Northern Trust Menerapkan Agen AI untuk Mempercepat Proses Penerimaan Klien

Northern Trust dan Microsoft mengumumkan pada 9 November 2026 bahwa agen penerimaan klien yang mereka kembangkan bersama telah memangkas waktu persiapan data sebesar 83%, dari sekitar dua setengah minggu menjadi tiga hari. Penerapan ini menandai dimulainya kolaborasi AI yang diperluas dan melayani klien di platform Front Office Solutions milik Northern Trust Asset Servicing.

Sistem ini mengambil catatan investasi dan transaksi historis yang mencakup rentang waktu bertahun-tahun, lalu menyusunnya kembali ke dalam struktur data standar Northern Trust untuk pelaporan. Klien institusi seperti skema pensiun, dana abadi, yayasan, dan kantor keluarga besar menggunakan Front Office Solutions untuk analisis dan pengukuran kinerja investasi. Menyusun kembali riwayat kinerja klien baru dapat mengharuskan tim implementasi menggabungkan catatan dari beberapa sumber, dan aset alternatif menambah kerumitannya.

Pengukuran Produksi dan Pengujian Kualitas

Setelah penerapan, Northern Trust mengukur penghematan waktu dalam skenario nyata penerimaan klien. Analisis tersebut mencakup transformasi data, peninjauan oleh analis, penanganan pengecualian, dan validasi akhir. Perusahaan membandingkan waktu penyelesaian rata-rata untuk kasus produksi yang dibantu agen dengan waktu acuan alur kerja sebelumnya. Dengan demikian, pengukuran ini mencakup pekerjaan analis terkait, bukan hanya langkah konversi otomatis.

Kedua perusahaan juga melaporkan skor kualitas tahap pertama sebesar 96,5% berdasarkan metrik F1, yang menggabungkan presisi dan recall. Set pengujian terdiri atas tujuh kasus representatif yang diambil dari buku kerja transaksi klien historis yang nyata dan diberikan Northern Trust dalam bentuk anonim.

Nilai yang dihasilkan agen dibandingkan dengan hasil acuan yang disiapkan analis dan tidak diberikan kepada agen selama proses berlangsung. Hasil tahap pertama dicatat sebelum analis memberikan masukan atau melakukan koreksi, sehingga mengukur keluaran awal agen, bukan kualitas setelah ditinjau manusia. Perbedaan ini memisahkan pengujian kualitas terkendali dari pengukuran waktu produksi, yang mencakup peninjauan dan validasi oleh analis.

Arsitektur Azure dan Kendali Manusia

Northern Trust mengembangkan sistem ini bersama tim Forward Deployed Engineering dari Microsoft Frontier Company. Microsoft Foundry menyediakan perangkat AI untuk perusahaan, sementara Microsoft Azure menjadi platform yang mendasarinya. Integrasi dengan Excel, SharePoint, dan perangkat Microsoft 365 lainnya memungkinkan analis memeriksa, menyesuaikan, dan menyetujui keluaran. Azure juga mendukung lapisan kecerdasan yang dikelola dan menyimpan pengetahuan penerimaan klien yang telah disetujui, sehingga sistem dapat memanfaatkan keahlian institusi dari waktu ke waktu.

Pengawasan tetap berlangsung di seluruh alur kerja. Analis dapat mengevaluasi penalaran agen, menyelesaikan pengecualian, dan memberikan masukan ahli. Selama implementasi, sebelum klien mulai menggunakan layanan, mereka dapat menggunakan agen untuk mengidentifikasi dan mencocokkan kesalahan saat memvalidasi data awal klien. Dengan demikian, tim implementasi dapat memeriksa riwayat data yang masuk sekaligus keluaran agen.

Dalam proses pengembangannya, Microsoft menggunakan pendekatan yang disebut kedua perusahaan sebagai “eyes-off”. Microsoft mengoptimalkan kualitas F1 tahap pertama dan metrik evaluasi lainnya hanya dengan menggunakan data anonim, sementara data klien Northern Trust tetap berada di bawah kendali perusahaan dan dikelola sesuai tata kelolanya. Pengaturan ini dirancang untuk memenuhi persyaratan privasi, keamanan, dan pengelolaan data di sektor jasa keuangan, sekaligus memungkinkan tim rekayasa gabungan menyempurnakan sistem.

Direktur Operasional Northern Trust, Pete Cherecwich, mengatakan bahwa agen tersebut mengurangi waktu yang diperlukan untuk menyiapkan dan memvalidasi data klien “sekaligus mempertahankan pengawasan dan kontrol yang diharapkan klien kami”, sehingga kedua pihak memiliki kapasitas untuk berfokus pada pekerjaan bernilai lebih tinggi. Dalam pendekatan kecerdasan terbantu perusahaan yang lebih luas, AI memperluas keahlian manusia, sementara penilaian dan akuntabilitas tetap berada di tangan manusia.

Penerapan ini mengaitkan pengurangan waktu persiapan yang terukur dengan pembagian tanggung jawab yang jelas: AI menangani konversi data, analis mengelola pengecualian dan validasi, serta Northern Trust tetap memegang kendali atas informasi klien. Pertanyaan operasional untuk penggunaan yang lebih luas adalah apakah penghematan yang terukur dan kualitas tahap pertama tetap konsisten pada riwayat klien yang beragam dengan kontrol yang sama.