Hyphenate lève 45 millions de dollars en série A pour développer ses agents financiers autonomes

Un service financier peut acheter des logiciels sophistiqués et continuer à compter sur des employés pour faire circuler l’information entre les contrats, les comptes bancaires, les feuilles de calcul et le grand livre. Hyphenate lève 45 millions de dollars afin de confier davantage de ces transferts à des agents d’IA, les équipes financières étant chargées d’examiner les exceptions et les décisions qui nécessitent un jugement humain.

La société basée à New York a annoncé une série A menée par Nexus Venture Partners, avec la participation de B Capital et d’investisseurs existants, dont Foundation Capital, BoldCap et Gaia Ventures. Ce financement porte le total des fonds levés à 54 millions de dollars et fait suite au récent changement de nom de la société, auparavant appelée Maximor.

Hyphenate fait état d’une multiplication par 86 de son chiffre d’affaires et d’une multiplication par onze de sa clientèle au cours de l’année écoulée, parmi laquelle figurent six sociétés cotées en bourse. Son chiffre d’affaires récurrent annualisé atteint plusieurs millions de dollars, mais l’annonce ne précise ni le montant exact ni le chiffre d’affaires de départ à l’origine de cette croissance.

Les fonds serviront à développer les activités dans l’ensemble de la fonction financière et dans le domaine de la finance stratégique. L’ambition plus large est de transformer les informations générées par les tâches comptables courantes en une base actualisée en continu pour les prévisions et les décisions en matière de capitaux.

De l’assistance financière à l’exécution des opérations financières

Hyphenate intervient au-dessus du système de planification des ressources de l’entreprise, des banques et des autres applications qu’une entreprise utilise déjà. Ces systèmes restent en place. Ses agents relient leurs informations et exécutent des tâches dans les domaines du cycle commande-encaissement, de la trésorerie, de la comptabilité générale, du cycle achats-paiements, ainsi que du reporting et des analyses.

Ce périmètre comprend le rapprochement des mouvements de trésorerie, le traitement des commandes, la facturation, le recouvrement, la constatation des produits, la tenue des sous-grands livres, la préparation des écritures de régularisation et l’avancement des travaux de clôture. Le produit est conçu pour exécuter des processus de bout en bout entre différents systèmes, plutôt que de laisser un employé du service financier assembler chaque étape intermédiaire.

« Chaque équipe financière a une longue liste de tâches qu’elle accomplit parce que quelqu’un doit bien s’en charger », a déclaré Ramnandan Krishnamurthy, cofondateur et PDG de Hyphenate. « Nos clients voient cette liste diminuer en conditions réelles. »

La société affirme que ses agents prennent désormais en charge 90 % des tâches financières courantes sur l’ensemble de sa plateforme. Elle fait également état d’une baisse de 75 % des exceptions relevées lors des audits chez ses clients. Il s’agit de résultats opérationnels communiqués par la société, et non de niveaux de performance établis de manière indépendante pour chaque déploiement.

Apprendre aux agents la logique comptable propre à l’entreprise

La difficulté de l’automatisation financière tient souvent aux connaissances qui ne figurent pas dans les systèmes officiels : pourquoi un paiement a été traité d’une certaine manière, comment un contrat inhabituel a été géré ou à quel moment un comptable a signalé une anomalie.

Selon le communiqué, Hyphenate apprend à partir de feuilles de calcul, de courriels et de journaux système historiques, puis rejoue les mois précédents pour repérer ces exceptions. Un problème résolu peut servir de précédent lors de la clôture suivante, tandis qu’une décision concernant une règle peut éclairer le traitement d’une situation similaire à l’avenir.

La documentation de la plateforme de la société décrit un contexte partagé qui associe les données de l’entreprise à ses règles comptables spécifiques. Les agents s’appuient sur ce contexte pour traiter, faire correspondre, rapprocher et comptabiliser les écritures. Le grand livre reste le système de référence : les écritures approuvées y sont enregistrées et les chiffres peuvent être rattachés à leurs données sources.

La définition des règles, leur mise en œuvre et les éléments qui en attestent font ainsi partie d’un même processus. Un résultat de rapprochement est plus utile lorsqu’un réviseur peut comprendre quels documents et quelles règles le justifient. La plateforme signale également les situations qui nécessitent un jugement humain, plutôt que de considérer l’autonomie comme un pouvoir illimité sur la comptabilité.

Comment la technologie relie les contrats, la trésorerie et la clôture

Le produit de gestion du cycle commande-encaissement de Hyphenate en fournit un exemple concret. Il extrait les conditions de reconnaissance des produits et de facturation des contrats enregistrés dans un système de gestion de la relation client, puis gère séparément la constatation des produits et la facturation. Cette distinction est importante, car le moment où une entreprise facture un client peut différer de celui où elle constate le produit correspondant.

Le produit décrit comment associer les conditions contractuelles aux obligations de prestation prévues par ASC 606 et IFRS 15, répartir les prix et générer des échéanciers de reconnaissance des produits. Les agents envoient également les factures, relancent les paiements en souffrance et affectent les encaissements aux lignes de facture. L’objectif est de maintenir le lien entre l’accord commercial et les écritures comptables tout au long du processus de recouvrement.

Le module de comptabilité générale applique une approche similaire aux immobilisations, aux charges payées d’avance, aux contrats de location et aux opérations intersociétés. Sa documentation explique comment détecter les actifs à partir des factures fournisseurs, appliquer les règles d’immobilisation et préparer les écritures comptables liées aux contrats de location. Les éléments de la liste de contrôle de clôture peuvent déclencher l’exécution de tâches par les agents, tout en préservant les processus de préparation et de révision.

Ces éléments montrent pourquoi l’intégration compte autant que la réponse générée par l’IA. Un agent financier doit accéder aux documents et aux soldes pertinents, disposer d’une règle régissant leur traitement, pouvoir comptabiliser l’écriture et fournir des éléments qu’une autre personne pourra ensuite examiner.

Les clients étendent leur utilisation au-delà du premier processus

Selon Hyphenate, 40 % de ses clients étendent leur utilisation au cours de la première année, certains la multipliant par deux ou trois, et chaque client utilise en moyenne six modules. D’après l’annonce, ses agents interviennent dans des centaines d’entités, des milliers de comptes bancaires et des millions de transactions quotidiennes.

Chez Mini Melts USA, les agents de Hyphenate gèrent les commandes, la facturation et les remboursements sur une infrastructure SAP existante, indique l’entreprise. Celle-ci fait état d’une économie annualisée de 16 640 heures de travail financier, réalisée dans les trois mois suivant le déploiement.

Selon Hyphenate, HiBid a traité plus de 2,5 milliards de dollars de valeur brute de marchandises grâce à l’automatisation du cycle commande-encaissement. La nouvelle version indique que la clôture mensuelle est passée de trois semaines à un jour, un résultat actualisé par rapport aux cinq jours actuellement affichés sur le site Web de Hyphenate. La valeur brute de marchandises mesure le volume des transactions traitées par le client, et non le chiffre d’affaires de Hyphenate.

L’annonce cite également Groupon et Synthesia. Groupon remplace des outils obsolètes et développés en interne dans les domaines de la trésorerie et du cycle commande-encaissement, ainsi que pour plus d’une douzaine de processus de comptabilité auxiliaire, tandis que Synthesia déploie la plateforme dans l’ensemble de ses activités financières.

Rana Kashyap, directeur financier de Groupon, a déclaré que l’entreprise avait besoin de preuves à l’appui des chiffres couvrant des millions de transactions, de devises et de marchés. Daniel Kim, directeur financier de Synthesia, a décrit le passage de solutions ponctuelles à une plateforme qui permet à l’équipe de se concentrer sur les exceptions et l’analyse.

Le prochain défi : maîtriser l’autonomie à plus grande échelle

Fondée par Krishnamurthy et Ajay Krishna Amudan, anciens dirigeants de la transformation financière chez Microsoft, Hyphenate mise sur un modèle d’IA d’entreprise dans lequel l’adoption progresse une fois que le système a fait ses preuves dans un processus bien délimité. L’expansion rapportée chez les clients existants est particulièrement pertinente pour cette stratégie : l’entreprise doit gagner la confiance des responsables financiers afin qu’ils lui confient le processus suivant, et non simplement obtenir leur feu vert pour une première expérimentation.

Cette question plus générale est également abordée dans l’article de Unite.AI sur les raisons pour lesquelles l’IA d’entreprise a besoin d’un contexte cumulatif avant de pouvoir prétendre à l’autonomie. Pour qu’un agent agisse de manière cohérente à mesure que les flux de travail se complexifient, les connaissances relatives à l’entreprise doivent être conservées d’une tâche à l’autre.

Pour Hyphenate, cela signifie conserver la logique et les éléments probants qui sous-tendent une décision comptable à mesure que la plateforme se développe. Une exécution plus rapide ne décharge pas l’équipe financière de sa responsabilité : elle doit approuver les politiques, évaluer les exceptions et valider les rapports financiers.

Le tour de financement de série A de 45 millions de dollars donne à l’entreprise les moyens d’approfondir ces capacités et de développer ses activités de finance stratégique. Elle peut ainsi rendre l’exécution des tâches courantes suffisamment fiable pour que les équipes financières consacrent davantage de temps à interpréter les chiffres actuels et à décider des prochaines actions de l’entreprise.