تعلم الآلة لتدبير الاستثمار في عام 2021

الاستثمار هو جزء لا يتجزأ من المصارف، وأيضاً هو الجزء الأكثر خطورة. هل هناك طريقة لحماية أصولك من المخاطر غير المبررة وزيادة كفاءة كل استثمار جديد؟ نعم، تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي في المصارف يدفعان حدودهما، مما يجعلهما أكثر وعداً وربحيةً وذكاءً وأمانًا. في هذه المقالة، سننظر إلى مستقبل هذه التكنولوجيا لقطاع التكنولوجيا المالية وسنركز على استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة لتدبير الاستثمار.

الذكاء الاصطناعي في المصارف 2021 – ماذا يمكن توقعها

حتى الآن، الذكاء الاصطناعي في المصارف هو واحدة من التكنولوجيا الأكثر وعداً للاستفادة منها لأغراض مختلفة. بسبب الفرص العظيمة للتخصيص وتحليل البيانات وقدرات حل المهام المختلفة، بالإضافة إلى السعر المعقول للتطبيق، استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في المصارف هو اتجاه آخر في التكنولوجيا المالية الذي يتطور، وفقًا لهذه الصورة البيانية.

منافع تعلم الآلة في المصارف

الارتفاع السريع، والأهم من ذلك، الارتفاع الشامل في قيمة الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة للمصارف له أسس قوية، لأن هذه التكنولوجيا توعد بفوائد جديدة وفعالة تمامًا.

• تحليل البيانات المتقدم. في السابق، كانت المصارف مجبرة على تحليل البيانات مع الوصول المحدود إلى المعلومات. على سبيل المثال، عندما يأتي العميل بطلب إصدار قرض، تم اتخاذ القرار فقط على أساس بيانات الدخل والأصول والخصوم الحالية للعميل وتاريخه الائتماني. في الوقت الحالي، يسمح الذكاء الاصطناعي في المصارف بتحليل كميات هائلة من المعلومات، حتى طلب المستخدم في الشبكات الاجتماعية، من أجل اتخاذ قرارات أكثر كفاءة وأقل مخاطر.
• ميزة الحداثة. تعلم الآلة في المصارف قد يجعلك أكثر تنافسية اعتمادًا على المهمة التي تريد حلها بمساعدته. فيما يلي، سنناقش دراسات حالة الذكاء الاصطناعي في المصارف حتى تتمكن من العثور على المهمة التي تهم ваш عمل وقابلة للحل بالذكاء الاصطناعي في نفس الوقت.
• تخفيض التكاليف. اعتمادًا على الطريقة التي تستخدم بها الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة لمؤسستك المالية، قد يقلل من بعض التكاليف. على سبيل المثال، استخدام المستشارين الآليين كجزء من فريق الدعم يمكن أن يقلل من تكاليف صيانة الموظفين.
• أمان أفضل. يمكن تطبيق الذكاء الاصطناعي في المصارف بطرق مختلفة إذا كنت تريد تحقيق المزيد من الأمان. على سبيل المثال، اكتشاف الاحتيال ببطاقات الائتمان باستخدام تعلم الآلة أصبح تطبيقًا معقولًا جدًا لهذه التكنولوجيا، في حين يمكن أن تحدد الكاميرات المبتكرة مع تقنية التعرف على الوجه إذا كانت نيات العميل كاذبة من خلال تعابيره الوجهية.

دراسات حالة الذكاء الاصطناعي في المصارف أمثلة

فيما يتعلق بالتطبيق العملي لهذه الابتكارات في مجال الخدمات المصرفية والمالية، يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة بنجاح ل:

• تحسين خدمة العملاء. على سبيل المثال، يمكن أن يساعد البوت العميل في التنقل في موقع المصرف وتطبيقه، واقتراح إجراء مدفوعات منتظمة، وتنبيه المستخدمين في حالة الت超 في الإنفاق. حتى البوتات الأكثر تطورًا تساعد العملاء في تخطيط الميزانية وتوفير الأموال وإدارة الاستثمارات.
• تقييم المخاطر. إجراء الأموال من الأموال دائمًا عملية مخطرة، لذا يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في تقييم المخاطر بشكل صحيح عند إصدار قرض، وضمان أن العميل لا يشارك في غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. بالإضافة إلى ذلك، تعلم الآلة لتدبير الاستثمار وتقييم المخاطر مفيد جدًا.
• اكتشاف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة. اكتشاف الاحتيال ببطاقات الائتمان باستخدام تعلم الآلة ليس هو المثال الوحيد لاستخدام هذه التكنولوجيا لأغراض الأمان. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للذكاء الاصطناعي حماية صناديق بريد موظفيك من رسائل البريد المزيف، وكذلك الحفاظ على أمان بيانات العملاء في تطبيقات البنوك المحمولة. بديلًا، يمكنك استخدام حل أمان جاهز، أو الشراكة مع شركة تتمتع بالخبرة في اكتشاف الاحتيال مثل SPD Group لإنشاء نظام منع الاحتيال الخاص بك بناءً على التهديدات الأساسية التي تواجهها.
• إدارة الاستثمار. فيما يتعلق بتعلم الآلة لتدبير الاستثمار، هناك المزيد من الأفكار حول هذا الموضوع أدناه.

ما هو معنى إدارة الاستثمار؟

وفقًا لتعريف Investopedia، “تُشير إدارة الاستثمار إلى التعامل مع الأصول المالية والاستثمارات الأخرى – وليس فقط شرائها وبيعها. تشمل الإدارة وضع استراتيجية قصيرة أو طويلة الأجل لشراء وبيع محفظة الاستثمارات. يمكن أن تشمل أيضًا الخدمات المصرفية وخدمات الميزانية وضريبة والواجبات الأخرى.”

كيف يمكن للذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة أن ينفدا إدارة الاستثمار؟

إذا نظرنا مرة أخرى إلى الصور البيانية أعلاه، سنكتشف أن تعلم الآلة لتدبير الاستثمار يمكن أن يكون مفيدًا في جميع الجوانب الأساسية لهذا العملية.

• جعل أشكال جديدة من البيانات خاضعة لتحليل دقيق. لا يمكنك أن تكون متأكدًا من أنك تأخذ في الاعتبار جميع المعلومات التي تعرفها. في المقابل، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحفر أعمق ويكشف عن العلاقات غير المرئية التي تؤثر مباشرة على فوائد الاستثمار.
• تقليل تأثير التحيزات البشرية في عملية اتخاذ القرار. الذكاء الاصطناعي لا يملك عواطفًا وهو غير مبالٍ بنوع القرار الذي ستتخذه. مهمته هي فقط اقتراح صفقة أفضل بنظرة غير متحيزة.
• توضيح المخاطر والفرص المحتملة. كما قلنا، تقييم المخاطر هو ميزة قوية لتعلم الآلة لتدبير الاستثمار. بفضل هذه الفرصة، ستتمكن من اتخاذ قرارات استثمار صحيحة.
• إجراء تنبؤات دقيقة. يمكن أن يكون الذكاء الاصطناعي لتدبير الاستثمار مدعومًا بنظام تنبؤي يسمح لك بالحصول على تنبؤات دقيقة قدر الإمكان مع الأخذ في الاعتبار البيانات الحية والتاريخية.
• اقتراح أفضل قرار يوجهه معايير معينة. على سبيل المثال، إذا كنت تبحث عن فرصة للاستثمار في العقارات في منطقة معينة، فهناك بالفعل معاييرتان يمكن أن يوجه بها النموذج عند البحث عن أفضل الخيارات.

ما هي أنواع الاستراتيجيات الاستثمارية الرئيسية وكيف يمكن للذكاء الاصطناعي أن يكون مفيدًا لكل منها

هنا كيف يمكن للذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة أن يجعلوا استراتيجيات الاستثمار المختلفة آمنة ومفيدة.

الخلاصة

كما ترون، الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة واعدان جدًا للمصارف والمالية، خاصة في بيئة من المخاطر المتزايدة وعدم وجود ضمانات، أي في إدارة الاستثمار ومكافحة الاحتيال المصرفي. في عام 2021، يجب التركيز على هذه التحديات، وتحقيق الابتكارات التكنولوجية المالية للحصول على حافة إضافية.