Tekoäly hinnoittelee tuotteita todennäköisesti korkeammalle ilman sääntelyn puuttumista

Yhdysvaltain kansallisen taloustutkimuksen toimiston uudessa työasiakirjassa on havaittu, että kehittyneiden automatisoitujen hinnoittelualgoritmien lisääntynyt käyttö johtaa todennäköisemmin korkeampiin hintoihin kuluttajien kannalta ilman, että ketään hyötyvistä yrityksistä altistuu syytöksille hintojen vahvistamisesta.

- tutkimus väittää, että vähittäiskauppiaat, jotka päivittävät hintojaan useimmin kilpailijoidensa kerättyjen tietojen perusteella, tarjoavat jatkuvasti alhaisimmat hinnat, mutta kun heidän kilpailijansa päivittävät yhtä tehokkaita järjestelmiä, algoritmimarkkinoiden oletuskäyttäytyminen nostaa hintoja – ja että Käytännössä vain "vanhemmat" ja vähemmän tehokkaat hintasovitustekniikat estävät tätä liikettä toistaiseksi.

Raportissa ehdotetaan lisäksi, että osavaltion tai liittovaltion väliintulo voi teoriassa olla tarpeen, jotta yritykset eivät syöttäisi usein kilpailijoiden hintatietoja omiin hinnoittelualgoritmiinsa suosien yleisempiä ja harvemmin päivitettyjä tietoja. Se kuitenkin myöntää, että tällaista järjestelmää olisi vaikea säätää, ylläpitää ja valvoa.

Vaikka menetelmiä, joilla suuret jälleenmyyjät kehittävät hinnoittelumalleja, ei yleensä julkisteta, NBER-tutkijat pystyivät tunnistamaan algoritmiset hinnoittelukehykset tutkimalla, kuinka nopeasti kilpailijat erillisillä markkinoilla reagoivat toistensa hinnoittelumuutoksiin. Tutkijat huomaavat, että tämä ilmiö on "Epäyhdenmukainen samanaikaisen hinnanmuodostuskäyttäytymisen standardin empiirisen mallin kanssa".

Tulokset viittaavat siihen, että minkä tahansa alan yritysten käyttämä teknologian käyttöönoton epäsymmetria voi johtaa luotettavasti korkeampiin hintoihin eri toimittajien välillä:

"Hinnoitteluteknologian symmetria voi muuttaa tasapainokäyttäytymistä perusteellisesti: jos yksi yritys ottaa käyttöön ylivertaisen teknologian, molemmat yritykset voivat saada korkeampia hintoja. Jos molemmat yritykset ottavat käyttöön korkean taajuuden algoritmeja, salaisia ​​hintoja voidaan tukea ilman perinteisten yhteistoimintastrategioiden käyttöä.

Hiljainen hintasovitus

Tämä mahdollistaa tehokkaasti kartellityyppisen hinnoittelun ja hiljaisen salaisen yhteistyön ilman kilpailevien yritysten välistä nimenomaista tai syytettävää yhteistyötä, mikä hyödyttää markkinasegmenttiä (tai vähittäiskauppaa yleensä) kuluttajan vahingoksi.

Tutkijat mallinsivat "ylikilpailukykyisiä" hinnoittelustrategioita, joissa vähittäiskauppiailla on teoriassa yhtäläinen pääsy kilpailijoiden hintojen muutoksiin, ja havaitsivat, että jopa "täysin salaiset" hinnat voidaan tukea algoritmeilla, jotka kohdistavat kilpailijoiden hintoihin.

Vasemmalla, analyysi duopolista, jossa yhdellä jälleenmyyjällä on nopeampi ja useammin päivitysalgoritmi kuin toisella. Aivan, analyysi hintojen apogeesta, jossa vähittäiskauppiailla on vastaavat korkeataajuiset hinnoittelualgoritmit, jotka on johdettu hinnoittelusta, joka on kaavittu toistensa tiedoista. Tuloksena korkeammat hinnat.  Lähde: https://www.nber.org/system/files/working_papers/w28860/w28860.pdf

Tutkijat havaitsevat:

"Tällä tavalla algoritmit muuttavat hinnoittelupeliä perusteellisesti ja tarjoavat keinon nostaa hintoja turvautumatta salaiseen toimintaan."

Aiemmat tutkimukset algoritmisesta salaisesta yhteistyöstä ovat toimineet olettaen, että yrityksillä on symmetriset ja tasapuoliset hinnanmuodostusmekanismit. Raportin paljastaminen joidenkin jälleenmyyjien "superanalyyttisista" korkeataajuisista järjestelmistä kumoaa tämän oletuksen, mikä avaa polun aktiiviselle vähittäishintojen nousulle kilpailijoiden analyyttisten resurssien noustessa.

Menetelmät

Tutkijat loivat tietokannan avoimesti saatavilla olevien allergialääkkeiden tuntihinnoista viideltä suurimmalta yhdysvaltalaiselta verkkokauppiaalta, jotka myyvät tämän luokan lääkkeitä, vaikka he korostavat, että tutkitut (anonymisoidut) myyntipisteet eivät myy ainoastaan ​​paljon laajempaa valikoimaa lääkkeitä, vaan myös laajemman valikoiman lääkkeitä. valikoima tuotetyyppejä.

Koska kivijalkamyymälät vaikuttavat yleiskuluihin ja hintoihin kävelymyymälöissä (ja koska verkko-ostokset ovat lisääntyneet valtavasti viimeisen 2018 kuukauden aikana), tietokanta käyttää vain verkkohintoja, jotka ovat useimmissa tapauksissa helpompia. tarkistaa ad hoc. Tietoja kerättiin puolentoista vuoden ajalta huhtikuun 2020 ja lokakuun 3,606,956 välisenä aikana, ja lopullinen puhdistettu tietojoukko sisälsi 59 XNUMX XNUMX hinnoittelutietopistettä, jotka kattavat seitsemän allergialääkemerkkiä – yhteensä XNUMX tuotetta.

Tutkijat löysivät todisteita hyvin erilaisista lähestymistavoista hinnoitteluteknologiaan ja erittäin vaihtelevista taajuuksista reaktiivisissa hintamuutoksissa kilpailijoiden hintojen vaihteluiden perusteella. Yksi myyntipisteistä näyttää muuttavan hintoja useita kertoja tunnin sisällä, kun taas toiset näyttävät omaksuneen käsikirjoituspohjaisen strategian, jossa hintamuutokset tehdään samaan aikaan joka päivä (tai pidemmällä aikavälillä).

"Vanhojen" hinnoittelutekniikoiden parantava vaikutus

Tämän analyysin lopputulos on, että järjestelmässä edelleen olevan oikeudenmukaisuuden takaavat teknisesti vähemmän kehittyneet vähittäiskauppiaat, jotka muuttavat hintojaan harvemmin ja jotka ovat keskimääräisen hinnoittelun "laskeva veto". Raportin mukaan tekijöitä, jotka voivat myötävaikuttaa tähän, ovat vanhoja järjestelmiä käyttävien jälleenmyyjien tekninen velka ja mahdolliset vaikeudet päivittää varastojärjestelmiä reagoivampaan ja tiheämpään hinnoittelupolitiikkaan.

Uudelleenhinnoittelun vaihtelut tutkittujen jälleenmyyjien välillä. Yrityksellä 'A' näyttää olevan nopein vasteaika ja intensiivisin liikevaihto kilpailijoiden hintoja koskevissa tiedoissa.

Itse asiassa "vanha" tekniikka näyttää pitävän hinnat suhteellisen vakaina.

Eteenpäin katsottuna on helppo ymmärtää, kuinka uudemmat ja paremmin varustetut toimijat algoritmisen hinnoittelun vähittäiskaupassa voisivat alkaa alentaa ja heikentää hitaampien vaikutusta; tai muuten, että kun riittävä määrä minkä tahansa luokan suurista toimijoista on kohdannut toisiaan hinnoittelun "asevarustelukilpailussa", NBER-raportin ennustama hintojen nousu voi tulla voimaan.

Osavaltion tai liittovaltion väliintulo

Tutkijat päättelevät, että mahdollistavat tekniikat uhkaavat suoraan "kitkatonta kaupankäyntiä", jonka alun perin oli tarkoitus rajoittaa kilpailijoiden välisiä hintoja verkkokaupan vallankumouksen alussa.

He päättelevät, että korjaustoimenpiteet ovat haastavia: poliittisten päättäjien olisi rajoitettava yritysten kykyä kaapata kilpailijoiden hintatietoja tai arvioida kilpailijoiden hintojen laajempaa ja pidemmän aikavälin muutosta samalla tavalla kuin Googlen FLOC-kehys pyrkii torjua julkista vihaa personoitua seurantaa vastaan ​​ottamalla käyttöön yleisempi ja vähemmän yksityiskohtaisempi seurantajärjestelmä.

Koska tällaiset toimenpiteet eivät sovi helposti olemassa oleviin kilpailu- ja sääntelykehyksiin, asiakirjassa myönnetään, että niitä ei ole vain vaikea panna täytäntöön, vaan myös melko vaikea parametroida ja kehystää.

Tutkijat esittävät myös mahdollisuuden pakottaa vaihtoehtoiset hinnanarviointijärjestelmät, jotka eivät pidä kilpailutasapainoa (joka suosii kuluttajaa myyjän edelle) "rangaistuksena". Lainsäädäntösuuntausten kannalta (ja huolimatta tällaisten järjestelmien muotoilun ja käyttöönoton väistämättömistä vaikeuksista) tämä lähestymistapa voi kohdata suosittuja ja oikeudellisia haasteita.