Wilson Chan, Fondator și CEO al Permutable AI – Seria de Interviuri

Wilson Chan este fondatorul și CEO al Permutable AI, o companie cu sediul în Londra, specializată în date și inteligență de sentiment în timp real pentru instituții financiare. Cu o experiență în domeniul inteligenței artificiale, piețe financiare și inginerie de date, Wilson construiește sisteme care traduc fluxuri uriașe de informații în insight-uri explicabile și acționabile. El este un comentator frecvent al inovațiilor în domeniul inteligenței artificiale pe piețele financiare, sentimentul pieței și viitorul deciziilor bazate pe date, pledând pentru tehnologie care îmbunătățește expertiza umană, în loc să o înlocuiască.

Ați început cariera la Merrill Lynch și Citi, înainte de a fonda Permutable AI. Ce v-a inspirat să faceți trecerea de la finanțe tradiționale la construirea unei companii de inteligență artificială axată pe inteligență de piață?

Am început cariera ca trader cuant la Merrill Lynch, la masa de derivatede pe venit fix, unde, chiar și atunci, experimentam cu tehnici de învățare automată pentru a accelera arbitrajul pe curbă. Cele mai multe din finanțe erau încă într-o mentalitate de “software 1.0” – reguli codificate manual și modele ajustate manual.

În ultimul deceniu, am văzut o evoluție rapidă: mai întâi la “software 2.0”, unde rețelele neuronale au înlocuit logica explicită, și acum în “software 3.0”, unde modelele de limbaj mari pot raționa direct peste volume uriașe de date nestructurate. A văzut aceste schimbări de la interior a făcut ca să fie evident că piețele vor fi eventual modelate de sisteme native AI capabile să interpreteze informații globale mai rapid și mai holistic decât orice stivă tradițională.

Permutable AI a fost creată pentru a captura exact acea oportunitate – construirea de modele LLM moderne și sisteme multi-agente care anticipează schimbări de piață în timp real, în loc să reacționeze după fapt.

Misiunea Permutable AI de a “anticipa, nu doar reacționa la schimbarea pieței” este convingătoare. Cum a influențat această filozofie designul inițial al arhitecturii dvs. verticale LLM?

Am construit modele de raționament proiectate pentru a înțelege relații și cauzalitate, nu doar corelații. Arhitectura se adaptează continuu la noi condiții macro, fluxuri de știri și dezvoltări geopolitice. Acest strat adaptiv este esențial pentru filozofia noastră: dacă doriți să anticipați piețele, sistemul trebuie să evolueze la fel de rapid ca lumea însăși.

Puteți explica cum diferă modelele verticale de limbaj mare de modelele generale LLM, cum ar fi GPT, și de ce sunt mai potrivite pentru piețe financiare și de mărfuri?

La Permutable, construim stive multi-agente proiectate pentru a lucra colaborativ și a efectua fluxuri de lucru de la capăt la capăt, tradițional gestionate de întregi echipe. Suntem convinși că acestea already depășesc o mare parte a pieței (a se vedea rezultatele noastre de 1 an), dar credem și că cele mai bune rezultate provin din combinarea acestor agenți cu ingineri și experți de domeniu foarte calificați.

Un model LLM vertical încorporează ontologie financiară – entități, fluxuri, lanțuri de aprovizionare, macro-variabile, corelații. Rezultatele sale nu sunt doar text, ci decizii structurate: variabile, niveluri de impact, scoruri de încredere, astfel încât să fie special conceput pentru piețe.

Multe instituții se luptă să modernizeze infrastructura de analize. Cum înlocuiește arhitectura dvs. de raționament și adaptivă sistemele legacy în mod practic?

Am construit sisteme LLM cu autoevaluare și monitorizare continuă la nucleul lor. Scopul este de a menține supravegherea umană focalizată și minimă, asigurând în același timp fiabilitatea. Realitatea este că inovația în cadrul instituțiilor mari este incredibil de dificilă, deoarece blocajele culturale și structurale adesea se pun în cale.

În cazul în care organizațiile au cultura și conducerea potrivită, transformarea este dramatică. În cele din urmă, cele care adoptă această schimbare vor accelera; cele care nu o fac pot lupta să rămână relevante.

Pilotul de tranzacționare este o dezvoltare interesantă. Cum utilizează acesta datele de sentiment și macroeconomice în timp real pentru a oferi traderilor un avantaj?

Sistemul nostru scanează sute de mii de articole în timp real și identifică cele care contează cu adevărat – complete cu analize generate aproape instantaneu. Acesta merge mult dincolo de ceea ce poate produce un LLM standard cu funcție de căutare. Este esențialmente un motor de raționament live care stă lângă fiecare trader, actualizând constant citirea sa asupra lumii.

Inteligența artificială explicabilă devine din ce în ce mai critică în industriile reglementate. Cum asigură Permutable transparența și responsabilitatea în cadrul modelelor și ieșirilor de decizie?

Diferențiatorul nostru cheie este acela că fiecare ieșire a modelului este pe deplin urmăribilă până la articolul exact, marcajul de timp și sursă. Reducem halucinațiile prin controlarea strictă a limitelor de sarcină ale fiecărui model. Totul vine cu un audit intern încorporat, cu transparență înglobată în arhitectura de bază.

Parteneriatele dvs. acoperă acum furnizori de date, platforme de tranzacționare și firme de analize. Ce arată un parteneriat strategic ideal pentru Permutable, și cum aceste colaborări îmbunătățesc acoperirea dvs. globală?

Căutăm parteneri aliniați cu viziunea pe termen lung a Permutable: aducerea inteligenței de piață bazate pe inteligență artificială în fluxurile de decizie principale ale piețelor globale. Partenerul ideal are o acoperire internațională, o credibilitate puternică a ecosistemului și capacitatea de a ajuta la scalarea inteligenței și a insight-urilor noastre pe multiple regiuni și clase de active.

Ați menționat scopul de a construi un “model de lume pentru piețele de capital”. Ce ar arăta un astfel de model în practică, și ce provocări trebuie depășite pentru a-l atinge?

Un model de lume reprezintă în mod eficient modul în care prețurile activelor tranzacționabile interacționează și influențează una alteia – indiferent dacă acel activ este datorie suverană, FX, mărfuri sau chiar ceva atât de specific ca prețul cafelei. Este o reprezentare unificată a dinamicii globale a pieței.

Cum vedeți inteligența artificială adaptivă transformând viteza și acuratețea procesului de luare a deciziilor pentru managerii de active, fondurile hedge și alte instituții financiare în următorii cinci ani?

Oricând sunt invitat la o ședință la nivel de consiliu de administrație, știu în primul minut dacă acea organizație este capabilă să treacă printr-o transformare AI. Cultura este totul.

Este un fapt că inteligența artificială multi-modală va uni rapoarte, știri, imagini, date de flux și semnale de preț într-un singur strat de raționament. Și că fondurile hedge vor merge și mai departe, deoarece se adaptează mai repede. Dar multe organizații de tranzacționare mari, alături de cele mai strălucite și mai bune, încă au echipe care rezistă inovației – pur și simplu nu realizează cât de rapid se schimbă peisajul.

În cele din urmă, pe măsură ce inteligența artificială continua să remodeleze tranzacționarea și analizele, ce vă entuziasmează cel mai mult despre următoarea frontieră pentru Permutable AI și ecosistemul financiar mai larg?

Credem că sistemele multi-agente vor deveni cadrul dominant, deși instrumentele sunt încă în curs de maturizare. Ceea ce mă entuziasmează cel mai mult este că câștigătorii în tranzacționare și analize vor fi instituțiile cele mai dispuse și capabile să se adapteze – și exact acolo se situează viziunea noastră.

Vă mulțumim pentru acest interviu minunat; cititorii care doresc să afle mai multe trebuie să viziteze Permutable AI.