Es hora de que los administradores de dinero adopten un verdadero IA, y dejen de hablar solo

El IA está llegando a las inversiones institucionales. Una encuesta de JP Morgan muestra que el 61% de los traders ven la inteligencia artificial como la tecnología más influyente en su industria en los próximos años – muy por delante de otras opciones, como el comercio basado en blockchain o la computación cuántica.

Para muchos, sin embargo, el IA es simplemente un término de moda – un término utilizado para describir tecnologías avanzadas que todos creen que darán forma al futuro. La pregunta para los inversores – especialmente aquellos en grandes instituciones que administran miles de millones de dólares en fondos de pensiones, tenencias de bonos corporativos y otras grandes cuentas – es cómo utilizarán el IA, qué tecnologías basadas en IA aplicarán a sus carteras y si aprovecharán al máximo todo lo que el IA puede ofrecerles.

Más que decisiones intuitivas: Es hora de agregar ciencia al ‘arte’ de invertir

El hecho es que muchos administradores de dinero no están utilizando el IA de manera tan avanzada. A menudo se enfocan en un “gurú” del IA con un récord comprobado – uno que, por ejemplo, sabe cómo aplicar técnicas de aprendizaje automático a un activo específico para predecir movimientos del mercado. Al confiar en las habilidades de ese individuo, los inversores y administradores pueden mostrar resultados positivos – y para muchos, esos resultados serán suficientes.

Pero limitar las inversiones a un activo específico puede no ser la mejor idea. Los mercados suben y bajan, y si un activo está en una tendencia descendente, incluso el aprendizaje automático avanzado podría perder algunos de los factores que causan esas pérdidas. Mientras tanto, otros activos pueden estar subiendo al mismo tiempo; en lugar de vender un activo perdedor para obtener una ganancia, tendría más sentido encontrar un activo en ascenso y invertir en ese.

Por lo tanto, una razón para que las casas de inversión no confíen en un “gurú”, o aplicaciones individuales de IA para fines específicos, sino que utilicen una plataforma avanzada que examine una amplia gama de inversiones, teniendo en cuenta miles de condiciones, eventos y escenarios que podrían influir en los valores de los activos. Al utilizar una plataforma como esta, los administradores tienen una mucho mejor oportunidad de avanzar en sus objetivos financieros.

Cómo el IA puede ayudar a los profesionales de la inversión a encontrar las mejores posibilidades

Así, si un administrador estaba invirtiendo en acciones de primera calidad – basado en el consejo de un experto en IA – podría desplegar una plataforma de IA que utilice una amplia gama de tecnologías para investigar otras acciones que pueden llevar más riesgo. Las tecnologías de IA avanzadas podrían proporcionar datos sobre cuán arriesgadas son esas acciones de mayor riesgo. El sistema de IA analizaría enormes cantidades de datos – condiciones del mercado actual, calidad de las empresas, política gubernamental, sentimiento del consumidor, consideraciones geopolíticas y mucho más – y los compararía con escenarios de inversión pasados que resultaron en ganancias o pérdidas para acciones similares. El sistema luego calificaría el riesgo de esas acciones – permitiendo a los administradores aprovechar las acciones que probablemente apreciarán, y apreciarán significativamente, como a menudo lo hacen las acciones de mayor riesgo cuando suben de valor.

La misma estrategia puede funcionar para cualquier tipo de activo – desde materias primas hasta bonos, carteras de bienes raíces hasta criptomonedas. Al analizar grandes cantidades de datos, los sistemas de IA pueden proporcionar a los administradores orientación para asegurarse de que elijan los mejores activos para invertir entre una amplia variedad de posibilidades. Eso va mucho más allá de lo que un individuo especializado en una técnica de IA para un activo único puede hacer.

Las plataformas hacen que sea mucho más fácil utilizar el IA para invertir

Y al utilizar una plataforma, los administradores pueden evitar el gasto de configurar un sistema de IA en casa – o el problema de trabajar con consultores externos, que pueden no tener una visión completa de los objetivos y objetivos de un administrador. Con una plataforma, los administradores pueden explorar las mejores posibilidades para sí mismos, eligiendo inversiones basadas en sus objetivos y criterios – y manteniéndolos en control total de sus estrategias de inversión.

Con enormes cantidades de dinero para invertir en nombre de instituciones o clientes – y una aparentemente ilimitada variedad de activos para elegir – los administradores necesitan un sistema que los guíe hacia las ganancias. Más profesionales están dándose cuenta de que el IA puede lograr esto para ellos – pero la mejor estrategia para la inversión basada en IA es “ir a lo ancho”, y no restringir el uso del IA a un activo específico, o el consejo de un experto individual. Al abrir sus vistas para incorporar muchas más posibilidades de inversión, los administradores podrán lograr resultados mucho mejores, y ofrecer servicios más completos a sus clientes.