Είναι Ώρα οι Διαχειριστές Χρημάτων να Υιοθετήσουν Πραγματικό AI και να Σταματήσουν τη Λιπ Σέρβις

Το AI έρχεται στις θεσμικές επενδύσεις. Μια έρευνα της JP Morgan δείχνει ότι το 61% των εμπόρων θεωρούν τη τεχνητή νοημοσύνη ως την πιο επικρατέστερη τεχνολογία στη βιομηχανία τους τα επόμενα χρόνια – πολύ πιο μπροστά από άλλες επιλογές, όπως η blockchain-βασισμένη διαπραγμάτευση ή η κβαντική υπολογιστική.

Για πολλούς, όμως, το AI είναι απλώς ένα buzzword – ένας όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει προηγμένες τεχνολογίες που όλοι πιστεύουν ότι θα διαμορφώσουν το μέλλον. Το ερώτημα για τους επενδυτές – ειδικά εκείνους στις μεγάλες θεσμικές επενδύσεις που διαχειρίζονται δισεκατομμύρια δολάρια σε ταμεία пенсίας, εταιρικά ομόλογα και άλλα μεγάλα λογαριασμούς – είναι πώς θα χρησιμοποιήσουν το AI, ποίες AI-βασισμένες τεχνολογίες θα εφαρμόσουν στα χαρτοφυλάκια τους και αν θα επωφεληθούν πλήρως από όλα όσα μπορεί να προσφέρει το AI.

Περισσότερο από τις Απόφασεις του Πεπλού: Είναι Ώρα να Προστεθεί Επιστήμη στη «Τέχνη» της Επένδυσης

Το γεγονός είναι ότι πολλοί διαχειριστές χρημάτων δεν χρησιμοποιούν το AI με αυτόν τον προηγμένο τρόπο. Συχνά επικεντρώνονται σε ένα AI «γκουρού» με αποδεδειγμένο ρεκόρ – ένα που, για παράδειγμα, γνωρίζει πώς να εφαρμόσει τεχνικές μηχανικής μάθησης σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο για να προβλέψει τις κινήσεις της αγοράς. Βάσει των ικανοτήτων του ατόμου, οι επενδυτές και οι διαχειριστές μπορούν να δείξουν θετικά αποτελέσματα – και για πολλούς, αυτά τα αποτελέσματα θα είναι επαρκή.

Αλλά η περιορισμός των επενδύσεων σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο μπορεί να μην είναι η καλύτερη ιδέα. Οι αγορές ανεβαίνουν και κατεβαίνουν, και αν ένα περιουσιακό στοιχείο βρίσκεται σε μια καθοδική τάση, ακόμη και προηγμένες τεχνικές μηχανικής μάθησης μπορεί να μην εντοπίσουν ορισμένα από τα παράγοντα που προκαλούν αυτές τις απώλειες. Εν τω μεταξύ, άλλα περιουσιακά στοιχεία μπορεί να ανεβαίνουν την ίδια στιγμή· αντί να πουλήσουν ένα χάνοντας περιουσιακό στοιχείο για να κερδίσουν κέρδος, θα ήταν πιο λογικό να βρουν ένα προηγμένο περιουσιακό στοιχείο και να επενδύσουν σε αυτό.

Έτσι, ένας λόγος για τους οίκους επενδύσεων να μην βασίζονται σε ένα «γκουρού» ή σε ατομικές εφαρμογές του AI για συγκεκριμένους σκοπούς, αλλά να χρησιμοποιήσουν μια προηγμένη πλατφόρμα που εξετάζει ένα ευρύ φάσμα επενδύσεων, λαμβάνοντας υπόψη χιλιάδες συνθήκες, γεγονότα και σενάρια που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τις τιμές των περιουσιακών στοιχείων. Βάσει μιας τέτοιας πλατφόρμας, οι διαχειριστές έχουν μια πολύ καλύτερη ευκαιρία να προωθήσουν τα κέρδη τους.

Πώς το AI Μπορεί να Βοηθήσει τους Επαγγελματίες της Επένδυσης να Βρουν τις Καλύτερες Πιθανότητες

Έτσι, αν ένας διαχειριστής επενδύσεων σε μετοχές blue chip – με βάση τη συμβουλή ενός εμπειρογνώμονα του AI – θα μπορούσε να αναπτύξει μια πλατφόρμα AI που χρησιμοποιεί eine ευρεία γκάμα τεχνολογιών για να ερευνήσει άλλες μετοχές που μπορεί να φέρουν μεγαλύτερο κίνδυνο. Προηγμένες τεχνολογίες AI θα μπορούσαν να παρέχουν δεδομένα σχετικά με το πόσο κινδυνεύουν αυτές οι μετοχές· το σύστημα AI θα αναλύσει τεράστιες ποσότητες δεδομένων – τρέχουσες αγορικές συνθήκες, ποιότητα των εταιρειών, κυβερνητική πολιτική, συναισθήματα των καταναλωτών, γεωπολιτικές συνθήκες και πολλά άλλα – και θα τις συγκρίνει με προηγούμενα σενάρια επένδυσης που οδήγησαν σε κέρδη ή ζημιές για παρόμοιες μετοχές. Το σύστημα θα αξιολογήσει τον κίνδυνο των μετοχών – επιτρέποντας στους διαχειριστές να επωφεληθούν από μετοχές που είναι πιθανό να αυξηθούν και να αυξηθούν σημαντικά, όπως συμβαίνει με τις μετοχές υψηλού κινδύνου όταν ανεβαίνουν σε αξία.

Η ίδια στρατηγική μπορεί να λειτουργήσει για οποιοδήποτε τύπο περιουσιακού στοιχείου – από εμπορεύματα σε ομόλογα σε χαρτοφυλάκια ακίνητης περιουσίας σε κρυπτονομίσματα. Βάσει της ανάλυσης μεγάλων ποσοτήτων δεδομένων, τα συστήματα AI μπορούν να παρέχουν στους διαχειριστές οδηγίες για να διασφαλίσουν ότι θα επιλέξουν τα καλύτερα περιουσιακά στοιχεία για επένδυση από ένα ευρύ φάσμα πιθανών.

Οι Πλατφόρμες Κάνουν Πολύ Εύκολη τη Χρήση του AI για Επένδυση

Και με τη χρήση μιας πλατφόρμας, οι διαχειριστές μπορούν να αποφύγουν το κόστος της εγκατάστασης ενός συστήματος AI εντός του οίκου – ή τον μπελά του να συνεργαστούν με εξωτερικούς συμβούλους, οι οποίοι μπορεί να μην έχουν μια πλήρη εικόνα των στόχων και των αντικειμενικών του διαχειριστή. Με μια πλατφόρμα, οι διαχειριστές μπορούν να εξετάσουν τις καλύτερες πιθανότητες για τους εαυτούς τους, επιλέγοντας επενδύσεις με βάση τους στόχους και τα κριτήρια τους – και διατηρώντας τον πλήρη έλεγχο των στρατηγικών επένδυσης.

Με τεράστια ποσά χρημάτων για επένδυση για λογαριασμό θεσμών ή πελατών – και ένα φαινομενικά ατελείωτο φάσμα περιουσιακών στοιχείων για επιλογή – οι διαχειριστές χρειάζονται ένα σύστημα που θα τους οδηγήσει προς τα κέρδη. Περισσότεροι επαγγελματίες συνειδητοποιούν ότι το AI μπορεί να το επιτύχει για αυτούς – αλλά η καλύτερη στρατηγική για επένδυση με βάση το AI είναι να «πάνε ευρύτερα» και να μην περιορίσουν τη χρήση του AI σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο ή τη συμβουλή ενός ατομικού εμπειρογνώμονα. Βάσει της ανοίγματος των οριζόντων τους για να ενσωματώσουν πολλά περισσότερα τύποι επενδυτικών πιθανών, οι διαχειριστές θα μπορέσουν να επιτύχουν πολύ καλύτερα αποτελέσματα και να προσφέρουν πιο ολοκληρωμένες υπηρεσίες στους πελάτες τους.