Wilson Chan, Fondator și CEO al Permutable AI – Seria de Interviuri

Wilson Chan este fondatorul și CEO-ul Permutable AI, o companie cu sediul în Londra, specializată în inteligență de date și sentiment în timp real pentru instituții financiare. Cu o experiență în domeniul inteligenței artificiale, piețelor financiare și ingineriei datelor, Wilson construiește sisteme care traduc fluxuri uriașe de informații în insight-uri explicable și acționabile. El este un comentator frecvent al inovațiilor în domeniul inteligenței artificiale în piețele financiare, sentimentului pieței și viitorului procesului de luare a deciziilor bazate pe date, pledând pentru tehnologia care îmbunătățește expertiza umană, în loc să o înlocuiască.

Ați început cariera la Merrill Lynch și Citi, înainte de a fonda Permutable AI. Ce v-a inspirat să faceți trecerea de la finațe tradiționale la construirea unei companii de inteligență artificială axată pe inteligență de piață?

Am început cariera mea ca trader cuantificat la Merrill Lynch, la biroul de derivatede pe piața obligațiunilor, unde chiar și atunci experimentam cu tehnici de învățare automată timpurie pentru a accelera arbitrajul pe curbă de randament. Cea mai mare parte a finanțelor era încă într-o mentalitate de “software 1.0” – reguli hand-code și modele ajustate manual.

În ultimul deceniu, am văzut o progresie rapidă: mai întâi la “software 2.0”, unde rețelele neuronale au înlocuit logica explicită, și acum în “software 3.0”, unde modelele de limbaj mare pot raționa direct peste volume uriașe de date nestructurate. A văzut aceste schimbări de la interior a făcut clar că piețele vor fi eventual modelate de sisteme native AI capabile să interpreteze informații globale mai rapid și mai holistic decât orice stivă tradițională.

Permutable AI a fost creat pentru a captura exact această oportunitate – construirea unor sisteme LLM moderne și multi-agente care anticipează schimbări de piață în timp real, în loc să reacționeze după fapt.

Misiunea Permutable AI de a “anticipa, nu doar reacționa la schimbarea pieței” este convingătoare. Cum a influențat această filozofie designul inițial al arhitecturii dvs. verticale LLM?

Am construit modele de raționament proiectate pentru a înțelege relații și cauzalitate, nu doar corelații. Arhitectura se adaptează continuu la noi condiții macro, fluxuri de știri și dezvoltări geopolitice. Acest strat adaptiv este esențial pentru filozofia noastră: dacă doriți să anticipați piețele, sistemul trebuie să evolueze la fel de rapid ca lumea însăși.

Puteți explica cum diferă modelele de limbaj mare verticale de cele generale, precum GPT, și de ce sunt mai potrivite pentru piețele financiare și ale materialelor?

La Permutable, construim stive multi-agente proiectate să funcționeze în mod colaborativ și să efectueze fluxuri de lucru de la capăt la capăt, gestionate în mod tradițional de întregi echipe. Suntem încrezători că acestea deja depășesc o mare parte a pieței (a se vedea rezultatele noastre de 1 an), dar credem și că cele mai bune rezultate vin din combinarea acestor agenți cu ingineri și experți de domeniu foarte calificați.

Un model de limbaj mare vertical încorporează ontologie financiară – entități, fluxuri, lanțuri de aprovizionare, macro-șoferi, corelații. Ieșirile sale nu sunt doar text, ci decizii structurate: șoferi, niveluri de impact, scoruri de încredere, astfel încât să fie special conceput pentru piețe.

Multe instituții se luptă să modernizeze infrastructura de analize. Cum înlocuiește arhitectura dvs. de raționament bazat pe adaptare sistemele legacy în mod practic?

Am construit sisteme LLM cu autoevaluare și monitorizare continuă la nucleul lor. Scopul este de a menține supravegherea umană focalizată și minimă, asigurând în același timp fiabilitatea. Realitatea este că inovația în cadrul instituțiilor mari este incredibil de dificilă, deoarece blocajele culturale și structurale adesea se pun în cale.

În cazul în care organizațiile au cultura și conducerea potrivită, transformarea este dramatică. În cele din urmă, acelea care adoptă acest schimbări se vor accelera; cele care nu o fac pot avea dificultăți în a rămâne relevante.

Pilotul de tranzacționare este o evoluție interesantă. Cum utilizează el datele de sentiment și macroeconomice în timp real pentru a oferi tranzacționarilor un avantaj?

Sistemul nostru scanează sute de mii de articole în timp real și aduce la suprafață cele care contează cu adevărat – complete cu analize generate aproape instantaneu. Acesta merge mult dincolo de ceea ce poate produce un LLM standard cu funcție de căutare. Este esențialmente un motor de raționament live care stă lângă fiecare tranzacționar, actualizându-și în mod constant citirea lumii.

Inteligența artificială explicabilă devine din ce în ce mai critică în industriile reglementate. Cum asigură Permutable transparența și răspunderea în cadrul modelelor și ieșirilor de decizie?

Principalul nostru diferențiator este acela că fiecare ieșire a modelului este pe deplin urmăribilă până la articolul exact, marcajul de timp și sursa. Reducem halucinațiile prin controlarea strictă a granițelor sarcinilor fiecărui model. Totul vine cu un flux de audit încorporat, cu transparență încorporată în arhitectura de bază.

Parteneriatele dvs. acoperă în prezent furnizori de date, platforme de tranzacționare și firme de analize. Ce arată un parteneriat strategic ideal pentru Permutable, și cum aceste colaborări îmbunătățesc acoperirea dvs. globală?

Căutăm parteneri aliniați cu viziunea pe termen lung a Permutable: aducerea inteligenței de piață în timp real, bazată pe inteligență artificială, în fluxurile de decizie principale ale piețelor globale. Partenerul ideal are o acoperire internațională, o credibilitate puternică a ecosistemului și capacitatea de a ajuta la scalarea inteligenței și a insight-urilor noastre pe multiple regiuni și clase de active.

Ați menționat obiectivul de a construi un “model de lume pentru piețele de capital”. Ce ar arăta un astfel de model în practică, și ce provocări trebuie depășite pentru a-l atinge?

Un model de lume reprezintă în mod eficient modul în care interacționează și influențează prețurile activelor tranzacționabile una alteia – indiferent dacă această activă este datorie suverană, FX, materii prime sau chiar ceva atât de specific ca prețul cafelei. Este o reprezentare unificată a dinamicii globale a pieței.

Cum anticipați că inteligența artificială adaptivă va transforma viteza și acuratețea procesului de luare a deciziilor pentru managerii de active, fonduri hedge și alte instituții financiare în următorii cinci ani?

Oricând sunt invitat la o ședință la nivel de consiliu de administrație, știu în primul minut dacă acea organizație este capabilă să treacă printr-o transformare AI. Cultura este totul.

Este un fapt că inteligența artificială multi-modală va uni rapoarte, știri, imagini, date de flux și semnale de preț într-un singur strat de raționament. Și că fondurile hedge vor merge și mai departe, deoarece se adaptează mai repede. Dar multe organizații de tranzacționare mari, alături de cele mai strălucite și mai bune, încă au echipe care rezistă inovației – pur și simplu nu-și dau seama cât de repede se schimbă peisajul.

În cele din urmă, pe măsură ce inteligența artificială continuă să remodeleze tranzacționarea și analizele, ce vă entuziasmează cel mai mult despre următoarea frontieră pentru Permutable AI și ecosistemul financiar mai larg?

Credem că sistemele multi-agente vor deveni cadrul dominant, deși instrumentele sunt încă în curs de maturizare. Ceea ce mă entuziasmează cel mai mult este că câștigătorii în tranzacționare și analize vor fi instituțiile cele mai dispuse și capabile să se adapteze – și exact acolo se situează viziunea Permutable.

Mulțumim pentru acest interviu minunat; cititorii care doresc să afle mai multe despre Permutable AI ar trebui să viziteze Permutable AI.