Cum folosesc dealerii globali inteligența artificială

Inteligența artificială (IA), inclusiv inteligența artificială generativă (GenIA), revoluționează rapid procesele de afaceri și provoacă modele operaționale tradiționale în diverse industrii. Industria fuziunilor și achizițiilor (M&A) nu face excepție.

Modelele de limbaj mari (LLM) și GenIA sunt deosebit de potrivite pentru a sprijini industriile care se bazează pe procesarea și analiza unor cantități uriașe de date. Serviciile financiare, în special gestionarea tranzacțiilor cu capital, cum ar fi M&A, au de câștigat semnificativ din cauza naturii complexe și sensibile la timp a activității. De exemplu, atunci când vine vorba de cumpărarea sau vânzarea unei afaceri, una dintre părțile cele mai dificile ale procesului M&A este organizarea și pregătirea fișierelor necesare pentru revizuirea de către investitorii sau cumpărătorii potențiali. IA poate ajuta la simplificarea semnificativă a acestui proces. Un algoritm IA care înțelege M&A poate să trieze prin datele tranzacției și să sugereze categorii, precum și locații de foldere adecvate pentru fișiere, transformând o activitate care obișnuia să dureze săptămâni în una care este completată în doar câteva minute.

Dealerii au văzut deja beneficiile capacității IA de a îmbunătăți procesele și eficiența, în special în diligența due, unde analiza documentelor bazată pe IA poate accelera semnificativ procesarea informațiilor. De fapt, un sondaj Datasite realizat pe 500 de dealmakers globali din SUA, Marea Britanie, Germania și Franța a arătat că majoritatea dealmakerilor consideră productivitatea ca fiind cel mai mare beneficiu al utilizării IA în afacerile lor.

IA face și alte părți ale procesului de dealmaking mai eficiente. De exemplu, IA poate ajuta la identificarea potențialilor ținte M&A prin analiza unor seturi de date uriașe și tendințe de piață, în special benefic pentru cei care urmăresc strategii de M&A programatice. Prin utilizarea activității tranzacționale anonimizate a capitalului privat și a altor activități din cadrul unei platforme închise și securizate, unele aplicații IA sunt deja ajută dealmakerii să obțină ținte de tranzacționare mai bune și mai rapide.

IA poate ajuta, de asemenea, în procesul de evaluare prin furnizarea de analize obiective bazate pe date istorice și factori de piață. Cu toate acestea, în timp ce IA poate îmbunătăți acuratețea și eficiența în evaluări, judecata umană rămâne esențială, în special în evaluarea factorilor calitativi și a previziunilor.

În plus, prin automatizarea sarcinilor repetitive și consumatoare de timp, IA permite dealmakerilor să se concentreze asupra deciziilor la nivel strategic și a gândirii creative. Realizarea unui echilibru între IA și implicarea umană este, de fapt, cheia pentru maximizarea productivității și a rezultatelor.

În ciuda acestei conștientizări a beneficiilor potențiale ale IA, există încă un decalaj între familiaritate și adoptare în industria M&A. În timp ce mulți dealmakers au declarat că au beneficiat personal de beneficiile tehnologiei, 60% au declarat că adoptarea IA în cadrul organizațiilor lor este scăzută sau că o utilizează doar experimental. Mai mult, peste 70% dintre dealmakerii globali doresc ca tehnologia să fie reglementată înainte de a fi integrată în orice proces existent, invocând preocupări legate de confidențialitatea datelor, securitate, pierderea locurilor de muncă, controlul calității, proprietatea intelectuală și prejudecățile.

Pentru aceasta, guvernul intervine. UE a introdus Legea IA, iar SUA a publicat un proiect de lege pentru drepturile IA și un ordin executiv care cere companiilor să efectueze teste de siguranță și raportări asupra sistemelor IA. Pe măsură ce măsurile de reglementare se aliniază cu progresele tehnologice, instituțiile financiare vor juca un rol crucial în modelarea utilizării responsabile și eficiente a IA în dealmaking.

Privind înainte, IA este probabil să continue să evolueze modul în care sunt gestionate tranzacțiile, conducând la eficiențe și inovații suplimentare în procesele de dealmaking M&A. În timp ce găsirea unui echilibru între implicarea umană și IA este cheia, nu există nicio îndoială că vom continua să vedem implementarea IA în domeniul M&A.