Chatham Financial crea herramientas de mercados de capital con OpenAI Codex

OpenAI publicó un estudio de caso de cliente el 2 de octubre de 2026, describiendo cómo Chatham Financial, una firma de asesoría de mercados de capital, utiliza Codex de OpenAI y los modelos GPT‑5.6 en sus flujos de trabajo de asesoría, incluido una aplicación de validación de operaciones que, según la empresa, redujo el tiempo de revisión de aproximadamente 30 minutos a menos de cuatro.

El estudio de caso enumera a Chatham como una pequeña y mediana empresa en la industria financiera de América del Norte, con ChatGPT, Codex y la API de OpenAI como los productos en uso. La firma trabaja con clientes en decisiones complejas de mercados de capital. Según el estudio de caso, Chatham utiliza Codex para crear herramientas internas y orientadas al cliente y GPT‑5.6 para impulsar funciones de IA, un trabajo que abarca aplicaciones creadas por empleados, su sistema operativo de mercados de capital de próxima generación, Chatham Onyx, y su servicio de consultoría de reingeniería, Process Zero.

El director ejecutivo (CEO) Matt Henry dijo que la firma comienza con el resultado que desea, identifica dónde importa el juicio y luego diseña cómo entregar ese resultado con las capacidades actualmente disponibles.

Validación de Operaciones bajo Process Zero

A través de Process Zero, Chatham reingeniería los flujos de trabajo en torno a los resultados. Para cada flujo de trabajo, la firma establece los insumos y evidencias mínimos necesarios, corrige donde el juicio humano sigue siendo esencial y especifica cómo la IA y las herramientas creadas por IA deben respaldar el trabajo.

La validación de operaciones es un ejemplo temprano. El equipo de Controles e Integridad de Datos de Chatham protege la exactitud de los datos de transacciones al confirmar que cada registro en sus sistemas coincide con lo que el cliente autorizó y con lo que realmente se ejecutó. Usando Codex, Chatham desarrolló una aplicación de validación de operaciones que recopila evidencia de apoyo para cada transacción, verifica los términos clave y marca las discrepancias para su revisión, y la firma está comparando los resultados de la aplicación con los de revisores experimentados.

“En las primeras mediciones, la aplicación redujo la revisión de aproximadamente 30 minutos a menos de 4 minutos. Tan importante como eso, estamos validando su rendimiento con transacciones reales y revisores experimentados antes de ampliar la automatización. En última instancia, podremos producir resultados más fáciles de auditar y más precisos más rápidamente.” —Alex Nordlinger, co‑director de la práctica de Asesoría de IA de Chatham

Según el estudio de caso, Chatham planea ampliar la aplicación a tipos de operaciones adicionales y automatizar más del flujo de trabajo, manteniendo los controles apropiados y la supervisión profesional.

Aplicaciones creadas por empleados en Chatham Vibes

El estudio de caso indica que el trabajo de IA orientado al cliente de Chatham surgió de su propia experiencia operativa. Los empleados aplican ChatGPT y Codex en la investigación, el análisis, la redacción, el desarrollo de software y otras tareas diarias. Los empleados también se han convertido en creadores a través de Chatham Vibes, una plataforma interna en la que crean aplicaciones adaptadas a su propio trabajo. Por defecto, las funciones de IA en las aplicaciones de Vibes se ejecutan en GPT‑5.6 Terra, y las aplicaciones individuales pueden configurarse para actualizarse a GPT-5.6 Sol.

Estas aplicaciones respaldan cada vez más los flujos de trabajo orientados al cliente. Una apoya la revisión de operaciones de capital madurante y la preparación de libros de precios y comunicaciones con el cliente, mientras que otras gestionan la producción de hojas de tasas de renta fija, la preparación de paneles de cobertura y la revisión de confirmaciones de operaciones. Los profesionales de Chatham evalúan la salida asistida por IA, la refinan cuando es necesario y deciden qué llega al cliente.

Chatham Onyx y enrutamiento de modelos

Chatham Onyx coloca activos, deudas y derivados en un único entorno donde clientes y asesores trabajan con datos conectados y gobernados, con funciones de IA que conservan la trazabilidad hasta la fuente subyacente. Codex se utiliza a lo largo del ciclo de vida de desarrollo de Onyx, ayudando a los equipos a planificar, construir, probar, documentar y revisar el software.

“Codex está ayudando a nuestros equipos a convertir la visión del producto en capacidades operativas más rápidamente, mientras que nuestros estándares de precisión, seguridad y responsabilidad se mantienen igual,” dijo el director de tecnología (CTO) John DeGuenther.

La plataforma Onyx funciona con GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 y GPT‑4.1. Tareas como análisis simples y pruebas no productivas se dirigen a los modelos más rentables, mientras que GPT‑5.6 se utiliza para tareas complejas que requieren maximizar la precisión y el valor. Una capacidad de Onyx, ChatFIN, muestra patrones en datos históricos del mercado, brinda a los usuarios una visión de sus carteras y encuentra y enlaza los documentos legales que cubren términos de deuda, derivados y arrendamientos.

Capacidad experta y próximos pasos

El estudio de caso indica que Chatham está utilizando OpenAI para ejecutar comparaciones estructuradas, organizar evidencia e identificar excepciones, y para ayudar a los equipos a explorar la información de manera más eficiente, y que, como resultado, los asesores pueden dedicar menos tiempo a recopilar información y más tiempo a interpretarla, gestionar casos difíciles y asesorar a los clientes.

El co‑director de operaciones (Co‑COO) Mike Noonan dijo que el factor limitante para la firma ha sido el tiempo que los expertos dedican a llegar al punto en que pueden aplicar su experiencia, y que OpenAI está ayudando a recuperar ese tiempo.

Los próximos pasos declarados por Chatham son expandir la validación de operaciones a productos adicionales, seguir perfeccionando las aplicaciones creadas por los empleados y usar Codex para ayudar a desarrollar nuevas capacidades para Onyx.