MDOTM atrage 27 de milioane de dolari, pe măsură ce inteligența artificială se adâncește în gestionarea activelor și a bogăției

MDOTM a strâns un $27 milioane rotund de capital de creștere condus de Expedition Growth Capital, marcând o nouă etapă pentru compania fondată la Londra, pe măsură ce managerii de active și de bogăție caută modalități de a scala procesul de luare a deciziilor de investiții fără a adăuga pur și simplu mai multe persoane, foi de calcul și fluxuri de lucru manuale.

Rotunda aduce finanțarea totală a MDOTM la 36,5 milioane de dolari și va sprijini expansiunea internațională, precum și angajarea de personal în cercetarea inteligenței artificiale, inginerie, produs, vânzări și soluții pentru clienți. Compania afirmă că platforma sa de investiții bazate pe inteligență artificială, Sphere, susține acum peste 100 de miliarde de dolari în active în peste 60 de instituții financiare din Statele Unite, Regatul Unit și Europa, inclusiv Morgan Stanley (MS ), Amundi și Zurich Bank.

De ce contează această rundă

Momentul este notabil. Managerii de active și de bogăție se confruntă cu presiuni din multiple direcții: comprimarea taxelor, așteptări crescute ale clienților, portofolii mai complexe și o cerere tot mai mare de personalizare. Această combinație a făcut ca scala operațională să devină una dintre problemele definitorii ale industriei.

Marile firme pot avea mai multe date, mai multe portofolii model și mai multe opinii de investiții decât oricând, dar conversia acestor intrări în decizii consistente în mii de portofolii rămâne dificilă. Acesta este decalajul pe care MDOTM încearcă să îl acopere.

Sphere este poziționat mai degrabă ca o platformă de flux de lucru de investiții decât ca un asistent independent de inteligență artificială. MDOTM o descrie ca un sistem care ajută firmele să transforme inteligența de piață, opiniile de investiții și preferințele clienților în decizii de portofoliu scalabile, portofolii personalizate și comunicări gata pentru clienți.

Sphere se axează pe mijlocul fluxului de lucru de investiții

O mare parte a tehnologiei financiare din ultimul deceniu s-a concentrat pe biroul din față sau biroul din spate. Portalele clienților, sistemele CRM, tablourile de raportare, uneltele de înscriere și software-ul de conformitate s-au îmbunătățit. Dar stratul mijlociu al gestionării investițiilor – construirea portofoliului, reechilibrarea, alinierea cu opiniile casei și generarea de comentarii – este încă adesea manual.

Acolo este unde se axează Sphere. Platforma este organizată în jurul a trei funcții principale: insight-uri de investiții bazate pe inteligență artificială, Studio de portofoliu și StoryFolio. Împreună, acestea sunt proiectate pentru a ajuta echipele de investiții să interpreteze condițiile de piață, să traducă opiniile în acțiuni de portofoliu și să comunice aceste decizii la scară.

Componenta de insight-uri bazate pe inteligență artificială analizează datele de piață și macroeconomice pentru a identifica regimuri de piață, indicatori de poziționare și semnale prospective. Studio de portofoliu ajută apoi firmele să construiască, să personalizeze și să reechilibreze portofolii, ținând cont de strategie, constrângeri, obiective și eroare de urmărire. StoryFolio folosește inteligența artificială generativă pentru a crea comentarii și rapoarte specifice portofoliului.

Adoptarea inteligenței artificiale se mută de la experimentare la producție

Contextul general al pieței explică de ce rotunda de finanțare a MDOTM este semnificativă. Managerii de bogăție și de active nu mai testează doar inteligența artificială în proiecte izolate. Din ce în ce mai mult, ei caută sisteme care pot fi implementate în fluxurile de lucru reale de investiții, păstrând în același timp guvernanța, explicabilitatea și supravegherea umană.

Această distincție contează. În gestionarea investițiilor, valoarea inteligenței artificiale nu constă doar în faptul că poate genera un rezumat sau poate identifica un semnal. sarcina mai dificilă constă în transformarea informațiilor fragmentate în acțiuni de portofoliu repetabile, auditable și la scară.

Abordarea MDOTM se bazează pe colaborarea dintre oameni și inteligența artificială, mai degrabă decât pe automatizarea completă. Echipele de investiții pot încorpora propriile opinii și convingeri, în timp ce Sphere ajută la traducerea acestor intrări în fluxuri de lucru de construire a portofoliului, personalizare, reechilibrare și raportare.

Inteligența artificială generativă se întâlnește cu un caz de utilizare puternic reglementat

Una dintre părțile mai interesante ale Sphere este StoryFolio, motorul de raportare bazat pe inteligență artificială generativă al MDOTM. Compania subliniază că inteligența artificială generativă brută nu este suficientă pentru raportarea portofoliului, din cauza riscului de halucinație, a incoerenței numerice și a problemelor de auditabilitate. În schimb, StoryFolio folosește un flux de lucru mai controlat: datele sunt structurate, verificate pentru acuratețe și relevanță, și apoi transmise modelului de limbaj pentru a genera comentarii din intrări verificate.

Această alegere de proiectare este importantă pentru instituțiile financiare. Raportarea clienților este unul dintre cele mai clare cazuri de utilizare a inteligenței artificiale generative în gestionarea bogăției, dar se află și într-o zonă sensibilă în care numerele, poziționarea, atributele și comentariile de piață trebuie să rămână consistente cu datele portofoliului subiacent.

Pentru firmele care gestionează mii de conturi, promisiunea nu constă doar în scrierea mai rapidă. Este capacitatea de a produce comentarii personalizate, consistente cu opiniile firmei și traseabile până la datele sursă.

Expedition Growth Capital sprijină o infrastructură de inteligență artificială în expansiune

Ca parte a rotundei, Steve Twomey, partener la Expedition Growth Capital, și James Hays, președintele IFC Advisors, vor adera la consiliul de administrație al MDOTM. Hays a servit anterior ca director general al Wells Fargo Advisors și are aproape patru decenii de experiență în servicii financiare.

Implicarea Expedition Growth Capital se potrivește strategiei mai largi a firmei. Expedition se concentrează pe companii de software și inteligență artificială în stadiu de creștere, în special pe afaceri conduse de fondatori care au obținut o tracțiune semnificativă fără a se baza puternic pe capitalul extern.

Pentru MDOTM, noul capital pare să vizeze escaladarea unei platforme deja comerciale, mai degrabă decât finanțarea unui experiment timpuriu. Compania afirmă că Sphere rulează deja în producție în instituții financiare majore, cu următoarea fază concentrată pe o expansiune mai profundă pe piețele din Statele Unite și Europa.

Implicațiile mai mari pentru gestionarea bogăției

Strânsură de capital a MDOTM reflectă o schimbare mai amplă în serviciile financiare bazate pe inteligență artificială. Valul inițial de adoptare s-a concentrat adesea pe interfețele de chat, rezumarea cercetării și uneltele de productivitate. Următoarea fază va fi probabil mai operațională: sisteme de inteligență artificială integrate în fluxurile de lucru care determină modul în care se construiesc, se monitorizează, se explică și se ajustează portofoliile.

Acolo sunt mizele mai mari. Managerii de active și de bogăție nu au nevoie doar de inteligență artificială care poate genera conținut sau identifica modele. Ei au nevoie de inteligență artificială care poate funcționa în interiorul constrângerilor instituționale, poate susține explicabilitatea, respectă preferințele specifice ale clienților și poate opera la scară.

Dacă platforme precum Sphere câștigă o adoptare mai largă, inteligența artificială poate deveni parte a stratului de operare al gestionării investițiilor: nu înlocuiește echipele de portofoliu, ci le ajută să gestioneze complexitatea cu o coerență mai mare. Pentru o industrie care se confruntă cu presiuni asupra marjelor și așteptări crescute pentru personalizare, acolo poate fi locul unde începe adevărata transformare.