Strojové učení pro investiční řízení v roce 2021

Investování je nedílnou součástí bankovnictví a zároveň také nejrizikovější částí. Existuje způsob, jak ochránit vaše aktiva před neopodstatněnými riziky a zvýšit efektivitu každé nové investice? Ano, strojové učení a umělá inteligence v bankovnictví rozšiřují své hranice, což z nich činí ještě slibnější, ziskovější, chytrější a bezpečnější. V tomto článku se podíváme na budoucnost těchto technologií pro sektor fintech a zaměříme se na využití AI a strojového učení pro investiční řízení.

Umělá inteligence v bankovnictví 2021 – Co očekávat

Dosud je umělá inteligence v bankovnictví jednou z nejperspektivnějších technologií, které lze využít pro různé účely. Díky velkým možnostem přizpůsobení, analýze dat a schopnosti řešit různé úkoly, stejně jako díky dostupné ceně implementace, je využití AI a strojového učení v bankovnictví další fintech trend, který se vyvíjí, jak ukazuje tato infografika.

Výhody strojového učení v bankovnictví

Tento rychlý a nejvíce všudypřítomný růst hodnoty umělé inteligence a strojového učení pro bankovnictví má silné základy, protože tyto technologie slibují zcela nové a vysoce efektivní výhody.

• Pokročilá analýza dat. Předtím byly banky nuceny analyzovat data s omezeným přístupem k informacím. Například, když klient přichází s žádostí o vydání úvěru, rozhodnutí se činilo pouze na základě prohlášení o příjmu, aktuálních aktiv a závazků klienta a jeho úvěrové historie. V současné době umožňuje umělá inteligence v bankovnictví analyzovat огромné množství informací, až po žádost uživatele v sociálních sítích, aby se činila kompetentnější a méně riziková rozhodnutí.
• Čelní výhoda. Strojové učení v bankovnictví může udělat vás více konkurenceschopnými v závislosti na úkolu, který chcete řešit s jeho pomocí. Dále se budeme zabývat příklady umělé inteligence v bankovnictví, abyste mohli najít úkol, který je relevantní pro váš podnik a zároveň řešitelný pomocí AI.
• Snížení nákladů. V závislosti na tom, jak využijete AI a strojové učení pro vaši finanční instituci, může to snížit některé náklady. Například, používání robo-poradců jako součásti podpory může snížit náklady na údržbu personálu.
• lepší zabezpečení. Umělá inteligence v bankovnictví může být aplikována různými způsoby, pokud chcete dosáhnout více zabezpečení. Například, detekce podvodu s pomocí kreditních karet pomocí strojového učení se stala poměrně standardní aplikací této technologie, zatímco inovativní kamery s rozpoznáním obličeje mohou určit, zda klientovy úmysly jsou falešné podle jeho obličejových výrazů.

Příklady umělé inteligence v bankovnictví

Pokud jde o praktické uplatnění těchto inovací v oblasti bankovnictví a financí, AI a strojové učení mohou být úspěšně použity pro:

• Vylepšení zákaznické služby. Například, chatbot může pomoci zákazníkům navigovat na webové stránce banky a aplikaci, navrhnout pravidelné platby a upozornit uživatele v případě přeplatků. Even více pokročilé chatboty již pomáhají zákazníkům s jejich rozpočtovým plánováním, šetřením a investičním řízením.
• Riziková analýza. Činění peněz z peněz je vždy rizikový proces, takže AI a strojové učení mohou pomoci správně zhodnotit rizika při vydávání úvěru a zajistit, aby klient nebyl zapojen do praní špinavých peněz a financování terorismu. Co více, strojové učení pro investiční řízení a rizikovou evaluaci je také quite užitečné.
• Detekce podvodu s pomocí AI a strojového učení. Detekce podvodu s pomocí kreditních karet pomocí strojového učení není jediným příkladem využití této technologie pro zabezpečovací účely. Navíc, umělá inteligence může chránit vaše zaměstnance ‘schránky od phishingových e-mailů, stejně jako udržet zákazníkův data v bezpečí v mobilních bankovních aplikacích. Alternativně, můžete použít hotové zabezpečovací řešení, nebo se spojit se společností s odbornými znalostmi v oblasti detekce podvodu, jako je SPD Group, aby vytvořili vlastní systém prevence podvodu na základě hlavních hrozeb, kterým čelíte.
• Investiční řízení. Pokud jde o strojové učení pro investiční řízení, níže jsou další informace o tomto tématu.

Co znamená investiční řízení?

Jak definuje Investopedia, „Investiční řízení se týká zpracování finančních aktiv a dalších investic – nejen jejich nákupu a prodeje. Řízení zahrnuje vytvoření krátkodobé nebo dlouhodobé strategie pro získání a zbavení se držby portfolia. Může také zahrnovat bankovní, rozpočtové a daňové služby a povinnosti.”

Jak mohou AI a strojové učení prospět investičnímu řízení?

Pokud se ještě jednou podíváme na infografiku výše, zjistíme, že strojové učení pro investiční řízení může být užitečné pro všechny hlavní aspekty tohoto procesu.

• Vytvořit nové formy dat pro přesnou analýzu. Nemůžete být nikdy jistí, zda berete v úvahu všechny informace, které znáte. Naopak, AI je schopná hluboce prozkoumat a najít neviditelné vztahy, které přímo ovlivňují investiční výhody.
• Snižte vliv lidských předsudků v rozhodování. AI nemá emoce a je totalement lhostejná k tomu, jaké rozhodnutí budete činit. Její úkolem je pouze navrhnout lepší nabídku s nezaujatým pohledem.
• Vysvětlit možné rizika a příležitosti. Jak jsme již řekli, riziková analýza je kompetentní výhodou strojového učení pro investiční řízení. Díky této příležitosti budete moci činit nejrozumnější investiční rozhodnutí.
• Provádět přesné předpovědi. Umělá inteligence pro investiční řízení může být také vybavena prediktorem, který vám umožní získat co nejpřesnější předpovědi na základě reálných a historických dat.
• Navrhnout nejlepší rozhodnutí na základě určitých parametrů. Například, pokud hledáte příležitost investovat do realit v určitém regionu, existují již dva parametry, podle kterých se model může řídit při hledání nejlepších možností.

Jaké jsou hlavní typy investičních strategií a jak může AI být užitečné pro každou z nich

Zde je ukázka, jak může strojové učení a umělá inteligence fungovat, aby udělaly různé investiční strategie bezpečnější a výhodnější.

Závěr

Jak můžete vidět, strojové učení a umělá inteligence jsou bastante slibné pro bankovnictví a finance, zejména v prostředí zvýšeného rizika a nedostatku záruk, tj. v investičním řízení a potírání bankovního podvodu. V roce 2021 byste se měli zaměřit na tyto výzvy a využít fintech inovace, aby získali další výhodu.