Come i creatori di accordi globali stanno sfruttando l’AI

L’Intelligenza Artificiale (AI), compresa la generative AI (GenAI), sta rivoluzionando rapidamente i processi aziendali e mettendo in discussione i modelli operativi tradizionali in tutti i settori. L’industria delle fusioni e acquisizioni (M&A) non fa eccezione.

Large language models (LLM) e GenAI sono particolarmente adatti a supportare settori che dipendono dall’elaborazione e dall’analisi di grandi quantità di dati. I servizi finanziari, in particolare la gestione di transazioni di capitali come le M&A, possono trarre vantaggio in modo significativo a causa della natura complessa e sensibile al tempo del lavoro. Ad esempio, quando si tratta di acquistare o vendere un’azienda, una delle parti più difficili del processo di M&A è l’organizzazione e la preparazione dei file necessari per la revisione da parte di potenziali investitori o acquirenti. L’AI può aiutare a semplificare notevolmente questo processo. Un algoritmo AI che comprende le M&A, può setacciare i dati di un accordo e suggerire categorie, nonché posizioni di cartelle appropriate, per i file, trasformando un’attività che una volta richiedeva settimane in una che è completa in pochi minuti.

I creatori di accordi hanno già visto i vantaggi della capacità dell’AI di migliorare i processi e le efficienze, in particolare nella due diligence, dove l’analisi dei documenti alimentata da AI può accelerare notevolmente l’elaborazione delle informazioni. In effetti, un sondaggio Datasite di 500 creatori di accordi globali negli Stati Uniti, Regno Unito, Germania e Francia ha scoperto che la maggior parte dei creatori di accordi vede la produttività come il maggior vantaggio dell’uso dell’AI nel loro business.

L’AI sta rendendo anche altre parti del processo di creazione di accordi più efficienti. Ad esempio, l’AI può aiutare nell’identificazione di potenziali obiettivi di M&A analizzando grandi set di dati e tendenze del mercato, particolarmente benefico per coloro che perseguono strategie di M&A programmatiche. Utilizzando dati anonimi di attività di private equity e altre transazioni all’interno di una piattaforma chiusa e sicura, alcune applicazioni alimentate da AI stanno già aiutando i creatori di accordi a ottenere obiettivi di accordo migliori e più veloci.

L’AI può anche aiutare nel processo di valutazione fornendo analisi oggettive basate su dati storici e fattori di mercato. Tuttavia, mentre l’AI può migliorare l’accuratezza e l’efficienza nelle valutazioni, il giudizio umano rimane essenziale, in particolare nella valutazione di fattori qualitativi e nella previsione.

Inoltre, automatizzando attività ripetitive e lunghe, l’AI consente ai creatori di accordi di concentrarsi su decisioni a livello strategico e pensiero creativo. Raggiungere un equilibrio tra AI e coinvolgimento umano è, in effetti, fondamentale per massimizzare la produttività e i risultati.

Eppure, nonostante questa consapevolezza dei potenziali vantaggi dell’AI, esiste ancora un divario tra familiarità e adozione nell’industria delle M&A. Mentre molti creatori di accordi hanno detto di aver personalmente raccolto i benefici della tecnologia, il 60% ha detto che l’adozione dell’AI nelle loro organizzazioni è bassa, o che stanno ancora utilizzandola solo sperimentalmente. Inoltre, oltre il 70% dei creatori di accordi globali vuole che la tecnologia sia regolamentata prima di essere incorporata in qualsiasi dei loro processi esistenti, citando preoccupazioni relative alla privacy e sicurezza dei dati, sostituzione del lavoro, controllo della qualità, proprietà intellettuale e pregiudizio.

A questo proposito, il governo sta intervenendo. L’UE ha introdotto l’AI Act e gli Stati Uniti hanno pubblicato un progetto per un disegno di legge sui diritti dell’AI e un ordine esecutivo che richiede alle aziende di eseguire test di sicurezza e relazioni sui sistemi AI. Mentre le misure regolamentari si adeguano ai progressi tecnologici, le istituzioni finanziarie saranno sicuramente fondamentali nel plasmare l’uso responsabile e efficace dell’AI nella creazione di accordi.

Guardando avanti, l’AI è destinata a evolversi ulteriormente su come vengono gestiti gli accordi, guidando ulteriori efficienze e innovazioni nei processi di creazione di accordi di M&A. Mentre è fondamentale raggiungere un equilibrio tra coinvolgimento umano e AI, non c’è dubbio che continueremo a vedere l’implementazione dell’AI nel settore delle M&A.