を当てている。

Rational Exponentは、銀行や金融機関が複雑なポリシーをリアルタイムのアクション可能なインテリジェンスに変えることを支援するフィンテック企業である。そのAIドライブのプラットフォーム、RE:Agentは、コンプライアンスとリスク管理を日常業務に直接組み込み、チームがコントロールを監視し、タスクを自動化し、問題が拡大する前にそれを特定できるようにする。同社は、先進的なAI機能と規制業界の実際の要求の間の橋として位置付けられており、大規模な変革をより安全で効率的なものにしている。

あなたの企業変革の実績とリピート・ファウンダーとしての経歴を考えると、Rational Exponentが存在する必要性を最終的にどうやって感じたのですか？また、コンプライアンスとリスクの課題に対処する唯一の方法はAIファースト・モデルであるとどうやって感じたのですか？

Rational Exponentは存在しなければならない。なぜなら、これは私たちが銀行の仕組みを変える最大の機会だからだ。AIを悪く使えば、能力を空洞化させ、新しい独占を生み出す。AIをうまく使えば、大きな企業が小さな企業のように動き、小さな企業が大きな企業のように動くことができる。私たちは、これをうまくやり遂げたい。

スタートアップと規制金融機関でのあなたの経験は、Rational Exponentの創設ビジョンをどのように形成し、リスクとコンプライアンスを戦略的な推進力としてではなく、自動化されたワークフローとして見なす早期の設計選択にどのように影響しましたか？

私の経歴は、私に、慎重さなくしてのスピードはイノベーションではなく、価格付けられていないリスクであることを教えてくれた。ウォルター・バジョットは「冒険は商業の生命だが、慎重さは銀行の生命だ」と言った。したがって、私たちは、Rational Exponentを、信頼のための戦略的インフラストラクチャーとしてリスクとコンプライアンスを扱うように設計した。

コンセプトから製品に移行する際に、銀行がコンプライアンスをコスト・センターではなく、ビジネス成長の原動力として見なすプラットフォームに備えていることをどうやって検証しましたか？

私たちは、古典的な方法で機会を検証した。顧客に近く、注意深く傾聴した。私たちのチームは、銀行内での経験から、どのようなことが壊れ、誰が壊れたときに責任を負うかを認識するのに十分な「傷」を持っている。銀行は、規制、監査、運用リスクの現実を尊重するものがあれば、より良いものを望んでいる。

創設段階で、re:agentのようなプラットフォームのタイミングが適切であると信じるに足る銀行の運用リスクの風景のどの側面を見出しましたか？

タイミングは適切だった。AIがついに、十年間でこつこつと蓄積された情報を活用できるようになったからだ。同時に、銀行は製品、チャネル、第三者への依存が複雑になるため、イノベーションを迫られている。両者の力が合わさることで、「後で」はリスクの選択肢のように感じられた。

企業向けのAIシステムを構築する際に、規制期待を最初から満たしながらも銀行向けに迅速に製品を作成できるように、チームはどのようにアプローチしましたか？

私たちは、re:agentを2つの規律で構築した。スタートアップのデリバリー・サイクルと、慎重さの実践者としての経験。つまり、コントロール、証拠、承認フローは製品の最初から一部である。後から追加されたものではない。私たちは迅速に進むが、思考やデリバリーにおける杜撰さは許さない。

創設時に技術的または文化的な障壁を予想しましたか？それらはどのようにして初期の製品決定を形作りましたか？

技術的な難問は、確率的なAIをエンタープライズ・グレードのシステムに変えることである。文化的な障壁は、理解できるものである。リスクとコンプライアンスのプロセスは、そのようにある理由がある。私たちの最初の製品決定は、その歴史を尊重しながら、ワークフローをよりクリーン、迅速、信頼性の高いものにすることだった。

re:agentは、銀行がコンプライアンスを保ち、承認可能な製品をはるかに迅速に設計するのに役立つエンタープライズAIプラットフォームです。どのような原則がその解釈可能性、承認フロー、追跡可能性を構築する際の指針となりましたか？

私たちが取り組む3つの原則がある。第一に、我々は簡単なことではなく、難しいことを成し遂げるためにここにいる。第二に、我々は設計によって人間の責任を保持する。コンピューターは決して管理上の決定を下すことができない。第三に、我々は根底にある証拠に基づいて、推奨事項を追跡可能、論争可能、透明性のあるものにする。

CTO兼共同創設者として、長期的なアーキテクチャー決定と規制重視の市場の現実をどのようにバランスさせていますか？

難しいことだが、妥協しないことによって達成している。顧客との密な関係を維持し、共感を持って彼らの制約下で生きる。アーキテクチャーは、規制当局、監査人、運用の現実と接触したときにのみ重要となる。

今、Rational Exponentがステルス・モードを終了したので、銀行からコンプライアンスがコストの重荷からビジネス成長の原動力へと変化するというあなたの初期のテーゼを裏付ける信号は何ですか？

最も強い信号は、チームがコンプライアンスを安全に遅く進むための手段ではなく、自信を持って迅速に進むための手段として扱い始めたときだ。銀行は、変化を速める力と制御を強化する力の両方に引かれている。そんな世界では、ルールを利用可能なガードレールに変えることが成長レバーとなる。

先を見据えて、コンプライアンス主導の成長というあなたの創設ビジョンが金融機関に広がった場合、業界は次の数年でどのように見えるでしょうか？

近い将来、リスク、運用、製品チームは、文書を追跡する時間を減らし、良い決定を下す時間を増やし、品質に誇りを感じるでしょう。長期的には、ジェームズ・グラント（1992年）が「科学とエンジニアリングでは進歩は蓄積的だが、金融では周期的である」と述べたことを証明したい。ありがとう、読者がもっと学びたい場合は、Rational Exponentを訪問してください。

このインタビューは、e time making good decisions, and they’ll be prouder of the quality. Longer term, the aim is to prove James Grant (1992) false; he observed that “Progress is cumulative in science and engineering, but cyclical in finance.” Thank you for the great interview, readers who wish to learn more should visit Rational Exponent。