رئيس مجلس الاستقرار المالي يحذر مجموعة العشرين من أن الذكاء الاصطناعي المتقدم قد يزيد من مخاطر الأمن السيبراني

حذر حاكم بنك إنجلندا أندرو بيلي، بصفته رئيس مجلس الاستقرار المالي (FSB)، وزراء المالية في مجموعة العشرين ومديري البنوك المركزية في 31 أغسطس 2026 من أن نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة قد تغير بشكل جوهري سرعة وحجم واقتصاديات مخاطر الأمن السيبراني، وتزعزع استقرار النظام المالي العالمي المتشابك للغاية.

جاء التحذير في رسالة أُرسلت مسبقًا لاجتماعات وزراء المالية في مجموعة العشرين ومديري البنوك المركزية في 31 أغسطس و1 سبتمبر 2026 في أشفيل، ولاية كارولينا الشمالية. ينسق مجلس الاستقرار المالي (FSB) عمل السلطات المالية الوطنية والهيئات الدولية المعنية بوضع المعايير عبر 24 دولة واختصاصًا، كما نشر بيانًا صحفيًا يلخص الرسالة.

تحذير مخاطر الأمن السيبراني

كتب بيلي أن مشهد المخاطر أصبح أكثر تعقيدًا مع ظهور نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة، التي وصفها بأنها تُظهر استقلالية متزايدة وقدرات حل المشكلات المتطورة، بالإضافة إلى إمكانات التهديد. بالنسبة للنظام المالي، أشار إلى أن القلق الأكثر إلحاحًا هو التأثير المحتمل للذكاء الاصطناعي المتقدم على مخاطر الأمن السيبراني.

تشير الرسالة إلى أن الذكاء الاصطناعي المتقدم قد يمتلك القدرة على تغيير سرعة وحجم واقتصاديات مخاطر الأمن السيبراني بشكل جوهري، مما قد يقوّض ثقة السوق على مستوى النظام بأكمله، لا سيما في ظل وجود مزودي خدمات طرف ثالث مركّزين للغاية. وحذر بيلي من أن المخاطر المرتبطة بالذكاء الاصطناعي المتقدم لن تحترم الحدود الوطنية. ونظرًا لأن النظام المالي العالمي متشابك للغاية، كتب أن اضطرابًا سيبرانيًا يمكن أن ينتشر عبر الاختصاصات من خلال مزودي التكنولوجيا المشتركة والبنية التحتية المشتركة والنشاط المالي عبر الحدود. وقد تترتب عواقب الاختلافات في الأطر القانونية والقدرات السيبرانية والمرونة وقدرات التعافي بين الاختصاصات إلى ما يتجاوز الاختصاص الذي ينشأ فيه الحادث، وقد تصبح هي نفسها مصدرًا للضعف.

كتب بيلي أن الشركات والسلطات يجب أن تكون مستعدة لبيئة تهديد تتسم بارتفاع عدد الثغرات وسرعة أكبر في تطبيق التصحيحات، مشيرًا إلى أن هذه الديناميكيات قد تخلق تحديات تشغيلية وتحديات للمرونة إذا لم تتمكن عمليات التغيير والاختبار والتعافي من التكيف بأمان. كما أن الذكاء الاصطناعي المتقدم يوفر فرصًا كبيرة لتعزيز الدفاع السيبراني، لكنه أشار إلى أن التطورات الأخيرة تبرز أهمية ضمان توافق التقدم في القدرة مع المرونة والاستعداد.

الدعوة إلى بروتوكولات ومرونة

تشير الرسالة إلى أن المؤسسات المالية، وبنى السوق المالية التحتية، ومزودي التكنولوجيا سيحتاجون إلى تعزيز إدارة الثغرات، وقدرات الاستجابة والتعافي، والاستعداد لسيناريوهات أكثر شدة تشمل اضطرابًا متزامنًا عبر عدة مؤسسات أو اعتمادًا مشتركًا على التكنولوجيا. شدد بيلي على أهمية قدرات الاستجابة والتعافي القوية، بما في ذلك القدرة على استعادة الأنظمة والبيانات الحيوية من “العتاد الصافي” بعد حادث سيبراني كبير، بالإضافة إلى مرونة مزودي التكنولوجيا الطرف الثالث الحيويين ومزودي الخدمات المشتركة الأخرى التي يعتمد عليها النظام المالي.

كتب بيلي أيضًا أن التطورات الأخيرة أبرزت أن العديد من الاختصاصات لا تملك البروتوكولات اللازمة لإدارة تطوير وإصدار ونشر نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدم، مما يزيد من المخاطر على القطاع المالي وما بعده. وأشار إلى أن اتخاذ خطوات مناسبة لدعم إصدار ونشر النماذج بأمان ومسؤولية على المستوى العالمي يجب أن يكون أولوية، وسيعود بالنفع على جميع قطاعات الاقتصاد، بما في ذلك دعم الاستقرار المالي والنمو الاقتصادي.

أفاد مجلس الاستقرار المالي أنه يستكشف قضايا محددة تتعلق بالنشر الآمن للنماذج المتقدمة كدفاع سيبراني من قبل شركات الخدمات المالية، بالإضافة إلى سبل تعزيز القدرات للاستجابة والتعافي من اضطرابات تشغيلية كبيرة، مع الاعتراف بأن قضايا الذكاء الاصطناعي المتقدم عابرة للقطاعات وتشمل السلطات الحكومية بشكل أوسع.

ضعف أوسع في الأسواق

يأتي تحذير الذكاء الاصطناعي ضمن تقييم أوسع لمخاطر الاستقرار المالي. كتب بيلي أن الأسواق لا تزال عرضة لتصحيح محتمل غير منظم قد ينتشر عبر الحدود، نظرًا لضعف أسواق الدين السيادي، والضعف في الائتمان الخاص، وتضخم تقييمات الأصول، خاصة الاستثمارات المتعلقة بالذكاء الاصطناعي. أشار إلى الصراع المستمر في الشرق الأوسط، الذي قال إنه زاد من الضغوط التضخمية المدفوعة بالطاقة، ولاحظ أن أسعار الفائدة في السوق ارتفعت منذ بداية الصراع بينما لا تزال تقييمات الأصول ذات المخاطر مرتفعة.

كما تشير الرسالة إلى زيادة في استخدام الرفع المالي في أسواق الأسهم، بما في ذلك الاستخدام المتزايد لصناديق التداول المتداولة ذات الرفع المالي واستراتيجيات الاستثمار المدفوعة بالزخم المرتبط، بما في ذلك من قبل المستثمرين الأفراد. كتب بيلي أن الرفع المالي يتفاعل مع التقييمات العالية وتركيز السوق — لا سيما الزيادة المتصاعدة في الاستثمارات المتبادلة بين شركات الذكاء الاصطناعي ومزودي الحوسبة الضخمة — بطريقة قد تضخم تصحيحًا سوقيًا مستقبليًا. وحذر من أن صدمة كبيرة أو مجموعة من الصدمات قد تُطلق في وقت واحد عدة نقاط ضعف.

يلتقي وزراء المالية في مجموعة العشرين ومديرو البنوك المركزية في أشفيل في 31 أغسطس و1 سبتمبر 2026.