Η MDOTM Συγκεντρώνει 27 Εκατ. Δολάρια Ενώ η Τεχνητή Νοημοσύνη Βυθίζεται Daha Βαθιά στη Διαχείριση Περιουσίας και Περιουσίας

MDOTM έχει συγκεντρώσει một γύρο μετοχών 27 εκατομμυρίων δολαρίων με ηγεσία της Expedition Growth Capital, σηματοδοτώντας μια νέα φάση για την εταιρεία που ιδρύθηκε στο Λονδίνο, καθώς οι διαχειριστές περιουσίας και περιουσίας αναζητούν τρόπους για να κλιμακώσουν τις αποφάσεις επένδυσης χωρίς απλώς να προσθέτουν περισσότερους ανθρώπους, elektronik spreadsheets και χειροκίνητες διαδικασίες.

Ο γύρος αυτός αυξάνει το συνολικό κεφάλαιο της MDOTM σε 36,5 εκατομμύρια δολάρια και θα υποστηρίξει την διεθνή επέκταση, καθώς και την πρόσληψη σε έρευνα τεχνητής νοημοσύνης, μηχανική, προϊόν, πωλήσεις και λύσεις πελατών. Η εταιρεία αναφέρει ότι η πλατφόρμα επενδύσεων τεχνητής νοημοσύνης της, Sphere, υποστηρίζει τώρα περισσότερα από 100 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσίες σε περισσότερες από 60 χρηματοοικονομικές εταιρείες στις ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο και την Ευρώπη, συμπεριλαμβανομένων των Morgan Stanley, Amundi και Zurich Bank.

Γιατί Αυτός ο Γύρος Έχει Σημασία

Ο χρόνος είναι αξιοσημείωτος. Οι διαχειριστές περιουσίας και περιουσίας πιέζονται από πολλές κατευθύνσεις ταυτόχρονα: συμπίεση τελών, αυξανόμενες προσδοκίες πελατών, πιο σύνθετες χαρτοφυλάκια και αυξανόμενη ζήτηση για προσωποποίηση. Αυτό το συνδυασμό έχει κάνει την λειτουργική κλίμακα ένα από τα οριζόμενα προβλήματα της βιομηχανίας.

Οι μεγάλες εταιρείες μπορεί να έχουν περισσότερα δεδομένα, περισσότερα χαρτοφυλάκια και περισσότερες επενδυτικές απόψεις από ποτέ trước, αλλά η μετατροπή αυτών των εισροών σε συνεπείς αποφάσεις σε χιλιάδες χαρτοφυλάκια παραμένει δύσκολη. Αυτό είναι το κενό που η MDOTM προσπαθεί να διευθύνει.

Η Sphere είναι τοποθετημένη λιγότερο ως αυτόνομη βοηθός τεχνητής νοημοσύνης και περισσότερο ως πλατφόρμα ροής επενδύσεων. Η MDOTM την περιγράφει ως ένα σύστημα που βοηθά τις εταιρείες να μετατρέψουν τη νοημοσύνη της αγοράς, τις επενδυτικές απόψεις και τις προτιμήσεις πελατών σε κλιμακώσιμες αποφάσεις χαρτοφυλακίου, προσωποποιημένα χαρτοφυλάκια και επικοινωνίες που είναι έτοιμες για τους πελάτες.

Η Sphere Στόχευε στο Μέσο της Ροής Επενδύσεων

Πολύ της τεχνολογίας χρηματοοικονομικών τα τελευταία δέκα χρόνια εστιάστηκε στην εμπρόσθια ή οπίσθια γραφείο. Πύλες πελατών, συστήματα CRM, πίνακες αναφορών, εργαλεία εγγραφής και λογισμικό συμμόρφωσης έχουν جميع βελτιωθεί. Αλλά το μεσαίο στρώμα της διαχείρισης επενδύσεων — κατασκευή χαρτοφυλακίου, επαναισορροπία, ευθυγράμμιση με απόψεις σπιτιού και γεννήτρια σχολίων — εξακολουθεί να είναι συχνά χειροκίνητο.

Εκεί είναι όπου η Sphere εστιάζει. Η πλατφόρμα είναι οργανωμένη γύρω από τρεις πυρήνες λειτουργίες: AI-κίνητες επενδυτικές επενδύσεις, Studio Χαρτοφυλακίου και StoryFolio. Μαζί, αυτά σχεδιάζονται για να βοηθήσουν τις επενδυτικές ομάδες να ερμηνεύσουν τις συνθήκες της αγοράς, να μεταφράσουν τις απόψεις σε ενέργειες χαρτοφυλακίου και να επικοινωνήσουν αυτές τις αποφάσεις σε κλίμακα.

Το στοιχείο AI-κίνητων επενδύσεων αναλύει δεδομένα αγοράς και μακροοικονομικά για να αναγνωρίσει καθεστώτα αγοράς, δείκτες τοποθέτησης και προοπτικές σήματα. Το Studio Χαρτοφυλακίου στη συνέχεια βοηθά τις εταιρείες να κατασκευάσουν, να προσωποποιήσουν και να επαναισορροπήσουν τα χαρτοφυλάκια ενώ λαμβάνουν υπόψη τη στρατηγική, τις περιορισμοί, τους στόχους και το σφάλμα παρακολούθησης. Η StoryFolio χρησιμοποιεί γεννήτρια τεχνητή νοημοσύνη για να δημιουργήσει σχόλια και αναφορές που είναι ειδικές για το χαρτοφυλάκιο.

Η Υιοθέτηση Τεχνητής Νοημοσύνης Κινείται Από Πειραματισμό σε Παραγωγή

Το ευρύτερο πλάισιο της αγοράς εξηγεί γιατί ο γύρος χρηματοδότησης της MDOTM είναι σημαντικός. Οι διαχειριστές περιουσίας και περιουσίας δεν δοκιμάζουν πλέον μόνο την τεχνητή νοημοσύνη σε απομονωμένα πειράματα. Όλο και περισσότερο, αναζητούν συστήματα που μπορούν να αναπτυχθούν μέσα στις πραγματικές ροές επενδύσεων ενώ διατηρούν την κυβερνοσίγηση, την ερμηνευσιμότητα και την ανθρώπινη εποπτεία.

Αυτή η διάκριση έχει σημασία. Στη διαχείριση επενδύσεων, η αξία της τεχνητής νοημοσύνης δεν είναι απλώς ότι μπορεί να γεννήσει ένα περίγραμμα ή να επιφέρει ένα σήμα. Το πιο δύσκολο έργο είναι να μετατρέψει τα θρυμματισμένα δεδομένα σε επαναλαμβανόμενες, ελέγξιμες ενέργειες χαρτοφυλακίου σε ένα μεγάλο βιβλίο πελατών.

Η προσέγγιση της MDOTM είναι χτισμένη γύρω από την сотрудνία ανθρώπου και τεχνητής νοημοσύνης 而不是 πλήρη αυτοματοποίηση. Οι επενδυτικές ομάδες μπορούν να ενσωματώσουν τις δικές τους απόψεις και πεποιθήσεις, ενώ η Sphere βοηθά να μεταφράσει αυτές τις εισροές σε κατασκευή χαρτοφυλακίου, προσωποποίηση, επαναισορροπία και ροές αναφορών.

Η Γεννήτρια Τεχνητή Νοημοσύνη Συναντά Ένα Υψηλά Ρυθμιζόμενο Χρήση Περίπτωση

Ένα από τα πιο ενδιαφέροντα μέρη της Sphere είναι η StoryFolio, η γεννήτρια τεχνητή νοημοσύνη της MDOTM για αναφορές. Η εταιρεία τονίζει ότι η ακατέργαστη γεννήτρια τεχνητή νοημοσύνη δεν είναι αρκετή για αναφορές χαρτοφυλακίου λόγω του κινδύνου ψευδαισθήσεων, των αριθμητικών ασυνεπειών και των προβλημάτων ελέγχου. Αντίθετα, η StoryFolio χρησιμοποιεί μια πιο ελεγχόμενη διαδικασία: τα δεδομένα είναι δομημένα, ελέγχονται για ακρίβεια και σχετικότητα και στη συνέχεια μεταφέρονται στο μοντέλο γλώσσας για να γεννήσουν σχόλια από επικυρωμένες εισροές.

Αυτή είναι μια σημαντική επιλογή σχεδίασης για τις χρηματοοικονομικές εταιρείες. Η αναφορά πελατών είναι μια από τις πιο σαφείς近期 χρήσεις για τη γεννήτρια τεχνητή νοημοσύνη στη διαχείριση περιουσίας, αλλά επίσης κάθεται σε μια ευαίσθητη περιοχή όπου τα νούμερα, η τοποθέτηση, η απόδοση και τα σχόλια της αγοράς πρέπει να παραμείνουν συνεπή με τα υποκείμενα δεδομένα του χαρτοφυλακίου.

Για τις εταιρείες που διαχειρίζονται χιλιάδες λογαριασμούς, η υπόσχεση δεν είναι απλώς ταχύτερη γραφή. Είναι η ικανότητα να παράγει σχόλια που είναι προσωποποιημένα, συνεπή με τις απόψεις της εταιρείας και ιχνηλατούμενα πίσω στα δεδομένα πηγής.

Η Expedition Growth Capital Υποστηρίζει Ένα Παίκτη Υποδομής Τεχνητής Νοημοσύνης σε Κλίμακα

Ως μέρος του γύρου, ο Steve Twomey, Συνεταίρος στην Expedition Growth Capital, και ο James Hays, Πρόεδρος της IFC Advisors, θα ενταχθούν στο διοικητικό συμβούλιο της MDOTM. Ο Hays υπηρέτησε προηγουμένως ως Διευθύνων Σύμβουλος της Wells Fargo Advisors και φέρει σχεδόν τέσσερις δεκαετίες εμπειρίας στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.

Η συμμετοχή της Expedition Growth Capital ταιριάζει επίσης στη ευρύτερη στρατηγική της εταιρείας. Η Expedition εστιάζει σε εταιρείες λογισμικού και τεχνητής νοημοσύνης σε στάδιο ανάπτυξης, ιδίως σε εταιρείες που έχουν επιτύχει σημαντική πρόοδο χωρίς να βασίζονται πολύ σε εξωτερικό κεφάλαιο.

Για την MDOTM, το νέο κεφάλαιο φαίνεται να στοχεύει στην κλίμακα μιας ήδη εμπορικής πλατφόρμας 而不是 στη χρηματοδότηση ενός πρώιμου πειράματος. Η εταιρεία αναφέρει ότι η Sphere λειτουργεί ήδη σε παραγωγή σε μεγάλες χρηματοοικονομικές εταιρείες, με την επόμενη φάση να επικεντρώνεται σε βαθύτερη επέκταση στις αγορές των ΗΠΑ και της Ευρώπης.

Η Μεγαλύτερη Εμπlication για τη Διαχείριση Περιουσίας

Η άνοδος της MDOTM αντανακλά μια ευρύτερη μετατόπιση στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες τεχνητής νοημοσύνης. Η πρώτη κυμαία της υιοθέτησης ήταν συχνά κεντρισμένη σε διεπαφές chat, περίληψη ερευνών και εργαλεία παραγωγικότητας. Η επόμενη φάση είναι πιθανό να είναι πιο λειτουργική: συστήματα τεχνητής νοημοσύνης που είναι ενσωματωμένα μέσα στις ροές εργασίας που καθορίζουν πώς κατασκευάζονται, παρακολουθούνται, εξηγούνται και điều chỉnhονται τα χαρτοφυλάκια.

Εκεί είναι όπου οι στοίχοι γίνονται υψηλότεροι. Οι διαχειριστές περιουσίας και περιουσίας δεν χρειάζονται απλώς τεχνητή νοημοσύνη που μπορεί να παράγει περιεχόμενο ή να αναγνωρίσει μοτίβα. Χρειάζονται τεχνητή νοημοσύνη που μπορεί να λειτουργήσει μέσα σε θεσμικές περιορισμοί, να υποστηρίξει την ερμηνευσιμότητα, να σεβαστεί τις προτιμήσεις πελατών και να λειτουργήσει σε κλίμακα.

Εάν πλατφόρμες όπως η Sphere κερδίσουν ευρύτερη υιοθέτηση, η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να γίνει μέρος του επιχειρησιακού στρώματος της διαχείρισης επενδύσεων: όχι αντικαθιστώντας τις ομάδες χαρτοφυλακίου, αλλά βοηθώντας τις να διαχειρίζονται μεγαλύτερη πολυπλοκότητα με μεγαλύτερη συνεπήτητα. Για μια βιομηχανία που αντιμετωπίζει πίεση περιθωρίου και αυξανόμενες προσδοκίες για προσωποποίηση, εκεί μπορεί να είναι όπου η πραγματική μεταμόρφωση αρχίζει.