Rens Troost, spoluzakladatel a technický ředitel Rational Exponent – rozhovor

Rens Troost, spoluzakladatel a technický ředitel Rational Exponent, má více než tři desetiletí zkušeností jako zkušený technologický lídr a opakovaný zakladatel s prokázanou schopností převést inovace na hodnotu pro akcionáře. Spoluzakládal Virtual Clarity a NAME.COM, a obě společnosti úspěšně vedl k exitu. Rens zastával výkonné a vedoucí pozice v Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG a DXC Technology (DXC ). Působil také v dozorčích radách veřejných společností kótovaných na NASDAQ a TSE, včetně NAME, SMTP.COM a Sharpspring. Jeho kariéra zahrnuje začínající startupy i globální podniky, se stálým zaměřením na pragmatickou transformaci a strategický obchodní růst.

Rational Exponent je fintech společnost, která pomáhá bankám a jiným regulovaným finančním institucím proměňovat komplexní politiky v reálné, akční inteligenci. Její platforma RE: Agent, poháněná umělou inteligencí, integruje compliance a řízení rizik přímo do denních operací, umožňující týmům monitorovat kontroly, automatizovat úkoly a identifikovat problémy předtím, než eskalují. Společnost se позиcionuje jako most mezi pokročilými AI schopnostmi a praktickými požadavky regulovaných odvětví, čímž se velká transformace stává bezpečnější a efektivnější.

Co vás nakonec přesvědčilo, že Rational Exponent musí existovat, a že model založený na AI je jediný způsob, jak řešit compliance a rizika, které jste viděl?

Rational Exponent musel existovat, protože to je největší příležitost v našich životech, jak změnit, jak funguje bankovnictví. Pokud se AI udělá špatně, vyprázdní se schopnosti a kontrola bude předána novému setu monopolistů. Pokud se udělá dobře, zkolabuje se překladové vrstvy uvnitř organizací, takže velké firmy mohou jednat s malou firmou zaměřením a malé firmy s velkou firmou kapacitou. Jsme poháněni touhou vidět, jak se to udělá dobře.

Jak vaše zkušenosti napříč startupy a regulovanými finančními institucemi ovlivnily zakládající vizi Rational Exponent a raná rozhodnutí, která umístila riziko a compliance jako strategické řidiče, nikoli pouze automatizované pracovní postupy?

Má zkušenost mě naučila, že rychlost bez opatrnosti není inovace, ale pouze nerizikovaná ztráta. Jako Walter Bagehot řekl: „Dobrodružství je život obchodu, ale opatrnost je život bankovnictví.“ Proto jsme navrhli Rational Exponent tak, aby compliance a riziko byly strategickou infrastrukturou pro důvěru, nikoli pouze back-office workflow, který má být automatizován.

Jak jste validovali, že banky jsou připraveny na platformu, která zpochybňuje dlouho držené předpoklady o compliance jako nákladovém centru?

Validovali jsme příležitost staromódním způsobem: zůstali jsme blízko zákazníkům a naslouchali jsme jim pečlivě. Náš tým má dostatek zkušeností z bankovního sektoru, aby rozpoznal, co nefunguje, proč nefunguje a kdo nese odpovědnost, když nefunguje. Banky chtějí něco lepšího, pokud respektuje realitu regulace, auditu a operačního rizika.

Co vás přesvědčilo, že timing je správný pro platformu jako re:agent?

Timing byl správný, protože AI konečně umožňuje mobilizovat informace, které byly uvězněny v náročných procesech po desetiletí. Současně banky čelí nevyhnutelnému tlaku na inovace, protože produkty, kanály a třetí strany se stávají složitějšími. Tyto dvě síly dohromady dělají „později“ riskantní variantou.

Jak váš tým přistupoval k budování podnikové třídy AI systému, který splňuje regulatorní očekávání od prvního dne, zatímco umožňuje rychlou tvorbu produktů pro banky?

Postavili jsme re:agent s dvěma disciplínami najednou: startup delivery cadence a lifetime insider’s respekt pro to, jak opatrnost skutečně funguje. To znamená, že kontroly, důkazy a schvalovací toky jsou součástí produktu od prvního dne; ne obal, který je později přidán. Pohybujeme se rychle, ale netolerujeme nedbalost v myšlení nebo dodání.

Jaké byly největší technické nebo kulturní bariéry, které jste očekávali při zakládání společnosti, a jak ovlivnily vaše raná rozhodnutí o produktech?

Technicky je tvrdý problém proměnit pravděpodobnostní AI na podnikové třídy systémy, které selhávají bezpečně a mohou být řízeny. Kulturně je bariéra pochopitelná: compliance a rizika procesů jsou takové, jaké jsou, protože lidé byli spáleni. Naše raná rozhodnutí o produktech se týkala respektu k této historii, zatímco děláme workflow čistější, rychlejší a spolehlivější.

re:agent je позиcionován jako podniková AI platforma, která pomáhá bankám navrhnout kompatibilní, schvalovací produkty mnohem rychleji—jaké zásady řídily, jak jste postavili jeho interpretovatelnost, schvalovací tok a stopovatelnost, aby instituce mohly důvěřovat od prvního dne?

Tři zásady řídí, jak pracujeme. První, jsme zde pro trvalou změnu, ne pro regulatorní-arbitrážní divadlo, takže bereme „ne proto, že je to snadné, ale proto, že je to těžké“ (JFK, 1962) myšlení vážně. Druhé, zachováme lidskou odpovědnost podle designu: „Počítač nemůže být nikdy odpovědný, proto počítač nesmí nikdy učinit management rozhodnutí“ (IBM, 1979). Třetí, máme tendenci k „radikální pravdě a radikální transparentnosti“ (Ray Dalio, téměř každý den), aby doporučení byla stopovatelná, zpochybnitelná a založená na důkazech.

Jak jako CTO a spoluzakladatel vyvažujete dlouhodobá architektonická rozhodnutí s realitou budování pro compliance-heavy, risk-citlivý trh?

S obtížemi a být disciplinovaní o tom, co nebudeme obětovat. Držíme těsnou smyčku se zákazníky a vedeme s empatií pro omezení, pod kterými žijí. Architektura pouze matters, pokud přežije kontakt s regulátory, auditory a skutečnými realitami operací.

Teď, když Rational Exponent vyšel z utajení, jaké signály z bank posilují vaši původní tezi o AI, která mění compliance z nákladového centra na driver obchodního růstu?

Nejsilnější signál je, když týmy začínají pohlížet na compliance jako na způsob, jak růst rychleji s důvěrou, ne pouze zpomalit bezpečně. Banky jsou táhnuté k rychlejší změně a tlačeny k těsnější kontrole ve stejnou dobu. V tomto světě se pravidla stávají využitelnými zábranami.

Pohledem do budoucna, co si myslíte, že bude průmysl vypadat v příštích několika letech, pokud vaše zakládající vize compliance-driven růstu se ujme napříč hlavními finančními institucemi?

V blízké budoucnosti, týmy pro riziko, operace a produkty budou trávit méně času hledáním dokumentů a více času vytvářením dobrých rozhodnutí, a budou pyšnější na kvalitu. Dlouhodobě, cílem je prokázat Jamese Granta (1992) jako falešného; on pozoroval, že „Pokrok je kumulativní ve vědě a inženýrství, ale cyklický ve financích.“

Děkuji za skvělý rozhovor, čtenáři, kteří chtějí se dozvědět více, by měli navštívit Rational Exponent.