एआई फॉर मनी मैनेजर्स: ब्लैक बॉक्स से बचें – और इसके बजाय यह करें

मानव ने लंबे समय से चिंता की है कि वे अंततः एक प्रौद्योगिकी बनाएंगे जिसे वे नियंत्रित नहीं कर पाएंगे – और, कम से कम कुछ हद तक, उन चिंताओं का एहसास हुआ है। यह निवेश क्षेत्र में भी सच है। हमने सुना है कि कैसे कृत्रिम बुद्धिमत्ता “विजेताओं” को चुनने में सक्षम है और निवेशकों के लिए रातोंरात भाग्य बना सकती है – लेकिन यहां तक कि शीर्ष वैज्ञानिकों को भी अक्सर यह पता नहीं होता है कि कृत्रिम बुद्धिमत्ता वे चीजें कैसे कर रही है।

यह “ब्लैक बॉक्स” दुविधा कई स्तरों पर महत्वपूर्ण परिणाम है – जिसमें पूर्वानुमान और जोखिम प्रबंधन में सुधार, निवेश और विनिवेश कब करना है, जो सबसे महत्वपूर्ण मुद्दों में से एक है। और यह पूर्वानुमान समस्या विशेष रूप से वित्तीय प्रबंधन के संबंध में तीव्र है – विशेष रूप से संस्थागत निवेश, जो पूरे बाजारों के साथ-साथ सैकड़ों लाखों लोगों की बचत और संपत्ति पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकता है। यदि संस्थागत निवेशक अपने एआई समाधानों के काम करने के तरीके को पूरी तरह से नहीं समझते हैं, तो वे (और उनके ग्राहक) निवेश निर्णय लेने के लिए इस पर कैसे भरोसा कर सकते हैं?

दूसरी ओर, इसमें कोई संदेह नहीं है कि एआई का उपयोग लाभ को बढ़ाने के लिए किया जा सकता है – और वास्तव में, कई संस्थागत निवेशक इसका उपयोग पहले से ही अपने संगठन की संपत्ति में निवेश करने के बेहतर तरीके खोजने के लिए कर रहे हैं। कई निवेशक विशिष्ट परिसंपत्तियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, खरीद और बिक्री का समय निर्धारित करने के लिए एआई का उपयोग करते हैं – जो बहुत सफल है।

एआई के गोद लेने को धीमा करने वाली चुनौतियां

सिद्धांत रूप में, जो चीज़ “माइक्रो” स्तर पर काम करती है वह “मैक्रो” स्तर पर और भी बेहतर काम कर सकती है – जहां एआई को विभिन्न प्रकार के निवेशों पर लागू किया जाता है और विशाल डेटा की मात्रा का उपयोग करके सिफारिशें करता है, मशीन लर्निंग और अन्य एआई तकनीकों का उपयोग करके वर्तमान बाजार और विश्व की स्थितियों की तुलना पिछले डेटा से करता है, और यह निर्धारित करता है कि कौन सी संपत्ति की कीमतें बढ़ने या गिरने की संभावना है। एआई द्वारा प्रदान किए जाने वाले अवसर वास्तव में महत्वपूर्ण हैं – लेकिन काले बॉक्स एआई पर भरोसा किया जा सकता है कि यह सही परिणाम प्रदान करेगा?

कई संस्थागत निवेशकों के लिए, उत्तर संभवतः नहीं होगा – कि एआई के संभावित लाभ जोखिम के लायक नहीं हैं जो एक ऐसी प्रक्रिया से जुड़ा हुआ है जिसे वे समझ नहीं पाते हैं, कम से कम उन्हें अपने बोर्ड और ग्राहकों को समझाने में सक्षम हों। जैसे ही एआई निवेशक के लिए पैसा बनाता है, बिल्कुल, कोई यह पूछेगा कि यह स्पष्टीकरण क्यों मांगता है – लेकिन अगर चीजें गलत हो जाती हैं, तो संस्थागत निवेशकों को यह स्पष्ट करना होगा कि उन्होंने विशिष्ट निर्णय क्यों लिए। कई संस्थानों के लिए, “कंप्यूटर ने मुझे बताया” कहना संतोषजनक उत्तर होने की संभावना नहीं है।

पारदर्शिता और एक मंच दृष्टिकोण को अपनाना

लेकिन विकल्प – एआई से बचना – भी एक व्यावहारिक मार्ग नहीं है। जो संस्थान कम सावधानी बरतते हैं और एआई का उपयोग करते हैं, वे संभवतः विभिन्न परिसंपत्तियों पर बेहतर प्रदर्शन करेंगे – और फिर बोर्ड निवेशकों से पूछेंगे कि वे अपने प्रतिद्वंद्वियों के लिए लाभ क्यों छोड़ रहे हैं।

लेकिन इस दुविधा से बाहर निकलने का एक तरीका है। इसके बजाय कि वे ऐसी एआई प्रणाली का उपयोग करें जिसे वे समझा नहीं सकते – काले बॉक्स एआई प्रणाली – वे एआई प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग कर सकते हैं जो पारदर्शी तकनीक का उपयोग करते हैं, जो यह समझा सकते हैं कि वे अपने निष्कर्षों पर कैसे पहुंचते हैं। एआई प्रणाली विशाल डेटा पर गहन विश्लेषण करती हैं, जटिल एल्गोरिदम का उपयोग करके सिफारिशें करती हैं, लेकिन उन्हें मानव द्वारा प्रोग्राम किया जाता है – और उन मानवों को एल्गोरिदम को यह बताने के लिए निर्देशित किया जा सकता है कि वे अपने निष्कर्षों पर कैसे पहुंचे।

एआई जो अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा करता है

पारदर्शी एआई प्रणाली निवेश के लिए एक पूरी तरह से ऑडिट ट्रेल प्रदान करती है – जिस प्रकार के ऑडिट संस्थागत निवेशकों को आपूर्ति करने की आवश्यकता होती है – प्रत्येक निवेश पोर्टफोलियो के प्रत्येक तत्व के लिए जानकारी प्रदान की जाती है। निवेशकों को यह समझने में सक्षम होंगे कि प्रत्येक संकेत के पीछे तर्क क्या है, और वे संस्थान के पोर्टफोलियो को कैसे लाभान्वित कर सकते हैं। सभी भविष्यवाणियां सच नहीं होंगी – लेकिन कम से कम निवेशकों को यह स्पष्ट रूप से समझाने में सक्षम होंगे कि एक निवेश क्यों सफल रहा और दूसरा नहीं।

पारदर्शी और समझने योग्य एआई कुछ ऐसा है जिस पर निवेश फर्मों को विचार करना चाहिए, संभावित नियामक आवश्यकताओं के प्रकाश में। सरकारी नियम मनी लॉन्ड्रिंग और इनसाइडर ट्रेडिंग जैसे मुद्दों पर हाल के वर्षों में काफी सख्त हो गए हैं, और निवेश प्रबंधक, विशेष रूप से बड़े संस्थानों में, नियामकों द्वारा अपनी निवेश रणनीतियों की व्याख्या करने के लिए कहा जा सकता है – और यह संभावना उन प्रबंधकों के लिए और भी अधिक हो सकती है जो उन्नत एआई का उपयोग करते हैं। पारदर्शी एआई के साथ, प्रबंधक अपनी निवेश रणनीतियों को जल्दी और कुशलता से दस्तावेज करने में सक्षम होंगे, यह आश्वस्त करते हुए कि उन्होंने महत्वपूर्ण लाभ अर्जित किए, उन लाभों को किसी भी नियम का उल्लंघन किए बिना प्राप्त किया।

इस प्रकार की प्रणाली के साथ, निवेशक एआई की पेशकश का पूरा लाभ उठा सकते हैं – और वे यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे उन लोगों को जिनके प्रति वे जिम्मेदार हैं, यह समझाने में सक्षम होंगे कि उन्होंने जो किया वह क्यों किया। निवेश प्रबंधक अपने निवेश थीसिस में अल्फा को साबित करने और पकड़ने के लिए एआई की शक्ति का लाभ उठा सकते हैं – जो निवेश के लिए एक नया दृष्टिकोण प्रदान करता है, जहां प्रबंधक बेहतर और सुरक्षित निर्णय ले सकते हैं – जो उन्हें सफल होने में मदद करने वाले शक्तिशाली एल्गोरिदम द्वारा समर्थित हैं। इस दृष्टिकोण से एआई संस्थागत निवेश के लिए एक वास्तविक रूप से परिवर्तनकारी प्रौद्योगिकी बन जाएगी।