È giunto il momento per i gestori di denaro di adottare un vero AI, e smettere di limitarsi a parole

L’AI sta arrivando negli investimenti istituzionali. Un sondaggio di JP Morgan mostra che il 61% dei trader considera l’intelligenza artificiale come la tecnologia più influente nel loro settore nei prossimi anni – molto più di altre scelte, come il trading basato sulla blockchain o il calcolo quantistico.

Per molti, tuttavia, l’AI è semplicemente un termine di moda – un’espressione utilizzata per descrivere tecnologie avanzate che tutti credono saranno fondamentali per il futuro. La domanda per gli investitori – in particolare quelli delle grandi istituzioni che gestiscono miliardi di dollari in fondi pensione, obbligazioni societarie e altri grandi conti – è come utilizzeranno l’AI, quali tecnologie basate sull’AI applicheranno ai loro portafogli e se sfrutteranno appieno tutte le possibilità offerte dall’AI.

Più che decisioni intuitive: è il momento di aggiungere scienza all’“arte” degli investimenti

Il fatto è che molti gestori di denaro non utilizzano l’AI in modo così avanzato. Spesso si concentrano su un “guru” dell’AI con un curriculum provato – ad esempio, qualcuno che sa applicare tecniche di apprendimento automatico a un asset specifico per prevedere le mosse del mercato. Facendo affidamento sulle competenze di quell’individuo, gli investitori e i gestori possono ottenere risultati positivi – e per molti, quei risultati saranno sufficienti.

Ma limitare gli investimenti a un asset specifico potrebbe non essere l’idea migliore. I mercati salgono e scendono, e se un asset è in una tendenza discendente, anche l’apprendimento automatico avanzato potrebbe non rilevare alcuni dei fattori che causano quelle perdite. Nel frattempo, altri asset potrebbero essere in aumento; invece di vendere a scoperto un asset in perdita per realizzare un profitto, sarebbe più logico trovare un asset in aumento e investirvi.

Pertanto, una ragione per cui le case di investimento non dovrebbero fare affidamento su un “guru” o su applicazioni individuali di AI per scopi specifici, ma piuttosto utilizzare una piattaforma avanzata che esamini una vasta gamma di investimenti, tenendo conto di migliaia di condizioni, eventi e scenari che potrebbero influenzare i valori degli asset. Utilizzando una piattaforma del genere, i gestori hanno molte più possibilità di migliorare i loro risultati.

Come l’AI può aiutare i professionisti degli investimenti a trovare le migliori possibilità

Pertanto, se un gestore stesse investendo in azioni blue chip – sulla base del consiglio di un esperto di AI – potrebbe utilizzare una piattaforma di AI che sfrutta una vasta gamma di tecnologie per esaminare altre azioni che potrebbero comportare più rischi. Le tecnologie di AI avanzate potrebbero fornire dati su quanto siano rischiosi quegli asset più rischiosi. Il sistema di AI analizzerebbe enormi quantità di dati – condizioni di mercato attuali, qualità delle società, politica governativa, sentiment dei consumatori, considerazioni geopolitiche e molto altro – e li confronterebbe con scenari di investimento passati che hanno portato a guadagni o perdite per asset simili. Il sistema valuterebbe quindi il livello di rischio di quegli asset – consentendo ai gestori di approfittare degli asset che sono probabili aumentare di valore e aumentare in modo significativo, come spesso fanno gli asset più rischiosi quando salgono di valore.

La stessa strategia può funzionare per qualsiasi tipo di asset – dalle commodity alle obbligazioni ai portafogli immobiliari alle criptovalute. Analizzando grandi quantità di dati, i sistemi di AI possono fornire ai gestori indicazioni per assicurarsi di scegliere i migliori asset per l’investimento tra una vasta gamma di possibilità. Ciò va ben oltre ciò che può fare un individuo specializzato in una tecnica di AI per un solo asset.

Le piattaforme rendono molto più facile utilizzare l’AI per gli investimenti

E utilizzando una piattaforma, i gestori possono evitare la spesa di creare un sistema di AI in-house – o il fastidio di lavorare con consulenti esterni, che potrebbero non avere una visione completa degli obiettivi e degli obiettivi di un gestore. Con una piattaforma, i gestori possono esplorare le migliori possibilità per se stessi, scegliendo investimenti in base ai propri obiettivi e criteri – e mantenendo il controllo completo delle proprie strategie di investimento.

Con enormi quantità di denaro da investire per conto di istituzioni o clienti – e una gamma apparentemente illimitata di asset tra cui scegliere – i gestori hanno bisogno di un sistema che possa guidarli verso i profitti. Sempre più professionisti stanno realizzando che l’AI può farlo per loro – ma la migliore strategia per gli investimenti basati sull’AI è quella di “andare largo” e non limitare l’utilizzo dell’AI a un asset specifico o al consiglio di un singolo esperto. Aprendo la propria visuale per incorporare molti più tipi di possibilità di investimento, i gestori saranno in grado di ottenere risultati molto migliori e offrire servizi più completi ai propri clienti.