株式市場におけるAI: 人間よりも優れているか？

ウォール街の株式ブローカーの時代は終焉したのか？ミレニアル世代やZ世代は、別の手段、たとえばAIを通じて株式市場の利益を得ることができるのか。

すでに株式市場にはAIリソースがある。ロボアドバイザーは、人間と同様にポートフォリオを管理するため、誰が将来的にフィンテックで輝くのか、皆が疑問に思う。株式市場におけるAIへの移行は、人間が投資した単なる便利さによる必然性なのか、現在の状況で追いつくために必要なのか。

ロボアドバイザーの仕組み

ロボアドバイザー、またはロボインベスターは、人工知能を用いた株式取引を行うエンティティである。AIは、データを収集することでより優れたものになるため、投資の管理にも適している。歴史的なデータを分析し、現在のデータと比較することで、次のことが可能になる。

• 情報に基づいた投資決定
• 株式市場の変動の予測
• 歴史的なレートに基づいて自動的に株式を売る
• トレーダー向けの不規則なパターンとトレンドの追跡

株式市場におけるAIの活用方法は他にもある。例えば、企業は、不正な活動を検知するためにAIを使用している。様々なトレンド、例えば仮想通貨やデイトレーディングアプリ、そしてより広範な株式市場知識へのアクセスにより、一般的な取引活動は増加しているだけでなく、悪意のある活動も増加している。

株式市場におけるAIの多様性は、その有用性を高め、現代において必要不可欠なものとなっている。ベテランの投資家や、新しい会社を設立しようとしているスタートアップにとって、AIは従業員数の増加を補完するために使用できる。

人間ブローカーとの比較

重要な点は、人間がすべての入力データを処理するのが難しいことである。AIも、このタスクを完璧にこなすことはできない。過去のデータは市場の変動に影響を与える要因を予測するのに役立つが、AIは外部の人間の行動を100%予測することはできない。この点で、人間が優位性を持っている。

AIによる金融予測実験では、どのアルゴリズムモデルも一つの実行で最適ではなかった。これは、人間の入力が重要であることを強調している。不正確なデータの連続したフィードは、結果を歪め、AIが実際よりも優れていると考えさせる可能性がある。これは、投資家のポートフォリオを損なう可能性があり、市場の数字を誤解させる可能性もある。

AIは歴史的なデータを使用するだけでなく、ソーシャルメディアやニュースアウトレットなどの現代のリソースからデータを集めることもできる。人間もこれを行うことができるが、人間は一度に情報を処理する能力が限られているため、AIほど効率的に行うことはできない。

AIと人間の知能は、リスクとリワードのメトリクスに基づいて投資家にアドバイスを提供する。AIは、実際の数値値を使用してこれらのメトリクスを予測することができる。投資家にとって、人間が提供できるよりも、より具体的なストレス軽減をもたらす。ただし、メトリクスの予測と追跡は重要であるが、実際の価値は、これらのメトリクスが何を意味するかを解釈することにあり、それは人間が優れている点である。

株式市場ユーザーにAIがもたらす利点

株式市場全体、投資家、またはブローカーにとって、AIは様々な影響を及ぼす。トレンドの予測に加えて、AIは人間の時間とお金を節約する。投資家は、ブローカーとのミーティングをスケジュールする時間や、従業員が大規模なクライアントベースをサポートする時間を節約できる。

ブローカーと投資家の両側で、市場調査や業界の革新を探求する時間をより多く費やすことができる。これは、AI駆動のEFTや仮想通貨が業界を変革している現在、特に重要である。

AIは、投資家が厳格なパラメータを設定した場合、瞬時の意思決定を可能にするスピードトレーディングを一般化した。利益は増加し、監視コストは削減される。ただし、専門家は、AIトレーディングアルゴリズムのみに頼るのではなく、十分な調査と認識を勧める。ロボインベストメントを開始する前に人間のブローカーを経験していないユーザーは、追加の指導を求めない場合、得られることができる利益を実現できない可能性がある。心理的な安心感はあるが、場合によっては金銭的な損失につながることもある。

また、株式市場に影響を与える人数を増加させる。株式市場への投資は、もはや富裕層だけのものではない。アプリやAIにより、わずかなお金で投資できるようになり、一般の人々も投資の潜在的な自由を得ることができる。より多様な影響の範囲が、投資家にとっての平等な競争環境を生み出す可能性がある。

AIの市場シェアは、2025年までに764億ドル増加する可能性があり、従業員所有株式プログラムから個別に設計された株式プランまで、手作りのExcelスプレッドシートまで、すべてに影響を及ぼすことになる。

AIは人間よりも株式市場で優れているか

最終的に、AIは株式市場の投資家を置き換える可能性は低い。自動化プロセスを提供することはできるが、現在のところ、分析的な役割を提供することになる。急激な下落や上昇を追跡し、サイバー犯罪活動を監視することで、投資家、経験豊富なものやそうでないものを助ける。新しい通貨が市場に登場し、より多くの人が市場に精通するにつれて、AIは将来的に市場を支配する可能性があるが、現在の関係は協力的なものである。