Wilson Chan, Ιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος της Permutable AI – Σειρά Συνεντεύξεων

Wilson Chan είναι ο Ιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος της Permutable AI, μια εταιρεία με έδρα το Λονδίνο που ειδικεύεται σε πραγματικό χρόνο παγκόσμιες δεδομένα και νοοτροπία ευφυΐας για χρηματοοικονομικές ιδρύματα. Με βάση την τεχνητή νοημοσύνη, τις χρηματοοικονομικές αγορές και την μηχανική δεδομένων, ο Wilson κατασκευάζει συστήματα που μεταφράζουν τεράστιες ροές πληροφοριών σε εξηγήσιμες, ενεργητικές επιotyσεις. Είναι一个 συχνός σχολιαστής για την καινοτομία της τεχνητής νοημοσύνης στις χρηματοοικονομικές αγορές, τη νοοτροπία της αγοράς και το μέλλον της λήψης αποφάσεων με βάση τα δεδομένα, υποστηρίζοντας την τεχνολογία που ενισχύει την ανθρώπινη εμπειρογνωσία αντί να την αντικαθιστά.

Ξεκινήσατε την καριέρα σας στη Merrill Lynch και την Citi πριν ιδρύσετε την Permutable AI. Τι σας ενέπνευσε να μεταβείτε από τις παραδοσιακές χρηματοοικονομικές σε μια εταιρεία AI που επικεντρώνεται στην νοοτροπία της αγοράς;

Ξεκίνησα την καριέρα μου ως quant trader στη Merrill Lynch στο γραφείο ομολογιών, όπου ακόμη και τότε πειραματιζόμασταν με πρώιμες τεχνικές μηχανικής μάθησης για να επιταχύνουμε την arbitrage κατά μήκος της καμπύλης απόδοσης. Η περισσότερη χρηματοοικονομική ήταν ακόμη σε μια “λογισμικό 1.0” νοοτροπία – χειροκωδικοποιημένοι κανόνες και χειροκίνητα ρυθμισμένα μοντέλα.

Κατά τη διάρκεια της τελευταίας δεκαετίας, abbiamo δει μια ταχεία πρόοδο: πρώτα στο “λογισμικό 2.0,” όπου τα νευρωνικά δίκτυα αντικατέστησαν την ρητή λογική, και τώρα στο “λογισμικό 3.0,” όπου τα μεγάλα μοντέλα γλώσσας μπορούν να συλλογίσουν直接 πάνω σε τεράστιες ποσότητες μη δομημένων δεδομένων. Το να βλέπω αυτές τις μετατοπίσεις να συμβαίνουν από μέσα έκανε σαφές ότι οι αγορές θα διαμορφωθούν τελικά από συστήματα ιθαγενή AI που μπορούν να ερμηνεύουν τις παγκόσμιες πληροφορίες πιο γρήγορα και ολιστικά από οποιοδήποτε παραδοσιακό στάκ.

Η Permutable AI δημιουργήθηκε για να καταληφθεί ακριβώς αυτή η ευκαιρία – κατασκευάζοντας σύγχρονα LLM και multi-πράκτορες που προβλέπουν τις μετατοπίσεις της αγοράς σε πραγματικό χρόνο αντί να αντιδράσουν μετά το γεγονός.

Η αποστολή της Permutable AI να “προβλέψει, όχι μόνο να αντιδράσει, στην αλλαγή της αγοράς” είναι ελκυστική. Πώς αυτή η φιλοσοφία διαμόρφωσε το πρώιμο σχεδιασμό της καταертиάς LLM αρχιτεκτονικής;

Έχουμε κατασκευάσει μοντέλα συλλογισμού που σχεδιάζονται για να κατανοήσουν τις σχέσεις και την αιτιότητα, όχι μόνο τις συσχετίσεις. Η αρχιτεκτονική προσαρμόζεται συνεχώς σε νέες μακροοικονομικές συνθήκες, ροές ειδήσεων και γεωπολιτικές εξελίξεις. Αυτό το προσαρμοστικό στρώμα είναι κεντρικό στη φιλοσοφία μας: αν θέλετε να προβλέψετε τις αγορές, το σύστημα πρέπει να εξελίσσεται τόσο γρήγορα όσο ο ίδιος ο κόσμος.

Μπορείτε να εξηγήσετε πώς οι καταертиές LLM διαφέρουν από τα γενικά LLM όπως το GPT, και γιατί είναι πιο κατάλληλα για χρηματοοικονομικές και εμπορευματικές αγορές;

Στην Permutable, κατασκευάζουμε στοίβες multi-πράκτορες που σχεδιάζονται για να εργαστούν συνεργατικά και να εκτελέσουν ενδο-εργασίες που παραδοσιακά χειρίζονται ολόκληρες ομάδες. Είμαστε βέβαιοι ότι ήδη υπερβαίνουν μεγάλο μέρος της αγοράς (δείτε τα αποτελέσματά μας για 1 χρόνο), αλλά πιστεύουμε επίσης ότι τα καλύτερα αποτελέσματα προέρχονται από την συνδυασμένη χρήση αυτών των πρακτόρων με εξαιρετικά εξειδικευμένους μηχανικούς και εμπειρογνώμονες.

Μια καταертиή LLM ενσωματώνει χρηματοοικονομική οντολογία – οντότητες, ροές, αλυσίδες εφοδιασμού, μακρο-οδηγούς, συσχετίσεις. Τα εξόδους δεν είναι απλά κείμενο, αλλά δομημένες αποφάσεις: οδηγοί, επίπεδα επίδρασης, βαθμοί εμπιστοσύνης, έτσι ώστε να είναι ιδιαίτερα κατασκευασμένα για τις αγορές.

Πολλές ιδρύματα αγωνίζονται να μοντερνοποιήσουν την ανάλυση τους υποδομής. Πώς η reasoning-βασισμένη, προσαρμοστική αρχιτεκτονική σας αντικαθιστά τα legacy συστήματα με έναν πρακτικό τρόπο;

Έχουμε κατασκευάσει συστήματα LLM με αυτο-αξιολόγηση και συνεχή παρακολούθηση στο κέντρο τους. Ο στόχος είναι να διατηρήσουμε την ανθρώπινη επιτήρηση εστιασμένη και ελάχιστη, ενώ εξακολουθούμε να διασφαλίζουμε την αξιοπιστία. Η πραγματικότητα είναι ότι η καινοτομία μέσα σε μεγάλα ιδρύματα είναι απίστευτα δύσκολη επειδή πολιτιστικοί και δομικοί εμπόδια συχνά εμποδίζουν τον δρόμο.

Όπου τα ιδρύματα έχουν τη σωστή κουλτούρα και ηγεσία, η μεταμόρφωση είναι δραματική. Τελικά, εκείνα που θα ενστερνιστούν αυτή τη μετατόπιση θα επιταχύνουν· εκείνα που δεν θα το κάνουν μπορεί να παλέψουν για να παραμείνουν σχετικά.

Το Trading Co-Pilot είναι μια ενθουσιώδης εξέλιξη. Πώς αξιοποιεί τα δεδομένα σε πραγματικό χρόνο και μακροοικονομικά για να δώσει στους traders ένα πλεονέκτημα;

Το σύστημά μας σαρώνει εκατοντάδες χιλιάδες άρθρα σε πραγματικό χρόνο και επιφέρνει εκείνα που πραγματικά μετράνε – πλήρως με ανάλυση που παράγεται σχεδόν αμέσως. Πηγαίνει πολύ πέρα από αυτό που μπορεί να παράγει ένα τυπικό LLM με δυνατότητα αναζήτησης. Είναι ουσιαστικά ένα ζωντανό μηχανισμό συλλογισμού που κάθεται δίπλα σε κάθε trader,不断 ενημερώνοντας την ανάγνωση του για τον κόσμο.

Η εξηγήσιμη AI γίνεται ολοένα και πιο κρίσιμη στις ρυθμισμένες βιομηχανίες. Πώς η Permutable διασφαλίζει τη διαφάνεια και την ευθύνη μέσα στα μοντέλα και τις εξόδους αποφάσεων;

Το βασικό μας διαφοροποιητικό είναι ότι κάθε έξοδος μοντέλου είναι πλήρως αναζητήσιμη μέχρι το ακριβές άρθρο, τη σήμανση χρόνου και την πηγή. Μειώνουμε τις ψευδαισθήσεις ελέγχοντας στενά τα όρια της εργασίας κάθε μοντέλου. Όλα έρχονται με μια ενσωματωμένη πιστοποίηση με διαφάνεια που είναι ενσωματωμένη στην πυρήνα αρχιτεκτονική.

Οι συνεργασίες σας τώρα καλύπτουν παρόχους δεδομένων, πλατφόρμες trading και εταιρείες ανάλυσης. Τι μοιάζει ένα ιδανικό στρατηγικό партνερικό για την Permutable, και πώς αυτές οι συνεργασίες ενισχύουν την παγκόσμια σας εμβέλεια;

Ψάχνουμε για партνερς που ευθυγραμμίζονται με την μακροπρόθεσμη οράμα της Permutable: να φέρουν την AI-κίνητη, σε πραγματικό χρόνο νοοτροπία της αγοράς στις κεντρικές ροές αποφάσεων των παγκόσμιων αγορών. Ο ιδανικός партνερ έχει διεθνή εμβέλεια, ισχυρή πιστότητα του οικοσυστήματος και την ικανότητα να βοηθήσει να κλιμακωθεί η ευφυΐα και οι επιotyσεις μας σε πολλαπλά εύρη και asset τάξεις.

Έχετε αναφέρει το στόχο της κατασκευής ενός “παγκόσμιου μοντέλου για τις κεφαλαιαγορές.” Τι θα μοιάζει ένα τέτοιο μοντέλο στην πράξη, και ποια προκλήματα πρέπει να υπερβούν για να το επιτύχουν;

Ένα παγκόσμιο μοντέλο χαρτογραφεί και κατανοεί πώς οι τιμές των διαπραγματεύσιμων περιουσιακών στοιχείων αλληλεπιδρούν και επηρεάζουν η μια την άλλη – είτε αυτό το περιουσιακό στοιχείο είναι κυρίαρχο χρέος, συναλλάγματος, εμπορεύματα ή ακόμη και κάτι τόσο συγκεκριμένο όσο η τιμή του καφέ. Είναι μια ενιαία αναπαράσταση της δυναμικής των παγκόσμιων αγορών.

Πώς βλέπετε την προσαρμοστική AI να μεταμορφώνει την ταχύτητα και την ακρίβεια της λήψης αποφάσεων για τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, τα hedge funds και άλλα χρηματοοικονομικά ιδρύματα τα επόμενα πέντε χρόνια;

Όταν με προσκαλούν σε μια συνεδρίαση του διοικητικού συμβουλίου, ξέρω μέσα στο πρώτο λεπτό αν αυτή η οργάνωση είναι ικανή να περάσει από μια μεταμόρφωση AI. Η κουλτούρα είναι όλα.

Είναι ένα γεγονός ότι η multi-μορφική AI θα ενοποιήσει αναφορές, ειδήσεις, εικόνες, δεδομένα ροής και σήματα τιμών σε ένα ενιαίο στρώμα συλλογισμού. Και ότι τα hedge funds θα προχωρήσουν ακόμη πιο μπροστά επειδή προσαρμόζονται γρήγορα. Αλλά πολλά μεγάλα εμπορικά ιδρύματα μαζί με τα πιο λαμπρά και καλύτερα εξακολουθούν να έχουν ομάδες που αντιστέκονται στην καινοτομία – απλά δεν καταλαβαίνουν πόσο γρήγορα μετατοπίζεται το τοπίο.

Τέλος, καθώς η AI συνεχίζει να μεταμορφώνει το trading και την ανάλυση, τι σας ενθουσιάζει περισσότερο για το επόμενο μέτωπο για την Permutable AI και το ευρύτερο οικοσύστημα fintech;

Πιστεύουμε ότι τα multi-πράκτορες συστήματα θα γίνουν το κυρίαρχο πλαίσιο, αν και τα εργαλεία εξακολουθούν να ωριμάζουν. Αυτό που με ενθουσιάζει περισσότερο είναι ότι οι νικητές στο trading και την ανάλυση θα είναι τα ιδρύματα που είναι πιο πρόθυμα και ικανά να προσαρμοστούν – και αυτό είναι ακριβώς όπου η οράμα της Permutable κάθεται.

Ευχαριστώ για τη μεγάλη συνέντευξη, οι αναγνώστες που επιθυμούν να μάθουν περισσότερα πρέπει να επισκεφθούν Permutable AI.