Inteligența Artificială pentru Managerii de Bani: Evitați Cutia Neagră – Și Faceți Acest Lucru În Schimb

Oamenii s-au temut de mult timp că vor crea într-o zi o tehnologie pe care nu o pot controla – și, în orice caz, aceste temeri s-au materializat într-o oarecare măsură. Acest lucru este valabil și în sectorul investițiilor. Am auzit povești despre modul în care inteligența artificială poate “alege câștigători” și face averi peste noapte pentru investitori – dar chiar și cei mai buni oameni de știință nu au adesea nici o idee despre modul în care IA face aceste lucruri.

Această dilemă a cutiei negre are implicații semnificative la multe niveluri – inclusiv previzibilitate și îmbunătățirea managementului riscului, știind când să investești și când să te dezinvestești, una dintre cele mai importante probleme. Și această problemă de previzibilitate este deosebit de acută atunci când vine vorba de gestionarea financiară – în special investițiile instituționale, care pot avea un impact major asupra întregului market, precum și asupra economiilor și activelor a sute de milioane de oameni. Dacă investitorii instituționali nu înțeleg pe deplin modul în care funcționează soluțiile lor de IA, cum pot ei (și clienții lor) să aibă încredere în acestea pentru a lua decizii de investiții?

Pe de altă parte, nu există nici o îndoială că IA poate fi utilizată pentru a îmbunătăți profiturile – și, în fapt, mulți investitori instituționali sunt deja folosind-o pentru a găsi modalități mai bune de a investi activele organizației lor. Mulți investitori se concentrează pe active specifice, folosind IA pentru a programa cumpărări și vânzări – cu mare succes.

Provocările care încetinesc adoptarea IA

În teorie, ceea ce funcționează la nivel “micro” poate funcționa și mai bine la nivel “macro” – unde IA este aplicată unei game largi de investiții și face recomandări pe baza unor cantități masive de date, folosind învățarea automată și alte tehnici de IA pentru a compara condițiile actuale de piață și mondiale cu datele anterioare și pentru a determina care active sunt probabil să crească sau să scadă în preț pe baza acestei analize. Oportunitățile oferite de IA sunt cu adevărat semnificative – dar putem avea încredere în IA cutiei negre pentru a produce rezultatele corecte?

Pentru mulți investitori instituționali, răspunsul este probabil să fie nu – că beneficiile potențiale ale IA nu merită riscul asociat cu un proces pe care nu îl pot înțelege, nici măcar explica consiliilor și clienților lor. Atâta timp cât IA aduce bani investitorului, desigur, nimeni nu va cere o explicație – dar dacă lucrurile merg prost, investitorii instituționali vor trebui să ofere motive clare pentru care au luat anumite decizii. Pentru multe instituții, spunând “calculatorul mi-a spus să fac asta” este puțin probabil să fie un răspuns satisfăcător.

Îmbrățișarea transparenței și a abordării platformei

Dar alternativa – evitarea IA – nu este nici o cale viabilă. Alte instituții care sunt mai puțin precaute și folosesc IA vor face probabil mai bine pe o gamă largă de active – și atunci consiliile vor întreba investitorii de ce lasă profiturile potențiale pe masă, pentru ca rivalii să le ia.

Dar există o cale de a ieși din această dilemă. În loc de a utiliza sisteme de IA pe care nu le pot explica – sisteme de IA cutii negre – ei ar putea utiliza platforme de IA care folosesc tehnici transparente, explicând cum ajung la concluziile lor. Sistemele de IA efectuează o analiză aprofundată a unor cantități masive de date, folosind algoritmi sofisticați pentru a face recomandări, dar au fost programate de oameni – și acești oameni pot instrui acești algoritmi să reveleze exact procesele pe care le folosesc pentru a ajunge la concluziile lor.

IA care îndeplinește cerințele de conformitate

Sistemele de IA transparente oferă o urmă completă pentru auditarea investițiilor – genul de audit pe care investitorii instituționali sunt obligați să îl furnizeze – cu informații furnizate pentru fiecare element al portofoliului de investiții. Investitorii vor putea astfel să înțeleagă logica din spatele fiecărui semnal și cum pot beneficia de portofoliile instituției. Nu toate previziunile vor reuși – dar măcar investitorii vor putea explica clar de ce o investiție a reușit, iar alta nu.

IA transparentă și inteligibilă este ceva ce firmele de investiții ar trebui să ia în considerare și în lumina posibilelor cerințe de reglementare. Reglementările guvernamentale privind problemele de spălare a banilor și tranzacționarea pe bază de informații confidențiale au devenit semnificativ mai stricte în ultimii ani, și managerii de investiții, în special la instituțiile mai mari, sunt mai probabil să fie întrebați de regulatori să explice strategiile lor de investiții – și probabilitatea de a se întâmpla acest lucru poate fi și mai mare pentru managerii care folosesc IA avansată. Cu IA transparentă, managerii vor putea documenta rapid și eficient strategiile lor de investiții, oferind asigurarea că, în ciuda faptului că au obținut profituri semnificative, aceste profituri au fost obținute fără încălcarea nici unei reglementări.

Cu un astfel de sistem, investitorii pot profita pe deplin de ceea ce are de oferit IA – și pot fi siguri că vor putea explica celor cărora le raportează exact de ce au făcut ceea ce au făcut. Managerii de investiții vor putea valorifica puterea IA pentru a dovedi și a captura alfa în tezele lor de investiții – conducând la un nou paradigmă pentru investiții, în care managerii pot face alegeri mai inteligente și mai sigure – susținute de algoritmi puternici care îi ajută să reușească. O astfel de abordare va face IA o tehnologie cu adevărat transformativă pentru investițiile instituționale.