सीबीआईसी मेलन एक ऐसे बाजार में ३.५ ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति का प्रबंधन करता है जहां एक दिन की देरी से सैकड़ों मिलियन की लागत आ सकती है। यह जानने के लिए कि कंपनी हमेशा पहले पहुंचने के लिए एआई का उपयोग कैसे कर रही है, यहां देखें।

१८ फरवरी, २०२१ को, उत्तरी अमेरिका में पहला बिटकॉइन ईटीएफ कनाडा में लॉन्च हुआ और पहले सप्ताह में ५०० मिलियन से अधिक की संपत्ति एकत्र की। अगले ही दिन, एक दूसरा बिटकॉइन ईटीएफ उसी एक्सचेंज पर लॉन्च हुआ। सीबीआईसी मेलन के सीईओ माल कुलेन के अनुसार, दूसरे ने ३५ मिलियन डॉलर जुटाए। हालांकि यह एक समान उत्पाद था जो एक ही बाजार में एक दिन के अंतर से लॉन्च हुआ था, लेकिन दोनों के बीच संख्या में बड़ा अंतर था।

यह विरोधाभास कुलेन की दुनिया को परिभाषित करने वाली चीजों में से एक है। सीबीआईसी मेलन कनाडा की सबसे बड़ी संपत्ति सेवा कंपनियों में से एक है, जो ३.५ ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार है। इस तरह के वातावरण में, एक दिन की देरी वास्तविक पैसे की लागत का कारण बन सकती है – कभी-कभी सैकड़ों मिलियन।

“आपके व्यवसाय में एक दिन का मूल्य क्या है?” कुलेन ने ऑरलैंडो में पिछले महीने एपियन वर्ल्ड २०२६ में दर्शकों से पूछा। “हमारे व्यवसाय में, यह बहुत बड़ा हो सकता है।”

यह प्रश्न अब कनाडाई वित्तीय सेवाओं में एआई के अधिक परिणामी तैनाती में से एक को चला रहा है, और इसके सबक बाजार पूंजी से परे हैं।

३० वर्षों की प्रक्रिया की समस्या

सीबीआईसी मेलन ३० वर्षों से व्यवसाय में है। यह बीएनवाई – जो वैश्विक स्तर पर ५९ ट्रिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति का प्रबंधन करता है – और सीबीआईसी के बीच एक संयुक्त उद्यम है, जो कनाडा के सबसे बड़े बैंकों में से एक है। यह माता-पिता बड़े पैमाने पर और संस्थागत विश्वसनीयता लाता है। यह जटिलता भी लाता है।

“बैंक के स्वामित्व वाली कंपनी होने से बेहतर एक ही चीज है,” कुलेन ने एक मापा मुस्कान के साथ कहा, “और वह है दो बैंकों के स्वामित्व वाली कंपनी होना। दो बैंकों का अर्थ है दो अनुपालन टीमें, दो जोखिम टीमें, और लगभग हर चीज पर दो राय।”

सीबीआईसी मेलन के लिए एआई के बारे में गंभीर होने का मतलब था कि तेजी से आगे बढ़ने के लिए प्रलोभन का विरोध करना। एक भी उपकरण तैनात किए जाने से पहले, कंपनी ने मूल बातों पर वापस जाने का फैसला किया। टीम ने हर वर्कफ्लो को मैप किया, जहां क्षमता सीमित थी, जहां जोखिम सबसे अधिक था, और जहां मैनुअल काम केंद्रित था। जो उन्होंने पाया वह उन्हें आश्चर्यचकित कर दिया।

“काम करने वाले लोग समस्या नहीं थे,” कुलेन ने कहा। “यह कैसे काम टीमों के बीच बहता था जो सीमाओं का कारण बन रहा था।” दूसरे शब्दों में, प्रौद्योगिकी कभी भी उस समस्या को ठीक नहीं कर सकती थी जो प्रक्रिया ने तोड़ दी थी।

असेंबली लाइनों से लेकर एआई तक

पहली बड़ी तैनाती में फंड एकाउंटिंग शामिल थी – एक प्रक्रिया जिसे सीबीआईसी मेलन बड़े पैमाने पर चलाता है। कंपनी हर महीने लगभग ३५०,००० फंड मूल्यांकन करती है, प्रत्येक के लिए सख्त समय सीमा और सटीकता की आवश्यकता होती है।

वर्षों से, प्रक्रिया लंबवत रूप से चलती थी: एक एकाउंटेंट शुरू से अंत तक एक फ़ाइल का मालिक था। यह एक प्रक्रिया थी जो व्यक्तिगत विशेषज्ञता पर बनाई गई थी, जिसका अर्थ था कि यह व्यक्तिगत सीमाओं पर भी बनाई गई थी और लगभग अस्केलेबल थी। कंपनी ने इसे क्षैतिज रूप से फिर से डिज़ाइन किया, विशेषज्ञ टीमों में काम वितरित किया। लेकिन इससे एक नई समस्या उत्पन्न हुई – टीमों के बीच हैंडओवर एक घर्षण और देरी का स्रोत बन गए। पर्यवेक्षकों को काम की स्थिति के बारे में देखने के लिए पूछने के बिना देखने के लिए कोई दृश्यता नहीं थी।

एक दशक से अधिक के अनुभव वाले एक फंड एकाउंटेंट, जो प्रक्रिया को इमारत में किसी से भी बेहतर जानता था, ने एपियन के एआई ऑटोमेशन प्लेटफॉर्म का उपयोग करके कुलेन को जो “नियंत्रण टावर” कहता है – एक वर्कफ्लो सिस्टम बनाने के लिए किया था, जो हर टीम को प्रक्रिया में काम की वास्तविक समय दृश्यता प्रदान करता है, जो देरी का कारण बन रहे हैंडओवर को स्वचालित करता है।

परिणाम एक ही प्रक्रिया पर ३४% की दक्षता बढ़ गई। ३५०,००० मूल्यांकन प्रति माह, यह जल्दी से जुड़ जाता है।

“उन्होंने मुझे बताया कि उन्होंने अपनी नौकरी के बारे में जो कुछ भी पसंद नहीं करते थे उसे डिज़ाइन किया है,” कुलेन ने कहा। “जब आप लोगों को प्रक्रिया के करीब लाते हैं तो वे पहले से मौजूद मैनुअल चीजों को स्वचालित नहीं करते हैं। वे प्रक्रिया को फिर से इंजीनियर करते हैं और इसे बेहतर बनाते हैं।”

ईटीएफ समस्या

दूसरा उदाहरण उस बिटकॉइन ईटीएफ की कहानी में वापस जाता है। जब एक ईटीएफ लॉन्च होता है या यूनिट धारकों को रिटर्न वितरित करता है, तो यह एक जटिल वेब के प्रतिपक्षियों को शामिल करता है – फंड मैनेजर, कस्टोडियन, एक्सचेंज, मार्केट मेकर और ट्रांसफर एजेंट। प्रत्येक को सूचित किया जाना चाहिए। प्रत्येक की एक भूमिका है। एक दिन पहले फंड प्राप्त करने के लिए उन सभी को सिंक में चलने की आवश्यकता है।

सीबीआईसी मेलन में एक ईटीएफ उत्पाद विशेषज्ञ ने एपियन पर एक वर्कफ्लो बनाया जो उन सभी प्रतिपक्षियों में पारदर्शिता लाता है – एक खंडित, ईमेल-भारी प्रक्रिया को स्वचालित और लेखा परीक्षित करने में बदल देता है।

एपियन वर्ल्ड से तीन सप्ताह पहले, सीबीआईसी मेलन ने टोरंटो में एक क्लाइंट यूजर ग्रुप में कनाडा के सबसे बड़े ईटीएफ प्रदाताओं को एप्लिकेशन का प्रदर्शन किया। “कमरा शांत हो गया,” कुलेन ने याद किया। “लोग झुक गए। हमारे सबसे बड़े ग्राहक ने अपने साथियों से कहा: यह मेरे दिन में काफी समय बचाता है।”

शासन का प्रश्न

इनमें से कोई भी विकास तेजी से नहीं हुआ, और कुलेन स्पष्ट है कि क्यों। सीबीआईसी मेलन अभी तक क्लाइंट-फेसिंग में एआई का उपयोग नहीं कर रहा है। अब तक की सभी एआई तैनाती आंतरिक हैं – परिभाषित वर्कफ्लो में निहित, लेखा परीक्षित और मानव द्वारा समीक्षा की जाती है trước कि कोई आउटपुट एक क्लाइंट को प्रभावित करे।

“हम अपने ग्राहकों की आराम की स्तर के रूप में एआई के साथ तेजी से आगे बढ़ सकते हैं,” उन्होंने कहा। “हम जानबूझकर क्लाइंट-फेसिंग में एआई को शामिल नहीं किया है क्योंकि हमें लगता है कि शासन वहां नहीं है।”

ब्रॉडर मार्केट की संख्या कुलेन को पहले से ही जो कुछ पता था उसे पुष्टि करती है। एपियन द्वारा प्रायोजित और सम्मेलन में जारी हार्वर्ड बिजनेस रिव्यू एनालिटिक सर्विसेज द्वारा एक नए अध्ययन के अनुसार, ९२% संगठन इस बात से सहमत हैं कि एआई एजेंटों को सुरक्षित रूप से संचालित करने के लिए नियम-आधारित गार्डरेल की आवश्यकता होती है – लेकिन कम से कम आधे ने वास्तव में उन्हें परिभाषित किया है। सीबीआईसी मेलन उन संगठनों में से एक है जिन्होंने तैनाती को स्केल करने से पहले आधार बनाने का फैसला किया है।

संगठन के भीतर, यह सावधानी यह निर्धारित कर रही है कि कंपनी अपने लोगों को कैसे तैयार कर रही है। कंपनी ने अपने २,००० कर्मचारियों में से १०० कर्मचारियों को एआई चैंपियन के रूप में नामित किया है। इन चैंपियनों को उपकरणों तक पहले पहुंच, उपयोग के मामलों का निर्माण करने के लिए समय और अनुप्रयोगों को रेतबॉक्स में दबाने के लिए एक जनादेश दिया जाता है इससे पहले कि कुछ भी उत्पादन में जाए। वे स्नोफ्लेक और माइक्रोसॉफ्ट जैसी कंपनियों को लाने के लिए साप्ताहिक आंतरिक सत्र “आर्टिफिशियली स्पीकिंग” चलाते हैं ताकि यह देखा जा सके कि क्या काम कर रहा है और क्या नहीं।

कुलेन ने इस पैटर्न को पहले खेला है। बीस साल पहले, वह सीटीओ के साथ बातचीत कर रहे थे जो कह रहे थे कि क्लाउड एक फैशन है और कभी भी संवेदनशील डेटा पर विश्वास नहीं किया जाएगा। फिर हाइब्रिड क्लाउड उभरा, जिससे संगठनों को मध्य मार्ग मिला – क्लाउड इन्फ्रास्ट्रक्चर की कुशलता बिना नियंत्रण के नुकसान के बिना। वह एआई के साथ भी ऐसा ही होने की उम्मीद करता है।

“मुझे लगता है कि आप हाइब्रिड एआई देखेंगे,” उन्होंने कहा। “निहित, शासित, लेकिन आगे बढ़ रहा है।”

बाकी बाजार क्या सीख सकता है

सीबीआईसी मेलन की कहानी एक प्रौद्योगिकी की सफलता की कहानी नहीं है। यह एक शक्तिशाली उपकरण पर लागू की गई संगठनात्मक अनुशासन की कहानी है। पहले मापें, समस्या के करीब लोगों को प्रक्रिया पर काम करने दें, और स्केलिंग से पहले शासन करें।

वे सबक बाजार पूंजी से परे हैं। एक बाजार में, जहां केवल १६% संगठन एआई से वास्तविक मूल्य प्राप्त करने की रिपोर्ट करते हैं, वास्तविक परिणाम प्राप्त करने वाले संगठन वे हैं जिन्होंने शासन को एक विशेषता के रूप में नहीं बल्कि एक प्रतिबंध के रूप में माना।

“प्रौद्योगिकी से शुरू न करें,” कुलेन ने एपियन वर्ल्ड में दर्शकों से कहा। “सब कुछ पहले मापें।”

एक उद्योग में, जहां एक दिन का अंतर ५०० मिलियन और ३५ मिलियन के बीच हो सकता है, उस तरह की धैर्य अपने आप में एक प्रतिस्पर्धी लाभ साबित होता है।