Tangos huy động được 20 triệu đô la vòng vốn hạt giống với mức định giá 100 triệu đô la để đưa Trí tuệ nhân tạo tự động vào điều tra tội phạm tài chính

Các tổ chức tài chính đã đầu tư hàng tỷ đô la vào các công nghệ phát hiện giao dịch đáng ngờ, vi phạm chế tài và gian lận. Tuy nhiên, một khi cảnh báo được kích hoạt, phần tốn thời gian nhất của quá trình thường bắt đầu: các điều tra viên phải thu thập bằng chứng, kết nối các nguồn dữ liệu khác nhau, xác thực kết quả và tạo báo cáo sẵn sàng cho kiểm toán. Đó là một trong những thách thức hoạt động lớn nhất trong việc ngăn chặn tội phạm tài chính.

Startup Israel Tangos AI tin rằng các tác nhân trí tuệ nhân tạo tự động có thể thay đổi cơ bản phương trình đó. Công ty đã công bố vòng vốn hạt giống 20 triệu đô la với mức định giá 100 triệu đô la, do Red Dot Capital Partners dẫn đầu, với sự tham gia của Leaders Fund, Clarim, Venture Israel và Selah Ventures. Vốn mới sẽ được sử dụng để tăng tốc phát triển sản phẩm, mở rộng đội ngũ kỹ sư và tiếp thị, và triển khai trên các tổ chức tài chính, cơ quan chính phủ và tổ chức tình báo.

Được thành lập vào năm 2025 bởi doanh nhân nối tiếp Eyal Azoulay, người trước đây đã sáng lập Rumble và sau đó được BNY Mellon mua lại, Tangos đã tập hợp một đội ngũ lãnh đạo chuyên môn hóa không thường thấy. Công ty kết hợp các cựu chiến binh từ điều tra tội phạm tài chính, thực thi chế tài, hoạt động tình báo, ngân hàng và trí tuệ nhân tạo, bao gồm cả các quan chức cũ của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ và các thành viên cao cấp của cộng đồng an ninh quốc gia Israel.

Vượt qua Phát hiện

Trong khi các ngân hàng đã liên tục cải thiện khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ thông qua học máy và giám sát dựa trên quy tắc, Tangos cho rằng giai đoạn điều tra đã chứng kiến sự đổi mới tương đối ít.

Thay vì chỉ đánh dấu các giao dịch có thể rủi ro, nền tảng của Tangos được thiết kế để tự động thực hiện điều tra từ đầu đến cuối. Các tác nhân trí tuệ nhân tạo của công ty đánh giá bằng chứng, kiểm tra các giả thuyết cạnh tranh, xác thực kết luận, xác định cấu trúc sở hữu có lợi, lập bản đồ mối quan hệ giữa các thực thể và cuối cùng tạo ra các hồ sơ vụ án toàn diện có đường dẫn nguồn và hồ sơ kiểm toán để xem xét quy định.

Công ty mô tả nền tảng này là một động cơ điều tra tự động có khả năng hoàn thành các cuộc điều tra tội phạm tài chính trong vài phút đồng thời tạo ra bằng chứng có nguồn gốc và sẵn sàng cho kiểm toán. Thay vì hoạt động như một mô hình ngôn ngữ hộp đen, hệ thống nhấn mạnh vào lý luận minh bạch, xác thực hệ thống, hồ sơ kiểm toán không thể thay đổi và những gì công ty gọi là “khả năng bảo vệ hộp kính”, cho phép mọi kết luận được truy tìm lại đến bằng chứng hỗ trợ.

Được Thiết kế cho Tội phạm Tài chính

Không giống như các mô hình trí tuệ nhân tạo đa năng, Tangos đã xây dựng các quy trình điều tra chuyên ngành nhắm vào chống rửa tiền (AML), thẩm định kỹ lưỡng (EDD), tuân thủ chế tài, điều tra gian lận, sàng lọc người có vị trí quan trọng (PEP), tài trợ khủng bố (CTF) và phân tích sở hữu có lợi.

Nền tảng cũng hỗ trợ các cuộc điều tra xuyên biên giới được thực hiện trên nhiều ngôn ngữ, cho phép các tổ chức kiểm tra các mạng tội phạm tài chính ngày càng phức tạp thường bao gồm nhiều quốc gia và môi trường quy định. Theo công ty, các điều tra viên tự động của họ kết hợp các phương pháp điều tra có cấu trúc với các cuốn sách chơi chuyên gia có thể tái sử dụng trong khi duy trì tính minh bạch hoàn toàn trong suốt quá trình suy luận.

Đối với các đội tuân thủ phải đối mặt với kỳ vọng quy định ngày càng tăng và lượng vụ việc tồn đọng ngày càng nhiều, giá trị của đề xuất vượt ra ngoài tự động hóa. Tangos nhằm mục đích tăng đáng kể khả năng điều tra mà không yêu cầu các tổ chức phải mở rộng tương ứng số lượng nhân viên tuân thủ.

Xây dựng Trí tuệ nhân tạo Điều tra

“Tội phạm tài chính đã tiến hóa thành một vấn đề mạng lưới vượt quá khả năng của các quy trình điều tra truyền thống”, người sáng lập và CEO Eyal Azoulay cho biết. “Các tổ chức đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc phát hiện rủi ro, nhưng quá trình điều tra vẫn là một trong những nút thắt hoạt động lớn nhất trong việc ngăn chặn tội phạm tài chính.”

Triết lý đó được phản ánh trong toàn bộ kiến trúc của nền tảng. Tangos nhấn mạnh vào suy luận ngược, xác thực hệ thống chống lại bằng chứng phản đối, kiến thức tổ chức bền vững và tính linh hoạt trong triển khai trên các môi trường đám mây, đám mây riêng hoặc hoàn toàn cách ly. Công ty cho biết công nghệ của họ có thể tích hợp với cơ sở hạ tầng tuân thủ hiện có mà không yêu cầu khách hàng thay thế các hệ thống hiện tại.

Thị trường Tăng trưởng cho Tuân thủ Tự động

Thời điểm có thể chứng minh là thuận lợi. Tội phạm tài chính tạo ra khoảng 1,5 nghìn tỷ đô la tiền bất hợp pháp mỗi năm, trong khi các tổ chức tài chính tiếp tục vật lộn với số lượng cảnh báo ngày càng tăng, các chế tài ngày càng phức tạp và sự thiếu hụt liên tục của các điều tra viên có kinh nghiệm.

Các ngân hàng đã đầu tư mạnh vào công nghệ phát hiện trong thập kỷ qua, nhưng nhiều ngân hàng vẫn chỉ điều tra một phần nhỏ các cảnh báo mà họ tạo ra do hạn chế về nguồn lực. Điều này khiến các tổ chức phải cân bằng giữa kỳ vọng quy định và thực tế hoạt động.

Các nhà đầu tư ngày càng coi trí tuệ nhân tạo tự động là sự tiến hóa tiếp theo của công nghệ tuân thủ. Thay vì thay thế các điều tra viên, các nền tảng như Tangos nhằm mục đích tự động hóa thu thập bằng chứng, lập bản đồ mối quan hệ, tạo tài liệu và chuẩn bị vụ án, cho phép các điều tra viên tập trung vào việc phán quyết và ra quyết định ở cấp độ cao hơn.

Theo Tangos, nền tảng của công ty đã được sử dụng bởi các tổ chức tài chính và tổ chức tình báo lớn đang thực hiện các cuộc điều tra tội phạm tài chính, chế tài và an ninh quốc gia cấp cao.

Khi chống rửa tiền, thực thi chế tài và điều tra gian lận trở nên ngày càng phức tạp, các tổ chức tài chính đang khám phá các cách tiếp cận mới để cải thiện hiệu quả điều tra mà không ảnh hưởng đến các tiêu chuẩn quy định. Tangos AI là một trong số ngày càng nhiều công ty đang tìm cách áp dụng trí tuệ nhân tạo tự động cho thách thức đó.