Inteligența Artificială în Finanțe? Cazuri de Utilizare, Beneficii și Provocări

Inteligența Artificială în finanțe? Dacă nu sunteți familiarizați cu această combinație, este posibil să pierdeți mult. Principalele obiective ale instituțiilor financiare – bănci, fonduri de investiții și companii de asigurări – sunt minimizarea riscurilor, reducerea costurilor și oferirea de servicii de înaltă calitate clienților utilizând Inteligența Artificială.

Cu cantități uriașe de date în sectorul financiar, devine din ce în ce mai important să se utilizeze Inteligența Artificială pentru analiza datelor, gestionarea riscurilor, servicii personalizate și gestionarea portofoliilor. Conform unui sondaj din 2023 realizat de NVIDIA (NVDA ) pe 200 de instituții financiare din America și Europa, companiile lucrau la următoarele cazuri de utilizare:

• 26% dintre ele lucrau la un model de limbaj mare
• 23% la un sistem de recomandare
• 23% la optimizarea portofoliului
• 22% la detectarea fraudelor

Jumătate dintre respondenți au crezut că Inteligența Artificială va îmbunătăți veniturile lor anuale cu 10%, iar o treime a estimat că Inteligența Artificială va reduce cheltuielile lor anuale cu 10%

În acest blog, vom învăța despre cazurile de utilizare a Inteligenței Artificiale în finanțe, beneficiile și provocările cu care se confruntă instituțiile financiare în timp ce utilizează Inteligența Artificială.

Inteligența Artificială în Finanțe

Inteligența Artificială este o combinație de date, putere de calcul și tehnologie. Aspectul tehnologic al Inteligenței Artificiale este următorul:

Învățarea Mașinilor: Învățarea Mașinilor constă în algoritmi care pot fi antrenați pe date financiare, fie supravegheați, fie nesupravegheați, pentru clasificarea, predicția și găsirea de anomalii în datele financiare.

Învățarea Adâncă: Învățarea Adâncă utilizează rețele neuronale pentru a analiza datele financiare. Învățarea Adâncă este potrivită atunci când avem miliarde de înregistrări pentru datele de piață.

Procesarea Limbajului Natural: Procesarea Limbajului Natural în finanțe este utilizată pentru a analiza și extrage informații din contracte, analiza sentimentului piețelor financiare și îmbunătățirea experienței clienților în fintech utilizând chatbot-uri.

Ce sunt cazurile de utilizare a Inteligenței Artificiale în finanțe?

Detectarea Fraudelor

Frauda în bancă și finanțe nu numai că cauzează dificultăți financiare, dar afectează și imaginea instituției. Inteligența Artificială este antrenată pe date istorice și poate diferenția o tranzacție tipică de o anomalie. Pe măsură ce devin disponibile mai multe date și metode de cercetare, acuratețea sistemelor de Inteligență Artificială pentru detectarea fraudelor va crește și mai mult.

Evaluarea Riscurilor

Evaluarea riscurilor este esențială pentru verificarea eligibilității pentru împrumuturi și probabilitatea ca un împrumutat să nu-și plătească împrumutul. Inteligența Artificială poate analiza înregistrări de credit și declarații financiare pentru a evalua profilurile de risc ale împrumutaților. În plus, auditorii pot utiliza Inteligența Artificială pentru a examina înregistrări financiare și a se asigura că compania respectă legile și regulamentele aplicabile.

Tranzacționarea

Inteligența Artificială este antrenată pe ani de date financiare și poate identifica tendințe care pot fi dificil de văzut cu ochiul liber. Simplu spus, Inteligența Artificială generează semnale de tranzacționare mai bune. Inteligența Artificială poate fi utilizată în tranzacționarea de înaltă frecvență, unde tranzacțiile sunt efectuate în fracțiuni de secundă pe fluctuații mici de preț. Companiile de gestionare a portofoliilor pot dezvolta sisteme de Inteligență Artificială pentru a obține rate de return mai mari, ceea ce va câștiga încrederea clienților și, în schimb, va aduce mai multă afacere.

Servicii de Asistență 24/7

În bancă, chatbot-urile bazate pe Inteligență Artificială pot oferi servicii de asistență 24/7 prin răspunsuri la întrebări comune. Cu apariția ChatGPT, nu se poate nega potențialul de afaceri al modelelor de limbaj mare.

Ce sunt beneficiile utilizării Inteligenței Artificiale în Finanțe?

Salvează Timp

Inteligența Artificială în finanțe salvează timp prin automatizarea sarcinilor repetitive, eliberând oamenii pentru a gestiona probleme complexe. Auditorii nu trebuie să citească înregistrările financiare ale unei companii în timpul auditului. În plus, utilizarea chatbot-urilor de asistență pentru clienți în aplicațiile de fintech salvează timp, accelerează procesele și oferă servicii 24/7.

Salvează Bani

Inteligența Artificială ajută la detectarea fraudelor, gestionarea portofoliilor și evaluarea riscurilor în timp ce se acordă împrumuturi. Astfel, utilizarea Inteligenței Artificiale poate ajuta o instituție financiară să ia decizii informate care să minimizeze pierderile.

Eficientă

Erorile umane în ecosistemul financiar pot avea efecte adverse. Sistemele de Inteligență Artificială sunt eficiente în luarea deciziilor complexe, reducând riscul erorilor umane.

Provocările utilizării Inteligenței Artificiale în finanțe

Calitatea Datelor

Gunoi în, gunoi afară. Crearea unei strategii de date eficiente pentru o instituție financiară necesită diligență. Identificarea și verificarea surselor de date, colectarea și convertirea lor în forma necesară poate fi o provocare pentru sectoarele financiare bazate pe Inteligență Artificială.

Confidențialitatea și Securitatea Datelor

Instituțiile financiare utilizează date personale în fiecare zi. Prin urmare, este esențial ca ele să adopte măsuri de securitate pentru a păstra datele personale private. În plus, ele trebuie să respecte legile de reglementare a datelor pentru a înțelege utilizarea legală a datelor.

Prejudecățile

Comportamentul gnostic față de variabile precum culoarea, rasa, etnia sau sexul se numește prejudecată în Inteligența Artificială. Datele istorice de antrenare pot avea prejudecăți care pot fi transmise în sistemele de Inteligență Artificială. Aplicațiile prejudecate pot fi dăunătoare: limitări în acordarea de împrumuturi unor grupuri minoritare. Evaluarea și gestionarea riscurilor sunt necesare pentru o aplicație de Inteligență Artificială imparțială.

Inteligența Artificială în Finanțe – Drumul Înainte

Inteligența Artificială în finanțe poate îmbunătăți experiența clienților, detecta tranzacții frauduloase, evalua riscuri, ajuta la crearea de strategii de tranzacționare pentru fonduri de investiții și multe altele. Ecosistemul de Inteligență Artificială (aplicații și metode de cercetare) evoluează în mod continuu, iar clienții se îndreaptă spre experiențe fără probleme. Instituțiile financiare ar trebui să-și actualizeze în mod constant sistemele de Inteligență Artificială în funcție de nevoile clienților și de cazurile de utilizare avansate de Inteligență Artificială disponibile.

Doriți mai mult conținut legat de Inteligența Artificială? Vizitați unite.ai.