Umělá inteligence pro správce peněz: Vyhněte se černé skříňce – a místo toho udělejte toto

Lidé se dlouho obávali, že nakonec vytvoří technologii, kterou nebudou moci ovládat – a alespoň do určité míry se tyto obavy naplnily. To platí i v investičním sektoru. Slyšeli jsme příběhy o tom, jak umělá inteligence dokáže „vybrat vítěze“ a přes noc vydělat pro investory jmění – ale i špičkoví vědci žádný nápad jak AI tyto věci dělá.

Toto dilema „černé skříňky“. má významné důsledky na mnoha úrovních – včetně předvídatelnosti a zlepšení řízení rizik, znalosti, kdy investovat a kdy se zbavit, což je jedna z nejdůležitějších otázek. A tato otázka předvídatelnosti je obzvláště akutní, pokud jde o finanční řízení – zejména institucionální investování, které by mohlo mít zásadní dopad na celé trhy, stejně jako na úspory a aktiva stovek milionů lidí. Pokud institucionální investoři plně nechápou, jak jejich řešení AI fungují, jak jim mohou (a jejich klienti) důvěřovat při přijímání investičních rozhodnutí?

Na druhou stranu není pochyb o tom, že umělá inteligence by mohla být použita ke zvýšení zisků – a ve skutečnosti mnoho institucionálních investorů už to používají najít lepší způsoby, jak investovat aktiva své organizace. Mnoho investorů se soustředí na konkrétní aktiva a pomocí umělé inteligence načasují nákupy a prodeje – k velkému úspěchu.

Výzvy zpomalující přijetí AI

Teoreticky by to, co funguje na „mikro“ úrovni, mohlo fungovat ještě lépe na „makro“ úrovni – kde se umělá inteligence používá na širokou škálu investic a vydává doporučení na základě obrovského množství dat pomocí strojové učení a další techniky umělé inteligence porovnat současné podmínky na trhu a ve světě s předchozími údaji a určit, která aktiva na základě této analýzy pravděpodobně porostou nebo klesnou v ceně. Příležitosti, které AI nabízí, jsou skutečně významné – ale můžeme věřit černé skříňce AI k dosažení správných výsledků?

Pro mnoho institucionálních investorů bude odpověď pravděpodobně ne – že potenciální výhody umělé inteligence prostě nestojí za riziko spojené s procesem, kterému nejsou schopni porozumět, natož pak vysvětlit jejich představenstvu a klientům. Dokud bude umělá inteligence vydělávat peníze pro investora, nikdo se samozřejmě nebude ptát na toto vysvětlení – ale pokud věci půjdou na jih, institucionální investoři budou muset předložit jasné důvody, proč učinili konkrétní rozhodnutí. Pro mnoho institucí je nepravděpodobné, že by úsloví „počítač mi to řekl“ uspokojivá odpověď.

Přijetí transparentnosti a platformového přístupu

Ale alternativa – vyhnout se umělé inteligenci – také není schůdná. Jiné instituce, které jsou méně opatrné a využívají umělou inteligenci, si pravděpodobně povedou lépe v širokém spektru aktiv – a pak se správní rady budou ptát investorů, proč nechávají potenciální zisky na stole, aby je mohli sebrat jejich konkurenti.

Z tohoto dilematu ale existuje cesta ven. Namísto využívání systémů umělé inteligence, které nedokážou vysvětlit – černé skříňky AI – by mohli využívat platformy umělé inteligence, které transparentní techniky, vysvětlují, jak docházejí ke svým závěrům. Systémy umělé inteligence provádějí hloubkovou analýzu obrovských objemů dat a využívají sofistikované algoritmy k vytváření doporučení, ale byly naprogramovány lidmi – a tito lidé mohou těmto algoritmům nařídit, aby přesně odhalily, jaké procesy používají k dosažení svých závěrů.

AI, která splňuje požadavky na shodu

Transparentní systémy umělé inteligence nabízejí úplnou stopu pro audit investic – druh auditu, který musí institucionální investoři poskytovat – s informacemi poskytnutými pro každý prvek investičního portfolia. Investoři tak budou moci porozumět logice každého signálu a tomu, jak mohou být přínosem pro portfolia instituce. Ne všechny předpovědi vyjdou – ale investoři budou alespoň schopni jasně vysvětlit, proč jedna investice uspěla a jiná ne.

Transparentní a srozumitelná umělá inteligence je něco, co by investiční společnosti měly zvážit také s ohledem na možné regulační požadavky. Nařízení vlády k otázkám jako je praní špinavých peněz a obchodování zasvěcených osob se v posledních letech výrazně zpřísnily a investiční manažeři, zejména ve větších institucích, budou častěji požádáni regulátory, aby vysvětlili své investiční strategie – a pravděpodobnost, že k tomu dojde, může být pro manažery ještě větší kteří používají pokročilou AI. S transparentní umělou inteligencí budou manažeři schopni rychle a efektivně dokumentovat své investiční strategie a poskytnout jistotu, že navzdory skutečnosti, že dosáhli značných zisků, tyto zisky byly dosaženy bez porušení jakýchkoli předpisů.

S tímto druhem systému mohou investoři plně využít toho, co AI nabízí – a mohou si být jisti, že budou schopni vysvětlit těm, kterým jsou zodpovědní, přesně, proč udělali to, co udělali. Investiční manažeři budou moci využít sílu AI k prokázání a zachycení alfa ve svých investičních tezích – což povede k novému paradigmatu pro investování, kde manažeři mohou činit inteligentnější a bezpečnější rozhodnutí – podpořené výkonnými algoritmy, které jim pomohou uspět. . Takový přístup udělá z umělé inteligence skutečně transformační technologii pro institucionální investování.