Tangos kerää 20 miljoonan dollarin siemenvaiheen rahoituksen 100 miljoonan dollarin arvostuksella tuomalla autonomisen tekoälynhän rahanpesun, pakotteiden valvonnan ja petosten tutkintaan

Rahoituslaitokset ovat investoineet miljardeja dollareita teknologioihin, jotka havaitsevat epäilyttäviä transaktioita, pakotteiden rikkomuksia ja petoksia. Kuitenkin kun hälytys laukaistaan, prosessin usein eniten aikaa vievä osa alkaa usein: ihmistutkijoiden on manuaalisesti kerättävä todisteita, yhdistettävä erillisiä tietolähteitä, validoitava löytöjä ja tuotettava sääntelijöille valmiit raportit. Tutkimuksen pullonkaula on muodostunut yhdeksi suurimmista operatiivisista haasteista rahanpesun ehkäisemisessä.

Israelilainen startup-yritys Tangos AI uskoo, että autonomiset tekoälyagentit voivat muuttaa tämän yhtälön perustaan. Yritys on ilmoittanut $20 miljoonan siemenvaiheen rahoituksen 100 miljoonan dollarin arvostuksella, jota johtaa Red Dot Capital Partners ja johon osallistuvat Leaders Fund, Clarim, Venture Israel ja Selah Ventures. Uusi pääoma käytetään tuotekehityksen kiihdyttämiseen, insinööri- ja markkinointitiimien laajentamiseen sekä käyttöönottojen laajentamiseen rahoituslaitoksissa, viranomaistoimistoissa ja tiedustelupalveluissa.

Perustettu vuonna 2025 sarjalisen yrittäjän Eyal Azoulayn toimesta, jonka aiemmat yritykset ovat sisältäneet Rumblen, jonka BNY Mellon myöhemmin osti, Tangos on koonnut epätavallisen erikoistuneen johtoryhmän. Yritys yhdistää veteraaneja rahanpesun tutkinnasta, pakotteiden valvonnasta, tiedustelutoiminnasta, pankkitoiminnasta ja tekoälystä, mukaan lukien entisiä virkamiehiä Yhdysvaltain valtiovarainministeriön Ulkomaisten omaisuudenvalvontatoimistosta (OFAC) ja Israelin kansallisen turvallisuusyhteisön seniorijäseniä.

Siirtyminen havaitsemisen tuolle puolen

Vaikka pankit ovat jatkuvasti parantaneet kykyään havaita epäilyttävää toimintaa koneoppimisen ja sääntöpohjaisen valvonnan avulla, Tangos väittää, että tutkimisvaiheessa on nähty suhteellisen vähän innovaatioita.

Tangosin alusta on suunniteltu suorittamaan tutkimukset alusta loppuun autonomisesti. Sen tekoälyagentit arvioivat todisteita, testaavat kilpailevia hypoteeseja, validoiivat johtopäätöksiä, tunnistavat hyödyllisten omistusrakenteiden, kartoittavat suhteita eri tahojen välillä ja lopulta tuottavat kattavat tapauskansiot, joissa on audit-reitit, jotka ovat sopivia sääntelijöiden tarkastelua varten.

Yritys kuvailee alustaa autonomiseksi tutkimismoottoriksi, joka pystyy suorittamaan rahanpesun tutkimukset muutamassa minuutissa ja tuottamaan lähdetodistettuja, tarkastajien valmiita todisteita. Sen sijaan, että toimisi mustana laatikkomallina, järjestelmä korostaa avoimia perusteluita, systemaattista verifikaatiota, muuttumattomia audit-reittejä ja sitä, mitä yritys kutsuu “lasilaatikkoturvallisuudeksi”, jolloin jokainen johtopäätös voidaan jäljittää takaisin tukeviin todisteisiin.

Suunniteltu rahanpesun ehkäisemiseen

Toisin kuin yleiskäyttöiset tekoälymallit, Tangos on rakentanut toimialakohtaisia tutkimisprosesseja, jotka kohdistuvat rahanpesun estämiseen (AML), parannettuun due diligenceen (EDD), pakotteiden noudattamiseen, petostutkimuksiin, poliittisesti merkittävien henkilöiden (PEP) seulontaan, terrorismin rahoittamisen estämiseen (CTF) ja hyödyllisten omistajien analyysiin.

Alusta tukee myös useiden maiden ja kieltenvälistä tutkimusta, jolloin organisaatiot voivat tutkia yhä monimutkaisempia rahanpesun verkostoja, jotka usein kattavat useita maita ja sääntelyympäristöjä. Yrityksen mukaan sen autonomiset tutkijat yhdistävät järjestelmällisiä tutkimismenetelmiä uudelleen käytettävissä olevien asiantuntijaohjelmien kanssa säilyttäen täydellisen avoimuuden koko päätöksenteon ajan.

Sääntelytiimien ollessa kasvavien sääntelyodotusten ja kasvavien tapausten takia, arvo tarjoutuu laajempaan kuin automaatioon. Tangos pyrkii merkittävästi lisäämään tutkimiskykyä ilman sitä, että laitosten on tarpeen laajentaa sääntelyhenkilöstöään suhteessa.

Rakentaminen tekoälyä, joka tutkii

“Rahanpesu on kehittynyt verkostoongelman, joka ylittää yhä useammin perinteisten tutkimisprosessien kapasiteetin”, toimitusjohtaja ja perustaja Eyal Azoulay sanoi. “Organisaatiot ovat tehneet valtavan työn riskien havaitsemisessa, mutta itse tutkimisprosessi on yhä yksi suurimmista operatiivisista pullonkauloista rahanpesun estämisessä.”

Tämä filosofia heijastuu koko alustan arkkitehtuuriin. Tangos korostaa takaisin suuntautuvaa päättelyä, systemaattista validointia vastatodisteita vastaan, kestävää institutionaalista tietämystä ja käyttöönoton joustavuutta pilvi-, yksityis- tai täysin ilman yhteyttä olevissa ympäristöissä. Yritys sanoo, että sen teknologia voidaan integroida olemassa olevaan sääntelyinfraan ilman, että asiakkaiden on korvattava nykyisiä järjestelmiä.

Kasvava markkina autonomiselle sääntelylle

Ajankohta voi osoittautua edulliseksi. Rahanpesu tuottaa arviolta 1,5 biljoonaa dollaria laittomia voittoja vuosittain, kun taas rahoituslaitokset jatkavat kamppailua kasvavan hälytysmäärän, yhä monimutkaisempien pakotteiden ja jatkuvien kokemattomien tutkijoiden puutteen kanssa.

Pankit ovat investoineet voimakkaasti havaitsemisteknologioihin viimeisen vuosikymmenen aikana, mutta monet jatkavat edelleen vain murto-osan hälytyksistä tutkimista resurssirajoitusten vuoksi. Tämä jättää laitokset sääntelyodotusten ja operatiivisten realiteettien välimaastoon.

Sijoittajat näkevät yhä enenevissä määrin autonomisen tekoälyn seuraavan kehitysaskeleen sääntelyteknologiassa. Sen sijaan, että korvaavat ihmistutkijoita, alustat kuten Tangos pyrkivät automatisoimaan todisteenkeruun, suhteiden kartoittamisen, asiakirjojen luomisen ja tapausten valmistelun, jotta tutkijat voivat keskittyä korkeamman tason arviointiin ja päätöksentekoon.

Tangosin mukaan alustaa käytetään jo suurten rahoituslaitosten ja tiedustelupalvelujen toimesta suorittamaan korkean prioriteetin rahanpesun, pakotteiden ja kansallisen turvallisuuden tutkimuksia.

Kun rahanpesun, pakotteiden valvonnan ja petostutkimukset muodostuvat yhä monimutkaisemmiksi, rahoituslaitokset etsivät uusia lähestymistapoja parantamaan tutkimustehokkuutta ilman, että sääntelyvaatimukset vaarantuvat. Tangos AI on yksi kasvavasta joukosta yrityksiä, jotka pyrkivät soveltamaan autonomista tekoälyä tähän haasteeseen.