Northern Trust implementează un agent AI pentru a accelera integrarea clienților

Northern Trust și Microsoft au anunțat la 9 noiembrie 2026 că un agent pentru integrarea clienților, dezvoltat în comun, a redus timpul de pregătire a datelor cu 83%, de la aproximativ două săptămâni și jumătate la trei zile. Implementarea marchează începutul unei colaborări extinse în domeniul AI și deservește clienții platformei Front Office Solutions a Northern Trust Asset Servicing.

Sistemul preia înregistrări istorice privind investițiile și tranzacțiile, care acoperă mai mulți ani, și le reformatează în structura standard de date a Northern Trust pentru raportare. Clienții instituționali, precum fondurile de pensii, fondurile de dotare, fundațiile și birourile familiale mari, folosesc Front Office Solutions pentru analiza performanței investițiilor. Pentru a reconstitui istoricul performanței unui client nou, echipele de implementare pot fi nevoite să consolideze înregistrări din mai multe surse, iar activele alternative sporesc complexitatea procesului.

Măsurarea în producție și testarea calității

După implementare, Northern Trust a măsurat timpul economisit în scenarii reale de integrare a clienților. Analiza a inclus transformarea datelor, verificarea de către analiști, gestionarea excepțiilor și validarea finală, comparând valoarea de referință a fluxului de lucru anterior cu timpul mediu de finalizare a cazurilor de producție asistate de agent. Prin urmare, măsurarea include și activitatea conexă a analiștilor, nu doar etapa automatizată de conversie.

Companiile au raportat, de asemenea, un scor de calitate de 96,5% la prima încercare, măsurat prin F1, un indicator care combină precizia și rata de regăsire. Setul de testare a cuprins șapte cazuri reprezentative, selectate din registre de tranzacții ale clienților, completate în trecut și furnizate de Northern Trust în formă anonimizată.

Valorile generate de agent au fost comparate cu rezultate de referință pregătite de analiști și păstrate secrete pe durata execuției. Rezultatul de la prima încercare a fost înregistrat înainte ca analiștii să ofere feedback sau să facă corecturi, astfel că măsoară rezultatul inițial al agentului, nu calitatea de după verificarea de către o persoană. Această distincție separă testul de calitate controlat de măsurarea timpilor în producție, care include verificarea și validarea de către analiști.

Arhitectura Azure și controlul uman

Northern Trust a dezvoltat sistemul împreună cu echipele Forward Deployed Engineering ale Microsoft Frontier Company. Microsoft Foundry furnizează instrumentele AI pentru mediul enterprise, iar Microsoft Azure asigură platforma de bază. Integrările cu Excel, SharePoint și alte instrumente Microsoft 365 le permit analiștilor să verifice, să ajusteze și să aprobe rezultatele. Azure susține, de asemenea, un nivel de inteligență guvernat, care păstrează cunoștințele aprobate despre integrarea clienților, astfel încât sistemul să poată valorifica în timp expertiza instituțională.

Supravegherea continuă pe tot parcursul fluxului de lucru. Analiștii pot evalua raționamentul agentului, pot soluționa excepțiile și pot oferi feedback de specialitate. În etapa de implementare, înainte ca un client să înceapă să utilizeze serviciul, aceștia pot folosi agentul pentru a identifica și a reconcilia erorile în timp ce validează datele inițiale ale clientului. Astfel, echipele de implementare pot verifica atât istoricul primit, cât și rezultatul agentului.

În procesul de dezvoltare, Microsoft a folosit ceea ce companiile numesc o abordare „eyes-off”. Microsoft a optimizat calitatea F1 la prima încercare și alți indicatori de evaluare folosind exclusiv date anonimizate, în timp ce datele clienților Northern Trust au rămas guvernate sub controlul firmei. Aranjamentul a fost conceput pentru a respecta cerințele privind confidențialitatea, securitatea și administrarea responsabilă a datelor din sectorul serviciilor financiare, permițând totodată echipei comune de inginerie să îmbunătățească sistemul.

Directorul operațional al Northern Trust, Pete Cherecwich, a declarat că agentul reduce timpul necesar pentru pregătirea și validarea datelor clienților „menținând, în același timp, nivelul de supraveghere și control pe care îl așteaptă clienții noștri”, creând capacitate pentru ca ambele părți să se concentreze asupra activităților cu valoare adăugată mai mare. În cadrul abordării mai ample a firmei privind inteligența augmentată, AI extinde expertiza umană, în timp ce judecata și responsabilitatea rămân în seama oamenilor.

Implementarea leagă reducerea măsurabilă a timpului de pregătire de o împărțire clară a responsabilităților: AI gestionează conversia datelor, analiștii se ocupă de excepții și validare, iar Northern Trust păstrează controlul asupra informațiilor clienților. Pentru o utilizare mai extinsă, întrebarea operațională este dacă economiile măsurate și calitatea la prima încercare se mențin la același nivel în cazul unor istorice de client variate, sub aceleași controale.