Đã Đến Lúc Các Nhà Quản Lý Tiền Thêm Khoa Học Vào ‘Nghệ Thuật’ Đầu Tư, Thay Vì Chỉ Dựa Vào Quyết Định Cảm Tính

Trí tuệ nhân tạo đang đến với đầu tư tổ chức. Một cuộc khảo sát của JP Morgan cho thấy 61% nhà giao dịch coi trí tuệ nhân tạo là công nghệ có ảnh hưởng nhất trong ngành của họ trong những năm tới – vượt xa các lựa chọn khác, chẳng hạn như giao dịch dựa trên blockchain hoặc tính toán lượng tử.

Đối với nhiều người, tuy nhiên, trí tuệ nhân tạo chỉ đơn giản là một từ khóa – một thuật ngữ dùng để mô tả các công nghệ tiên tiến mà mọi người tin sẽ định hình tương lai. Câu hỏi đối với các nhà đầu tư – đặc biệt là những người tại các tổ chức lớn quản lý hàng tỷ đô la trong các quỹ hưu trí, trái phiếu doanh nghiệp và các tài khoản lớn khác – là họ sẽ sử dụng trí tuệ nhân tạo như thế nào, họ sẽ áp dụng những công nghệ dựa trên trí tuệ nhân tạo nào vào danh mục đầu tư của mình và liệu họ có tận dụng tối đa mọi thứ mà trí tuệ nhân tạo có thể mang lại cho họ hay không.

Nhiều Hơn Quyết Định Cảm Tính: Đã Đến Lúc Thêm Khoa Học Vào ‘Nghệ Thuật’ Đầu Tư

Thực tế là, nhiều nhà quản lý tiền không sử dụng trí tuệ nhân tạo theo cách tiên tiến như vậy. Thường họ tập trung vào một “guru” trí tuệ nhân tạo có thành tích đã được chứng minh – người, ví dụ, biết cách áp dụng các kỹ thuật học máy để dự đoán chuyển động của thị trường cho một tài sản cụ thể. Bằng cách dựa vào kỹ năng của cá nhân đó, các nhà đầu tư và quản lý có thể thể hiện kết quả tích cực – và đối với nhiều người, những kết quả đó sẽ đủ.

Tuy nhiên, việc hạn chế đầu tư vào một tài sản cụ thể có thể không phải là ý tưởng hay nhất. Thị trường tăng và giảm, và nếu một tài sản đang trong xu hướng giảm, ngay cả các kỹ thuật học máy tiên tiến cũng có thể bỏ lỡ một số yếu tố gây ra những tổn thất đó. Trong khi đó, các tài sản khác có thể đang tăng tại cùng thời điểm; thay vì bán ngắn một tài sản thua lỗ để kiếm lời, sẽ hợp lý hơn khi tìm một tài sản đang tăng và đầu tư vào đó.

Do đó, một lý do để các công ty đầu tư không dựa vào một “guru” – hoặc các ứng dụng cá nhân của trí tuệ nhân tạo cho các mục đích cụ thể – mà là sử dụng một nền tảng tiên tiến kiểm tra một loạt rộng lớn các khoản đầu tư, tính đến hàng nghìn điều kiện, sự kiện và kịch bản có thể ảnh hưởng đến giá trị tài sản. Bằng cách sử dụng một nền tảng như vậy, các nhà quản lý có cơ hội tốt hơn để cải thiện lợi nhuận của họ.

Làm Thế Nào Trí Tuệ Nhân Tạo Có Thể Giúp Các Chuyên Gia Đầu Tư Tìm Ra Các Cơ Hội Tốt Nhất

Do đó, nếu một nhà quản lý đang đầu tư vào cổ phiếu blue chip – dựa trên lời khuyên của một chuyên gia trí tuệ nhân tạo – họ có thể triển khai một nền tảng trí tuệ nhân tạo sử dụng một loạt các công nghệ để điều tra các cổ phiếu khác có thể mang rủi ro cao hơn. Các công nghệ trí tuệ nhân tạo tiên tiến có thể cung cấp dữ liệu về mức độ rủi ro thực sự của những cổ phiếu rủi ro cao đó. Hệ thống trí tuệ nhân tạo sẽ phân tích một lượng lớn dữ liệu – điều kiện thị trường hiện tại, chất lượng của các công ty, chính sách chính phủ, quan điểm của người tiêu dùng, các yếu tố địa chính trị và nhiều hơn nữa – và so sánh nó với các kịch bản đầu tư trong quá khứ đã dẫn đến lợi nhuận hoặc tổn thất cho các cổ phiếu tương tự. Hệ thống sẽ sau đó đánh giá mức độ rủi ro của những cổ phiếu đó – cho phép các nhà quản lý tận dụng các cổ phiếu có khả năng tăng giá và tăng giá đáng kể, vì các cổ phiếu rủi ro cao thường làm khi chúng tăng giá.

Chiến lược đó có thể hoạt động cho bất kỳ loại tài sản nào – từ hàng hóa đến trái phiếu đến danh mục bất động sản đến tiền điện tử. Bằng cách phân tích một lượng lớn dữ liệu, các hệ thống trí tuệ nhân tạo có thể cung cấp cho các nhà quản lý hướng dẫn để đảm bảo rằng họ chọn các tài sản tốt nhất cho đầu tư trong số nhiều khả năng. Điều đó đi weit hơn so với những gì một cá nhân chuyên về một kỹ thuật trí tuệ nhân tạo cho một tài sản cụ thể có thể làm.

Các Nền Tảng Làm Cho Việc Sử Dụng Trí Tuệ Nhân Tạo Trong Đầu Tư Dễ Dàng Hơn

Và bằng cách sử dụng một nền tảng, các nhà quản lý có thể tránh chi phí thiết lập một hệ thống trí tuệ nhân tạo trong nhà – hoặc sự phức tạp khi làm việc với các tư vấn viên bên ngoài, những người có thể không có cái nhìn đầy đủ về mục tiêu và mục đích của một nhà quản lý. Với một nền tảng, các nhà quản lý có thể khám phá các cơ hội tốt nhất cho chính họ, chọn đầu tư dựa trên mục tiêu và tiêu chí của họ – và giữ họ hoàn toàn kiểm soát chiến lược đầu tư của mình.

Với số tiền lớn để đầu tư cho các tổ chức hoặc khách hàng – và một loạt tài sản dường như vô tận để lựa chọn – các nhà quản lý cần một hệ thống có thể giúp họ hướng đến lợi nhuận. Ngày càng nhiều chuyên gia nhận ra rằng trí tuệ nhân tạo có thể thực hiện điều đó cho họ – nhưng chiến lược tốt nhất cho đầu tư dựa trên trí tuệ nhân tạo là “mở rộng”, và không hạn chế việc sử dụng trí tuệ nhân tạo vào một tài sản cụ thể hoặc lời khuyên của một chuyên gia cá nhân. Bằng cách mở rộng tầm nhìn của họ để bao gồm nhiều loại cơ hội đầu tư hơn, các nhà quản lý sẽ có thể đạt được kết quả tốt hơn và cung cấp dịch vụ toàn diện hơn cho khách hàng của họ.

r Trí tuệ nhân tạo dựa trên đầu tư là “mở rộng”, và không hạn chế việc sử dụng trí tuệ nhân tạo vào một tài sản cụ thể hoặc lời khuyên của một chuyên gia cá nhân. Bằng cách mở rộng tầm nhìn của họ để bao gồm nhiều loại cơ hội đầu tư hơn, các nhà quản lý sẽ có thể đạt được kết quả tốt hơn và cung cấp dịch vụ toàn diện hơn cho khách hàng của họ.