تمويل
يرفع MDOTM 27 مليون دولار حيث يتحرك الذكاء الاصطناعي إلى عمق إدارة الأصول والثروة
أضف Unite.AI إلى مصادرك المفضلة على Google
MDOTM جمع 27 مليون دولار في جولة تمويل نمو رأس المال بقيادة Expedition Growth Capital، مما ي标志 مرحلة جديدة للشركة التي تأسست في لندن، حيث يبحث مدراء الأصول والثروة عن طرق لتوسيع اتخاذ القرارات الاستثمارية دون إضافة المزيد من الأشخاص والجداول والعمليات اليدوية.
تجلب الجولة إجمالي تمويل MDOTM إلى 36.5 مليون دولار وستدعم التوسع الدولي، بالإضافة إلى توظيف موظفين في البحث عن الذكاء الاصطناعي والهندسة والمنتجات والمبيعات وحلول العملاء. وتقول الشركة إن منصتها الاستثمارية بالذكاء الاصطناعي، Sphere، تدعم الآن أكثر من 100 مليار دولار في الأصول عبر أكثر من 60 مؤسسة مالية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأوروبا، بما في ذلك مorgan Stanley وAmundi وZurich Bank.
لماذا تهمنا هذه الجولة
التوقيت ملحوظ. يتعرض مدراء الأصول والثروة لضغوط من عدة اتجاهات في نفس الوقت: انخفاض الرسوم، وتوقعات العملاء المتزايدة، والمحفظة المعقدة بشكل متزايد، والطلب المتزايد على التخصيص. هذا المزيج جعل من التوسع التشغيلي واحدًا من أكبر مشاكل الصناعة.
قد يكون لدى الشركات الكبيرة المزيد من البيانات والمحفظة النموذجية والمزيد من وجهات النظر الاستثمارية أكثر من أي وقت مضى، لكن تحويل هذه الإدخالات إلى قرارات متسقة عبر آلاف المحافظ يبقى صعبًا. هذا هو الفجوة التي تحاول MDOTM مواجهتها.
يتم وضع Sphere كمATFORM منصة استثمارية وليس كمساعد ذكاء اصطناعي مستقل. تصف MDOTM أنها نظام يساعد الشركات على تحويل المعلومات السوقية ووجهات النظر الاستثمارية وتفضيلات العملاء إلى قرارات محفظة قابلة للتوسيع ومحفظة مخصصة ورسائل عملاء جاهزة.
تستهدف Sphere منتصف تدفق الاستثمار
ركزت معظم التكنولوجيا المالية خلال العقد الماضي على المكتب الأمامي أو الخلفي. تحسنت منصات العملاء وأنظمة إدارة علاقات العملاء ولوحات الإبلاغ وأدوات التسجيل وبرامج الامتثال. لكن الطبقة الوسطى من إدارة الاستثمار – بناء المحفظة وإعادة التوازن والتناسب مع وجهات النظر الداخلية وتوليد التعليقات – لا تزال في كثير من الأحيان يدوية بشكل كبير.
هنا يركز Sphere. المنصة منظمة حول ثلاث وظائف أساسية: رؤى استثمارية مدفوعة بالذكاء الاصطناعي وStudio المحفظة وStoryFolio. معًا، تم تصميم هذه الوظائف لمساعدة فرق الاستثمار على تفسير الظروف السوقية وترجمة وجهات النظر إلى إجراءات محفظة والتواصل مع تلك القرارات على نطاق واسع.
مكون الرؤى الاستثمارية المدفوعة بالذكاء الاصطناعي يتحليل البيانات السوقية والاقتصادية الكلية لتحديد أنظمة السوق ومؤشرات الموضع والإشارات المتوقعة. ثم تساعد Studio المحفظة الشركات على بناء وتخصيص وإعادة توازن المحافظ مع مراعاة الاستراتيجية والقيود والأهداف وخطأ التتبع. يستخدم StoryFolio الذكاء الاصطناعي التوليدي لإنشاء تعليقات وتقارير محددة للمحفظة.
ينتقل تبني الذكاء الاصطناعي من التجربة إلى الإنتاج
يساعد الخلفية السوقية الأوسع على تفسير لماذا تعتبر جولة التمويل هذه مهمة. لم يعد مدراء الثروة والثروة يختبرون الذكاء الاصطناعي فقط في تجارب معزولة. إنهم يبحثون بشكل متزايد عن أنظمة يمكن نشرها داخل تدفقات الاستثمار الحقيقية مع الحفاظ على الحوكمة والوضوح والرقابة البشرية.
هذا الفرق مهم. في إدارة الاستثمار، قيمة الذكاء الاصطناعي ليست مجرد توليد ملخص أو سطح إشارة. المهمة الأكثر صعوبة هي تحويل المعلومات المتفرقة إلى إجراءات محفظة قابلة للتكرار ومدققة عبر كتاب كبير من العملاء.
تم بناء نهج MDOTM حول التعاون بين البشر والذكاء الاصطناعي بدلاً من التأتمتة الكاملة. يمكن لفرق الاستثمار دمج وجهات نظرهم واقتناعهم، بينما تساعد Sphere في ترجمة تلك الإدخالات إلى بناء المحفظة وتخصيصها وإعادة توازنها وعمليات الإبلاغ.
يلتقي الذكاء الاصطناعي التوليدي مع حالة استخدام مراقبة بشكل كبير
أحد أجزاء Sphere الأكثر إثارة للاهتمام هو StoryFolio، محرك الإبلاغ التوليدي للشركة. تشدد MDOTM على أن الذكاء الاصطناعي التوليدي الخام لا يكفي لتقارير المحفظة بسبب مخاطر الهلوسة وعدم الاتساق الرقمي واهتمامات التدقيق. بدلاً من ذلك، يستخدم StoryFolio تدفق عمل أكثر تحكمًا: يتم تنظيم البيانات وتحقق دقتها وملاءمتها، ثم يتم تمريرها إلى نموذج اللغة لتوليد التعليقات من الإدخالات المحددة.
هذا هو خيار تصميم مهم للمؤسسات المالية. الإبلاغ عن العملاء هو واحد من أبرز الحالات المستخدمة للذكاء الاصطناعي التوليدي في إدارة الثروة، ولكنه يقع أيضًا في منطقة حساسة حيث يجب أن تبقى الأرقام والموضع والتعيين والتعليق السوقي متسقة مع بيانات المحفظة الأساسية.
对于 الشركات التي تدير آلاف الحسابات، الوعد ليس فقط الكتابة الأسرع. إنه القدرة على إنتاج تعليقات مخصصة متسقة مع وجهات نظر الشركة وقابلة للتتبع إلى البيانات المصدر.
يدعم Expedition Growth Capital لعبته التوسعية للبنية التحتية للذكاء الاصطناعي
كجزء من الجولة، سينضم ستيف توومي، الشريك في Expedition Growth Capital، وجميس هايز، رئيس مجلس إدارة IFC Advisors، إلى مجلس إدارة MDOTM. كان هايز قد شغل منصب الرئيس التنفيذي لشركة Wells Fargo Advisors ويحمل ما يقرب من أربعة عقود من الخبرة في الخدمات المالية.
تتماشى مشاركة Expedition Growth Capital مع استراتيجية الشركة الأوسع. يركز Expedition على شركات البرمجيات والذكاء الاصطناعي في مرحلة النمو، وخاصة الشركات التي أسسها المؤسسون والتي حققت زخمًا значительным دون الاعتماد بشكل كبير على رأس المال الخارجي.
对于 MDOTM، يبدو أن رأس المال الجديد يهدف إلى توسيع منصة تجارية موجودة بالفعل بدلاً من تمويل تجربة مبكرة. تقول الشركة إن Sphere تعمل بالفعل في الإنتاج عبر المؤسسات المالية الكبرى، مع التركيز على التوسع العميق في الأسواق الأمريكية والأوروبية.
الآثار الأكبر لإدارة الثروة
تعكس جولة تمويل MDOTM تحولًا أوسع في خدمات الذكاء الاصطناعي المالية. كانت موجة التبني المبكرة غالبًا مركزة على واجهات الدردشة وملخصات البحث وأدوات الإنتاجية. المرحلة القادمة من المرجح أن تكون أكثر تشغيلًا: أنظمة الذكاء الاصطناعي المدمجة داخل التدفقات التي تحدد كيفية بناء المحافظ ومراقبتها وشرحها وتعديلها.
هنا تزداد المراهنات. مدراء الأصول والثروة لا يحتاجون فقط إلى ذكاء اصطناعي يمكنه توليد المحتوى أو تحديد الأنماط. إنهم يحتاجون إلى ذكاء اصطناعي يمكنه العمل داخل القيود المؤسسية مع دعم الشفافية والاحترام لتفضيلات العملاء المحددة والعمل على نطاق واسع.
إذا اكتسبت منصات مثل Sphere قبولًا أوسع، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يصبح جزءًا من طبقة تشغيل إدارة الاستثمار: لا ي置ل فرق المحفظة، بل يساعدهم على إدارة المزيد من التعقيد مع المزيد من الاتساق.对于 صناعة تواجه ضغطًا هامشيًا وتوقعات متزايدة للتخصيص، قد يكون هذا المكان الذي يبدأ فيه التحول الحقيقي.
