Het is tijd dat beleggingsmanagers echte AI gebruiken en stoppen met lip service

AI komt naar institutioneel beleggen. Een JP Morgan-enquête toont aan dat 61% van de handelaren artificial intelligence zien als de meest invloedrijke technologie in hun branche in de komende jaren – veruit de andere opties, zoals blockchain-gebaseerde handel of quantum computing, overtreffend.

Voor velen is AI echter een buzzword – een term die wordt gebruikt om geavanceerde technologieën te beschrijven die iedereen gelooft dat de toekomst zullen vormen. De vraag voor beleggers – vooral die bij grote instellingen die miljarden dollars beheren in pensioenfondsen, corporate bondbezit en andere grote rekeningen – is hoe ze AI zullen gebruiken, welke AI-gebaseerde technologieën ze zullen toepassen op hun portefeuilles en of ze ten volle zullen profiteren van alles wat AI hen te bieden heeft.

Meer dan intuïtieve beslissingen: het is tijd om wetenschap toe te voegen aan de ‘kunst’ van beleggen

Het feit is dat veel beleggingsmanagers AI niet op die geavanceerde manier gebruiken. Vaak focussen ze op een AI-“guru” met een bewezen staat van dienst – iemand die, bijvoorbeeld, weet hoe hij machine learning-technieken kan toepassen op een specifiek activum om marktbewegingen te voorspellen. Door te vertrouwen op de vaardigheden van die individu, kunnen beleggers en managers positieve resultaten laten zien – en voor velen zullen die resultaten voldoende zijn.

Maar het beperken van beleggingen tot een specifiek activum is misschien niet het beste idee. Markten stijgen en dalen, en als een activum een neerwaartse trend heeft, kan zelfs geavanceerde machine learning sommige factoren missen die die verliezen veroorzaken. Ondertussen kunnen andere activa tegelijkertijd stijgen; in plaats van een verliesgevend activum te shorten om winst te maken, zou het meer zin hebben om een stijgend activum te vinden en daarin te beleggen.

Dus is er een reden voor beleggingshuizen om niet te vertrouwen op een “guru”, of individuele toepassingen van AI voor specifieke doeleinden, maar om een geavanceerd platform te gebruiken dat een breed scala aan beleggingen onderzoekt, rekening houdend met duizenden omstandigheden, gebeurtenissen en scenario’s die de waarde van activa kunnen beïnvloeden. Door een dergelijk platform te gebruiken, hebben managers een veel betere kans om hun onderste regel te verbeteren.

Hoe AI beleggingsprofessionals kan helpen de beste mogelijkheden te vinden

Dus, als een manager in aandelen van blue chip-ondernemingen belegde – op basis van het advies van een AI-expert – kon hij een AI-platform inzetten dat een breed scala aan technologieën gebruikt om andere aandelen te onderzoeken die meer risico kunnen dragen. Geavanceerde AI-technologieën konden gegevens verschaffen over hoe riskant die aandelen met een hoger risico werkelijk zijn. Het AI-systeem zou enorme hoeveelheden gegevens analyseren – huidige marktomstandigheden, kwaliteit van de ondernemingen, overheidsbeleid, consumentensentiment, geopolitieke overwegingen en veel meer – en die vergelijken met eerdere beleggingsscenario’s die leidden tot winst of verlies voor soortgelijke aandelen. Het systeem zou dan de risicovolle aandelen beoordelen – waardoor managers kunnen profiteren van aandelen die waarschijnlijk in waarde zullen stijgen, en aanzienlijk zullen stijgen, zoals aandelen met een hoger risico vaak doen wanneer ze in waarde stijgen.

Diezelfde strategie kan werken voor elk type activum – van grondstoffen tot obligaties tot onroerendgoedportefeuilles tot cryptocurrencies. Door grote hoeveelheden gegevens te analyseren, kunnen AI-systemen managers voorzien van richtlijnen om ervoor te zorgen dat ze de beste activa kiezen voor belegging uit een breed scala aan mogelijkheden. Dat gaat veel verder dan wat een individu kan doen dat gespecialiseerd is in één AI-techniek voor één activum.

Platforms maken het veel gemakkelijker om AI te gebruiken voor beleggen

En door een platform te gebruiken, kunnen managers de uitgaven besparen die gemoeid zijn met het opzetten van een AI-systeem in eigen huis – of de rompslomp van het werken met externe consultants, die mogelijk geen volledig beeld hebben van de doelen en objectieven van een manager. Met een platform kunnen managers zelf de beste mogelijkheden verkennen, beleggingen kiezen op basis van hun doelen en criteria – en hun beleggingsstrategieën volledig in de hand houden.

Met enorme hoeveelheden geld om te beleggen namens instellingen of cliënten – en een schijnbaar onbeperkt aanbod aan activa om uit te kiezen – hebben managers een systeem nodig dat hen kan helpen bij het vinden van winst. Meer professionals realiseren zich dat AI dit voor hen kan doen – maar de beste strategie voor AI-gebaseerd beleggen is om “breed” te gaan, en niet de AI-gebruik te beperken tot een specifiek activum of het advies van een individuele expert. Door hun horizon te verbreden om meer soorten beleggingsmogelijkheden te omvatten, zullen managers in staat zijn om veel betere resultaten te behalen en meer omvattende diensten aan te bieden aan hun cliënten.

r AI-gebaseerd beleggen is om “breed” te gaan, en niet de AI-gebruik te beperken tot een specifiek activum of het advies van een individuele expert. Door hun horizon te verbreden om meer soorten beleggingsmogelijkheden te omvatten, zullen managers in staat zijn om veel betere resultaten te behalen en meer omvattende diensten aan te bieden aan hun cliënten.