ग्रेडिएंट लैब्स ने अपने श्रृंखला ए फंडिंग को 26 मिलियन डॉलर तक बढ़ाया क्योंकि वित्तीय संस्थान ग्राहक संचालन के लिए एआई एजेंटों को अपना रहे हैं

वित्तीय सेवाओं में एआई की तैनाती की दौड़ धीरे-धीरे चैटबॉट्स से दूर होती जा रही है और नियंत्रित, उच्च-जोखिम वाले संचालन कार्य को संभालने में सक्षम प्रणालियों की ओर बढ़ रही है। यह प्रवृत्ति ग्रेडिएंट लैब्स के तेजी से विकास में मदद कर रही है, जिसने घोषणा की है कि उसने अपनी श्रृंखला ए फंडिंग को 26 मिलियन डॉलर तक बढ़ा दिया है।

最新 निवेश का नेतृत्व ऑक्टोपस वेंचर्स और कॉमर्ज़वेंचर्स ने किया, जिसमें रेडपॉइंट वेंचर्स और असाधारण कैपिटल ने भी भाग लिया। यह फंडिंग कंपनी द्वारा पहले 13 मिलियन डॉलर के श्रृंखला ए फंडिंग के weniger से कम एक साल बाद आई है और नियंत्रित उद्योगों के लिए विशेषज्ञ एआई प्लेटफ़ॉर्म में निवेशकों के विश्वास में वृद्धि को दर्शाती है।

मोन्ज़ो की एआई टीम के पूर्व सदस्यों द्वारा स्थापित, ग्रेडिएंट लैब्स बैंकिंग, उधार, भुगतान, बीमा और अन्य वित्तीय सेवा क्षेत्रों में ग्राहक संचालन को स्वचालित करने पर केंद्रित है। कंपनी का कहना है कि उसका प्लेटफ़ॉर्म अब वाइज़, स्टैश, करंट, मोन्ज़ो, ज़ेगो और पॉकिट जैसे संगठनों के साथ तैनाती के माध्यम से 32 मिलियन से अधिक संभावित अंतिम उपयोगकर्ताओं तक पहुंचता है।

पारंपरिक ग्राहक सहायता से आगे बढ़ना

आज कई एआई ग्राहक-सेवा प्रणालियां सरल फ्रंटलाइन अनुरोधों जैसे पासवर्ड रीसेट, खाता एक्सेस प्रश्न या बुनियादी एफएक्यू पर ध्यान केंद्रित करती हैं। ग्रेडिएंट लैब्स ने एक अधिक महत्वाकांक्षी चुनौती के आसपास खुद को स्थापित किया है: वित्तीय संस्थानों द्वारा ऐतिहासिक रूप से मानव हाथों में रखे जाने वाले जटिल संचालन कार्यों को स्वचालित करना।

कंपनी के अनुसार, इसके एआई एजेंट उधार संचालन, विवाद, धोखाधड़ी जांच, कस्टमर को जानें (केवाईसी) सत्यापन, शिकायतों को संभालना, संग्रह और ग्राहक सेवा जैसी प्रक्रियाओं का प्रबंधन कर सकते हैं। प्लेटफ़ॉर्म मौजूदा बैंकिंग और फिनटेक प्रणालियों में सीधे एकीकृत होता है, जबकि भारी नियंत्रित वातावरण के लिए डिज़ाइन किए गए अनुपालन नियंत्रणों को लागू करता है।

इस ऊर्ध्वाधर एआई पर ध्यान केंद्रित करने से उद्यम सॉफ़्टवेयर भर में एक व्यापक बदलाव हो रहा है। सामान्य-उद्देश्य वाले एआई सहायकों को तैनात करने के बजाय, कई संगठन अपने उद्योगों के विशिष्ट नियमों, कार्य प्रवाह और जोखिम आवश्यकताओं के आसपास प्रशिक्षित प्रणालियों की तलाश में हैं।

वित्तीय संस्थानों के लिए, यह अंतर महत्वपूर्ण है। एक ग्राहक सहायता त्रुटि निराशाजनक हो सकती है; उधार निर्णय, अनुपालन दायित्वों, मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रियाओं या विवादित लेनदेन से संबंधित एक त्रुटि महत्वपूर्ण नियामक और कानूनी परिणाम पैदा कर सकती है।

ग्रेडिएंट लैब्स का तर्क है कि विशेषज्ञता वाले वित्तीय-सेवा एआई में सामान्य-उद्देश्य प्रणालियों में अक्सर कमी वाले एम्बेडेड सुरक्षा उपायों की आवश्यकता होती है, जिनमें वित्तीय सलाह, कमजोर ग्राहक का पता लगाने, अनुपालन प्रक्रियाओं और संवेदनशील मामलों के लिए एस्केलेशन मार्ग शामिल हैं।

वॉइस एआई एक प्रमुख युद्ध का मैदान बन जाता है

ग्रेडिएंट लैब्स के विकास के सबसे उल्लेखनीय पहलुओं में से एक इसका वॉइस-आधारित ग्राहक इंटरैक्शन में विस्तार है।

जबकि कई कंपनियों ने एआई-संचालित वॉइस प्रणालियों के साथ प्रयोग किया है, उन्हें नियंत्रित वित्तीय वातावरण में बड़े पैमाने पर तैनात करना बहुत मुश्किल साबित हुआ है। वित्तीय बातचीत अक्सर पहचान सत्यापन, खाता सुरक्षा, विवाद, धोखाधड़ी जांच और अत्यधिक संवेदनशील व्यक्तिगत जानकारी शामिल करती हैं।

ग्रेडिएंट लैब्स का कहना है कि वह अब अपने उधार तैनाती के माध्यम से प्रति माह ग्राहक कॉल की संख्या को संसाधित कर रहा है, जो इसे महत्वपूर्ण पैमाने पर वित्तीय सेवा-केंद्रित एआई कंपनियों में से एक बनाता है। कंपनी ने हाल ही में वित्तीय संस्थानों के लिए विशेष रूप से डिज़ाइन किया गया एक समर्पित वॉइस प्लेटफ़ॉर्म पेश किया, जिसमें कम विलंबता, अनुपालन गार्डरेल और संवादात्मक तर्क क्षमताएं हैं।

कंपनी का दृष्टिकोण कई बड़े भाषा मॉडल पर निर्भर करता है, जिससे यह प्रदर्शन, विलंबता और लागत के लिए कार्य के आधार पर अनुकूलन कर सकता है।

वित्तीय एआई के लिए तेजी से बढ़ता बाजार

यह फंडिंग बैंकिंग और फिनटेक में एआई को अपनाने की तेजी के दौरान आता है।

वित्तीय संस्थानों को संचालन लागत को कम करने के लिए दबाव का सामना करना पड़ रहा है, जबकि ग्राहक अनुभव में सुधार करना और बढ़ती जटिल अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा करना है। एआई इन चुनौतियों का सामना करने के लिए सबसे आशाजनक उपकरणों में से एक के रूप में उभरा है, लेकिन कई तैनाती अभी भी पायलट परियोजनाओं या संकीर्ण उपयोग के मामलों तक सीमित हैं।

ग्रेडिएंट लैब्स प्रयोग से परे काम करने वाली प्रणालियों की मांग से लाभान्वित होने की संभावना है और सीधे उत्पादन वातावरण में संचालित हो सकती है। कंपनी ने पिछले वर्ष में 900% की राजस्व वृद्धि की सूचना दी और कहा कि उसके एआई एजेंटों ने 98% तक की ग्राहक संतुष्टि स्कोर हासिल की है, जो कुछ मामलों में मानव-संचालित समर्थन टीमों का प्रदर्शन करते हैं।

कंपनी की वृद्धि एक व्यापक रुझान को भी दर्शाती है जो वेंचर पूंजी में हो रहा है। निवेशक उन ऊर्ध्वाधर एआई कंपनियों का समर्थन कर रहे हैं जो विशिष्ट उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करती हैं, बजाय इसके कि वे एक-आकार-फिट-सभी एआई प्लेटफ़ॉर्म बनाने का प्रयास करें। वित्त, स्वास्थ्य सेवा, कानूनी सेवाओं और बीमा जैसे क्षेत्रों में, डोमेन विशेषज्ञता और नियामक ज्ञान प्रमुख प्रतिस्पर्धी लाभ बन रहे हैं।

एआई-मूल वित्तीय संचालन के व्यापक निहितार्थ

ग्रेडिएंट लैब्स जैसे प्लेटफ़ॉर्म का उदय वित्तीय सेवाओं भर में एक बड़े बदलाव की ओर इशारा करता है: ग्राहक संचालन का धीरे-धीरे परिवर्तन मानव-प्रबंधित कार्य प्रवाह से एआई-पर्यवेक्षित प्रणालियों में जो जटिल वित्तीय प्रक्रियाओं को संभालने में सक्षम हैं।

दशकों से, कई परिचालन कार्य बैंकों और फिनटेक कंपनियों के भीतर बड़े समर्थन टीमों द्वारा विवाद, अनुपालन समीक्षा, ऑनबोर्डिंग जांच, उधार कार्य प्रवाह और ग्राहक सेवा का प्रबंधन करने के लिए भारी निर्भर रहे हैं। जब एआई प्रणालियां नियंत्रित वातावरण में अधिक विश्वसनीय हो जाती हैं, तो ये प्रक्रियाएं हाइब्रिड मॉडल की ओर बढ़ सकती हैं जहां मानव अपवादों की देखरेख करते हैं जबकि एआई बड़े पैमाने पर नियमित निष्पादन को संभालता है।

यह विकास ग्राहक सहायता से परे परिणाम पैदा कर सकता है। वित्तीय संस्थान अंततः एआई-मूल बुनियादी ढांचे के आसपास उत्पादों, अनुपालन ढांचे, और संचालन संरचनाओं को फिर से डिज़ाइन कर सकते हैं, संभावित रूप से ऑनबोर्डिंग, धोखाधड़ी जांच, उधार अनुमोदन और खाता सेवा जैसे क्षेत्रों में घर्षण को कम कर सकते हैं। 同 समय, नियामकों को एआई प्रणालियों द्वारा निर्णय लेने, कार्यों का दस्तावेजीकरण करने और उपभोक्ताओं के साथ बातचीत करने के तरीके को नियंत्रित करने वाले नए मानकों को स्थापित करने के लिए बढ़ते दबाव का सामना करना पड़ सकता है।

वित्तीय एआई का अगला चरण शायद कॉल सेंटर की जगह लेने के बारे में कम और आधुनिक बैंकिंग के लिए अंतर्निहित संचालन वास्तुकला को फिर से आकार देने के बारे में अधिक हो सकता है। नियंत्रित उद्योगों के लिए विशेषज्ञ एआई प्रणाली विकसित करने वाली कंपनियां उस भविष्य को परीक्षण करने में मदद कर रही हैं जो दिख सकता है, क्योंकि वित्तीय संस्थान यह अन्वेषण करते हैं कि स्वचालन मानव निरीक्षण की ऐतिहासिक रूप से आवश्यक कार्यों में कितनी दूर तक फैल सकता है।