MDOTM Kerää 27 Miljoonaa Dollaria, Kun Tekoäly Syventyy Varallisuuden ja Sijoitusjohtamiseen

MDOTM on kerännyt 27 miljoonan dollarin kasvurahoituksen Expedition Growth Capitalin johdolla, mikä merkitsee uuden vaiheen Lontoolaiselle yritykselle, kun sijoitus- ja varallisuusjohtajat etsivät keinoja skaalata sijoituspäätöksiä ilman, että he vain lisäävät henkilöstöä, taulukoita ja manuaalisia työnkulkuja.

Kierros nostaa MDOTM:n kokonaisten rahoitusten määrän 36,5 miljoonaan dollariin ja tukee kansainvälistä laajentumista sekä palkkaamista tekoälytutkimuksessa, insinöörintiyössä, tuotepuolella, myyntipuolella ja asiakasratkaisuissa. Yritys sanoo, että sen tekoälysijoitusohjelma Sphere tukee yli 100 miljardin dollarin arvosta varallisuutta yli 60 rahoituslaitoksessa Yhdysvalloissa, Isossa-Britanniassa ja Euroopassa, mukaan lukien Morgan Stanley (MS ), Amundi ja Zurich Bank.

Miksi Tämä Kierros On Merkittävä

Ajankohta on merkittävä. Sijoitus- ja varallisuusjohtajat ovat paineen alaisina useasta suunnasta: maksupaine, kasvavat asiakasodotukset, monimutkaisemmat salkut ja kasvava tarve personoinnille. Tämä yhdistelmä on tehnyt toiminnallisen skaalautuvuuden yhdeksi alan määrittävistä ongelmista.

Isot yritykset saattavat olla enemmän dataa, enemmän mallisalkkuja ja enemmän sijoitusnäkemyksiä kuin koskaan aiemmin, mutta muuttaa nämä syötteet johdonmukaisiksi päätöksiksi tuhansien salkkujen yli on edelleen vaikeaa. Tämä on se aukko, jonka MDOTM yrittää täyttää.

Sphere on sijoitettu enemmän sijoitusvirtausohjelmaksi kuin itsenäiseksi tekoälyavustajaksi. MDOTM kuvailee sitä järjestelmäksi, joka auttaa yrityksiä muuttamaan markkinatiedot, sijoitusnäkemykset ja asiakasmieltymykset skaalautuviksi salkkupäätöksiksi, personoituiksi salkuiksi ja asiakasvalmiiksi viestintöiksi.

Sphere Kohdistuu Sijoitusvirtauksen Keskivaiheeseen

Suurin osa rahoitusteknologiasta viimeisen kymmenen vuoden aikana on keskittynyt etuvartioon tai takaovelle. Asiakasportaalit, CRM-järjestelmät, raportointityökalut, rekrytointityökalut ja säätelyohjelmistot ovat kaikki parantuneet. Mutta sijoitusjohtamisen keskikerros — salkun rakentaminen, uudelleen tasapainottaminen, linjauksen mukainen kohdistaminen ja selitysten luominen — on edelleen usein hyvin manuaalinen.

Sinne Sphere kohdistuu. Alusta on järjestetty kolmen ydintoiminnon ympärille: tekoälyohjatuilla sijoitusnäkemyksillä, Portfolio Studion ja StoryFolion. Nämä on suunniteltu yhdessä auttamaan sijoitusjoukkueita tulkitsemaan markkinatilannetta, kääntämään näkemyksiä salkkupäätöksiksi ja viestintöiksi laajamittaisesti.

Tekoälyohjattujen näkemyksien osa analysoi markkina- ja makrotaloudellista dataa tunnistamaan markkinatilat, asettamisindikaattorit ja eteenpäin suuntautuvat signaalit. Portfolio Studio auttaa yrityksiä rakentamaan, personoimaan ja uudelleen tasapainottamaan salkkuja ottaen huomioon strategia, rajoitukset, tavoitteet ja seurantavirhe. StoryFolio käyttää generatiivista tekoälyä luomaan salkkuspesifiikan selityksiä ja raportteja.

Tehtäväkohtaisen Tekoälyn Omaksuminen Siirtyy Kokeilusta Tuotantoon

Laajempi markkinatausta selittää, miksi MDOTM:n rahoituskierros on merkittävä. Varallisuus- ja sijoitusjohtajat eivät enää ainoastaan testaa tekoälyä eristetyissä koekokeissa. Yhä useammin he etsivät järjestelmiä, jotka voidaan käyttää todellisissa sijoitusvirtauksissa säilyttäen samalla hallinnan, selityettävyyden ja ihmisten valvonnan.

Tämä ero on merkittävä. Sijoitusjohtamisessa tekoälyn arvo ei ole ainoastaan se, että se voi luoda yhteenvedon tai pintaa merkin. Vaikeampi tehtävä on muuttaa sirpaleista tietoa toistettaviksi, tarkastettaviksi salkkupäätöksiksi laajan asiakaslohkon yli.

MDOTM:n lähestymistapa perustuu ihmisten ja tekoälyn yhteistyöhön täydellisen automaation sijaan. Sijoitusjoukkueet voivat sisällyttää omat näkemyksensä ja vakuutuksensa, kun taas Sphere auttaa kääntämään nämä syötteet salkun rakentamiseksi, mukauttamiseksi, uudelleen tasapainottamiseksi ja raportointityökaluiksi.

Generatiivinen Tekoäly Kohtaa Voimakkaasti Säädellyt Käyttötarkoitukset

Yksi Sphereen kiinnostavimmista osista on StoryFolio, MDOTM:n generatiivinen tekoälyraportointimoottori. Yritys korostaa, että raaka generatiivinen tekoäly ei ole tarpeeksi salkkujen raportointiin hallucinaatioiden, numeerisen epäjohdonmukaisuuden ja tarkastettavuuden huolenaiheiden vuoksi. Sen sijaan StoryFolio käyttää hallittua työnkulkua: dataa rakennetaan, tarkistetaan tarkkuuden ja merkityksellisyyden vuoksi ja sitten siirretään kielimalliin luomaan selitystä vahvistetuista syötteistä.

Tämä on tärkeä suunnitteluratkaisu rahoituslaitoksille. Asiakasraportointi on yksi selvimmistä lähiaikaisista käyttötarkoituksista generatiiviselle tekoälylle varallisuusjohtamisessa, mutta se myös sijaitsee herkkässä alueessa, jossa numerot, asettaminen, attribuutit ja markkinaselitykset on oltava yhdenmukaisia salkkujen perustuvan datan kanssa.

Yrityksille, jotka hallinnoivat tuhansia tilejä, lupaamme ei ole ainoastaan nopeampi kirjoittaminen. Se on kyky tuottaa selityksiä, jotka ovat personoituja, yhdenmukaisia yrityksen näkemysten kanssa ja johdonmukaisia perusdatan kanssa.

Expedition Growth Capital Tukee Kasvavaa Tekoälyinfrastruktuuriratkaisua

Rahoituskierroksen yhteydessä Steve Twomey, Expedition Growth Capitalin kumppani, ja James Hays, IFC Advisorsin puheenjohtaja, liittyvät MDOTM:n hallitukseen. Hays on aiemmin toiminut Wells Fargo Advisorsin toimitusjohtajana ja tuo lähes neljä vuosikymmentä rahoitusalasta.

Expedition Growth Capitalin osallistuminen sopii myös yrityksen laajempaan strategiaan. Expedition keskittyy kasvuvaiheen ohjelmistoihin ja tekoälyyrityksiin, erityisesti perustajajohtaisiin yrityksiin, jotka ovat saavuttaneet merkittävää vauhtia ilman, että ovat riippuvaisia voimakkaasti ulkoisista pääomista.

MDOTM:lle uusi pääoma näyttää olevan tarkoitettu kaupallisen alustan skaalauttamiseen eikä varhaisen kokeilun rahoittamiseen. Yritys sanoo, että Sphere on jo käynnissä tuotannossa suurten rahoituslaitosten kanssa, ja seuraava vaihe on keskittynyt syvemmän laajentumiseen Yhdysvaltojen ja Euroopan markkinoilla.

Laajempi Vaikutus Varallisuusjohtamiseen

MDOTM:n rahoituskierros heijastaa laajempaa muutosta rahoituspalvelujen tekoälyssä. Varhaisen aallon omaksuminen keskittyi usein chat-rajapintoihin, tutkimuksen yhteenvedon ja tuottavuustyökaluihin. Seuraava vaihe on todennäköisesti enemmän toiminnallinen: tekoälyjärjestelmät, jotka on upotettu sijoitusvirtauksiin, jotka määrittävät, miten salkut rakennetaan, seurataan, selitetään ja mukautetaan.

Tässä vaiheessa panokset ovat korkeammat. Varallisuus- ja sijoitusjohtajat eivät tarvitse ainoastaan tekoälyä, joka voi luoda sisältöä tai tunnistaa kuvioita. He tarvitsevat tekoälyä, joka voi toimia institutionaalisissa rajoituksissa, tukea selityettävyyttä, kunnioittaa asiakasspesifiä mieltymyksiä ja toimia skaalautuvasti.

Jos alustat kuten Sphere saavat laajamittaisen hyväksynnän, tekoäly voi tulla osaksi sijoitusjohtamisen toiminnallista kerrosta: ei korvaamalla salkkutiimejä, vaan auttamalla niitä hallitsemaan monimutkaisuutta suuremmalla johdonmukaisuudella. Alan, joka kohtaa marginaalipainetta ja kasvavaa personoinnin odotusta, siinä saattaa olla se, missä todellinen muutos alkaa.