Come l’AI rileva le frodi online: metodi ed efficacia

Virtually ogni industria nell’ambiente aziendale sta investendo o almeno considerando di investire in intelligenza artificiale (AI), inclusa l’apprendimento automatico (ML), una delle sottocategorie più note dell’AI. Le soluzioni AI e ML avanzate hanno e continueranno a trasformare settori come la produzione, l’elettronica di consumo, il marketing e l’assistenza sanitaria, tra gli altri.

Mentre il mondo diventa sempre più digitale, le soluzioni AI e ML possono fornire un aiuto molto necessario a vari tipi di aziende, agenzie governative e individui. Considera come i casi di furto d’identità e altre forme di frode online stanno aumentando, lasciando le aziende a lottare con le conseguenze negative.

La frode online non è nuova. Tuttavia, l’AI svolge un ruolo importante nell’aiutare le organizzazioni a rilevare e rispondere alle frodi. Di seguito, scopri di più su come l’AI è benefica nella rilevazione delle frodi online, alcuni dei metodi che le aziende utilizzano per la rilevazione delle frodi basate sull’AI e quanto questi metodi possano essere efficaci per fermare i casi di frode.

Una breve panoramica sulla frode online

La rilevazione delle frodi svolge una funzione essenziale nel mondo aziendale moderno. Dalle aziende di e-commerce alle istituzioni finanziarie e a tutto ciò che si trova in mezzo, vari tipi di frode online, anche chiamata frode su Internet, possono avere un impatto su una vasta gamma di organizzazioni pubbliche e private.

L’Ufficio per la tecnologia dell’informazione della Carolina del Nord definisce la frode online come qualsiasi schema che utilizza Internet per pubblicare sollecitazioni fraudolente, trasmettere denaro guadagnato attraverso attività fraudolente o condurre transazioni fraudolente. Alcuni tipi popolari di frode su Internet includono, ma non sono limitati a:

• Tasse anticipate (truffe della lettera nigeriana)
• Assegni contraffatti
• Frode con carta di credito o debito
• Schemi piramidali
• Truffe commerciali o di lavoro
• Schemi di investimento
• Mancata consegna di beni o servizi

Il furto d’identità e gli attacchi di phishing sono anche esempi comuni di frode su Internet. Entrambi sono minacce per chiunque utilizzi Internet, in particolare gli utenti che archiviano dati sensibili, come numeri di previdenza sociale (SSN) o numeri di carta di credito.

Vantaggi della rilevazione delle frodi basata sull’AI

Le soluzioni di rilevazione delle frodi basate sull’AI sono indispensabili per l’organizzazione moderna. Questi sistemi sfruttano il potere dell’AI per apprendere sulla frode, rilevare casi di frode e mantenere un’azienda in funzione senza problemi. Di seguito sono riportati i principali vantaggi offerti dalle soluzioni di rilevazione delle frodi basate sull’AI:

• Una forma veloce ed efficiente di rilevazione delle frodi che funziona 24 ore su 24, 7 giorni su 7
• Riduzione del lavoro e dell’errore umano
• Previsioni migliori basate sulla capacità di esaminare grandi set di dati
• Identificazione di caratteristiche di frode uniche e sofisticate che gli esseri umani potrebbero non identificare
• Ha un record di successo, in particolare nella rilevazione delle frodi bancarie e assicurative
• Risparmio dei costi
• Scalabilità

Questi vantaggi rendono le soluzioni di rilevazione delle frodi basate sull’AI investimenti convenienti per la maggior parte delle aziende. Tuttavia, è comunemente compreso che gli strumenti AI e ML funzionano meglio insieme a dipendenti umani esperti.

Mentre i modelli AI e ML richiedono generalmente meno supervisione umana rispetto alle tecnologie aziendali tradizionali, le aziende dovrebbero comunque considerare di trattenere dipendenti per supportare le iniziative di rilevazione delle frodi.

3 metodi: sfruttare l’AI per la rilevazione delle frodi

Di seguito sono riportati tre metodi per utilizzare l’AI per rilevare i casi di frode online che alcune aziende utilizzano per migliorare le loro strategie di rilevazione delle frodi.

1. Istituzioni finanziarie, assicurazioni e conformità

Le aziende fintech, le banche e i fornitori di assicurazioni lavorano con dati dei clienti altamente sensibili e devono soddisfare vari requisiti di conformità per operare con successo. Pertanto, il ruolo di stabilire buone pratiche di rilevazione delle frodi è ancora più importante in questi settori.

Ad esempio, la Bank of America (BAC ) utilizza l’AI per vari scopi, inclusa la rilevazione delle frodi. L’organizzazione utilizza l’AI per esaminare i dati relativi a transazioni fraudolente passate. L’AI sviluppa una comprensione di ciò che rende una transazione sospetta e viene addestrato per segnalare eventuali frodi future.

2. E-commerce e frode transazionale

Le aziende di e-commerce devono completare migliaia di transazioni al giorno, il che può essere impegnativo anche per i responsabili delle frodi più esperti.

Con un sistema di rilevazione delle frodi basato sull’AI, i responsabili possono immettere dati storici per comprendere perché i casi di transazioni fraudolente passate non sono stati segnalati. Da lì, le aziende possono ottenere informazioni preziose sulle loro attuali strategie di rilevazione delle frodi e apportare modifiche per rilevare le frodi in modo più efficace.

3. Gioco online e comportamento sospetto degli account

Le aziende di gioco online, come le app di casinò e le piattaforme di scommesse, stanno diventando sempre più popolari tra i consumatori. Tuttavia, aumentano anche il rischio di frode. Experian suggerisce che poiché più persone hanno trascorso il tempo a casa durante la pandemia, i casi di frode nel gioco online sono aumentati.

Di conseguenza, le aziende di gioco online e altre entità nel settore del gioco stanno sfruttando la rilevazione delle frodi basata sull’AI per segnalare account sospetti. Alcune soluzioni richiedono agli utenti di passare attraverso un processo di verifica dell’identità, aiutando a ridurre le possibilità di frode. Inoltre, queste aziende possono soddisfare i requisiti di conformità verificando l’età degli utenti per assicurarsi che stiano giocando legalmente.

Le metodologie di rilevazione delle frodi basate sull’AI sono efficaci?

In definitiva, le aziende devono avere protocolli di rilevazione delle frodi solidi in atto quando conducono indagini, sia internamente che esternamente. I tre metodi descritti sopra suggeriscono che i sistemi di rilevazione delle frodi basati sull’AI sono efficaci. Tuttavia, le aziende devono capire che non esiste una tecnologia o una soluzione software perfetta che possa catturare ogni caso di frode.

Purtroppo, i casi di frode sono comuni e nessuna azienda è completamente immune dal subire qualche forma di frode. Le organizzazioni in tutto il mondo perdono trilioni di dollari all’anno a causa della frode, e i consumatori hanno perso circa 5,8 miliardi di dollari a causa della frode nel 2021, il 70% in più rispetto all’anno precedente. Quel numero potrebbe essere anche più alto se si contassero i casi non segnalati.

Il futuro dell’AI per la rilevazione delle frodi

La frode è un problema grave con cui molti settori stanno lottando, soprattutto durante la pandemia globale. Tuttavia, utilizzare le tecnologie avanzate più recenti come l’AI e l’ML per scopi di rilevazione delle frodi può risultare efficace per le organizzazioni.

I costi iniziali per queste soluzioni potrebbero essere alti, ma le aziende che sono serie nel difendere i loro clienti e le loro attività dovrebbero considerare di effettuare questi investimenti convenienti.