Anthropic ra mắt Claude cho các cố vấn tài chính với các kết nối đối tác

Anthropic vào ngày 14 tháng 9 năm 2026 đã phát hành Claude cho các cố vấn tài chính, một plugin gộp các kết nối tới các nhà bảo quản, các nhà quản lý tài sản và các nhà cung cấp công nghệ quản lý tài sản cùng với các kỹ năng quy trình làm việc được xây dựng quanh công việc hằng ngày của cố vấn. Plugin này có sẵn cho khách hàng Enterprise thông qua trình duyệt plugin Cowork.

Các kết nối giữa Custody, dữ liệu danh mục và CRM

Anthropic mô tả bản phát hành này như một bộ sưu tập các kết nối và kỹ năng quy trình làm việc nhằm vào các nhiệm vụ nghiên cứu, chuẩn bị và tài liệu mà một cố vấn phải thực hiện. Các kết nối cho phép Claude làm việc với thông tin của khách hàng tại một nơi duy nhất, trong khi các kỹ năng áp dụng thông tin đó vào các nhiệm vụ như chuẩn bị cuộc họp, phân tích danh mục và kiểm tra tuân thủ. Thông cáo đã trích dẫn nghiên cứu của Kitces cho thấy một thực tiễn cố vấn điển hình chỉ dành một phần sáu thời gian cho các cuộc họp với khách hàng, và Khảo sát Tự tin Hưu trí 2026 của EBRI, trong đó hơn bốn trên mười người lao động Mỹ cho biết họ không biết nên tìm ai để được tư vấn tài chính hoặc lập kế hoạch hưu trí.

Theo thông cáo, tích hợp của Charles Schwab cho phép Claude truy cập dữ liệu bảo quản của Schwab Advisor Services: số dư, vị thế, giao dịch, giá gốc, cảnh báo và trạng thái chuyển tiền. Kết nối của BlackRock cung cấp các danh mục mẫu và phân tích tổ chức thông qua Advisor Center của mình, và Vanguard bổ sung thông tin về các danh mục mẫu và giải pháp đầu tư cho cố vấn.

Tích hợp của Addepar cung cấp quyền truy cập được quản lý trên các thị trường công và tư cho dữ liệu danh mục, phân tích và quy trình làm việc. iCapital hiển thị các khoản đầu tư thay thế của khách hàng, bao gồm NAV, cam kết, vốn chưa được huy động, hoạt động vốn gần đây và hiệu suất, cùng với danh mục rộng hơn của khách hàng.

Kết nối của Envestnet tạo ra các bản tóm tắt ngôn ngữ tự nhiên của các tài khoản và hộ gia đình Tamarac, kết hợp với ảnh chụp nhanh kế hoạch tài chính từ MoneyGuide. Orion cung cấp báo cáo danh mục và thông tin Redtail CRM cho việc xem xét hộ gia đình, phân tích cơ hội, và chuẩn bị cũng như theo dõi cuộc họp. SS&C Black Diamond bổ sung dữ liệu danh mục, hiệu suất, nắm giữ và cân bằng lại; các cố vấn có thể sử dụng để xem lại danh mục của mình, xác định khách hàng ngoài mức chấp nhận, và khai thác các cơ hội thu hoạch lỗ thuế, với các báo cáo khách hàng, nhiệm vụ và phiên cân bằng lại được tạo ra với sự phê duyệt của cố vấn.

Wealthbox liên kết hồ sơ khách hàng và lịch sử cuộc họp, hỗ trợ quá trình onboarding, chuẩn bị cuộc họp và theo dõi. Wealth.com cung cấp một góc nhìn có cấu trúc về tài sản và vị thế thuế của mỗi khách hàng, bao gồm tóm tắt trust và di chúc, thông tin khai thuế, và bảng cân đối đầy đủ. Zocks, một trợ lý họp AI cho các cố vấn, cung cấp thông tin thông minh về khách hàng được ghi lại từ các cuộc trò chuyện, bao gồm hồ sơ, mục tiêu, sự kiện đời người và cam kết.

Các kết nối mới bổ sung vào các kết nối Claude hiện có, bao gồm Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, Box, FactSet, S&P Global và Morningstar. Chính plugin hoạt động với BlackRock, Charles Schwab, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com và Zocks, và các cố vấn lựa chọn những kết nối nào sẽ được thiết lập trong quá trình hướng dẫn. BlackRock cũng đang ra mắt plugin Advisor Center riêng của mình, cùng với các plugin hiện có từ S&P Global và LSEG.

Các kỹ năng được xây dựng quanh ngày làm việc của cố vấn

Plugin này cung cấp các kỹ năng, mỗi kỹ năng hỗ trợ một thời điểm cụ thể trong ngày của cố vấn, từ việc chuẩn bị cho cuộc họp khách hàng đến giải thích danh mục bị lệch. Các công ty có thể áp dụng các kỹ năng được công bố từ kho kỹ năng của Anthropic hoặc điều chỉnh chúng cho quy trình làm việc, mô hình dịch vụ và phong cách nội bộ của mình.

Một kỹ năng onboarding kết nối các công cụ của công ty và tự động thực hiện chuẩn bị cho cuộc họp đầu tiên, mà Anthropic cho biết nhằm giúp cố vấn mới trở nên hiệu quả ngay từ ngày đầu tiên. Một bản tóm tắt đầu tư thay thế tập hợp các khoản đầu tư thay thế của một hộ gia đình từ iCapital hoặc Addepar thành một bản tóm tắt sẵn sàng cho cuộc họp, hiển thị cùng với phần còn lại của danh mục. Một bản tóm tắt tài sản và thuế so sánh kế hoạch tài sản của khách hàng với tiêu đề tài khoản thực tế và người thụ hưởng, xem xét thuế của năm trước, và có thể tạo nhiệm vụ theo dõi CRM để các sự không khớp được đưa đến cố vấn. Một đánh giá cân bằng lại danh mục xác định sự lệch và các vị trí tập trung so với phân bổ mục tiêu của khách hàng và tạo ra bản giải thích dự thảo đầu tiên mà nếu không, cố vấn sẽ phải viết từ đầu.

Một kỹ năng sau cuộc họp chuyển đổi bản ghi thành bản tóm tắt cho khách hàng, email tóm tắt và nhiệm vụ CRM trong một lần xử lý. Một kỹ năng chuẩn bị trước cuộc họp lấy các khoản nắm giữ của khách hàng, hoạt động tài khoản gần đây và các mục mở từ các cuộc họp trước từ các hệ thống kết nối thành một bản tóm tắt. Một kỹ năng tiếp nhận khách hàng tiềm năng chuyển những gì khách hàng tiềm năng chia sẻ thành bản tóm tắt, chuyển giao cho nhà phân tích và bản ghi chú những gì cần mong đợi. Một kỹ năng tuân thủ và chính sách AI đánh dấu nội dung có thể cần xem xét tuân thủ bổ sung theo tiêu chí do người dùng cấu hình, giúp các công ty ghi lại quy trình xem xét và hỗ trợ tài liệu quản trị AI.

Anthropic cho biết các kỹ năng cùng nhau thu thập thông tin, tóm tắt và soạn thảo các giao tiếp với khách hàng, trong khi các khuyến nghị đầu tư, giao tiếp với khách hàng, quyết định tuân thủ và các hoạt động được quy định khác vẫn phải chịu sự xem xét và phê duyệt của con người.

Kiểm soát Tuân thủ và Lưu trữ Hồ sơ

Anthropic cho biết sản phẩm được thiết kế để nhà tư vấn luôn kiểm soát, với việc yêu cầu phê duyệt cho các nhiệm vụ quan trọng: Claude chuẩn bị các bản tóm tắt, tổng hợp và dự thảo phân tích để nhà tư vấn xem xét và chuẩn bị các hành động hành chính như cập nhật CRM và dự thảo giao tiếp với khách hàng để phê duyệt. Tính năng tuân thủ kiểm tra ngôn ngữ hướng tới khách hàng so với Quy tắc Tiếp thị của SEC để phát hiện các vấn đề tiềm ẩn và bao gồm quy trình làm việc AI‑policy tự hướng dẫn giúp các công ty ghi lại việc sử dụng AI theo quy định của SEC. Các hoạt động quy trình làm việc có thể được ghi lại để hỗ trợ các công ty duy trì hồ sơ và quy trình giám sát. Anthropic khuyến nghị các gói Enterprise cho các nhà tư vấn đầu tư đã đăng ký vì chúng bao gồm nhật ký kiểm toán hỗ trợ việc lưu trữ hồ sơ.

Khi Claude thực hiện các nhiệm vụ hành chính như chuẩn bị cuộc họp, soạn thảo bản dự thảo theo dõi và xem xét quy trình, các nhà tư vấn có thể dành nhiều thời gian hơn để phục vụ khách hàng, và các công ty tư vấn có thể mở rộng cơ sở khách hàng và cung cấp các dịch vụ như thuế, di chúc, bảo hiểm và lập kế hoạch nghỉ hưu, Anthropic cho biết.

Tuyên bố của Đối tác và Tình trạng khả dụng

Các đối tác và khách hàng đã cung cấp các tuyên bố kèm theo bản công bố. Jaime Magyera, trưởng bộ phận tài sản và hưu trí tại BlackRock Hoa Kỳ, cho biết việc hợp tác với Anthropic làm cho phân tích danh mục đầu tư của công ty trở nên dễ tiếp cận hơn đối với các nhà tư vấn. Jon Beatty, trưởng Schwab Advisor Services, cho biết sự hợp tác này phản ánh cam kết của Schwab trong việc giúp các nhà tư vấn đầu tư đã đăng ký áp dụng đổi mới trong các công cụ họ đã sử dụng. Giám đốc điều hành Ritholtz, Josh Brown, nói trong thông báo: “Claude for Financial Advisors là điều đầu tiên tôi thấy có thể nằm trên toàn bộ nền tảng và thực hiện công việc đó trên tất cả các lớp, với các kiểm soát tuân thủ chúng tôi cần được tích hợp sẵn.”

Các công ty có giấy phép Enterprise có thể cài đặt plugin từ trình duyệt plugin Cowork và thực hiện cài đặt hướng dẫn để kết nối các công cụ của họ. Các công ty chưa có giấy phép có thể yêu cầu qua một mẫu đơn, và các công ty yêu cầu giấy phép mới trước cuối tháng 9 năm 2026 sẽ nhận được một khoản tín dụng sử dụng một lần. Anthropic sẽ tổ chức một buổi hội thảo trực tuyến về sản phẩm vào ngày 18 tháng 9 năm 2026 lúc 11 giờ sáng giờ ET.