Umělá inteligence pro manažery peněz: Vyhněte se černé skříňce – a místo toho udělejte tohle

Lidé už dlouho pochybují, že nakonec vytvoří technologii, kterou nebudou moci ovládat – a alespoň do jisté míry se tyto obavy projevily. To platí i v investičním sektoru. Slyšeli jsme příběhy o tom, jak umělá inteligence dokáže „vybrat vítěze“ a udělat přes noc jmění pro investory – ale ani nejlepší vědci často nevědí, jak umělá inteligence tyto věci dělá.

Tento „černá skříňka“ dilema má významné důsledky na mnoha úrovních – včetně předpověditelnosti a zlepšení řízení rizik, znalosti, kdy investovat a kdy vyřazovat, jedna z nejvýznamnějších otázek. A tato předpověditelnost je especialmente akutní, když jde o finanční řízení – zejména institucionální investování, které by mohlo mít významný dopad na celé trhy, stejně jako na úspory a aktiva stovek milionů lidí. Pokud institucionální investoři plně nerozumí, jak jejich systémy umělé inteligence fungují, jak mohou (a jejich klienti) důvěřovat jim, aby dělali investiční rozhodnutí?

Na druhé straně není pochyb o tom, že umělá inteligence by mohla být použita k zlepšení zisků – a ve skutečnosti mnoho institucionálních investorů již používá k nalezení lepších způsobů, jak investovat aktiva své organizace. Mnozí investoři se soustředí na konkrétní aktiva, používají umělou inteligenci k načasování nákupů a prodejů – s velkým úspěchem.

Výzvy, které zpomalují přijetí umělé inteligence

Teoreticky by to, co funguje na „mikro“ úrovni, mohlo fungovat ještě lépe na „makro“ úrovni – kde je umělá inteligence aplikována na širokou škálu investic a dělá doporučení na základě obrovských množství dat, používajících strojové učení a další techniky umělé inteligence, aby porovnaly současné tržní a světové podmínky s předchozími daty a určily, která aktiva jsou pravděpodobně stoupat nebo klesat v ceně na základě této analýzy. Možnosti, které nabízí umělá inteligence, jsou skutečně významné – ale můžeme důvěřovat černé skříňce umělé inteligence, aby produkovala správné výsledky?

Pro mnoho institucionálních investorů je odpověď pravděpodobně ne – že potenciální výhody umělé inteligence nejsou dostatečné, aby kompenzovaly riziko spojené s procesem, který nejsou schopni pochopit, natož vysvětlit svým radám a klientům. Dokud umělá inteligence vydělává peníze investorovi, samozřejmě nikdo nebude žádat vysvětlení – ale pokud se věci zvrtají, institucionální investoři budou muset poskytnout jasná vysvětlení, proč učinili konkrétní rozhodnutí. Pro mnoho institucí je říci „počítač mi řekl, abych to udělal“ nepravděpodobně uspokojivá odpověď.

Přijetí transparentnosti a platformního přístupu

Ale alternativa – vyhýbání se umělé inteligenci – není životaschopnou cestou. Jiné instituce, které jsou méně opatrné a využívají umělou inteligenci, pravděpodobně budou mít lepší výsledky na široké škále aktiv – a pak rady budou žádat investory, proč zanechávají potenciální zisky na stole, pro jejich rivaly, aby je sebrali.

Ale existuje způsob, jak vyjít z této dilematu. Místo toho, aby využívali systémy umělé inteligence, které nemohou vysvětlit – černé skříňky umělé inteligence – mohli by využívat platformy umělé inteligence, které používají transparentní techniky, které vysvětlují, jak dospěly ke svým závěrům. Systémy umělé inteligence provádějí hlubokou analýzu obrovských množství dat, používají sofistikované algoritmy k poskytování doporučení, ale byly naprogramovány lidmi – a tito lidé mohou instruovat tyto algoritmy, aby odhalily přesně ty procesy, které používají k dosažení svých závěrů.

Umělá inteligence, která splňuje požadavky na dodržování předpisů

Transparentní systémy umělé inteligence nabízejí plnou stopu pro audit investic – takový audit, který jsou institucionální investoři povinni poskytovat – s informacemi poskytnutými pro každý prvek investičního portfolia. Investoři budou tak moci pochopit logiku za každým signálem a jak mohou prospět portfoliu instituce. Ne všechny předpovědi se splní – ale alespoň investoři budou moci jasně vysvětlit, proč jedna investice uspěla a proč jiná ne.

Transparentní a srozumitelná umělá inteligence je něco, co by měly investiční firmy zvážit i ve světle možných regulatorních požadavků. Regulatorní předpisy na otázky jako je praní špinavých peněz a insider trading se staly mnohem přísnějšími v posledních letech a investiční manažeři, zejména ve větších institucích, budou pravděpodobně požádáni regulátory, aby vysvětlili své investiční strategie – a pravděpodobnost toho, že se to stane, může být ještě větší pro manažery, kteří používají pokročilou umělou inteligenci. S transparentní umělou inteligencí budou manažeři moci rychle a efektivně dokumentovat své investiční strategie, poskytovat jistotu, že navzdory skutečnosti, že udělali významné zisky, tyto zisky byly získány bez porušení jakýchkoli předpisů.

S tímto systémem mohou investoři plně využít toho, co nabízí umělá inteligence – a mohou být jisti, že budou moci vysvětlit těm, komu jsou odpovědní, proč udělali to, co udělali. Investiční manažeři budou moci využít sílu umělé inteligence, aby prokázali a zachytili alfu ve svých investičních tezích – vedoucí k novému paradigmatu pro investování, kde manažeři budou moci dělat inteligentnější a bezpečnější rozhodnutí – podporovaná silnými algoritmy, které jim pomohou uspět. Takový přístup učiní umělou inteligenci skutečně transformační technologií pro institucionální investování.