Rens Troost, Co-Fondatore e CTO di Rational Exponent – Serie di Interviste

Rens Troost, Co-Fondatore e Chief Technology Officer di Rational Exponent, vanta oltre tre decenni di esperienza come leader tecnologico di lungo corso e fondatore seriale con un curriculum dimostrato di conversione dell’innovazione in valore per gli azionisti. Ha co-fondato Virtual Clarity e NAME.COM, guidando entrambe le società verso uscite di successo, e ha ricoperto ruoli esecutivi e di leadership in Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG e DXC Technology (DXC ). Rens ha fatto parte dei consigli di amministrazione di società quotate in borsa elencate nel NASDAQ e nel TSE, tra cui NAME, SMTP.COM e Sharpspring. La sua carriera spazia dalle startup in fase iniziale alle imprese globali, con un focus costante sulla trasformazione pragmatica e sulla crescita strategica aziendale.

Rational Exponent è una società di tecnologia finanziaria che aiuta le banche e le altre istituzioni finanziarie regolamentate a trasformare le politiche complesse in intelligenza azionabile in tempo reale. La sua piattaforma basata su intelligenza artificiale, RE:Agent, incorpora la conformità e la gestione del rischio direttamente nelle operazioni quotidiane, consentendo ai team di monitorare i controlli, automatizzare le attività e identificare i problemi prima che si aggravino. La società si posiziona come un ponte tra le capacità avanzate di intelligenza artificiale e le esigenze pratiche delle industrie regolamentate, rendendo la trasformazione su larga scala sia più sicura che più efficiente.

Considerando il tuo curriculum nel settore della trasformazione aziendale e la tua storia come fondatore seriale, cosa ti ha convinto definitivamente che Rational Exponent dovesse esistere e che un modello basato sull’intelligenza artificiale fosse l’unico modo per risolvere le sfide di conformità e rischio che stavi vedendo?

Rational Exponent doveva esistere perché questa è la più grande opportunità della nostra vita per cambiare il modo in cui funziona la banca. Se fatto male, l’intelligenza artificiale svuoterà le capacità e consegnerà il controllo a un nuovo insieme di monopolisti. Se fatto bene, collasserà i livelli di traduzione all’interno delle organizzazioni, in modo che le grandi aziende possano agire con la focalizzazione di una piccola azienda e le piccole aziende con la capacità di una grande azienda. Siamo mossi dal desiderio di vedere che questo venga fatto bene.

Come la tua esperienza in entrambe le startup e le istituzioni finanziarie regolamentate ha plasmato la visione fondativa per Rational Exponent e influenzato le scelte di progettazione iniziale che hanno posizionato il rischio e la conformità come driver strategici piuttosto che semplici flussi di lavoro automatizzati?

La mia esperienza mi ha insegnato che la velocità senza prudenza non è innovazione, è solo rischio non valutato. Come disse Walter Bagehot: “L’avventura è la vita del commercio, ma la prudenza è la vita della banca.” Quindi, abbiamo progettato Rational Exponent per trattare il rischio e la conformità come infrastrutture strategiche per la fiducia, non come un flusso di lavoro di back-office da automatizzare.

Mentre passavi dal concetto al prodotto, come hai validato che le banche fossero pronte per una piattaforma che sfidava le ipotesi consolidate sulla conformità come centro di costo?

Abbiamo validato l’opportunità nel modo classico: restando vicini ai clienti e ascoltando attentamente. Il nostro team ha abbastanza esperienza all’interno delle banche per riconoscere cosa si rompe, perché si rompe e chi porta la responsabilità quando si rompe. Le banche vogliono qualcosa di meglio, a condizione che rispetti le realtà della regolamentazione, dell’audit e del rischio operativo.

Al momento della fondazione, cosa hai visto nel paesaggio del rischio operativo del settore bancario che ti ha convinto che il momento fosse giusto per una piattaforma come re:agent?

Il momento era giusto perché l’intelligenza artificiale rende finalmente possibile mobilitare le informazioni che sono state intrappolate in processi ingombranti per decenni. Allo stesso tempo, le banche affrontano una spinta inarrestabile verso l’innovazione poiché i prodotti, i canali e le dipendenze da terze parti diventano più complessi. Queste due forze insieme hanno reso “più tardi” un’opzione rischiosa.

Come il tuo team ha affrontato la costruzione di un sistema di intelligenza artificiale di livello aziendale che soddisfi le aspettative regolamentari fin dal primo giorno, consentendo allo stesso tempo la rapida creazione di prodotti per le banche?

Abbiamo costruito re:agent con due discipline contemporaneamente: il ritmo di consegna delle startup e il rispetto di un insider di lunga data per come funziona effettivamente la prudenza. Ciò significa che i controlli, le prove e i flussi di approvazione fanno parte del prodotto fin dal primo giorno; non sono un involucro aggiunto in seguito. Ci muoviamo velocemente, ma non tolleriamo la sciatteria nel pensiero o nella consegna.

Quali sono stati i più grandi blocchi tecnici o culturali che hai anticipato quando hai fondato la società e come hanno plasmato le tue prime decisioni di prodotto?

Tecnicamente, il problema difficile è stato trasformare l’intelligenza artificiale probabilistica in sistemi di livello aziendale che falliscano in modo sicuro e possano essere governati. Culturalmente, il blocco è comprensibile: i processi di rischio e conformità sono come sono perché le persone sono state bruciate. Le nostre prime decisioni di prodotto sono state guidate dal rispetto di questa storia, rendendo il flusso di lavoro più pulito, più veloce e più affidabile.

re:agent è posizionato come una piattaforma di intelligenza artificiale aziendale che aiuta le banche a progettare prodotti conformi e pronti per l’approvazione molto più velocemente—quali principi hanno guidato la costruzione della sua interpretazione, del flusso di approvazione e della tracciabilità in modo che le istituzioni possano fidarsi fin dal primo giorno?

Tre principi guidano il nostro lavoro. In primo luogo, siamo qui per un cambiamento duraturo, non per un teatro di arbitraggio regolamentare, quindi prendiamo sul serio la mentalità “non perché è facile, ma perché è difficile” (JFK, 1962). In secondo luogo, preserviamo la responsabilità umana per progetto: “Un computer non può mai essere ritenuto responsabile, quindi un computer non deve mai prendere una decisione di gestione” (IBM, 1979). In terzo luogo, ci incliniamo verso “verità radicale e trasparenza radicale” (Ray Dalio, quasi ogni giorno) in modo che le raccomandazioni siano tracciabili, contestabili e basate su prove.

Come CTO e co-fondatore, come bilanci le decisioni architettoniche a lungo termine con le realtà di costruire per un mercato sensibile al rischio e alla conformità?

Con difficoltà e mantenendo la disciplina su cosa non siamo disposti a scambiare. Manteniamo un ciclo stretto con i clienti e guidiamo con empatia per le limitazioni che vivono. L’architettura ha importanza solo se sopravvive al contatto con i regolatori, gli auditor e le realtà operative confuse.

Adesso che Rational Exponent è uscita dalla fase di stealth, quali segnali dalle banche rafforzano la tua tesi originale sull’intelligenza artificiale che trasforma la conformità da un onere di costo in un driver di crescita aziendale?

Il segnale più forte è quando i team iniziano a trattare la conformità come un modo per crescere più velocemente con fiducia, non solo per rallentare in sicurezza. Le banche sono tirate verso un cambiamento più veloce e spinte verso un controllo più stretto allo stesso tempo. In quel mondo, trasformare le regole in parapetti utilizzabili diventa un leveraggio di crescita.

Guardando avanti, cosa credi che l’industria sarà come nei prossimi anni se la tua visione fondativa per la crescita guidata dalla conformità si afferma in tutte le principali istituzioni finanziarie?

A breve termine, i team di rischio, operazioni e prodotti spenderanno meno tempo a inseguire documenti e più tempo a prendere buone decisioni, e saranno più orgogliosi della qualità. A lungo termine, l’obiettivo è dimostrare che James Grant (1992) è falso; egli osservò che “Il progresso è cumulativo nella scienza e nell’ingegneria, ma ciclico nella finanza.”

Grazie per la grande intervista, i lettori che desiderano saperne di più possono visitare Rational Exponent.