株式市場におけるAI: 人間よりも優れているか？

激しいウォール街の株式ブローカーの時代は終わりを迎えたのでしょうか。ミレニアルやZ世代は、別の手段、たとえばAIを通じて、株式市場の利益を積み上げるのでしょうか。

すでに株式市場にはAIリソースがあります。ロボアドバイザーは、人間と同じようにポートフォリオを管理し、誰が将来のフィンテックで輝くのか、すべての人が疑問に思うようになりました。株式市場におけるAIへの移行は、人間が単純に楽なので投資した必然性なのでしょうか、それとも今やそれを続けるために必要なのでしょうか。

ロボアドバイザーの仕組み

ロボアドバイザー、またはロボインベスターは、人工知能による株式取引を実行するエンティティです。AIは、データを収集することでより優れたものになるマシンラーニングを使用するため、投資の管理に優れていることは当然です。歴史的なデータを調べて、それを現在の入力データと比較することで、次のことができます。

• 情報に基づいた投資決定を下す
• 株式市場の変動を予測する
• 歴史的なレートに基づいて自動的に株式を売る
• トレーダーにとっての不規則なパターンとトレンドを追跡する

株式市場には、AIを別の方法で導入する方法もあります。たとえば、企業はそれを不正な活動を検出するために使用しています。数多くのトレンド、たとえば暗号通貨やデイトレーディングアプリ、そしてより広範な株式市場の知識へのアクセスにより、一般的な取引活動は悪意のある活動とともに増加しています。

株式市場におけるAIの多様性は、その有用性を高め、監視するデータや動きの量が増える現代では、ほぼ必須になっています。ベテランの投資家や、新しい会社を作ろうとしているスタートアップに役立ち、AIを使用して成長する従業員ベースを補完することができます。

人間ブローカーとの比較

重要な点は、人間がすべての入力データを追跡するのが難しいことですが、AIもそのタスクを完璧に実行することはできないことです。過去は市場の変動に影響を与える種類を予測するのに役立ちますが、AIは外部の人間の行動を100%予測することはできません。この点では、人間が優位性を持っています。

AIの財務予測実験が実行されると、どのアルゴリズムモデルも一回の実行で最適ではなかったことが示されました。これは、人間の入力がなぜ重要であるかを強調しています。継続的な不正確なデータのフィードは、結果を歪め、AIが実際よりも成功しているように思わせ、投資家のポートフォリオを損なう可能性があり、市場の数字を歪曲する可能性があります。

AIは歴史的なデータを使用できますが、ソーシャルメディアやニュースアウトレットなどの現代のリソースからのデータも集めることができます。人間もこのアクションを実行できますが、人間は一度に限られた量の情報しか消費できず、AIの処理速度には及ばないため、恐らく効率的に実行できないでしょう。

AIと人間の知能は、リスクとリワードのメトリクスに基づいて投資家にアドバイスを提供します。AIは、実際の数値値を使用してこれらのメトリクスを予測するのがより優れています。投資家にとって、人間が提供できるよりも、より具体的にストレスを軽減します。しかし、メトリクスを予測して追跡することは重要ですが、実際の価値はメトリクスが何を意味するかを解釈することから来ます — それが人間がまだ優位性を持っている点です。

AIが株式市場ユーザーに利益をもたらす方法

株式市場全体、投資家、またはブローカーに利益をもたらすか、AIにはさまざまな影響があります。トレンドを予測するためにデータを使用することに加えて、人間の時間とお金を節約します。投資家は、ブローカーとの会議をスケジュールする時間と、従業員が大規模なクライアントベースを提供する時間を節約できます。

ブローカーと投資家の両側は、市場調査に時間を費やすか、業界を革新する方法を見つけることができます。これは、AIを搭載したEFTや暗号通貨が業界を難しいペースで変えている現在、特に重要です。

AIは、迅速な取引を正規化し、投資家が厳格なパラメータを設定した場合、瞬時の意思決定を容易にしました。これにより、収益が増加し、監視コストが節約されます。しかし、専門家は、AI取引アルゴリズムだけに頼るのではなく、豊富な研究と認識を推奨しています。ロボインベストを開始する前に人間のブローカーを経験したことがないユーザーは、追加の指導を求めなかった場合に得ることができた利益を実現できないかもしれません。心理的な安心感はありますが、場合によっては金銭的な損失もあります。

また、株式市場に影響を与える人の数を増やしますが、これは肯定的または否定的である可能性があります。株式市場への投資は、もはや富裕層だけのものではありません。アプリやAIにより、わずか数ドルで投資できるようになり、一般の人も投資の潜在的な金融の自由にアクセスできるようになりました。より多様な影響の範囲が、投資家にとってのプレーヤーを均等にする可能性があります。

AIの市場シェアは、2025年までに76.44億ドル増加する見込みで、雇用主の株式所有プログラムから、手作りのExcelスプレッドシートでの個別に設計された株式プランまで、すべてに影響を及ぼします。

AIは人間よりも株式で優れているか?

最終的に、AIは株式市場の投資家として人間のブローカーを置き換えることは予想されていません。ユーザーにとってプロセスを自動化できるかもしれませんが、現在のところ、分析的な役割を提供するようです。急激な下落や上昇を追跡し、サイバー犯罪活動を監視することで、経験豊富な投資家やその他の投資家を助けることができます。新しい通貨が市場に入って、より多くの人が市場に精通するようになると、AIは将来市場を支配する可能性がありますが、現在の関係は協力的なものです。