टैंगोस ने 100 मिलियन डॉलर के मूल्यांकन पर 20 मिलियन डॉलर का सीड फंडिंग राउंड जुटाया है ताकि वित्तीय अपराध जांच में स्वायत्त एआई को लाया जा सके

वित्तीय संस्थानों ने संदिग्ध लेनदेन, प्रतिबंध उल्लंघन और धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए प्रौद्योगिकियों में अरबों डॉलर का निवेश किया है। फिर भी, जब एक अलर्ट ट्रिगर होता है, तो अक्सर सबसे समय लेने वाला हिस्सा शुरू होता है: मानव जांचकर्ताओं को मैन्युअल रूप से साक्ष्य इकट्ठा करना, विभिन्न डेटा स्रोतों को जोड़ना, निष्कर्षों को मान्य करना और नियामक-तैयार रिपोर्ट तैयार करना होता है। उस जांच बोतलनेक ने वित्तीय अपराध रोकथाम में सबसे बड़ी परिचालन चुनौतियों में से एक बन गया है।

इज़राइली स्टार्टअप टैंगोस एआई मानता है कि स्वायत्त एआई एजेंट उस समीकरण को मूल रूप से बदल सकते हैं। कंपनी ने $20 मिलियन सीड फंडिंग राउंड की घोषणा की है , जो $100 मिलियन के मूल्यांकन पर है, जिसका नेतृत्व रेड डॉट कैपिटल पार्टनर्स ने किया है, जिसमें लीडर्स फंड , क्लेरिम , वेंचर इज़राइल , और सेलाह वेंचर्स भाग ले रहे हैं। नई पूंजी का उपयोग उत्पाद विकास को तेज करने, अपनी इंजीनियरिंग और गो-टू-मार्केट टीमों का विस्तार करने और वित्तीय संस्थानों, सरकारी एजेंसियों और खुफिया संगठनों में तैनाती को बढ़ाने के लिए किया जाएगा।

2025 में सीरियल उद्यमी ईयाल अज़ोले द्वारा स्थापित, जिनके पिछले उद्यमों में रंबल शामिल है, जिसे बाद में बीएनवाई मेलन द्वारा अधिग्रहित किया गया था, टैंगोस ने एक असामान्य रूप से विशेषज्ञता वाली नेतृत्व टीम को इकट्ठा किया है। कंपनी वित्तीय अपराध जांच, प्रतिबंध प्रवर्तन, खुफिया संचालन, बैंकिंग और कृत्रिम बुद्धिमत्ता से अनुभवी लोगों को मिलाती है, जिसमें यू.एस. ट्रेजरी के विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (ओफैक) के पूर्व अधिकारी और इज़राइल के राष्ट्रीय सुरक्षा समुदाय के वरिष्ठ सदस्य शामिल हैं।

पता लगाने से आगे बढ़ना

जबकि बैंकों ने मशीन लर्निंग और नियम-आधारित निगरानी प्रणालियों के माध्यम से संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने की अपनी क्षमता में लगातार सुधार किया है, टैंगोस का तर्क है कि जांच चरण में तुलनात्मक रूप से कम नवाचार देखा गया है।

संदिग्ध लेनदेन को सिर्फ झंडा दिखाने के बजाय, टैंगोस का प्लेटफ़ॉर्म शुरू से अंत तक जांच स्वतंत्र रूप से करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसके एआई एजेंट साक्ष्य का मूल्यांकन करते हैं, प्रतिस्पर्धी परिकल्पनाओं का परीक्षण करते हैं, निष्कर्षों को मान्य करते हैं, लाभकारी स्वामित्व संरचनाओं की पहचान करते हैं, इकाइयों के बीच संबंधों का नक्शा तैयार करते हैं और अंततः नियामक समीक्षा के लिए उपयुक्त ऑडिट ट्रेल के साथ व्यापक मामला फ़ाइलें तैयार करते हैं।

कंपनी प्लेटफ़ॉर्म को एक स्वायत्त जांच इंजन के रूप में वर्णित करती है जो मिनटों में वित्तीय अपराध जांच पूरी कर सकता है और स्रोत-ट्रेस्ड, परीक्षक-तैयार साक्ष्य उत्पन्न कर सकता है। एक ब्लैक-बॉक्स भाषा मॉडल के विपरीत काम करने के बजाय, सिस्टम पारदर्शी तर्क, व्यवस्थित सत्यापन, अपरिवर्तनीय ऑडिट ट्रेल और कंपनी द्वारा “ग्लास-बॉक्स डिफेंसिबिलिटी” के रूप में जाने जाने वाले पर जोर देता है, जो हर निष्कर्ष को साक्ष्य के लिए वापस लेने की अनुमति देता है।

वित्तीय अपराध के लिए विशेष रूप से निर्मित

सामान्य-उद्देश्य वाले एआई मॉडल के विपरीत, टैंगोस ने विशिष्ट डोमेन-विशिष्ट जांच कार्य प्रवाह बनाए हैं जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) , उन्नत ड्यू डिलिजेंस (ईडीडी), प्रतिबंध अनुपालन, धोखाधड़ी जांच, राजनीतिक रूप से जोखिम वाले व्यक्ति (पीईपी) स्क्रीनिंग, आतंकवाद-विरोधी वित्तपोषण (सीटीएफ), और लाभकारी स्वामित्व विश्लेषण पर लक्षित हैं।

प्लेटफ़ॉर्म कई देशों और नियामक वातावरण में वित्तीय अपराध नेटवर्क की जांच के लिए संगठनों को सक्षम बनाने के लिए कई भाषाओं में क्रॉस-जुरिस्डिक्शनल जांच का भी समर्थन करता है। कंपनी के अनुसार, इसके स्वायत्त जांचकर्ता संरचित जांच विधियों को पुन: प्रयोज्य विशेषज्ञ प्लेबुक के साथ जोड़ते हैं, जबकि तर्क प्रक्रिया में पूरी पारदर्शिता बनाए रखते हैं।

नियामक अपेक्षाओं और मामला बैकलॉग में वृद्धि का सामना करने वाली अनुपालन टीमों के लिए, मूल्य प्रस्ताव स्वचालन से परे है। टैंगोस का उद्देश्य संस्थानों को अनुपालन मुख्यालय को आनुपातिक रूप से विस्तारित किए बिना जांच क्षमता में काफी वृद्धि करना है।

जांच करने वाला एआई बनाना

“वित्तीय अपराध एक नेटवर्क समस्या में विकसित हुआ है जो पारंपरिक जांच प्रक्रियाओं की क्षमता से अधिक हो गया है,” संस्थापक और सीईओ ईयाल अज़ोले ने कहा। “संगठनों ने जोखिम का पता लगाने में बहुत प्रगति की है, लेकिन जांच प्रक्रिया वित्तीय अपराध रोकथाम में सबसे बड़ी परिचालन बोतलनेक में से एक बनी हुई है।”

यह दर्शन पूरे प्लेटफ़ॉर्म की वास्तुकला में परिलक्षित होता है। टैंगोस पिछड़े तर्क, प्रतिस्पर्धी साक्ष्य के खिलाफ व्यवस्थित सत्यापन, स्थायी संस्थागत ज्ञान और क्लाउड, निजी क्लाउड या पूरी तरह से हवाई अंतराल वाले वातावरण में तैनाती लचीलेपन पर जोर देता है। कंपनी का कहना है कि इसकी प्रौद्योगिकी मौजूदा अनुपालन बुनियादी ढांचे के साथ एकीकृत की जा सकती है बिना ग्राहकों को वर्तमान प्रणालियों को बदलने की आवश्यकता है।

स्वायत्त अनुपालन के लिए बढ़ता बाजार

समय साबित हो सकता है कि यह फायदेमंद है। वित्तीय अपराध अनुमानित $1.5 ट्रिलियन के अवैध लाभ उत्पन्न करता है , जबकि वित्तीय संस्थान बढ़ते अलर्ट वॉल्यूम, जटिल प्रतिबंध शासन और अनुभवी जांचकर्ताओं की स्थायी कमी से जूझते रहते हैं।

बैंकों ने पिछले दशक में पता लगाने वाली प्रौद्योगिकियों में भारी निवेश किया है, लेकिन कई अभी भी संसाधन सीमाओं के कारण अलर्ट का केवल एक अंश जांच करते हैं। इससे संस्थान नियामक अपेक्षाओं के साथ परिचालन वास्तविकताओं को संतुलित करते हैं।

निवेशक स्वायत्त एआई को अनुपालन प्रौद्योगिकी के अगले विकास के रूप में देखते हैं। मानव जांचकर्ताओं को बदलने के बजाय, टैंगोस जैसे प्लेटफ़ॉर्म साक्ष्य संग्रह, संबंध मैपिंग, दस्तावेज़ जनरेशन और मामला तैयारी को स्वचालित करना चाहते हैं, जांचकर्ताओं को उच्च-स्तरीय निर्णय लेने पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देते हैं।

टैंगोस के अनुसार, प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग पहले से ही प्रमुख वित्तीय संस्थानों और खुफिया संगठनों द्वारा उच्च-जोखिम वाली वित्तीय अपराध, प्रतिबंध और राष्ट्रीय सुरक्षा जांच के लिए किया जा रहा है।

जैसे ही एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, प्रतिबंध प्रवर्तन, और धोखाधड़ी जांच जटिल होती जा रही है, वित्तीय संस्थान नियामक मानकों को समझौता किए बिना जांच की दक्षता में सुधार के लिए नए दृष्टिकोण की खोज कर रहे हैं। टैंगोस एआई उन कंपनियों में से एक है जो उस चुनौती का सामना करने के लिए स्वायत्त एआई को लागू करना चाहती है।