Sudah Waktunya Pengelola Uang Mengadopsi AI yang Nyata, dan Berhenti dengan Layanan Kosong

AI akan datang ke investasi lembaga. Survei JP Morgan menunjukkan bahwa 61% pedagang melihat kecerdasan buatan sebagai teknologi paling berpengaruh di industri mereka dalam beberapa tahun mendatang – jauh mendahului pilihan lain, seperti perdagangan berbasis blockchain atau komputasi kuantum.

Bagi banyak orang, AI hanyalah kata kunci – istilah yang digunakan untuk menggambarkan teknologi canggih yang diyakini akan membentuk masa depan. Pertanyaan bagi investor – terutama mereka yang berada di lembaga besar yang mengelola milyaran dolar dalam dana pensiun, obligasi perusahaan, dan akun besar lainnya – adalah bagaimana mereka akan menggunakan AI, teknologi berbasis AI mana yang akan mereka terapkan pada portofolio mereka, dan apakah mereka akan memanfaatkan sepenuhnya semua yang dapat ditawarkan AI.

Lebih dari Keputusan Berdasarkan Insting: Sudah Waktunya Menambahkan Ilmu Pengetahuan pada ‘Seni’ Investasi

Fakta adalah, banyak pengelola uang tidak menggunakan AI dengan cara yang maju. Seringkali mereka fokus pada “guru” AI dengan catatan yang terbukti – salah satunya, misalnya, tahu bagaimana menerapkan teknik pembelajaran mesin pada aset tertentu untuk memprediksi gerakan pasar. Dengan mengandalkan keterampilan individu tersebut, investor dan pengelola dapat menunjukkan hasil positif – dan bagi banyak orang, hasil tersebut akan cukup.

Tapi membatasi investasi pada aset tertentu mungkin tidak merupakan ide terbaik. Pasar naik dan turun, dan jika aset sedang dalam tren menurun, bahkan pembelajaran mesin canggih dapat melewatkan beberapa faktor yang menyebabkan kerugian tersebut. Sementara itu, aset lain mungkin sedang naik pada saat yang sama; bukan memendekkan aset yang kalah untuk mendapatkan keuntungan, lebih masuk akal untuk menemukan aset yang maju dan berinvestasi di dalamnya.

Oleh karena itu, alasan bagi rumah investasi untuk tidak mengandalkan “guru,” – atau aplikasi AI individu untuk tujuan tertentu, tetapi untuk menggunakan platform canggih yang memeriksa berbagai investasi, mempertimbangkan ribuan kondisi, peristiwa, dan skenario yang dapat mempengaruhi nilai aset. Dengan menggunakan platform seperti ini, pengelola memiliki kesempatan yang jauh lebih baik untuk meningkatkan garis bawah mereka.

Bagaimana AI Dapat Membantu Profesional Investasi Menemukan Kemungkinan Terbaik

Oleh karena itu, jika seorang pengelola berinvestasi pada saham blue chip – berdasarkan saran dari ahli AI – mereka dapat mengirimkan platform AI yang menggunakan berbagai teknologi untuk menyelidiki saham lain yang mungkin membawa lebih banyak risiko. Teknologi AI canggih dapat menyediakan data tentang seberapa berisikonya saham berisiko tinggi tersebut. Sistem AI akan menganalisis sejumlah besar data – kondisi pasar saat ini, kualitas perusahaan, kebijakan pemerintah, sentimen konsumen, pertimbangan geopolitik, dan banyak lagi – dan membandingkannya dengan skenario investasi masa lalu yang menghasilkan keuntungan atau kerugian untuk saham serupa. Sistem kemudian akan menilai risiko saham tersebut – memungkinkan pengelola untuk memanfaatkan saham yang kemungkinan akan meningkat, dan meningkat secara signifikan, seperti saham berisiko tinggi sering kali lakukan ketika nilainya meningkat.

Strategi yang sama dapat bekerja untuk jenis aset apa pun – dari komoditas hingga obligasi hingga portofolio real estat hingga cryptocurrency. Dengan menganalisis sejumlah besar data, sistem AI dapat memberikan pedoman kepada pengelola untuk memastikan bahwa mereka memilih aset terbaik untuk investasi dari berbagai kemungkinan. Itu jauh melampaui apa yang dapat dilakukan oleh individu yang mengkhususkan diri dalam satu teknik AI untuk satu aset.

Platform Membuatnya Jauh Lebih Mudah untuk Menggunakan AI untuk Investasi

Dan dengan menggunakan platform, pengelola dapat menghindari biaya untuk mengatur sistem AI di dalam rumah – atau kesulitan bekerja dengan konsultan luar, yang mungkin tidak memiliki gambaran lengkap tentang tujuan dan objekti pengelola. Dengan platform, pengelola dapat menjelajahi kemungkinan terbaik untuk diri mereka sendiri, memilih investasi berdasarkan tujuan dan kriteria mereka – dan menjaga mereka dalam kontrol penuh atas strategi investasi mereka.

Dengan sejumlah besar uang untuk diinvestasikan atas nama lembaga atau klien – dan berbagai aset yang tampaknya tidak terbatas untuk dipilih – pengelola memerlukan sistem yang dapat membantu membimbing mereka menuju keuntungan. Lebih banyak profesional menyadari bahwa AI dapat melakukan ini untuk mereka – tetapi strategi terbaik untuk investasi berbasis AI adalah untuk “membuka”, dan tidak membatasi penggunaan AI pada aset tertentu, atau saran dari ahli individu. Dengan membuka cakrawala mereka untuk mencakup lebih banyak kemungkinan investasi, pengelola akan dapat mencapai hasil yang jauh lebih baik, dan menawarkan layanan yang lebih komprehensif kepada klien mereka.