Outmarket huy động $34,5 triệu Series B để mở rộng các quy trình bảo hiểm AI

Outmarket đã huy động $34,5 triệu trong vòng gọi vốn Series B khi mở rộng nền tảng AI được xây dựng cho công việc vận hành nặng tài liệu trong các đại lý bảo hiểm. Công ty cho biết vòng gọi vốn này định giá công ty ở mức $335 triệu và đưa tổng số vốn huy động lên $56,5 triệu.

SignalFire dẫn đầu vòng gọi vốn, với sự tham gia của Fika Ventures, Permanent Capital Ventures, TTV Capital, và Dash Fund. Vòng mới chỉ vài tháng sau khi Outmarket công bố $17 triệu Series A.

Khoảng thời gian ngắn giữa các vòng gọi vốn phản ánh tốc độ mà các nhà đầu tư đang ủng hộ các nền tảng AI doanh nghiệp chuyên biệt. Điều này cũng tạo áp lực cho Outmarket chứng minh rằng việc áp dụng có thể chuyển thành các cải tiến quy trình bền vững trong một ngành mà sai sót có thể gây ra rủi ro tài chính và pháp lý.

Tại sao các quy trình bảo hiểm vẫn khó tự động hoá

Các đại lý bảo hiểm quản lý thông tin trải rộng trên các tài liệu chính sách, hợp đồng, cổng thông tin của nhà bảo hiểm, email và hệ thống quản lý đại lý. Phần lớn thông tin này là phi cấu trúc, trong khi công việc xung quanh thường yêu cầu nhân viên giải thích ngôn ngữ bảo hiểm, so sánh hồ sơ và xác định các chi tiết còn thiếu trước khi thực hiện hành động.

AI đa năng có thể tóm tắt tài liệu, nhưng hoạt động bảo hiểm đòi hỏi hơn chỉ việc tạo văn bản. Một hệ thống hữu ích phải kết nối thông tin trong hợp đồng với các chính sách đã lưu, hiểu thuật ngữ chuyên ngành, và duy trì một lộ trình rõ ràng cho việc kiểm tra của con người. Điều này khiến lĩnh vực này trở thành một bài kiểm tra khắt khe cho các sản phẩm AI hứa hẹn chuyển từ trả lời câu hỏi sang thực thi quy trình.

Outmarket tiếp cận vấn đề như một lớp trí tuệ kết nối với các hệ thống mà các đại lý đã sử dụng. Thay vì yêu cầu khách hàng thay thế phần mềm cốt lõi, nền tảng được thiết kế để hợp nhất dữ liệu có cấu trúc và phi cấu trúc và áp dụng chúng trong các quy trình bảo hiểm thương mại, lợi ích nhân viên, cá nhân và bảo hiểm chuyên biệt.

Việc áp dụng đã tăng tốc kể từ Series A

Outmarket báo cáo rằng họ đã vượt qua 10,000 người dùng hoạt động và hiện đang phục vụ hơn 300 khách hàng đại lý, bao gồm hơn một phần tư trong số 100 đại lý bảo hiểm hàng đầu. Những con số này do công ty cung cấp và chưa được xác minh độc lập, nhưng chúng cho thấy trường hợp áp dụng đằng sau việc quay lại thị trường vốn một cách nhanh chóng bất thường.

Nền tảng hỗ trợ các quy trình như rà soát chính sách, tạo đề xuất, phân tích lịch sử tổn thất, phát hiện khoảng trống bảo hiểm và trí tuệ dữ liệu. Outmarket cho biết khách hàng của họ đang sử dụng hệ thống để giảm xử lý thủ công và xác định rủi ro lỗi và thiếu sót trước khi chúng trở thành vấn đề cho khách hàng.

Phạm vi này là trung tâm của định vị công ty. Phần mềm bảo hiểm hiện đầy rẫy các công cụ hẹp chỉ giải quyết từng nhiệm vụ, trong khi Outmarket đang cố gắng cung cấp một lớp dữ liệu và tự động hoá chia sẻ trên toàn bộ đại lý. Cơ hội lớn hơn là giảm số lần chuyển giao thủ công giữa các hệ thống mà không loại bỏ phán đoán chuyên môn trong các quyết định liên quan đến phạm vi bảo hiểm và rủi ro.

Một quy trình chứng nhận mới xuất hiện cùng với vòng gọi vốn

Cùng với Series B, Outmarket đã giới thiệu một quy trình tạo chứng chỉ bảo hiểm. Các đại lý phát hành số lượng lớn chứng chỉ để xác nhận doanh nghiệp có bảo hiểm cần thiết, thường đáp ứng các hợp đồng, hợp đồng thuê hoặc yêu cầu của khách hàng. Quy trình này có thể bao gồm việc đọc yêu cầu, kiểm tra chính sách, xác định các phụ lục còn thiếu, và chuẩn bị các mẫu chuẩn.

Quy trình của Outmarket đọc hợp đồng hoặc hợp đồng thuê, trích xuất các yêu cầu bảo hiểm, so sánh chúng với thông tin chính sách trong hệ thống quản lý đại lý, đánh dấu các khoảng trống tiềm năng và tạo chứng chỉ ACORD kèm các bên liên quan và phụ lục tương ứng. Công ty cho biết những người dùng sớm đã rút ngắn quy trình xuống chỉ vài phút, mặc dù họ chưa công bố tiêu chuẩn đã được kiểm toán độc lập.

Tính năng này là ví dụ thực tiễn cho luận điểm rộng hơn của công ty. Giá trị của một nền tảng AI tập trung vào bảo hiểm có thể phụ thuộc ít vào việc tạo nội dung mới lạ hơn là việc phối hợp bằng chứng qua các tài liệu và hệ thống, đồng thời giữ con người chịu trách nhiệm cho các ngoại lệ và phê duyệt.

Mục tiêu sử dụng vốn Series B

Outmarket được thành lập bởi Vishal Sankhla và Anshu Jain, những người đã từng làm việc cùng nhau tại Meta và Ethos. Công ty cho biết họ đã mở rộng các đội ngũ kỹ thuật, vận hành bảo hiểm và thành công khách hàng khi việc áp dụng tăng trưởng.

Vốn mới sẽ hỗ trợ phát triển sản phẩm tiếp theo và kế hoạch mở rộng từ các đại lý sang các nhà bảo hiểm. Kết nối cả hai phía của thị trường có thể giảm việc nhập dữ liệu trùng lặp và trao đổi thủ công, nhưng việc triển khai cho nhà bảo hiểm sẽ đưa thêm các yêu cầu về tích hợp, quản trị và độ tin cậy.

Đối với Outmarket, Series B nâng cao quy mô cơ hội và các kỳ vọng gắn liền với nó. Công ty hiện cần chứng minh rằng thư viện quy trình AI đang tăng trưởng có thể duy trì độ chính xác và khả năng quản trị khi khách hàng, loại tài liệu và dòng kinh doanh nhân rộng. Thách thức thực thi này sẽ quyết định liệu việc áp dụng nhanh chóng của họ có trở thành cơ sở hạ tầng lâu dài cho hoạt động bảo hiểm hay không.