أنثروبيك تطلق كلود للمستشارين الماليين مع موصلات الشركاء

أعلنت أنثروبيك في 14 سبتمبر 2026 عن إطلاق كلود للمستشارين الماليين، وهو مكوّن إضافي يجمع موصلات إلى الحراس، ومديري الأصول، ومقدمي تقنيات الثروات مع مهارات سير العمل المبنية حول عمل المستشار اليومي. المكوّن الإضافي متاح لعملاء المؤسسة عبر متصفح الإضافات Cowork.

موصلات عبر الحفظ وبيانات المحافظ وإدارة علاقات العملاء

وصفت أنثروبيك الإصدار بأنه مجموعة من الموصلات ومهارات سير العمل تهدف إلى مهام البحث والإعداد والوثائق التي تشغل وقت المستشار. تسمح الموصلات لكلود بالعمل مع معلومات العميل في مكان واحد، بينما تُطبق المهارات تلك المعلومات على مهام مثل إعداد الاجتماعات، تحليل المحافظ، وفحوصات الامتثال. وأشار الإعلان إلى دراسة كيتسيس التي وجدت أن الممارسة الاستشارية النموذجية تقضي سدس وقتها فقط في اجتماعات العملاء، وإلى مسح الثقة بالتقاعد لعام 2026 الصادر عن EBRI، حيث صرّح أكثر من أربعة من كل عشرة عاملين أمريكيين أنهم لا يعرفون إلى من يلجؤون للحصول على نصائح مالية أو تخطيط تقاعدي.

وفقًا للإعلان، يتيح تكامل تشارلز شواب لكلود الوصول إلى بيانات الحفظ الخاصة بخدمات مستشار شواب: الأرصدة، المراكز، المعاملات، أساس التكلفة، التنبيهات، وحالة حركة الأموال. موصل بلاك روك يقدم محافظ نموذجية وتحليلات مؤسسية عبر مركز المستشار الخاص به، وتضيف فانغارد معلومات حول محافظها النموذجية وحلول الاستثمار للمستشارين.

يوفر تكامل أديبار وصولًا محكمًا عبر الأسواق العامة والخاصة إلى بيانات المحافظ، التحليلات، وسير العمل. تُظهر iCapital حيازات الاستثمار البديلة للعميل، بما في ذلك صافي القيمة الدفترية (NAV)، الالتزامات، رأس المال غير الممول، النشاط الرأسمالي الأخير، والأداء، إلى جانب محفظة العميل الأوسع.

ينتج موصل إنفستنت ملخصات بلغة طبيعية لحسابات وعائلات تاماراك، مقترنًا بلقطة سريعة للخطة المالية من MoneyGuide. يوفر أورايون تقارير المحافظ ورؤى Redtail CRM لمراجعات العائلات، تحليل الفرص، وإعداد الاجتماعات والمتابعة. يضيف SS&C Black Diamond بيانات عن المحافظ، الأداء، الحيازات، وإعادة التوازن؛ يمكن للمستشارين استخدامها لمراجعة ملفاتهم، تحديد العملاء خارج نطاق التحمل، واكتشاف فرص جمع خسائر الضرائب، مع تقارير العملاء، المهام، وجلسات إعادة التوازن التي تُنشأ بموافقة المستشار.

يربط Wealthbox سجلات العملاء وتاريخ الاجتماعات، داعمًا عمليات الانضمام، إعداد الاجتماعات، والمتابعة. يقدم Wealth.com عرضًا منظمًا لموقع كل عميل من حيث التركة والضرائب، بما في ذلك ملخصات الصناديق والوصايا، رؤى الإقرارات الضريبية، والميزانية الكاملة. Zocks، وهو مساعد اجتماعات ذكي للمستشارين، يوفر معلومات عن العميل تُستخلص من المحادثات، بما في ذلك الملفات الشخصية، الأهداف، الأحداث الحياتية، والالتزامات.

تنضم الموصلات الجديدة إلى موصلات كلود الحالية التي تشمل Microsoft 365، Salesforce، DocuSign، Box، FactSet، S&P Global، وMorningstar. يعمل المكوّن الإضافي نفسه مع بلاك روك، تشارلز شواب، أديبار، إنفستنت، iCapital، أورايون، Wealthbox، Wealth.com، وZocks، ويختار المستشارون أي منها يربطون أثناء الإعداد الموجه. كما تطلق بلاك روك موصلًا خاصًا بمركز المستشار الخاص بها، مُضيفًا إلى الموصلات القائمة من S&P Global وLSEG.

مهارات مبنية حول يوم عمل المستشار

يُضمّن المكوّن الإضافي مهارات تدعم كل لحظة محددة في يوم المستشار، من التحضير لاجتماع مع العميل إلى شرح محفظة انحرفت عن الهدف. يمكن للشركات اعتماد المهارات كما هي منشورة من مستودع مهارات أنثروبيك أو تعديلها لتتناسب مع سير عملها، نموذج خدماتها، وأسلوبها الداخلي.

تربط مهارة الإعداد الأولي أدوات الشركة وتُجري إعداد الاجتماع الأول تلقائيًا، وهو ما أشارت أنثروبيك إلى أنه يهدف لجعل المستشار الجديد منتجًا من اليوم الأول. تُجمع مذكرة الاستثمارات البديلة حيازات العائلة البديلة من iCapital أو أديبار في ملخص جاهز للاجتماع يُعرض مع بقية المحفظة. تقارن مذكرة التركة والضرائب خطة التركة للعميل مع تسمية الحساب الفعلية والمستفيدين، وتراجع ضرائب العام السابق، ويمكنها إنشاء مهام متابعة في CRM لتصل الاختلافات إلى المستشار. تُحدد مراجعة إعادة توازن المحفظة الانحرافات والمراكز المركزة مقارنةً بالتخصيص المستهدف للعميل وتنتج شرحًا أوليًا كان المستشار سيكتبه من الصفر.

تحول مهارة ما بعد الاجتماع النص المفرغ إلى ملخص للعميل، بريد إلكتروني ملخص، ومهام CRM في خطوة واحدة. تسحب مهارة التحضير قبل الاجتماع حيازات العميل، النشاط الأخير للحساب، والعناصر المفتوحة من الاجتماعات السابقة من الأنظمة المتصلة إلى ملخص واحد. تحول مهارة استيعاب العميل المحتمل ما يشاركه المحتمل إلى ملخص، تحويل إلى محلل، ومذكرة ما يمكن توقعه. تُشير مهارة الامتثال وسياسة الذكاء الاصطناعي إلى المحتوى الذي قد يتطلب مراجعة امتثال إضافية وفقًا لمعايير يحددها المستخدم، وتساعد الشركات على توثيق سير عمل المراجعة، وتدعم توثيق حوكمة الذكاء الاصطناعي.

قالت أنثروبيك إن المهارات معًا تجمع المعلومات، تلخصها، وتُعد مسودات للاتصالات مع العملاء، بينما تبقى التوصيات الاستثمارية، اتصالات العملاء، قرارات الامتثال، وغيرها من الأنشطة الخاضعة للرقابة تحت مراجعة وموافقة بشرية.

ضوابط الامتثال وحفظ السجلات

قالت Anthropic إن المنتج صُمم بحيث يبقى المستشار مسيطرًا، مع ضرورة الحصول على الموافقة في المهام الحرجة: يُعد Claude ملخصات وموجزات ومسودات تحليلات لمراجعة المستشار، ويُعدّ إجراءات إدارية مثل تحديثات نظام إدارة علاقات العملاء ومسودات اتصالات العملاء للموافقة. تقوم ميزة الامتثال بفحص اللغة الموجهة للعملاء وفقًا لقواعد التسويق الصادرة عن هيئة الأوراق المالية لتحديد المشكلات المحتملة، وتشتمل على سير عمل للسياسة الذاتية للذكاء الاصطناعي يساعد الشركات على توثيق استخدامهم للذكاء الاصطناعي وفقًا لقواعد هيئة الأوراق المالية. يمكن توثيق أنشطة سير العمل لمساعدة الشركات في الحفاظ على السجلات وعمليات الرقابة. توصي Anthropic بخطط Enterprise للمستشارين الماليين المسجلين لأنها تتضمن سجلات التدقيق التي تدعم حفظ السجلات.

عندما يتولى Claude المهام الإدارية مثل إعداد الاجتماعات، وصياغة المتابعات، ومراجعة خط الأنابيب، يمكن للمستشارين قضاء المزيد من وقتهم في خدمة العملاء، ويمكن للممارسات توسيع قاعدة عملائها وتقديم خدمات مثل التخطيط الضريبي، وتخطيط التركات، والتأمين، وتخطيط التقاعد، وفقًا لما صرحت به Anthropic.

بيانات الشركاء وتوافرها

قدّم الشركاء والعملاء بياناتهم إلى جانب الإصدار. قال جيمي ماجيرا، رئيس أعمال الثروات والتقاعد في الولايات المتحدة لدى BlackRock، إن التعاون مع Anthropic يجعل تحليلات محفظة الشركة أكثر قابلية للوصول للمستشارين. وقال جون بيتى، رئيس خدمات المستشارين في Schwab، إن التعاون يعكس التزام Schwab بمساعدة المستشارين الماليين المسجلين على تبني الابتكار ضمن الأدوات التي يستخدمونها بالفعل. وقال الرئيس التنفيذي لشركة Ritholtz، جوش براون، في الإعلان: “Claude للمستشارين الماليين هو أول شيء رأيته يُركّب فوق كامل البنية ويؤدي هذا العمل عبرها، مع ضوابط الامتثال التي نحتاجها مدمجة داخل النظام.”

يمكن للشركات الحاصلة على ترخيص Enterprise تثبيت الإضافة من متصفح إضافات Cowork واتباع الإعداد الموجه لربط أدواتها. يمكن للشركات التي لا تملك ترخيصًا طلبه عبر نموذج، وستحصل الشركات التي تطلب ترخيصًا جديدًا قبل نهاية سبتمبر 2026 على رصيد استخدام لمرة واحدة. ستستضيف Anthropic ندوة عبر الإنترنت حول المنتج في 18 سبتمبر 2026 الساعة 11 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة.