Intel y Consilient se unen para utilizar el aprendizaje federado para combatir el fraude financiero

Consilient, una empresa recién formada dedicada a establecer un sistema de próxima generación para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT), lanzó una nueva plataforma de aprendizaje federado segura, impulsada por Intel (INTC ) ® Software Guard Extensions (Intel® SGX). La plataforma de inteligencia artificial (IA) tiene como objetivo prevenir el crimen financiero y permitir la colaboración segura entre las instituciones financieras, mientras ayuda a proteger la privacidad y la seguridad de los datos.

Por qué es importante

Según las Naciones Unidas, entre el 2-5% del producto interno bruto (PIB) se blanquea a nivel global cada año, lo que equivale a $800 mil millones – $2 billones. Reconociendo la necesidad de ir más allá de un sistema de monitoreo manual y fragmentado, Consilient construyó una solución inteligente, colaborativa y siempre activa que aprovecha el aprendizaje federado y Intel SGX para detectar el fraude financiero.

Al automatizar este proceso a través del aprendizaje federado, se accede a múltiples conjuntos de datos, bases de datos y jurisdicciones que se cifran sin revelar nunca los datos o la información sensible de los clientes a las diferentes partes involucradas. Los gobiernos y las instituciones financieras pueden utilizar esta nueva plataforma para detectar de manera más precisa y eficiente la actividad ilícita, con tasas de falsos positivos más bajas, lo que ayuda a combatir el crimen financiero, frustrar el blanqueo de dinero de mayor valor y permitir que las personas y empresas legítimas gestionen el riesgo de manera más efectiva.

“Cuando los bancos intentan detectar la actividad ilícita y fraudulenta, el sistema es muy ineficiente e ineficaz, con más del 95% de la monitorización de transacciones que genera falsos positivos y las instituciones no pueden ver el riesgo más allá de sus propias paredes. Con la tecnología de aprendizaje federado de Consilient, respaldada por Intel SGX, estamos rediseñando la forma en que las instituciones financieras y las autoridades descubren y previenen el riesgo de crimen financiero de manera dinámica y segura. Este nuevo enfoque permite a las organizaciones ahorrar costos, reasignar personal y gestionar y priorizar los riesgos de financiación ilícita de manera más eficiente y efectiva”.

— Juan Zarate, socio gerente global y director de estrategia de K2 Integrity y primer secretario adjunto del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos para la Financiación del Terrorismo y los Crímenes Financieros

Cómo funciona

El aprendizaje federado es una técnica de aprendizaje automático (ML) que preserva la privacidad y un modelo de computación confidencial que permite la capacitación de IA sin centralizar los datos. Consilient ha creado una plataforma impulsada por ML y basada en el comportamiento que se ejecuta en su tecnología DOZER ™. Los modelos de ML se pueden entrenar en múltiples conjuntos de datos para detectar y analizar patrones “normales” y “anormales” que los humanos y la mayoría de las tecnologías actuales no pueden. Esto permite a las instituciones participantes, las autoridades y los reguladores colaborar mientras descubren y gestionan los riesgos sistémicos de manera más efectiva, eficiente y sostenible sin poner en riesgo los datos privados.

Este modelo de computación es posible gracias a Intel SGX, que utiliza un entorno de ejecución de confianza basado en hardware (TEE) para ayudar a aislar y proteger el código de aplicación y los datos específicos en la memoria. La tecnología ayuda a garantizar que la raíz de confianza se limite a una pequeña parte del hardware de la unidad central de procesamiento y la aplicación de ML en sí, reduciendo la superficie de ataque para las amenazas potenciales y protegiendo mejor la confidencialidad y la integridad del código y los datos.

“La aplicación de la tecnología Intel Software Guard Extensions (Intel SGX) en el espacio financiero es increíblemente emocionante”, dijo Anil Rao, vicepresidente y gerente general de Intel, Plataformas de seguridad y arquitectura de sistemas. “La financiación, como hemos visto en muchas industrias, a menudo se ve limitada por la compartición segura de información, y los resultados iniciales de las pruebas entre Intel y Consilient ofrecen una gran promesa para el futuro de las finanzas colaborativas”.

Más información sobre el uso del aprendizaje federado en la industria de servicios financieros está disponible en el documento técnico titulado Aprendizaje federado a través de tecnología revolucionaria.