Northern Trust nasazuje agenta umělé inteligence, který urychlí zapojování klientů

Northern Trust a Microsoft 9. listopadu 2026 oznámily, že společně vyvinutý agent pro zapojování klientů zkrátil dobu přípravy dat o 83 %, přibližně ze dvou a půl týdne na tři dny. Nasazení zahajuje rozšířenou spolupráci v oblasti umělé inteligence a slouží klientům platformy Front Office Solutions společnosti Northern Trust Asset Servicing.

Systém převádí historické investiční a transakční záznamy pokrývající období několika let do standardní datové struktury Northern Trust určené pro vykazování. Institucionální klienti, například penzijní fondy, nadační fondy, nadace a velké rodinné kanceláře, využívají Front Office Solutions pro sledování investiční výkonnosti a analytiku. Rekonstrukce historie výkonnosti nového klienta může od implementačních týmů vyžadovat konsolidaci záznamů z několika zdrojů, přičemž alternativní aktiva celý proces dále komplikují.

Měření v produkčním provozu a testování kvality

Northern Trust po nasazení změřila časovou úsporu při skutečném zapojování klientů. Analýza zahrnovala transformaci dat, kontrolu analytiky, řešení výjimek a závěrečné ověření a porovnávala výchozí dobu předchozího pracovního postupu s průměrnou dobou dokončení případů zpracovaných v produkčním provozu s pomocí agenta. Měření tak zahrnuje i navazující práci analytiků, nikoli pouze samotný automatizovaný převod.

Společnosti rovněž uvedly skóre kvality při prvním průchodu 96,5 % podle metriky F1, která kombinuje preciznost a úplnost. Testovací soubor zahrnoval sedm reprezentativních případů vybraných ze skutečných historických sešitů s klientskými transakcemi, které Northern Trust poskytla v anonymizované podobě.

Hodnoty vytvořené agentem byly porovnány s referenčními výstupy připravenými analytiky, které byly během provádění testu skryté. Výsledek prvního průchodu byl zaznamenán předtím, než analytici poskytli zpětnou vazbu nebo provedli opravy, a měří tedy počáteční výstup agenta, nikoli kvalitu po kontrole člověkem. Toto rozlišení odděluje řízený test kvality od měření doby v produkčním provozu, které zahrnuje kontrolu a ověření analytiky.

Architektura Azure a lidská kontrola

Northern Trust vyvinula systém společně s týmy Forward Deployed Engineering společnosti Microsoft Frontier Company. Microsoft Foundry poskytuje podnikové nástroje umělé inteligence a Microsoft Azure zajišťuje základní platformu. Integrace s Excelem, SharePointem a dalšími nástroji Microsoft 365 umožňují analytikům výstupy kontrolovat, upravovat a schvalovat. Azure podporuje také řízenou vrstvu znalostí, která uchovává schválené poznatky z procesu zapojování klientů, aby systém mohl postupem času čerpat z institucionálních zkušeností.

Dohled pokračuje po celou dobu pracovního postupu. Analytici mohou posuzovat uvažování agenta, řešit výjimky a poskytovat odbornou zpětnou vazbu. Během implementace, ještě před uvedením klienta do provozu, mohou agenta využít k odhalování a sjednocování chyb při ověřování výchozích klientských dat. Implementační týmy tak mohou kontrolovat příchozí historii i výstupy agenta.

Microsoft při vývoji použil přístup, který společnosti označují jako „bez přímého přístupu k datům“. Microsoft optimalizoval kvalitu prvního průchodu podle metriky F1 a další ukazatele hodnocení pouze pomocí anonymizovaných dat, zatímco klientská data Northern Trust zůstala pod dohledem a kontrolou této společnosti. Toto uspořádání mělo vyhovět požadavkům finančních služeb na ochranu soukromí, zabezpečení a správu dat a zároveň umožnit společnému technickému týmu systém zdokonalovat.

Provozní ředitel Northern Trust Pete Cherecwich uvedl, že agent zkracuje dobu potřebnou k přípravě a ověřování klientských dat, „aniž by se omezil dohled a kontrolní mechanismy, které naši klienti očekávají“, a vytváří tak prostor pro obě strany, aby se mohly soustředit na práci s vyšší přidanou hodnotou. V rámci širšího přístupu společnosti založeného na rozšířené inteligenci umělá inteligence posiluje lidskou odbornost, zatímco úsudek a odpovědnost zůstávají na lidech.

Nasazení spojuje měřitelné zkrácení doby přípravy s konkrétním rozdělením odpovědnosti: umělá inteligence zajišťuje převod dat, analytici řeší výjimky a provádějí ověření a Northern Trust si ponechává kontrolu nad klientskými informacemi. Pro širší využití bude zásadní zjistit, zda měřená úspora času a kvalita při prvním průchodu zůstávají konzistentní napříč různými klientskými historiemi i při zachování stejných kontrolních mechanismů.