एमडीओटीएम ने २७ मिलियन डॉलर जुटाए क्योंकि एआई एसेट और वेल्थ मैनेजमेंट में गहराई से जा रहा है

एमडीओटीएम ने $२७ मिलियन विकास इक्विटी राउंड जुटाया है, जिसका नेतृत्व एक्सपेडिशन ग्रोथ कैपिटल ने किया है, जो लंदन स्थित कंपनी के लिए एक नए चरण की शुरुआत को चिह्नित करता है क्योंकि एसेट और वेल्थ मैनेजर निवेश निर्णय लेने को बढ़ाने के तरीकों की तलाश कर रहे हैं बिना केवल अधिक लोगों, स्प्रेडशीट और मैनुअल कार्य प्रवाह जोड़े।

इस दौर ने एमडीओटीएम की कुल फंडिंग को $३६.५ मिलियन तक बढ़ा दिया है और यह अंतरराष्ट्रीय विस्तार, साथ ही एआई अनुसंधान, इंजीनियरिंग, उत्पाद, बिक्री और क्लाइंट समाधान में भर्ती का समर्थन करेगा। कंपनी का कहना है कि इसका एआई निवेश मंच, स्फियर, अब यू.एस., यू.के., और यूरोप में ६० से अधिक वित्तीय संस्थानों में $१०० बिलियन से अधिक की संपत्ति का समर्थन करता है, जिनमें मॉर्गन स्टैनली, अमुंडी, और ज्यूरिख बैंक शामिल हैं।

यह दौर क्यों महत्वपूर्ण है

समय की बात है। एसेट और वेल्थ मैनेजर एक ही समय में कई दिशाओं से दबाव में हैं: शुल्क संकुचन, बढ़ती ग्राहक अपेक्षाएं, अधिक जटिल पोर्टफोलियो, और व्यक्तिगतकरण की बढ़ती मांग। इस संयोजन ने ऑपरेशनल स्केल को उद्योग की परिभाषित समस्याओं में से एक बना दिया है।

बड़े फर्मों के पास अधिक डेटा, अधिक मॉडल पोर्टफोलियो, और अधिक निवेश दृष्टिकोण हो सकते हैं, लेकिन इन इनपुट्स को हजारों पोर्टफोलियों में सुसंगत निर्णयों में परिवर्तित करना अभी भी कठिन है। यह वह अंतर है जिसे एमडीओटीएम संबोधित करने का प्रयास कर रहा है।

स्फियर को एक स्टैंडअलोन एआई सहायक के रूप में कम और एक निवेश कार्यप्रवाह मंच के रूप में अधिक स्थिति में है। एमडीओटीएम इसे एक प्रणाली के रूप में वर्णित करता है जो फर्मों को बाजार खुफिया, निवेश दृष्टिकोण, और ग्राहक वरीयताओं को स्केलेबल पोर्टफोलियो निर्णयों, व्यक्तिगत पोर्टफोलियो, और ग्राहक-तैयार संचार में परिवर्तित करने में मदद करता है।

स्फियर निवेश कार्यप्रवाह के मध्य में लक्ष्य करता है

वित्तीय प्रौद्योगिकी के पिछले दशक में फ्रंट ऑफिस या बैक ऑफिस पर केंद्रित रही है। क्लाइंट पोर्टल, सीआरएम सिस्टम, रिपोर्टिंग डैशबोर्ड, ऑनबोर्डिंग टूल, और अनुपालन सॉफ्टवेयर सभी में सुधार हुआ है। लेकिन निवेश प्रबंधन की मध्य परत — पोर्टफोलियो निर्माण, पुनर्संतुलन, हाउस दृष्टिकोण के साथ संरेखण, और टिप्पणी पीढ़ी — अभी भी अक्सर भारी मैनुअल होती है।

यह वह जगह है जहां स्फियर केंद्रित है। मंच तीन मुख्य कार्यों के आसपास संगठित है: एआई-संचालित निवेश अंतर्दृष्टि, पोर्टफोलियो स्टूडियो, और स्टोरीफोलियो। इन्हें एक साथ निवेश टीमों को बाजार स्थितियों की व्याख्या करने, दृष्टिकोण को पोर्टफोलियो कार्रवाई में अनुवादित करने, और उन निर्णयों को बड़े पैमाने पर संवाद करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

एआई-संचालित अंतर्दृष्टि घटक बाजार और मैक्रोइकॉनॉमिक डेटा का विश्लेषण करता है ताकि बाजार शासन, स्थिति संकेतक, और आगे की ओर देखने वाले संकेतों की पहचान की जा सके। पोर्टफोलियो स्टूडियो तब फर्मों को रणनीति, प्रतिबंधों, उद्देश्यों, और ट्रैकिंग त्रुटि के लिए खाता बनाने के साथ पोर्टफोलियो बनाने, व्यक्तिगत बनाने और पुनर्संतुलित करने में मदद करता है। स्टोरीफोलियो जनरेटिव एआई का उपयोग पोर्टफोलियो-विशिष्ट टिप्पणी और रिपोर्ट बनाने के लिए करता है।

एआई अपनाया जा रहा है प्रयोग से उत्पादन में

व्यापक बाजार पृष्ठभूमि एमडीओटीएम के फंडिंग राउंड के महत्व को समझाने में मदद करती है। धन और एसेट प्रबंधक अब केवल एआई का परीक्षण अलग-अलग पायलट में नहीं कर रहे हैं। वे ऐसे सिस्टम की तलाश कर रहे हैं जो वास्तविक निवेश कार्यप्रवाह के भीतर तैनात किए जा सकते हैं जबकि अभी भी शासन, व्याख्या, और मानव पर्यवेक्षण को संरक्षित करते हैं।

यह अंतर महत्वपूर्ण है। निवेश प्रबंधन में, एआई का मूल्य यह नहीं है कि यह एक सारांश उत्पन्न कर सकता है या एक संकेत को सतह पर ला सकता है। अधिक कठिन कार्य खंडित जानकारी को दोहराने योग्य, ऑडिट करने योग्य पोर्टफोलियो कार्रवाई में परिवर्तित करना है एक बड़े ग्राहक पुस्तिका में।

एमडीओटीएम का दृष्टिकोण मानव-एआई सहयोग पर निर्मित है, पूर्ण स्वचालन के बजाय। निवेश टीमें अपने स्वयं के दृष्टिकोण और विश्वासों को शामिल कर सकती हैं, जबकि स्फियर उन इनपुट्स को पोर्टफोलियो निर्माण, अनुकूलन, पुनर्संतुलन, और रिपोर्टिंग कार्यप्रवाह में अनुवादित करने में मदद करता है।

जनरेटिव एआई एक उच्च विनियमित उपयोग मामले से मिलता है

स्फियर के अधिक दिलचस्प हिस्सों में से एक स्टोरीफोलियो है, एमडीओटीएम का जनरेटिव एआई रिपोर्टिंग इंजन। कंपनी पर जोर देती है कि कच्चा जनरेटिव एआई पोर्टफोलियो रिपोर्टिंग के लिए पर्याप्त नहीं है क्योंकि हॉल्यूसिनेशन जोखिम, संख्यात्मक असंगति, और ऑडिट की चिंताओं के कारण। इसके बजाय, स्टोरीफोलियो एक अधिक नियंत्रित कार्यप्रवाह का उपयोग करता है: डेटा संरचित किया जाता है, सटीकता और प्रासंगिकता के लिए जांच की जाती है, और फिर भाषा मॉडल को टिप्पणी उत्पन्न करने के लिए सत्यापित इनपुट्स को पारित किया जाता है।

यह वित्तीय संस्थानों के लिए एक महत्वपूर्ण डिज़ाइन विकल्प है। ग्राहक रिपोर्टिंग वेल्थ मैनेजमेंट में जनरेटिव एआई के लिए एक स्पष्ट निकट-मध्य उपयोग मामला है, लेकिन यह एक संवेदनशील क्षेत्र में भी बैठता है जहां संख्या, स्थिति, विशेषता, और बाजार टिप्पणी को अंतर्निहित पोर्टफोलियो डेटा के साथ सुसंगत रहना चाहिए।

हजारों खातों का प्रबंधन करने वाली फर्मों के लिए, वादा न केवल तेजी से लेखन है। यह व्यक्तिगत, फर्म के दृष्टिकोण के साथ सुसंगत, और स्रोत डेटा में वापस लेने योग्य टिप्पणी उत्पन्न करने की क्षमता है।

एक्सपेडिशन ग्रोथ कैपिटल एक स्केलिंग एआई इन्फ्रास्ट्रक्चर प्ले का समर्थन करता है

इस दौर के हिस्से के रूप में, स्टीव ट्वोमी, एक्सपेडिशन ग्रोथ कैपिटल के साथी, और जेम्स हेज़, आईएफसी एडवाइजर्स के अध्यक्ष, एमडीओटीएम के बोर्ड में शामिल होंगे। हेज़ ने पहले वेल्स फार्गो एडवाइजर्स के सीईओ के रूप में कार्य किया और लगभग चार दशकों का वित्तीय सेवा अनुभव लाते हैं।

एक्सपेडिशन ग्रोथ कैपिटल की भागीदारी भी फर्म की व्यापक रणनीति में फिट बैठती है। एक्सपेडिशन विकास-चरण सॉफ्टवेयर और एआई कंपनियों पर केंद्रित है, विशेष रूप से संस्थापक-केंद्रित व्यवसाय जिन्होंने बाहरी पूंजी पर बहुत अधिक निर्भर किए बिना महत्वपूर्ण गति हासिल की है।

एमडीओटीएम के लिए, नई पूंजी एक व्यावसायिक मंच को स्केल करने के लिए लगती है, एक प्रारंभिक प्रयोग को वित्तपोषित करने के बजाय। कंपनी का कहना है कि स्फियर पहले से ही प्रमुख वित्तीय संस्थानों में उत्पादन में चल रहा है, और अगले चरण में यू.एस. और यूरोपीय बाजारों में गहरा विस्तार शामिल है।

वेल्थ मैनेजमेंट के लिए बड़ा निहितार्थ

एमडीओटीएम का बढ़ावा वित्तीय सेवा एआई में एक व्यापक बदलाव को दर्शाता है। अपनाने की पहली लहर अक्सर चैट इंटरफेस, शोध सारांश, और उत्पादकता उपकरण पर केंद्रित थी। अगला चरण अधिक परिचालन होने की संभावना है: एआई सिस्टम जो पोर्टफोलियो के निर्माण, निगरानी, व्याख्या, और समायोजन को निर्धारित करने वाले कार्यप्रवाह के भीतर एम्बेडेड हैं।

यह वह जगह है जहां दांव अधिक हो जाते हैं। एसेट और वेल्थ मैनेजरों को केवल एआई की आवश्यकता नहीं है जो सामग्री उत्पन्न कर सकता है या पैटर्न की पहचान कर सकता है। उन्हें एआई की आवश्यकता है जो संस्थागत प्रतिबंधों के भीतर काम कर सकता है, व्याख्या का समर्थन कर सकता है, ग्राहक-विशिष्ट वरीयताओं का सम्मान कर सकता है, और पैमाने पर काम कर सकता है।

यदि स्फियर जैसे मंच व्यापक रूप से अपनाया जाते हैं, तो एआई निवेश प्रबंधन ऑपरेटिंग परत का हिस्सा बन सकता है: पोर्टफोलियो टीमों को बदलने के बजाय, उन्हें अधिक जटिलता के साथ अधिक सुसंगतता के साथ प्रबंधन करने में मदद करना। मार्जिन दबाव और व्यक्तिगतकरण की बढ़ती अपेक्षाओं का सामना करने वाले उद्योग के लिए, यह वह जगह हो सकती है जहां वास्तविक परिवर्तन शुरू होता है।