A venit timpul ca managerii de bani să adopte un adevărat AI și să renunțe la vorbe goale

Inteligența artificială vine în investițiile instituționale. Un sondaj JP Morgan arată că 61% dintre traderi consideră inteligența artificială ca fiind tehnologia cea mai influentă în industria lor în următorii ani – departe de alte opțiuni, cum ar fi tranzacționarea bazată pe blockchain sau calculul cuantic.

Pentru mulți, totuși, AI-ul este doar un cuvânt la modă – un termen folosit pentru a descrie tehnologii avansate pe care toată lumea crede că vor modela viitorul. Întrebarea pentru investitori – în special pentru cei din instituțiile mari care gestionează miliarde de dolari în fonduri de pensii, obligațiuni corporatiste și alte conturi mari – este cum vor folosi ei AI-ul, ce tehnologii bazate pe AI le vor aplica portofoliilor lor și dacă vor profita pe deplin de tot ce poate oferi AI-ul.

Mai mult decât decizii bazate pe intuiție: A venit timpul să adăugăm știința la “arta” investițiilor

Faptul este că mulți manageri de bani nu folosesc AI-ul în acea manieră avansată. Adesea se concentrează pe un “guru” AI cu un palmares dovedit – unul care, de exemplu, știe cum să aplice tehnici de învățare automată la un anumit activ pentru a prezice mișcările pieței. Prin crearea de rezultate pozitive – și pentru mulți, aceste rezultate vor fi suficiente.

Dar limitarea investițiilor la un anumit activ nu poate fi cea mai bună idee. Piețele urcă și coboară, și dacă un activ este pe o tendință descendentă, chiar și o învățare automată avansată poate să nu observe unele dintre factorii care provoacă aceste pierderi. Între timp, alte active pot fi în creștere; în loc să scurteze un activ care pierde pentru a face profit, ar fi mai logic să găsești un activ care avansează și să investești în acela.

Prin urmare, un motiv pentru casele de investiții să nu se bazeze pe un “guru” – sau aplicații individuale de AI pentru scopuri specifice – ci să utilizeze o platformă avansată care examinează o gamă largă de investiții, ținând cont de mii de condiții, evenimente și scenarii care ar putea influența valorile activelor. Prin utilizarea unei astfel de platforme, managerii au o oportunitate mult mai bună de a-și îmbunătăți rezultatele financiare.

Cum poate AI-ul ajuta profesioniștii din investiții să găsească cele mai bune oportunități

Astfel, dacă un manager investea în acțiuni de top – pe baza sfatului unui expert AI – el ar putea utiliza o platformă AI care folosește o gamă largă de tehnologii pentru a investiga alte acțiuni care pot prezenta un risc mai mare. Tehnologiile avansate de AI ar putea furniza date despre cât de riscante sunt aceste acțiuni cu risc mai mare. Sistemul AI ar analiza cantități uriașe de date – condiții actuale de piață, calitatea companiilor, politica guvernamentală, sentimentul consumatorilor, considerații geopolitice și multe altele – și le-ar compara cu scenarii de investiții din trecut care au dus la câștiguri sau pierderi pentru acțiuni similare. Sistemul ar evalua apoi riscul acestor acțiuni – permițând managerilor să profite de acțiuni care sunt susceptibile să aprecieze și să aprecieze semnificativ, așa cum fac adesea acțiunile cu risc mai mare atunci când cresc în valoare.

Aceeași strategie poate funcționa pentru orice tip de activ – de la mărfuri la obligațiuni, portofolii imobiliare și criptomonede. Prin analiza unor cantități mari de date, sistemele AI pot oferi managerilor îndrumări pentru a alege cele mai bune active pentru investiții dintr-o gamă largă de posibilități. Acest lucru depășește cu mult ceea ce poate face un specialist într-o singură tehnică AI pentru un singur activ.

Platformele fac mult mai ușor să se utilizeze AI-ul pentru investiții

Și prin utilizarea unei platforme, managerii pot evita cheltuielile de a crea un sistem AI în interior – sau deranjul de a lucra cu consultanți externi, care nu au o imagine de ansamblu asupra obiectivelor și scopurilor unui manager. Cu o platformă, managerii pot explora cele mai bune oportunități pentru ei înșiși, alegând investiții pe baza obiectivelor și criteriilor lor – și păstrând controlul deplin asupra strategiilor lor de investiții.

Cu sume uriașe de bani de investit în numele instituțiilor sau clienților – și o gamă aparent nelimitată de active de ales – managerii au nevoie de un sistem care să îi ajute să se îndrepte spre profit. Mai mulți profesioniști realizează că AI-ul poate face acest lucru pentru ei – dar cea mai bună strategie pentru investiții bazate pe AI este să “meargă larg”, și să nu restricționeze utilizarea AI-ului la un anumit activ sau la sfatul unui expert individual. Prin deschiderea orizontului lor pentru a include mult mai multe tipuri de oportunități de investiții, managerii vor putea obține rezultate mult mai bune și vor putea oferi servicii mai cuprinzătoare clienților lor.

r AI-ul bazat pe investiții este să “meargă larg” și să nu restricționeze utilizarea AI-ului la un anumit activ sau la sfatul unui expert individual. Prin deschiderea orizontului lor pentru a include mult mai multe tipuri de oportunități de investiții, managerii vor putea obține rezultate mult mai bune și vor putea oferi servicii mai cuprinzătoare clienților lor.