Wilson Chan, Ιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος της Permutable AI – Σειρά Συνεντεύξεων

Wilson Chan είναι ο Ιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος της Permutable AI, μια εταιρεία με έδρα το Λονδίνο που ειδικεύεται σε πραγματικό χρόνο παγκόσμια δεδομένα και ευαισθησία για τις χρηματοοικονομικές机构. Με υπόβαθρο στην τεχνητή νοημοσύνη, τις χρηματοοικονομικές αγορές και την μηχανική δεδομένων, ο Wilson κατασκευάζει συστήματα που μεταφράζουν τεράστιες ροές πληροφοριών σε εξηγήσιμες, ενεργητικές επιotyσεις. Είναι συχνός σχολιαστής για την καινοτομία της τεχνητής νοημοσύνης στις χρηματοοικονομικές αγορές, τη διάθεση της αγοράς και το μέλλον της λήψης αποφάσεων με βάση τα δεδομένα, υποστηρίζοντας την τεχνολογία που ενισχύει την ανθρώπινη εμπειρογνωσία αντί να την αντικαθιστά.

Ξεκινήσατε την καριέρα σας στην Merrill Lynch και την Citi πριν ιδρύσετε την Permutable AI. Τι σας ενέπνευσε να μεταβείτε από τις παραδοσιακές χρηματοοικονομικές σε μια εταιρεία τεχνητής νοημοσύνης που επικεντρώνεται στην ευαισθησία της αγοράς;

Ξεκίνησα την καριέρα μου ως quant trader στην Merrill Lynch στο τμήμα παραγώγων ομόλογων, όπου ακόμη και τότε πειραματιζόμασταν με πρώιμες τεχνικές μηχανικής μάθησης για να επιταχύνουμε την arbitrage κατά μήκος της καμπύλης απόδοσης. Η większość των χρηματοοικονομικών ήταν ακόμη σε μια στάση “software 1.0” – χειροκίνητα γραμμένες κανόνες και χειροκίνητα ρυθμισμένα μοντέλα.

Τις τελευταίες δεκαετίες, abbiamo δει μια ταχεία πρόοδο: πρώτα στο “software 2.0”, όπου τα νευρωνικά δίκτυα αντικατέστησαν την ρητή λογική, και τώρα στο “software 3.0”, όπου τα μεγάλα μοντέλα γλωσσών μπορούν να συλλογίσουν απευθείας πάνω από τεράστιες ποσότητες μη δομημένων δεδομένων. Το να βλέπω αυτές τις αλλαγές να συμβαίνουν από μέσα έκανε σαφές ότι οι αγορές θα διαμορφωθούν τελικά από συστήματα που είναι ιθαγενείς στην τεχνητή νοημοσύνη και μπορούν να ερμηνεύουν τις παγκόσμιες πληροφορίες πιο γρήγορα και ολοκληρωμένα από οποιοδήποτε παραδοσιακό στάκτη.

Η Permutable AI δημιουργήθηκε για να καταλήξει ακριβώς σε αυτή την ευκαιρία – κατασκευάζοντας σύγχρονα LLM και πολλαπλά συστήματα που προβλέπουν τις αλλαγές της αγοράς σε πραγματικό χρόνο αντί να αντιδράσουν μετά το γεγονός.

Η αποστολή της Permutable AI να “προβλέψει, όχι απλά να αντιδράσει, στην αλλαγή της αγοράς” είναι ελκυστική. Πώς σκέφτηκε αυτή η φιλοσοφία το πρώτο σχέδιο της καταертиικής αρχιτεκτονικής LLM;

Κατασκευάσαμε μοντέλα συλλογισμού που σχεδιάστηκαν για να κατανοήσουν τις σχέσεις και την αιτιότητα, όχι μόνο τις συσχετίσεις. Η αρχιτεκτονική προσαρμόζεται συνεχώς σε νέες μακροοικονομικές συνθήκες, ροές ειδήσεων και γεωπολιτικές εξελίξεις. Αυτό το προσαρμοστικό στρώμα είναι κεντρικό στην φιλοσοφία μας: αν θέλετε να προβλέψετε τις αγορές, το σύστημα πρέπει να εξελίσσεται τόσο γρήγορα όσο και ο κόσμος ο ίδιος.

Μπορείτε να εξηγήσετε πώς οι καταертиικές μεγάλες γλώσσες διαφέρουν από τις γενικής χρήσης LLM όπως η GPT, και γιατί είναι πιο κατάλληλες για τις χρηματοοικονομικές και εμπορευματικές αγορές;

Στην Permutable, κατασκευάζουμε στοίβες πολλαπλών πρακτόρων που σχεδιάστηκαν για να λειτουργούν συνεργατικά και να εκτελούν εργοflows που παραδοσιακά χειρίζονται ολόκληρες ομάδες. Είμαστε βέβαιοι ότι ήδη υπερβαίνουν μεγάλο μέρος της αγοράς (δείτε τα αποτελέσματα μας για 1 χρόνο), αλλά πιστεύουμε επίσης ότι τα καλύτερα αποτελέσματα προέρχονται από την συνδυασμένη χρήση αυτών των πρακτόρων με εξαιρετικά εξειδικευμένους μηχανικούς και εμπειρογνώμονες τομέα.

Μια καταертиική LLM ενσωματώνει χρηματοοικονομική οντολογία – οντότητες, ροές, αλυσίδες εφοδιασμού, μακρο-οδηγοί, συσχετίσεις. Τα αποτελέσματά της δεν είναι απλά κείμενο, αλλά δομημένες αποφάσεις: οδηγοί, επίπεδα επίδρασης, βαθμοί εμπιστοσύνης, έτσι ώστε να είναι ειδικά σχεδιασμένες για τις αγορές.

Πολυάριθμες ιδρύματα αγωνίζονται να μοντερνοποιήσουν την ανάλυση της υποδομής τους. Πώς η αρχιτεκτονική σας με βάση το συλλογισμό και την προσαρμογή αντικαθιστά τα παλιά συστήματα με έναν πρακτικό τρόπο;

Κατασκευάσαμε συστήματα LLM με αυτοαξιολόγηση και συνεχή παρακολούθηση στο κέντρο τους. Ο στόχος είναι να διατηρήσουμε την ανθρώπινη επιτήρηση εστιασμένη και ελάχιστη, ενώ εξακολουθούμε να διασφαλίζουμε την αξιοπιστία. Η πραγματικότητα είναι ότι η καινοτομία μέσα σε μεγάλες ιδρύματα είναι απίστευτα δύσκολη επειδή οι πολιτιστικοί και δομικοί εμπόδιοι συχνά εμποδίζουν τον δρόμο.

Όπου οι οργανισμοί έχουν τη σωστή κουλτούρα και ηγεσία, η μεταμόρφωση είναι δραματική. Τελικά, εκείνοι που θα ενστερνιστούν αυτή την αλλαγή θα επιταχύνουν· εκείνοι που δεν θα το κάνουν μπορεί να παλέψουν να παραμείνουν σχετικοί.

Το Trading Co-Pilot είναι μια ενθουσιαστική εξέλιξη. Πώς χρησιμοποιεί δεδομένα σε πραγματικό χρόνο και μακροοικονομικά για να δώσει στους traders einen πλεονέκτημα;

Το σύστημά μας σκανάρει εκατοντάδες χιλιάδες άρθρα σε πραγματικό χρόνο και επιφέρνει αυτά που πραγματικά μετράνε – πλήρης με ανάλυση που παράγεται σχεδόν αμέσως. Πηγαίνει πολύ πέρα από αυτό που μπορεί να παράγει ένα τυπικό LLM με δυνατότητα αναζήτησης. Είναι ουσιαστικά ένα ζωντανό μηχάνημα συλλογισμού που κάθεται δίπλα σε κάθε trader,不断 ενημερώνοντας την ανάγνωση του για τον κόσμο.

Η εξηγήσιμη τεχνητή νοημοσύνη γίνεται ολοένα και πιο κρίσιμη στις ρυθμιζόμενες βιομηχανίες. Πώς η Permutable διασφαλίζει τη διαφάνεια και την ευθύνη μέσα στα μοντέλα και τις εξόδους αποφάσεων;

Η βασική μας διαφοροποίηση είναι ότι κάθε έξοδος μοντέλου είναι πλήρως ιχνηλατούμενη μέχρι το ακριβές άρθρο, τη χρονική σήμανση και την πηγή. Μειώνουμε τις ψευδείς εντυπώσεις με τη στενή έλεγχο των ορίων της κάθε εργασίας. Όλα έρχονται με μια ενσωματωμένη ιχνηλατούμενη πορεία με διαφάνεια ενσωματωμένη στην πυρήνα αρχιτεκτονική.

Οι συνεργασίες σας τώρα εκτείνονται σε παρόχους δεδομένων, πλατφόρμες trading και εταιρείες ανάλυσης. Τι μοιάζει ένας ιδανικός στρατηγικός συνεργάτης για την Permutable, και πώς αυτές οι συνεργασίες ενισχύουν την παγκόσμια σας εμβέλεια;

Ζητάμε συνεργάτες που ευθυγραμμίζονται με την μακροπρόθεσμη οράμα της Permutable: να φέρουν τεχνητή νοημοσύνη που οδηγεί από την αγορά, σε πραγματικό χρόνο, στις κεντρικές ροές αποφάσεων των παγκόσμιων αγορών. Ο ιδανικός συνεργάτης έχει διεθνή εμβέλεια, ισχυρή πιστότητα του экосистема και την ικανότητα να βοηθήσει να κλιμακωθεί η νοημοσύνη και οι επιotyσεις μας σε πολλαπλά региόνια και asset classes.

Έχετε αναφέρει τον στόχο της κατασκευής ενός “παγκόσμιου μοντέλου για τις κεφαλαιαγορές”. Τι θα έμοιαζε ένα τέτοιο μοντέλο στην πράξη, και ποια προκλήματα πρέπει να υπερβούν για να το επιτύχουν;

Ένα παγκόσμιο μοντέλο χαρτογραφεί αποτελεσματικά και κατανοεί πώς οι τιμές των διαπραγματεύσιμων περιουσιακών στοιχείων αλληλεπιδρούν και επηρεάζουν η μια την άλλη – είτε αυτό το περιουσιακό στοιχείο είναι δημόσιο χρέος, συναλλάγματα, εμπορεύματα ή ακόμη και κάτι τόσο συγκεκριμένο όσο η τιμή του καφέ. Είναι μια ενιαία αναπαράσταση της δυναμικής της παγκόσμιας αγοράς.

Πώς βλέπετε την προσαρμοστική τεχνητή νοημοσύνη να μεταμορφώνει την ταχύτητα και την ακρίβεια της λήψης αποφάσεων για τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, τα hedge funds και άλλες χρηματοοικονομικές ιδρύματα τα επόμενα πέντε χρόνια;

Όταν με καλούν σε μια συνεδρίαση επιχειρηματικού επιπέδου, ξέρω μέσα σε ένα λεπτό αν η οργάνωση είναι ικανή να περάσει από μια μεταμόρφωση της τεχνητής νοημοσύνης. Η κουλτούρα είναι όλα.

Είναι ένα γεγονός ότι η πολλαπλή τεχνητή νοημοσύνη θα ενωθεί τις αναφορές, τις ειδήσεις, τις εικόνες, τα δεδομένα ροής και τα σήματα τιμών σε ένα ενιαίο στρώμα συλλογισμού. Και ότι τα hedge funds θα προχωρήσουν ακόμη πιο μπροστά επειδή προσαρμόζονται γρηγορότερα. Αλλά πολλά μεγάλα εμπορικά ιδρύματα, μαζί με τα πιο λαμπρά και καλύτερα, εξακολουθούν να έχουν ομάδες που αντιστέκονται στην καινοτομία – απλά δεν συνειδητοποιούν πόσο γρήγορα μεταβάλλεται το τοπίο.

Τέλος, καθώς η τεχνητή νοημοσύνη συνεχίζει να μεταμορφώνει το trading και την ανάλυση, τι σας ενθουσιάζει περισσότερο για το επόμενο μέτωπο για την Permutable AI και το ευρύτερο οικοσύστημα fintech;

Πιστεύουμε ότι τα συστήματα πολλαπλών πρακτόρων θα γίνουν το κυρίαρχο πλαίσιο, αν και τα εργαλεία είναι ακόμη ώριμα. Αυτό που με ενθουσιάζει περισσότερο είναι ότι οι νικητές στο trading και την ανάλυση θα είναι οι ιδρύματα που είναι πιο πρόθυμα και ικανά να προσαρμοστούν – και αυτό είναι ακριβώς όπου η οράμα της Permutable κάθεται.

Ευχαριστώ για τη μεγάλη συνέντευξη, οι αναγνώστες που επιθυμούν να μάθουν περισσότερα μπορούν να επισκεφθούν Permutable AI.