Învățarea automată pentru managementul investițiilor în 2021

Investițiile sunt o parte integrantă a băncilor și, de asemenea, cea mai riscantă parte. Există o modalitate de a proteja activele de riscuri nejustificate și de a crește eficiența fiecărei noi investiții? Da, învățarea automată și inteligența artificială în domeniul bancar își extind granițele, făcându-le și mai promițătoare, profitabile, inteligente și sigure. În acest articol, vom examina viitorul acestor tehnologii pentru sectorul fintech și ne vom concentra pe utilizarea inteligenței artificiale și a învățării automate pentru managementul investițiilor.

Inteligența artificială în domeniul bancar 2021 – Ce să așteptăm

Până în prezent, inteligența artificială în domeniul bancar este una dintre cele mai promițătoare tehnologii care pot fi utilizate pentru diferite scopuri. Din cauza oportunităților mari de personalizare, analiză a datelor și capacitatea de a rezolva diferite sarcini, precum și a prețului accesibil de implementare, utilizarea inteligenței artificiale și a învățării automate în domeniul bancar este o altă tendință fintech care evoluează, conform acestui infografic.

Beneficiile învățării automate în domeniul bancar

Această creștere rapidă și, mai important, pervasivă a valorii inteligenței artificiale și a învățării automate pentru domeniul bancar are fundații solide, deoarece aceste tehnologii promit beneficii complet noi și foarte eficiente.

• Analiză avansată a datelor. Anterior, băncile erau obligate să analizeze datele cu acces limitat la informații. De exemplu, atunci când un client vine cu o solicitare de a emite un împrumut, decizia era luată doar pe baza declarațiilor de venit, a activelor și pasivelor curente ale clientului și a istoricului său de credit. În prezent, inteligența artificială în domeniul bancar permite analizarea unor cantități uriașe de informații, până la solicitarea utilizatorului în rețelele sociale, pentru a lua decizii mai competente și mai puțin riscante.
• Avantajul de vârf. Învățarea automată în domeniul bancar vă poate face mai competitiv, în funcție de sarcina pe care doriți să o rezolvați cu ajutorul său. Mai jos, vom discuta despre studii de caz ale inteligenței artificiale în domeniul bancar, astfel încât veți putea găsi sarcina care este relevantă pentru afacerea dvs. și care poate fi rezolvată cu ajutorul inteligenței artificiale.
• Reducerea costurilor. În funcție de modul în care utilizați inteligența artificială și învățarea automată pentru instituția dvs. financiară, aceasta poate reduce anumite costuri. De exemplu, utilizarea consilierilor roboți ca parte a echipei dvs. de suport poate reduce costurile de întreținere a personalului.
• Securitate îmbunătățită. Inteligența artificială în domeniul bancar poate fi aplicată în diferite moduri dacă doriți să obțineți o securitate mai bună. De exemplu, detectarea fraudelor cu carduri de credit utilizând învățarea automată a devenit o aplicație standard a tehnologiei, în timp ce camerele inovatoare cu recunoaștere facială pot determina dacă intențiile clientului sunt false, judecând după expresiile faciale.

Exemple de studii de caz ale inteligenței artificiale în domeniul bancar

În ceea ce privește aplicarea practică a acestor inovații în domeniul bancar și financiar, inteligența artificială și învățarea automată pot fi utilizate cu succes pentru:

• Îmbunătățirea serviciului clienți. De exemplu, un chatbot poate ajuta clienții să navigheze pe site-ul web și aplicația băncii, să sugereze efectuarea de plăți regulate și să notifice utilizatorii în caz de cheltuieli excesive. Chiar și chatbot-urile mai avansate ajută deja clienții cu planificarea bugetului, economisirea banilor și managementul investițiilor.
• Evaluarea riscurilor. A face bani din bani este întotdeauna un proces riscant, astfel încât inteligența artificială și învățarea automată pot ajuta la evaluarea corectă a riscurilor atunci când se emite un împrumut și pot asigura că clientul nu este implicat în spălarea banilor și finanțarea terorismului. Mai mult, învățarea automată pentru managementul investițiilor și evaluarea riscurilor este foarte utilă.
• Detectarea fraudelor cu inteligență artificială și învățare automată. Detectarea fraudelor cu carduri de credit utilizând învățarea automată nu este singurul exemplu de utilizare a acestei tehnologii pentru scopuri de securitate. În plus, inteligența artificială poate proteja cutiile poștale ale angajaților de e-mailurile de phishing, precum și poate păstra datele clienților în siguranță în aplicațiile de bancă mobilă. Alternativ, puteți utiliza o soluție de securitate gata făcută sau puteți colabora cu o companie cu expertiză în detectarea fraudelor, cum ar fi SPD Group, pentru a crea propriul sistem de prevenire a fraudelor bazat pe amenințările de bază cu care vă confruntați.
• Managementul investițiilor. În ceea ce privește învățarea automată pentru managementul investițiilor, mai jos sunt prezentate informații suplimentare despre acest subiect.

Ce se înțelege prin managementul investițiilor?

Așa cum este definit de Investopedia, „Managementul investițiilor se referă la gestionarea activelor financiare și a altor investiții – nu numai la cumpărarea și vânzarea lor. Managementul include elaborarea unei strategii pe termen scurt sau lung pentru achiziționarea și eliminarea activelor din portofoliu. Acesta poate include, de asemenea, servicii bancare, bugetare și fiscale și alte sarcini.”

Cum pot inteligența artificială și învățarea automată să beneficieze managementul investițiilor?

Dacă aruncăm o privire asupra infograficului de mai sus, vom descoperi că învățarea automată pentru managementul investițiilor poate fi utilă pentru toate aspectele de bază ale acestui proces.

• Să supună analizei noi forme de date. Nu puteți fi sigur că luați în considerare toate informațiile pe care le cunoașteți. În schimb, inteligența artificială poate să scoată la iveală relații invizibile care afectează direct beneficiile investițiilor.
• Să reducă influența prejudecăților umane în procesul de luare a deciziilor. Inteligența artificială nu are emoții și este total indiferentă la decizia pe care o veți lua. Sarcina sa este să sugereze o ofertă mai bună, cu o perspectivă imparțială.
• Să clarifice riscurile și oportunitățile posibile. Așa cum am spus, evaluarea riscurilor este un avantaj competent al învățării automate pentru managementul investițiilor. Mulțumită acestei oportunități, veți putea lua decizii de investiții foarte bine fundamentate.
• Să facă predicții precise. Inteligența artificială pentru managementul investițiilor poate fi, de asemenea, alimentată de un predictor care vă va permite să obțineți predicții cât mai precise, ținând cont de datele în timp real și istorice.
• Să sugereze cea mai bună decizie, ghidată de anumite parametri. De exemplu, dacă căutați oportunități de a investi în imobiliare într-o anumită regiune, există deja doi parametri pe baza cărora modelul poate fi ghidat pentru a găsi cele mai bune opțiuni.

Care sunt principalele tipuri de strategii de investiții și cum pot inteligența artificială și învățarea automată să fie utile pentru fiecare

Iată cum inteligența artificială și învățarea automată pot funcționa pentru a face diferite strategii de investiții sigure și profitabile.

Concluzie

Așa cum puteți vedea, inteligența artificială și învățarea automată sunt foarte promițătoare pentru domeniul bancar și financiar, în special într-un mediu cu risc crescut și lipsă de garanții, adică în managementul investițiilor și combaterea fraudelor bancare. În 2021, ar trebui să vă concentrați pe aceste provocări și să valorificați inovațiile fintech pentru a obține un avantaj suplimentar.