Es hora de que los administradores de dinero adopten un verdadero AI y dejen de hablar solo

El AI está llegando a las inversiones institucionales. Una encuesta de JP Morgan muestra que el 61% de los traders ven la inteligencia artificial como la tecnología más influyente en su industria en los próximos años – muy por delante de otras opciones, como el comercio basado en blockchain o la computación cuántica.

Para muchos, sin embargo, el AI es simplemente un término de moda – un término utilizado para describir tecnologías avanzadas que todos creen que darán forma al futuro. La pregunta para los inversores – especialmente aquellos en instituciones grandes que gestionan miles de millones de dólares en fondos de pensiones, tenencias de bonos corporativos y otras grandes cuentas – es cómo utilizarán el AI, qué tecnologías basadas en AI aplicarán a sus carteras y si aprovecharán al máximo todo lo que el AI puede ofrecerles.

Más que decisiones intuitivas: Es hora de agregar ciencia al “arte” de invertir

El hecho es que muchos administradores de dinero no están utilizando el AI de manera tan avanzada. A menudo se enfocan en un “gurú” del AI con un récord comprobado – uno que, por ejemplo, sabe cómo aplicar técnicas de aprendizaje automático a un activo específico para predecir movimientos del mercado. Al confiar en las habilidades de ese individuo, los inversores y administradores pueden mostrar resultados positivos – y para muchos, esos resultados serán suficientes.

Pero limitar las inversiones a un activo específico puede no ser la mejor idea. Los mercados suben y bajan, y si un activo está en una tendencia descendente, incluso el aprendizaje automático avanzado puede perder algunos de los factores que causan esas pérdidas. Mientras tanto, otros activos pueden estar en alza; en lugar de vender corto un activo perdedor para obtener una ganancia, tendría más sentido encontrar un activo en alza y invertir en ese.

Por lo tanto, una razón para que las casas de inversión no se basen en un “gurú” o aplicaciones individuales de AI para fines específicos, sino que utilicen una plataforma avanzada que examine una amplia gama de inversiones, teniendo en cuenta miles de condiciones, eventos y escenarios que podrían influir en los valores de los activos. Al utilizar una plataforma como esta, los administradores tienen una mejor oportunidad de avanzar en sus líneas de fondo.

Cómo el AI puede ayudar a los profesionales de la inversión a encontrar las mejores posibilidades

Así, si un administrador estaba invirtiendo en acciones de primera línea – basado en el consejo de un experto en AI – podría desplegar una plataforma de AI que utilice una amplia gama de tecnologías para investigar otras acciones que pueden conllevar más riesgo. Las tecnologías de AI avanzadas podrían proporcionar datos sobre qué tan arriesgadas son esas acciones de mayor riesgo. El sistema de AI analizaría enormes cantidades de datos – condiciones del mercado actuales, calidad de las empresas, política gubernamental, sentimiento del consumidor, consideraciones geopolíticas y mucho más – y los compararía con escenarios de inversión pasados que resultaron en ganancias o pérdidas para acciones similares. El sistema calificaría entonces el riesgo de esas acciones – permitiendo a los administradores aprovechar las acciones que probablemente apreciarán y apreciarán significativamente, como suelen hacer las acciones de mayor riesgo cuando suben de valor.

Esa misma estrategia puede funcionar para cualquier tipo de activo – desde materias primas hasta bonos, carteras de bienes raíces hasta criptomonedas. Al analizar grandes cantidades de datos, los sistemas de AI pueden proporcionar a los administradores orientación para asegurarse de que elijan los mejores activos para invertir entre una amplia variedad de posibilidades. Eso va mucho más allá de lo que un individuo especializado en una técnica de AI para un activo específico puede hacer.

Las plataformas hacen que sea mucho más fácil utilizar el AI para invertir

Y al utilizar una plataforma, los administradores pueden evitar el gasto de configurar un sistema de AI en casa – o el inconveniente de trabajar con consultores externos, que pueden no tener una visión completa de los objetivos y objetivos de un administrador. Con una plataforma, los administradores pueden explorar las mejores posibilidades para sí mismos, eligiendo inversiones basadas en sus objetivos y criterios – y manteniéndolos en control total de sus estrategias de inversión.

Con grandes cantidades de dinero para invertir en nombre de instituciones o clientes – y una aparentemente ilimitada variedad de activos para elegir – los administradores necesitan un sistema que los guíe hacia las ganancias. Más profesionales están dándose cuenta de que el AI puede lograr esto para ellos – pero la mejor estrategia para la inversión basada en AI es “ir ancho” y no restringir el uso del AI a un activo específico o el consejo de un experto individual. Al abrir sus perspectivas para incorporar muchos más tipos de posibilidades de inversión, los administradores podrán lograr resultados mucho mejores y ofrecer servicios más integrales a sus clientes.

r El AI basado en la inversión es “ir ancho” y no restringir el uso del AI a un activo específico o el consejo de un experto individual. Al abrir sus perspectivas para incorporar muchos más tipos de posibilidades de inversión, los administradores podrán lograr resultados mucho mejores y ofrecer servicios más integrales a sus clientes.