Învățarea automată pentru managementul investițiilor în 2021

Investițiile sunt o parte integrantă a băncilor și, de asemenea, cea mai riscantă parte. Există o modalitate de a proteja activele de riscuri nejustificate și de a crește eficiența fiecărei noi investiții? Da, inteligența artificială și învățarea automată în bănci își extind granițele, făcându-le și mai promițătoare, profitabile, inteligente și sigure. În acest articol, vom examina viitorul acestor tehnologii pentru sectorul fintech și ne vom concentra pe utilizarea inteligenței artificiale și a învățării automate pentru managementul investițiilor.

Inteligența artificială în bănci 2021 – Ce să așteptăm

Până în prezent, inteligența artificială în bănci este una dintre cele mai promițătoare tehnologii care pot fi utilizate pentru diferite scopuri. Din cauza oportunităților mari de personalizare, analiză a datelor și capacități de rezolvare a diferitelor sarcini, precum și a prețului accesibil de implementare, utilizarea inteligenței artificiale și a învățării automate în bănci este o tendință fintech care evoluează, conform acestui infografic.

Beneficiile învățării automate în bănci

Această creștere rapidă și, mai important, pervasivă a valorii inteligenței artificiale și a învățării automate pentru bănci are fundații solide, deoarece aceste tehnologii promit beneficii complet noi și foarte eficiente.

• Analiză avansată a datelor. Anterior, băncile erau obligate să analizeze datele cu acces limitat la informații. De exemplu, atunci când un client vine cu o solicitare de a emite un împrumut, decizia era luată doar pe baza declarațiilor de venit, a activelor și pasivelor curente ale clientului și a istoricului său de credit. În prezent, inteligența artificială în bănci permite analiza unor cantități uriașe de informații, până la solicitarea utilizatorului în rețelele sociale, pentru a lua decizii mai competente și mai puțin riscante.
• Avantajul competitiv. Învățarea automată în bănci poate face ca afacerea dvs. să fie mai competitivă, în funcție de sarcina pe care doriți să o rezolvați cu ajutorul acesteia. Mai jos, vom discuta despre studii de caz ale inteligenței artificiale în bănci, astfel încât veți putea găsi sarcina care este relevantă pentru afacerea dvs. și care poate fi rezolvată cu ajutorul inteligenței artificiale.
• Reducerea costurilor. În funcție de modul în care utilizați inteligența artificială și învățarea automată pentru instituția dvs. financiară, aceasta poate reduce anumite costuri. De exemplu, utilizarea consilierilor roboți ca parte a echipei dvs. de suport poate reduce costurile de întreținere a personalului.
• Securitate îmbunătățită. Inteligența artificială în bănci poate fi aplicată în diferite moduri pentru a obține o securitate mai bună. De exemplu, detectarea fraudei cu carduri de credit utilizând învățarea automată a devenit o aplicație standard a tehnologiei, în timp ce camerele inovatoare cu recunoaștere facială pot determina dacă intențiile clientului sunt false, judecând după expresiile faciale.

Studii de caz ale inteligenței artificiale în bănci

În ceea ce privește aplicarea practică a acestor inovații în domeniul băncilor și finanțelor, inteligența artificială și învățarea automată pot fi utilizate cu succes pentru:

• Îmbunătățirea serviciului clienți. De exemplu, un chatbot poate ajuta clienții să navigheze pe site-ul web și aplicația băncii, să sugereze efectuarea de plăți regulate și să notifice utilizatorii în caz de cheltuieli excesive. Chiar și chatbot-urile mai avansate ajută clienții cu planificarea bugetului, economisirea banilor și managementul investițiilor.
• Evaluarea riscurilor. A face bani din bani este întotdeauna un proces riscant, așa că inteligența artificială și învățarea automată pot ajuta la evaluarea corectă a riscurilor atunci când se emite un împrumut și pot asigura că clientul nu este implicat în spălarea banilor și finanțarea terorismului. Mai mult, învățarea automată pentru managementul investițiilor și evaluarea riscurilor este foarte utilă.
• Detectarea fraudei cu inteligență artificială și învățare automată. Detectarea fraudei cu carduri de credit utilizând învățarea automată nu este singurul exemplu de utilizare a acestei tehnologii pentru scopuri de securitate. În plus, inteligența artificială poate proteja cutiile poștale ale angajaților de e-mailuri de phishing, precum și poate păstra datele clienților în siguranță în aplicațiile de banking mobil. Alternativ, puteți utiliza o soluție de securitate gata făcută sau puteți colabora cu o companie cu expertiză în detectarea fraudei, cum ar fi SPD Group, pentru a crea propriul sistem de prevenire a fraudei, bazat pe amenințările cu care vă confruntați.
• Managementul investițiilor. În ceea ce privește învățarea automată pentru managementul investițiilor, mai jos sunt prezentate mai multe informații despre acest subiect.

Ce înseamnă managementul investițiilor?

Conform definiției de pe Investopedia, „Managementul investițiilor se referă la gestionarea activelor financiare și a altor investiții – nu doar la cumpărarea și vânzarea lor. Managementul include elaborarea unei strategii pe termen scurt sau lung pentru achiziționarea și disponibilizarea titlurilor de valoare din portofoliu. De asemenea, poate include servicii bancare, bugetare și impozite, precum și alte sarcini.”

Cum pot inteligența artificială și învățarea automată să beneficieze managementul investițiilor?

Dacă aruncăm o privire asupra infograficului de mai sus, vom descoperi că învățarea automată pentru managementul investițiilor poate fi utilă pentru toate aspectele principale ale acestui proces.

• Să supună noi forme de date unei analize precise. Nu puteți fi sigur că luați în considerare toate informațiile pe care le cunoașteți. În schimb, inteligența artificială poate să adâncească și să găsească relații invizibile care afectează direct beneficiile investițiilor.
• Să reducă influența prejudecăților umane în procesul de luare a deciziilor. Inteligența artificială nu are emoții și este total indiferentă la care decizie veți lua. Sarcina sa este doar să sugereze o ofertă mai bună, cu o privire imparțială.
• Să clarifice riscurile și oportunitățile posibile. Așa cum am spus, evaluarea riscurilor este un avantaj competent al învățării automate pentru managementul investițiilor. Mulțumită acestei oportunități, veți putea lua decizii de investiții foarte solide.
• Să facă predicții precise. Inteligența artificială pentru managementul investițiilor poate fi, de asemenea, alimentată de un predictor care vă va permite să obțineți predicții cât mai precise, ținând cont de datele în timp real și istorice.
• Să sugereze cea mai bună decizie, ghidată de anumite parametri. De exemplu, dacă căutați o oportunitate de a investi în imobiliare într-o anumită regiune, există deja doi parametri pe baza cărora modelul poate căuta cele mai bune opțiuni.

Care sunt principalele tipuri de strategii de investiții și cum poate fi utilă învățarea automată pentru fiecare?

Aici este modul în care inteligența artificială și învățarea automată pot funcționa pentru a face diferite strategii de investiții sigure și benefice.

Concluzie

Așa cum puteți vedea, inteligența artificială și învățarea automată sunt foarte promițătoare pentru bănci și finanțe, mai ales într-un mediu cu risc crescut și lipsă de garanții, adică în managementul investițiilor și combaterea fraudelor bancare. În 2021, ar trebui să vă concentrați asupra acestor provocări și să valorificați inovația fintech pentru a obține un avantaj suplimentar.