تعلم الآلة للتدبير الاستثماري في 2021

الاستثمار هو جزء لا يتجزأ من البنوك ، وأيضاً هو الجزء الأكثر خطورة. هل هناك طريقة لحماية أصولك من المخاطر غير المبررة وزيادة كفاءة كل استثمار جديد؟ نعم ، تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي في البنوك يدفعون حدودها ، مما يجعلها أكثر وعداً وربحية وأمانًا. في هذا المقال ، سننظر إلى مستقبل هذه التكنولوجيا لقطاع التكنولوجيا المالية وسنركز على استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة لإدارة الاستثمارات.

الذكاء الاصطناعي في البنوك 2021 – ماذا يمكن توقعها

حتى الآن ، الذكاء الاصطناعي في البنوك هو واحد من التكنولوجيا الأكثر وعداً للاستفادة منها لأغراض مختلفة. بسبب الفرص العظيمة للتخصيص وتحليل البيانات والقدرات على حل المهام المختلفة ، بالإضافة إلى التكلفة المناسبة للتطبيق ، استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في البنوك هو اتجاه تكنولوجيا مالية آخر يتقدم ، وفقًا لهذه الصورة التوضيحية.

فوائد تعلم الآلة في البنوك

الارتفاع السريع ، والأهم من ذلك ، الارتفاع الشامل في قيمة الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة للبنوك له أسس قوية ، حيث وعدت هذه التكنولوجيا بفوائد جديدة وفعالة.

• تحليل البيانات المتقدم. في السابق ، كانت البنوك مجبرة على تحليل البيانات مع الوصول المحدود إلى المعلومات. على سبيل المثال ، عندما يأتي العميل بطلب إصدار قرض ، تم اتخاذ القرار فقط على أساس البيانات الصادرة عن دخل العميل وأصوله وخصومه وتاريخه الائتماني. في الوقت الحالي ، يسمح الذكاء الاصطناعي في البنوك بتحليل كميات هائلة من المعلومات ، حتى طلب العميل في الشبكات الاجتماعية ، من أجل اتخاذ قرارات أكثر كفاءة وأقل مخاطر.
• الميزة الحاسمة. تعلم الآلة في البنوك قد يجعلك أكثر تنافسية اعتمادًا على المهمة التي تريد حلها بمساعدتها. فيما يلي ، سنناقش حالات استخدام الذكاء الاصطناعي في البنوك حتى تتمكن من العثور على المهمة ذات الصلة لأعمالك وقابلة للحل مع الذكاء الاصطناعي في نفس الوقت.
• تخفيض التكاليف. اعتمادًا على الطريقة التي تستخدم بها الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة لمؤسستك المالية ، قد يقلل من بعض التكاليف. على سبيل المثال ، استخدام المستشارين الآليين كجزء من فريق الدعم قد يقلل من تكلفة صيانة الموظفين.
• أمان أفضل. يمكن تطبيق الذكاء الاصطناعي في البنوك بطرق مختلفة إذا كنت تريد تحقيق المزيد من الأمان. على سبيل المثال ، أصبحت كشف الاحتيال باستخدام بطاقات الائتمان باستخدام تعلم الآلة تطبيقًا معقولًا جدًا لهذه التكنولوجيا ، في حين يمكن أن تحدد الكاميرات المبتكرة مع تقنية التعرف على الوجه نوايا العميل الخاطئة من خلال تعابير الوجه.

حالات استخدام الذكاء الاصطناعي في البنوك

فيما يتعلق بالتطبيق العملي لهذه الابتكارات في مجال البنوك والمالية ، يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة بنجاح ل:

• تحسين خدمة العملاء. على سبيل المثال ، يمكن أن يساعد برنامج الدردشة العملاء على التنقل في موقع البنك وتطبيقه ، واقتراح إجراء مدفوعات منتظمة ، وإخطار المستخدمين في حالة الإنفاق الزائد. حتى أكثر برامج الدردشة تقدمًا تساعد العملاء في التخطيط المالي وتوفير الأموال وإدارة الاستثمارات.
• تقييم المخاطر. إarning المال من المال دائمًا عملية مخطرة ، لذلك يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في تقييم المخاطر عند إصدار قرض ، وضمان أن العميل لا يشارك في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. علاوة على ذلك ، تعلم الآلة لإدارة الاستثمارات وتقييم المخاطر مفيد جدًا.
• كشف الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة. كشف الاحتيال باستخدام بطاقات الائتمان باستخدام تعلم الآلة ليس هو seul مثال على استخدام هذه التكنولوجيا لأغراض أمنية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يحمي الذكاء الاصطناعي صناديق بريد الموظفين من رسائل البريد المزعوم ، بالإضافة إلى الحفاظ على أمان بيانات العملاء في تطبيقات البنوك المحمولة. بديلًا ، يمكنك استخدام حل أمني جاهز أو التعاون مع شركة ذات خبرة في كشف الاحتيال مثل SPD Group لإنشاء نظام منع الاحتيال الخاص بك بناءً على التهديدات الأساسية التي تواجهها.
• إدارة الاستثمارات. فيما يتعلق بتعلم الآلة لإدارة الاستثمارات ، هناك مزيد من الأفكار حول هذا الموضوع.

ما يعني إدارة الاستثمار؟

وفقًا لتعريف Investopedia ، ” تُشير إدارة الاستثمار إلى التعامل مع الأصول المالية والاستثمارات الأخرى – وليس فقط شراؤها وبيعها. وتشمل الإدارة وضع استراتيجية قصيرة أو طويلة الأجل لشراء وبيع محفظة الاستثمارات. كما يمكن أن تشمل الخدمات المصرفية والتنبؤ بالموازنة والضرائب والمهام الأخرى.”

كيف يمكن أن يستفيد تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي من إدارة الاستثمار؟

إذا نظرنا مرة أخرى إلى الصور التوضيحية أعلاه ، سنكتشف أن تعلم الآلة لإدارة الاستثمارات يمكن أن يكون مفيدًا في جميع الجوانب الأساسية لهذا العملية.

• جعل أشكال جديدة من البيانات خاضعة لتحليل دقيق. لا يمكنك أن تكون متأكدًا من أنك تأخذ في الاعتبار جميع المعلومات التي تعرفها. في المقابل ، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحفر أعمق ويجد علاقات غير مرئية تؤثر مباشرة على فوائد الاستثمار.
• تقليل تأثير التحيز البشري في عملية اتخاذ القرار. الذكاء الاصطناعي لا يملك عواطفًا وهو غير منفعل تجاه القرار الذي ستتخذه. مهمته هي فقط اقتراح صفقة أفضل بنظرة غير متحيزة.
• توضيح المخاطر والفرص المحتملة. كما قلنا ، تقييم المخاطر هو ميزة قوية لتعلم الآلة لإدارة الاستثمارات. بفضل هذه الفرصة ، ستتمكن من اتخاذ قرارات استثمارية صحيحة.
• إجراء تنبؤات دقيقة. يمكن أن يكون الذكاء الاصطناعي لإدارة الاستثمارات مدعومًا بمتنبئ يسمح لك بالحصول على تنبؤات دقيقة قدر الإمكان مع الأخذ في الاعتبار البيانات الحالية والتاريخية.
• اقتراح أفضل قرار بموجب معايير معينة. على سبيل المثال ، إذا كنت تبحث عن فرصة للاستثمار في العقارات في منطقة معينة ، فهناك معاييرتان يمكن أن تتبعهما النموذج عند البحث عن أفضل الخيارات.

ما هي أنواع الاستثمار الرئيسية وكيف يمكن أن يكون تعلم الآلة مفيدًا لكل منها

هنا كيف يمكن أن يعمل تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي لجعل استراتيجيات الاستثمار المختلفة آمنة ومفيدة.

الخلاصة

كما ترون ، تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي واعدتان للغاية للبنوك والمالية ، خاصة في بيئة من المخاطر المتزايدة وعدم اليقين ، أي في إدارة الاستثمارات ومكافحة الاحتيال البنكي. في عام 2021 ، يجب التركيز على هذه التحديات ، واستخدام الابتكارات التكنولوجيا المالية لتحقيق ميزة إضافية.