부담을 넘어: AI가 세금 컴플라이언스를 전략적 자산으로 변환하는 방법

세계에서 가장 자주 변경되는 것은 세법 규정이며, 오늘날의 실시간 결제로의 전환은 그 속도를 더욱 빠르게 만들었습니다. 실시간 결제 시스템, 글로벌 전자상거래 및 디지털 구독과 같은 새로운 비즈니스 모델의 성장은 모든 거래가 정확하게 분류, 계산 및 보고되어야 하는 잠재적인 세금 이벤트를 의미합니다. 동시에 컴플라이언스 팀은 수천 개의 지역, 주 및 국가 규칙을 지속적으로 변경하는 동안 회사들이 올바른 쪽에 있도록 유지해야 합니다.

결과는 관할권 복잡성과 새로운 디지털 의무와 같은 의무 전자 발송을 탐색하면서 더 빠르게 이동하도록 압력을 가하는 것입니다. 세금 재단은 세법을 준수하는 데 7.1억 시간이 필요하다고 발견했으며, 이는 연간 3,881억 달러의 생산성 손실에 해당합니다. 회계 및 재무 팀, 특히 ERP 플랫폼을 기반으로 하는 글로벌 스택을 운영하는 팀은 두 가지 지속적인 문제를 직면합니다. 세금 결과는 정확한 제품 수준 속성에 의존하며, 이러한 속성은 드물게 한 곳에 저장됩니다. 속성은 공급망, ERP 및 상업 플랫폼에 걸쳐 분산되어 있으므로 팀은 규칙이 변경될 때마다 매번 수동 필드 매핑을 수행해야 합니다. 이러한 반복적인 작업은 단순히 확장할 수 없습니다.

많은 팀은 여전히 현대적인 거래량을 처리하도록 설계되지 않은 레거시 시스템 내에서 작업을 수행하고 있습니다. 규칙이 발전함에 따라 이러한 시스템은 오류를 도입하고, 보고를 느리게 하며, 컴플라이언스 팀을 더 높은 가치의 분석 및 위험 작업으로부터遠ざけます.

ERP와 자동화 및 협업

글로벌 상거래가 확대됨에 따라 데이터가 내장된 ERP 생태계에 걸쳐 분산되는 컴플라이언스 작업이 더 복잡해졌습니다. 회계 및 재무 팀은 필드를 조정하고, 불일치를 수정하며, 제품 데이터를 세금 분류를 위해 올바르게 형식화하는 데 비정상적인 시간을 소비합니다. 전자상거래 플랫폼의 제품 설명과 다른 플랫폼에서 요구되는 세금 코드 형식 간의 단순한 불일치는 보고 프로세스를 느리게 할 수 있습니다. 이러한 수동 워크플로는 단조롭고, 시간이 많이 소요되며, 국경을 넘어 수천 개의 SKU를 관리하는 회사에게 거의 확장할 수 없습니다. 확장 문제는 제품 카테고리를 확대하거나 새로운 규칙이 있는 새로운 시장으로 진출할 때 더욱 심화됩니다.

AI는 이제 재무 팀이 그 간격을 메우는 데 도움을 주고 있습니다. 세금 규정과 다양한 제품 코드를 읽고 분석하여 AI는 해당 세금 코드를 할당하고 각 결과에 신뢰도 점수를 부착할 수 있습니다. 이는 수동 SKU 검토의 수시간을 일관된 분류와 명확한 신뢰도 점수로 대체합니다. 실제로 워크플로 자동화는 반복적인 작업을 60%에서 95%까지 줄일 수 있으며, 이는 루틴 활동에서 최대 77%의 시간 절약을 가능하게 합니다. 이는 컴플라이언스 팀이 보고 문제로 확대되기 전에 불일치를 해결할 수 있는 시간을 더 많이 제공하고, 지속적인 모니터링의 부담을 줄입니다.

신뢰도 점수는 팀이ど의 결과를 검토해야 하는지 우선 순위를 정하는 데 도움이 됩니다. KPMG 설문조사에 따르면 92%의 미국 기업이 재무 함수의 AI를 채택하여 예상 ROI를 충족하거나 초과하고 있으므로, 자동화와 인간의 감독이 결합된 솔루션은 반복적인 작업을 줄이고 오류를 줄일 수 있습니다.

오류 최소화 및 효율성 개선

레거시 세금 시스템은 재무 팀을 일련의 단조로운 작업으로 몰아넣어 생산성을 저하하고, 잘못된 경우 벌금, 사업 라이센스 취소 등과 같은 처벌을 받을 수 있습니다. 세금 재단은 세법을 준수하는 데 연간 1.8%의 GDP에 해당하는 비용이 발생한다고 추정합니다. 이는 2025년에 기업 소득세가 창출할 것으로 예상되는 금액보다 더 많습니다. 이 숫자는 규모에 맞지 않는 수동 컴플라이언스 프로세스의 실제 비용을 반영합니다.

간접 세금인 부가가치세와 판매세는 이러한 도전을 더욱 심화시킵니다. 부가가치세는 OECD 국가에서 총 세수 중 약 20%를 차지하며, 업데이트된 EU 규칙은 2024년에 330억 유로 이상의 수입을 창출했습니다. 세계 정부는 실시간 보고 시스템, 거래 데이터 분석 및 자동 감사 트리거를 구현하고 있습니다. 과거에는 무시되었을 수 있는 오류는 이제 거의 즉시 식별됩니다. 규칙을 준수하려는 비즈니스에는 속도가 새로운 요소입니다. 수동 시스템과 프로세스를 제거함으로써 회사들은 빠른 반응을 보장할 수 있습니다. 오늘날 자동화는 비즈니스들이 규정 준수를 유지하는 데 중요한 역할을 합니다.

국제적으로 운영되는 회사들은 이제 새로운 프로세스와 시스템에 의존해야 합니다. 국제 확장과 규제의 변화로 인해 회사들은 규제와 함께 진화할 수 있는 프로세스와 기술에 의존해야 합니다. 이는 재무 기능 전반에 걸쳐 급격한 AI 채택을 주도합니다. 자동화로 인해 컴플라이언스가 더 예측 가능해지고, 수동 데이터 작업에 덜 시간을 할애함으로써 컴플라이언스 전문가들은 전략 및 위험 완화에 집중할 수 있습니다. 이는 조직의 재정적 회복력과 성장을 강화합니다.

더 많은 회사들이 현대적인 비즈니스 모델이나 새로운 시장으로 확장함에 따라 과세 이벤트의 볼륨도 증가합니다. AI는 새로운 비즈니스 모델을 탐색하고, 에지 케이스를 식별하고, 규칙을 적용하며, 규모에 맞게 정확성을 유지하는 데 도움이 됩니다. 이러한 정밀도와 자동화 수준은 비즈니스들이 새로운 시장으로 확장할 때 더 큰 자신감을 가지고 파트너와 고객과의 더 강한 관계를 구축할 수 있도록 합니다.

컴플라이언스 비용에서 성장 동인으로

세금 컴플라이언스는 결코 간단해지지 않을 수 있지만, 더 이상 부담이 될 필요는 없습니다. ERP 및 전자상거래 생태계에 AI를 내장하면 회사들은 규제 변화를 실시간으로 대응하고, 규모에 맞게 정확성을 유지하며, 거래량이나 복잡성과 관계없이 모든 거래가 올바르게 처리되도록 할 수 있습니다. 이러한 실시간 적응성은 세금 기능이 예기치 못한 시나리오에서도 컴플라이언스할 준비가 되었음을 보장합니다.

궁극적으로, 이 전환은 세금 기능을 높입니다. 규칙이 변경될 때마다 서두르지 않고, 비즈니스와 함께 진화하는 프로액티브 시스템을 갖추게 됩니다. 자동화는 팀을 낮은 가치의 고 볼륨 작업에서 해방시켜 계획, 예측 및 전략적 위험 완화를 중점으로 할 수 있도록 합니다.

변화가 끊이지 않는 비즈니스 환경에서 AI는 더 이상 선택이 아닙니다. 이는 컴플라이언스 비용에서 비즈니스에 대한 예상치 못한 경쟁 우위를 제공하는 프로액티브 ROI의 원천으로 변환하여 세금 컴플라이언스를 전략적 자산으로 변환하는 데 도움이 됩니다.