Sunil Padiyar, Director Tehnologic la Trintech – Seria de Interviuri

Sunil Padiyar este un director tehnic experimentat, cu o experiență robustă în arhitectura de soluții SaaS bazate pe cloud pentru întreprinderi software în plină expansiune. În calitate de director tehnic la Corcentric, el a condus creșterea veniturilor cu 25% anual, concentrându-se pe biroul CFO prin simplificarea contabilității plăților, automatizarea, achizițiilor și tranzacțiilor de plată. Sunil a deținut, de asemenea, funcția de director tehnic la FacilitySource, supraveghind extinderea remarcabilă a companiei de la 40 de milioane la 250 de milioane de dolari în doar cinci ani, culminând cu o achiziție de succes de către CBRE.

Trintech este un furnizor global de software bazat pe cloud care automatizează procesele de închidere financiară și reconcilierea conturilor pentru echipele de finanțe și contabilitate. Cu peste 35 de ani de experiență, sprijină mii de clienți din peste 100 de țări, procesând miliarde de tranzacții anual. Compania utilizează automatizarea bazată pe inteligență artificială și parteneriate strategice pentru a ajuta profesioniștii din finanțe să treacă de la sarcinile manuale la activități cu valoare mai mare.

Ce v-a atras inițial spre crearea de soluții care să împuternicească echipele de finanțe, și cum s-a evoluat motivația dvs. de-a lungul carierei?

La începutul carierei mele, am văzut cât de mult timp și energie cheltuie echipele de finanțe pentru lucrul repetitiv și manual — și cât de puțin din ziua lor rămâne pentru analiză și luare de decizii. A devenit clar că tehnologia poate schimba această echilibru, permițând profesioniștilor din finanțe să se concentreze pe activități cu valoare mai mare. De-a lungul timpului, motivația mea s-a schimbat de la simpla automatizare a sarcinilor la reinventarea completă a fluxurilor de lucru, astfel încât inteligența artificială și automatizarea să nu salveze doar timp, ci să și îmbunătățească precizia, conformitatea și calitatea generală a informațiilor financiare.

Cum utilizează Trintech în prezent inteligența artificială în operațiunile interne pentru a îmbunătăți eficiența sau luarea deciziilor?

În mod intern, utilizăm inteligența artificială pentru a simplifica procesele în mai multe echipe. În operațiuni, inteligența artificială ne ajută să identificăm și să prioritizăm biletele de suport, permițând o rezolvare mai rapidă pentru clienții noștri. În dezvoltarea produselor, utilizăm instrumente de programare asistate de inteligență artificială pentru a accelera livrarea de funcționalități, menținând în același timp standardele de calitate. De asemenea, experimentăm cu inteligența artificială pentru analiza feedback-ului clienților la scară largă, ajutând echipele noastre de produs și de succes al clienților să identifice tendințe și oportunități mult mai rapid decât metodele tradiționale.

Ne puteți descrie cum este încorporată inteligența artificială în produsele Trintech pentru a ajuta echipele de finanțe să închidă mai rapid, să reducă riscul sau să îmbunătățească precizia?

Inteligența artificială nu este doar atașată produselor noastre — ea este încorporată în fluxurile de lucru de bază. În platforma noastră Cadency, inteligența artificială funcționează în context, cu o înțelegere deplină a mediului clientului, a datelor și a cerințelor de conformitate. Acest lucru permite funcționalități precum crearea automată a intrărilor în jurnal, prioritizarea excepțiilor și programarea dinamică a reconcilierilor să fie personalizate pentru fiecare organizație. În platforma noastră Adra, inteligența artificială este integrată în interfața de utilizator pentru a oferi câștiguri rapide: recomandând reguli de potrivire, mapând câmpuri de date și asistând la crearea jurnalelor — toate la un clic de buton. Acest lucru face inteligența artificială accesibilă și impactantă pentru utilizatori, fără a necesita o configurare complexă.

Există funcții specifice bazate pe inteligență artificială în Cadency sau Adra care considerați că au fost schimbătoare pentru clienții dvs.?

Pentru Cadency, Automatizarea Inteligentă a Riscului a fost transformatoare — prioritizând și dirijând automat excepțiile pe baza riscului, și reducând revizia manuală cu până la 90%. În plus, automatizarea noastră a intrărilor în jurnal poate reduce timpul necesar pentru crearea unei singure intrări de la aproximativ nouă minute la aproximativ un minut. Pe sute de intrări, câștigurile de eficiență pentru echipele de finanțe sunt uriașe.

pentru Adra, inteligența artificială îmbunătățește productivitatea la fiecare etapă a închiderii. Funcționalități precum Asistentul de Potrivire recomandă reguli de potrivire a tranzacțiilor, reducând semnificativ efortul manual necesar pentru configurarea logicii de potrivire. Inteligența artificială formatează, de asemenea, datele intrate și completează automat câmpurile în timpul importului, eliminând munca repetitivă și îmbunătățind ratele de potrivire — toate acestea accelerează reconcilierea și reduc oboseala utilizatorului.

Cum decide echipa dvs. care funcționalități bazate pe inteligență artificială să dezvolte următoarele — care este procesul de la idee la implementare?

Începem cu punctele slabe ale clienților. Managerii noștri de produs, echipele de succes al clienților și specialiștii în inteligență artificială lucrează împreună pentru a identifica unde inteligența artificială poate avea cel mai mare impact. De acolo, prioritizăm oportunitățile pe baza valorii, fezabilității și alinierii cu viziunea noastră de produs. Prototipurile sunt dezvoltate rapid și testate cu un mic grup de clienți pentru a valida impactul. Doar după ce demonstrăm rezultate măsurabile, le implementăm mai larg.

Care este rolul inteligenței artificiale în detectarea anomaliilor, prevenirea erorilor sau îmbunătățirea conformității în fluxurile de lucru financiare?

Inteligența noastră artificială analizează atât datele introduse de utilizator, cât și datele tranzacționale subiacente pentru anomaliile, erorile potențiale și încălcările conformității. Deoarece inteligența noastră artificială este conștientă de context și are inteligența de a recunoaște clientul specific pe care îl deservește, ea poate impune reguli de conformitate adaptate cadrului de guvernanță și reglementare al clientului respectiv. Acest lucru înseamnă că sistemul nu doar semnalează generic problemele — el aplică verificări adecvate pentru acea organizație, asigurând precizia și conformitatea fără a încetini procesul.

Cum asigurați că ieșirile inteligenței artificiale din soluțiile dvs. sunt explicabile și de încredere pentru echipele de finanțe care depind de ele?

Proiectăm ieșirile inteligenței artificiale pentru a fi complet transparente. Fiecare recomandare este însoțită de raționamentul sau modelul de date din spatele acesteia, astfel încât utilizatorii să poată înțelege de ce sistemul a făcut acea sugestie. În Cadency, de exemplu, scorurile de risc pentru excepții arată factorii care au contribuit la scor, permițând echipelor de finanțe să valideze logica înainte de a acționa. Această transparență construiește încredere și asigură că inteligența artificială rămâne un asistent, nu o cutie neagră.

Puteți împărtăși o poveste de succes în care un client a obținut rezultate măsurabile datorită automatizării bazate pe inteligență artificială în platforma dvs.?

Unul dintre clienții noștri de întreprindere este în prezent în faza de pilotare a automatizării noastre bazate pe inteligență artificială a intrărilor în jurnal în Cadency. Înainte de inteligența artificială, crearea unei singure intrări în jurnal putea dura până la nouă minute de muncă manuală. Cu automatizarea noastră, același proces durează aproximativ un minut. Pe mii de intrări în jurnal procesate lunar, câștigurile de eficiență așteotate sunt uriașe — traducându-se în economii semnificative de costuri și eliberând echipele de finanțe pentru munca strategică. Pilotul este deja pe cale să ofere rezultate puternice și se așteaptă să devină operațional în curând.

Cum echilibrează Trintech inovația în inteligență artificială cu menținerea securității și integrității datelor financiare sensibile?

Securitatea este nelimitată.

Toate serviciile noastre de inteligență artificială funcționează într-o configurație fără stare, ceea ce înseamnă că datele clienților nu sunt reținute sau utilizate pentru antrenarea modelului. Modelele noastre de învățare automată proprietare sunt găzduite în medii de cloud private, iar inteligența artificială generativă este accesată prin API-uri de nivel întreprindere de la serviciul OpenAI al Microsoft Azure. Datele sunt criptate în timpul transmiterii și în repaus, iar sistemele noastre sunt certificate SOC 2 și ISO 27001. Acest lucru asigură că inovația nu vine niciodată în detrimentul integrității datelor.

Privind spre viitor, cum vă imaginați că inteligența artificială va transforma atât operațiunile interne ale Trintech, cât și modul în care clienții experimentează produsele dvs. în următorii cinci ani?

În următorii cinci ani, inteligența artificială se va schimba de la a fi o funcționalitate în cadrul soluțiilor noastre la a fi un orchestrator al întregului proces de închidere financiară. Pentru clienți, acest lucru înseamnă că inteligența artificială nu va automatiza doar sarcini individuale, ci va anticipa și ce trebuie să se întâmple următorul, va orkestra fluxurile de lucru între sisteme și va aduce la suprafață insight-uri înainte ca problemele să apară. În mod intern, vom continua să utilizăm inteligența artificială pentru a îmbunătăți eficiența în cercetare și dezvoltare, suport clienți și operațiuni, asigurându-ne că putem livra mai multă valoare clienților noștri mai rapid.

Mulțumim pentru acest interviu minunat; cititorii care doresc să afle mai multe despre Trintech ar trebui să viziteze Trintech.