Ренс Трост, сооснователь и технический директор Rational Exponent – Интервью

Ренс Трост, сооснователь и технический директор Rational Exponent, имеет более трех десятилетий опыта в качестве опытного технологического лидера и повторного основателя с доказанной историей преобразования инноваций в ценность для акционеров. Он соосновал Virtual Clarity и NAME.COM, руководя обеими компаниями к успешным выходам, и занимал исполнительные и руководящие должности в Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG и DXC Technology (DXC ). Ренс входил в состав советов директоров публичных компаний, зарегистрированных на NASDAQ и TSE, включая NAME, SMTP.COM и Sharpspring. Его карьера охватывает ранние стартапы и глобальные корпорации, с постоянным акцентом на прагматической трансформации и стратегическом бизнес-росте.

Rational Exponent – это финтех-компания, которая помогает банкам и другим регулируемым финансовым учреждениям превратить сложные политики в реальные, действенные знания. Ее платформа, основанная на искусственном интеллекте, RE:Agent, встраивает управление соблюдением и рисками непосредственно в повседневные операции, позволяя командам контролировать средства управления, автоматизировать задачи и выявлять проблемы до их эскалации. Компания позиционирует себя как мост между передовыми возможностями искусственного интеллекта и практическими требованиями регулируемых отраслей, что делает крупномасштабную трансформацию одновременно более безопасной и эффективной.

Учитывая ваш опыт в трансформации предприятий и вашу историю как повторного основателя, что в конечном итоге убедило вас в том, что Rational Exponent должен существовать, и что модель, основанная на искусственном интеллекте, является единственным способом решения проблем соблюдения и рисков, которые вы видели?

Rational Exponent должен был существовать, потому что это самая большая возможность в нашей жизни изменить то, как работает банковское дело. Если это сделано плохо, искусственный интеллект опустошит возможности и передаст контроль новому набору монополистов. Если это сделано хорошо, это сократит слои перевода внутри организаций, так что крупные фирмы могут действовать с фокусом небольшой фирмы, а небольшие фирмы – с возможностями крупной фирмы. Мы стремимся сделать это хорошо.

Как ваш опыт в стартапах и регулируемых финансовых учреждениях сформировал основную концепцию Rational Exponent, и повлиял на ранние проектные решения, которые позиционировали риск и соблюдение в качестве стратегических драйверов, а не просто автоматизированных рабочих процессов?

Мой опыт научил меня, что скорость без осторожности не является инновацией, а просто нерасцененным риском. Как сказал Уолтер Баджет: “Приключение – это жизнь коммерции, но осторожность – это жизнь банковского дела”. Итак, мы спроектировали Rational Exponent так, чтобы он относился к риску и соблюдению как к стратегической инфраструктуре для доверия, а не к задней офисной рабочей программе, которую можно автоматизировать.

Когда вы переходили от концепции к продукту, как вы проверили, что банки готовы к платформе, которая бросает вызов устоявшимся предположениям о том, что соблюдение является центром затрат?

Мы проверили возможность старым способом: оставаясь в тесном контакте с клиентами и внимательно слушая. Наша команда имеет достаточно шрамов изнутри банков, чтобы признать, что ломается, почему оно ломается, и кто несет ответственность, когда это происходит. Банки хотят чего-то лучше, при условии, что это уважает реалии регулирования, аудита и операционного риска.

На этапе основания, что вы видели в ландшафте операционного риска банковского дела, что убедило вас в том, что время подходящее для платформы như re:agent?

Время было подходящим, потому что искусственный интеллект наконец-то делает возможным мобилизацию информации, которая была заперта в громоздких процессах на протяжении десятилетий. В то же время банки сталкиваются с неизбежным толчком к инновациям, поскольку продукты, каналы и зависимости от третьих сторон становятся более сложными. Эти две силы вместе сделали “позже” рискованным вариантом.

Как ваша команда подходила к созданию системы искусственного интеллекта класса предприятия, которая соответствует регуляторным ожиданиям с первого дня, а также позволяет быстрое создание продукта для банков?

Мы построили re:agent с двумя дисциплинами одновременно: темпом доставки стартапа и уважением к тому, как осторожность действительно работает. Это означает, что средства управления, доказательства и потоки утверждений являются частью продукта с первого дня; не оберткой, прикрепленной позже. Мы движемся быстро, но мы не терпим неряшливости в мышлении или доставке.

Какие были самые большие технические или культурные препятствия, которые вы предвидели при основании компании, и как они сформировали ваши первые проектные решения?

Технически, трудная проблема заключается в превращении вероятностного искусственного интеллекта в системы класса предприятия, которые безопасно терпят неудачи и могут быть управляемы. Культурно, препятствие понятно: процессы управления рисками и соблюдением являются такими, потому что люди получили травму. Наши первые проектные решения были о том, чтобы уважать эту историю, делая рабочий процесс чище, быстрее и более надежным.

re:agent позиционируется как платформа искусственного интеллекта класса предприятия, которая помогает банкам проектировать соответствующие, одобренные продукты гораздо быстрее – какие принципы руководили тем, как вы построили его интерпретируемость, поток утверждений и прослеживаемость, чтобы учреждения могли доверять ему с первого дня?

Три принципа руководят нашей работой. Во-первых, мы здесь для прочных изменений, а не для театра регуляторной арбитражности, поэтому мы серьезно относимся к подходу “не потому, что это легко, а потому, что это трудно” (ДжФК, 1962). Во-вторых, мы сохраняем человеческую ответственность по设计у: “Компьютер никогда не может быть привлечен к ответственности, поэтому компьютер никогда не должен принимать решение по управлению” (IBM, 1979). В-третьих, мы склоняемся к “радикальной правде и радикальной прозрачности” (Рэй Далио, практически каждый день), поэтому рекомендации прослеживаются, оспариваются и основаны на доказательствах.

Как технический директор и сооснователь, как вы балансируете долгосрочные архитектурные решения с реалиями построения для рынка, чувствительного к соблюдению и риску?

С трудом, и будучи дисциплинированными в том, что мы не будем идти на компромисс. Мы поддерживаем тесную связь с клиентами и ведем с сочувствием к ограничениям, под которые они попадают. Архитектура имеет значение только в том случае, если она выживает при контакте с регуляторами, аудиторами и реалиями операций.

Теперь, когда Rational Exponent вышел из тайны, какие сигналы от банков подтверждают вашу исходную тезу об искусственном интеллекте, превращающем соблюдение из бремени в драйвер бизнес-роста?

Самый сильный сигнал – когда команды начинают относиться к соблюдению как к способу расти быстрее с уверенностью, а не просто замедлить безопасно. Банки притягиваются к более быстрым изменениям и толкаются к более тесному контролю в то же время. В этом мире превращение правил в действенные ограничения становится рычагом роста.

Оглядываясь вперед, что, по вашему мнению, будет выглядеть отрасль в течение следующих нескольких лет, если ваша основная концепция роста, обусловленного соблюдением, возьмет верх в крупных финансовых учреждениях?

В ближайшем будущаем команды по риску, операциям и продуктам будут тратить меньше времени на поиск документов и больше времени на принятие хороших решений, и они будут гордиться качеством. В долгосрочной перспективе цель состоит в том, чтобы доказать Джеймсу Гранту (1992) ложь; он заметил, что “Прогресс кумулятивен в науке и инженерии, но цикличен в финансах”.

Спасибо за отличное интервью, читателям, которые хотят узнать больше, следует посетить Rational Exponent.