Rens Troost, współzałożyciel i CTO w Rational Exponent – seria wywiadów

Rens Troost, współzałożyciel i Chief Technology Officer w Rational Exponent, posiada ponad trzy dekady doświadczenia jako doświadczony lider technologiczny i wielokrotny założyciel z udokumentowanym rekordem przekształcania innowacji w wartość dla akcjonariuszy. Współzałożył Virtual Clarity i NAME.COM, prowadząc obie firmy do udanych wyjść, oraz pełnił role wykonawcze i kierownicze w Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG i DXC Technology (DXC ). Rens zasiadał w radach nadzorczych spółek publicznych notowanych na NASDAQ i TSE, w tym NAME, SMTP.COM oraz Sharpspring. Jego kariera obejmuje wczesne startupy i globalne przedsiębiorstwa, z ciągłym naciskiem na pragmatyczną transformację i strategiczny wzrost biznesu.

Rational Exponent to firma fintech, która pomaga bankom i innym instytucjom finansowym regulowanym przekształcić złożone polityki w inteligencję w czasie rzeczywistym. Jej platforma oparta na sztucznej inteligencji, RE:Agent, wbudowuje zarządzanie zgodnością i ryzykiem bezpośrednio w codzienne operacje, umożliwiając zespołom monitorowanie kontroli, automatyzację zadań i identyfikację problemów przed ich eskalacją. Firma pozycjonuje się jako mostek między zaawansowanymi możliwościami sztucznej inteligencji a praktycznymi wymogami branż regulowanych, czyniąc transformację na dużą skalę bezpieczniejszą i bardziej efektywną.

Uwzględniając Twoje doświadczenie w transformacji przedsiębiorstw i historię jako wielokrotny założyciel, co ostatecznie przekonało Cię, że Rational Exponent musi istnieć – i że model oparty na sztucznej inteligencji jest jedynym sposobem na rozwiązanie wyzwań związanych z zgodnością i ryzykiem, których doświadczasz?

Rational Exponent musiał istnieć, ponieważ jest to największa szansa w naszym życiu, aby zmienić, jak działa bankowość. Zrobione źle, sztuczna inteligencja może opróżnić możliwości i przekazać kontrolę nowej grupie monopoli. Zrobione dobrze, kurczy warstwy tłumaczeń wewnątrz organizacji, tak aby duże firmy mogły działać z koncentracją małych firm, a małe firmy z możliwościami dużych firm. Jesteśmy zmotywowani, aby to zrobić dobrze.

Jak Twoje doświadczenie w startupach i instytucjach finansowych regulowanych ukształtowało wizję założycielską Rational Exponent i wpłynęło na wczesne decyzje projektowe, które umieściły ryzyko i zgodność jako strategiczne napędzające, a nie tylko zautomatyzowane procesy robocze?

Moje doświadczenie nauczyło mnie, że prędkość bez rozwagi nie jest innowacją, ale nieocenionym ryzykiem. Jak powiedział Walter Bagehot: „Przygoda jest życiem handlu, ale ostrożność jest życiem bankowości”. Dlatego zaprojektowaliśmy Rational Exponent, aby traktować ryzyko i zgodność jako strategiczną infrastrukturę zaufania, a nie workflow w biurze tylnym do zautomatyzowania.

Jak przechodziliście od koncepcji do produktu, jak walidowaliście, że banki są gotowe na platformę, która wyzwala utrwalone założenia o zgodności jako centrum kosztów?

Walidowaliśmy tę okazję w starym stylu: pozostając blisko klientów i słuchając uważnie. Nasz zespół ma wystarczająco dużo blizn z wnętrza banków, aby rozpoznać, co się łamie, dlaczego się łamie i kto ponosi odpowiedzialność, gdy się łamie. Banki chcą czegoś lepszego, pod warunkiem, że szanuje rzeczywistości regulacji, audytu i ryzyka operacyjnego.

Na etapie założycielskim, co widzieliście w pejzażu ryzyka operacyjnego bankowości, co przekonało Was, że czas jest odpowiedni na platformę jak re:agent?

Czas był odpowiedni, ponieważ sztuczna inteligencja w końcu umożliwia mobilizację informacji, które były uwięzione w uciążliwych procesach przez dekady. W tym samym czasie banki stają w obliczu nieuniknionego pociągu do innowacji, ponieważ produkty, kanały i zależności od stron trzecich stają się bardziej złożone. Te dwie siły razem sprawiły, że „później” wydawało się ryzykowną opcją.

Jak Wasz zespół podchodził do budowy systemu AI na poziomie przedsiębiorstwa, który spełnia oczekiwania regulacyjne od samego początku, jednocześnie umożliwiając szybką tworzenie produktów dla banków?

Zbudowaliśmy re:agent z dwoma dyscyplinami jednocześnie: tempem dostarczania startupów i szacunkiem dla praktycznego działania rozwagi. Oznacza to, że kontrola, dowody i przepływy zatwierdzeń są częścią produktu od samego początku; nie są nakładane później. Poruszamy się szybko, ale nie tolerujemy niedbałości w myśleniu ani w dostawie.

Co były największe techniczne lub kulturowe bariery, których oczekiwaliście przy założeniu firmy, i jak kształtowały one Wasze najwcześniejsze decyzje dotyczące produktu?

Technicznie, trudnym problemem jest przekształcenie probabilistycznej sztucznej inteligencji w systemy na poziomie przedsiębiorstwa, które bezpiecznie zawodzą i mogą być zarządzane. Kulturowo, bariera jest zrozumiała: procesy związane z ryzykiem i zgodnością są takie, jakie są, ponieważ ludzie zostali spaleni. Nasze najwcześniejsze decyzje dotyczące produktu dotyczyły uhonorowania tej historii, jednocześnie czyniąc workflow czystszy, szybszy i bardziej niezawodny.

re:agent jest pozycjonowany jako platforma AI przedsiębiorstwa, która pomaga bankom projektować produkty zgodne z przepisami i gotowe do zatwierdzenia znacznie szybciej – jakie zasady kierowały tym, jak zbudowaliście jego interpretowalność, przepływ zatwierdzeń i śledzenie, aby instytucje mogły mu zaufać od samego początku?

Trzy zasady kierują naszą pracą. Po pierwsze, jesteśmy tu po to, aby dokonać trwałych zmian, a nie teatru arbitrażu regulacyjnego, więc traktujemy poważnie nastawienie „nie dlatego, że jest łatwe, ale dlatego, że jest trudne” (JFK, 1962). Po drugie, zachowujemy odpowiedzialność ludzką poprzez projektowanie: „Komputer nigdy nie może być pociągnięty do odpowiedzialności, dlatego komputer nigdy nie może podejmować decyzji zarządczych” (IBM, 1979). Po trzecie, skłaniamy się ku „skrajnej prawdzie i skrajnej przejrzystości” (Ray Dalio, prawie każdego dnia), aby rekomendacje były śledzone, kwestionowane i oparte na dowodach.

Jako CTO i współzałożyciel, jak balansujecie długoterminowe decyzje architektoniczne z realiami budowania dla rynku obciążonego zgodnością i wrażliwego na ryzyko?

Z trudnością, a także poprzez dyscyplinę w tym, co nie jest przedmiotem negocjacji. Zachowujemy ścisłą pętlę z klientami i prowadzimy z empatią dla ograniczeń, pod którymi żyją. Architektura ma znaczenie tylko wtedy, gdy przetrwa kontakt z regulatorami, audytorami i realiami operacyjnymi.

Teraz, gdy Rational Exponent wyszedł z fazy stealth, jakie sygnały z banków potwierdzają Waszą pierwotną tezę o tym, że sztuczna inteligencja zmienia zgodność z ciężarem kosztów w czynnik napędzający wzrost biznesu?

Najsilniejszym sygnałem jest, gdy zespoły zaczynają traktować zgodność jako sposób, aby rosnąć szybciej z zaufaniem, a nie tylko zwalniać bezpiecznie. Banki są pociągane ku szybszym zmianom i pchane ku ścisłej kontroli w tym samym czasie. W takim świecie przekształcanie reguł w użyteczne barierki staje się dźwignią wzrostu.

Spójrzając w przyszłość, co, według Was, będzie wyglądał przemysł w ciągu najbliższych kilku lat, jeśli Wasza wizja założycielska dotycząca wzrostu napędzanego zgodnością przyjmie się w głównych instytucjach finansowych?

W najbliższej perspektywie, zespoły ds. ryzyka, operacji i produktów będą spędzać mniej czasu na gonieniu dokumentów i więcej czasu na podejmowanie dobrych decyzji, i będą bardziej dumne z jakości. Długoterminowo, celem jest udowodnienie, że James Grant (1992) był fałszywy; zauważył on, że „Postęp jest kumulatywny w nauce i inżynierii, ale cykliczny w finansach”.

Dziękujemy za wspaniały wywiad, czytelnicy, którzy chcą dowiedzieć się więcej, powinni odwiedzić Rational Exponent.