Είναι Ώρα οι Διαχειριστές Χρημάτων να Υιοθετήσουν Πραγματικό AI και να Σταματήσουν με τις Λέξεις

Το AI έρχεται στις θεσμικές επενδύσεις. Μια έρευνα της JP Morgan δείχνει ότι το 61% των εμπόρων θεωρεί την τεχνητή νοημοσύνη ως την πιο επικρατέστερη τεχνολογία στη βιομηχανία τους τα επόμενα χρόνια – πολύ μακριά από άλλες επιλογές, όπως το blockchain-based trading ή η κβαντική υπολογιστική.

Για πολλούς, όμως, το AI είναι απλώς ένα buzzword – ένας όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει προηγμένες τεχνολογίες που όλοι πιστεύουν ότι θα διαμορφώσουν το μέλλον. Το ερώτημα για τους επενδυτές – ειδικά αυτούς στις μεγάλες θεσμικές οργανώσεις που διαχειρίζονται δισεκατομμύρια δολάρια σε ταμεία συνταξιοδότησης, εταιρικά ομόλογα και άλλους μεγάλους λογαριασμούς – είναι πώς θα χρησιμοποιήσουν το AI, ποίες AI-βασισμένες τεχνολογίες θα εφαρμόσουν στα χαρτοφυλάκια τους και αν θα επωφεληθούν πλήρως από όλα όσα μπορεί να προσφέρει το AI.

Περισσότερο από τις Απόφασεις του Πεπλού: Είναι Ώρα να Προστεθεί Επιστήμη στη «Τέχνη» της Επένδυσης

Το γεγονός είναι ότι πολλοί διαχειριστές χρημάτων δεν χρησιμοποιούν το AI με αυτόν τον προηγμένο τρόπο. Συχνά εστιάζουν σε ένα AI «γκουρού» με αποδεδειγμένο ρεκόρ – ένα που, για παράδειγμα, γνωρίζει πώς να εφαρμόσει τεχνικές μηχανικής μάθησης σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο για να προβλέψει τις κινήσεις της αγοράς. Βάσει των ικανοτήτων του ατόμου, οι επενδυτές και οι διαχειριστές μπορούν να δείξουν θετικά αποτελέσματα – και για πολλούς, αυτά τα αποτελέσματα θα είναι επαρκή.

Αλλά η limitation των επενδύσεων σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο μπορεί να μην είναι η καλύτερη ιδέα. Οι αγορές ανεβαίνουν και κατεβαίνουν, και αν ένα περιουσιακό στοιχείο βρίσκεται σε μια καθοδική τάση, ακόμη και η προηγμένη μηχανική μάθηση μπορεί να χάσει κάποια από τα στοιχεία που προκαλούν αυτές τις απώλειες. Εν τω μεταξύ, άλλα περιουσιακά στοιχεία μπορεί να ανεβαίνουν την ίδια στιγμή· αντί να πουλήσουν ένα χαμένο περιουσιακό στοιχείο για να κερδίσουν κέρδος, θα ήταν πιο λογικό να βρουν ένα προηγμένο περιουσιακό στοιχείο και να επενδύσουν σε αυτό.

Έτσι, ένας λόγος για τις εταιρείες επενδύσεων να μην βασίζονται σε ένα «γκουρού» ή ατομικές εφαρμογές του AI για συγκεκριμένους σκοπούς, αλλά να χρησιμοποιήσουν μια προηγμένη πλατφόρμα που εξετάζει ένα ευρύ φάσμα επενδύσεων, λαμβάνοντας υπόψη χιλιάδες συνθήκες, γεγονότα και σενάρια που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τις τιμές των περιουσιακών στοιχείων. Με τη χρήση μιας πλατφόρμας όπως αυτή, οι διαχειριστές έχουν μια πολύ καλύτερη ευκαιρία να προωθήσουν τα κέρδη τους.

Πώς το AI Μπορεί να Βοηθήσει τους Επαγγελματίες Επενδύσεων να Βρουν τις Καλύτερες Πιθανότητες

Έτσι, αν ένας διαχειριστής επένδυε σε μετοχές blue chip – με βάση τη συμβουλή ενός AI εμπειρογνώμονα – θα μπορούσε να αναπτύξει μια πλατφόρμα AI που χρησιμοποιεί ένα ευρύ φάσμα τεχνολογιών για να διερευνήσει άλλες μετοχές που μπορεί να φέρουν μεγαλύτερο κίνδυνο. Προηγμένες τεχνολογίες AI θα μπορούσαν να παρέχουν δεδομένα σχετικά με το πόσο κινδυνεύουν αυτές οι μετοχές υψηλότερου κινδύνου. Το σύστημα AI θα ανάλυε τεράστιες ποσότητες δεδομένων – τρέχουσες συνθήκες της αγοράς, ποιότητα των εταιρειών, κυβερνητική πολιτική, καταναλωτική στάση, γεωπολιτικές συνθήκες και πολλά άλλα – και θα τις συγκρίνει με προηγούμενα σενάρια επένδυσης που οδήγησαν σε κέρδη ή ζημιές για παρόμοιες μετοχές. Το σύστημα θα αξιολογούσε τον κίνδυνο των μετοχών – επιτρέποντας στους διαχειριστές να επωφεληθούν από μετοχές που είναι πιθανό να αυξηθούν και να αυξηθούν σημαντικά, όπως συχνά συμβαίνει με τις μετοχές υψηλότερου κινδύνου όταν ανεβαίνουν σε αξία.

Η ίδια στρατηγική μπορεί να λειτουργήσει για οποιοδήποτε τύπο περιουσιακού στοιχείου – από εμπορεύματα σε ομόλογα σε χαρτοφυλάκια ακινήτων σε κρυπτονομίσματα. Αναλύοντας μεγάλες ποσότητες δεδομένων, τα συστήματα AI μπορούν να παρέχουν στους διαχειριστές οδηγίες για να διασφαλίσουν ότι θα επιλέξουν τα καλύτερα περιουσιακά στοιχεία για επένδυση από ένα ευρύ φάσμα πιθανών.

Οι Πλατφόρμες Κάνουν Πολύ Εύκολη την Χρήση του AI για Επένδυση

Και με τη χρήση μιας πλατφόρμας, οι διαχειριστές μπορούν να αποφύγουν το κόστος της εγκατάστασης ενός συστήματος AI εντός της εταιρείας – ή τον μπελά του να εργαστούν με εξωτερικούς συμβούλους, οι οποίοι μπορεί να μην έχουν μια πλήρη εικόνα των στόχων και των αντικειμενικών της εταιρείας. Με μια πλατφόρμα, οι διαχειριστές μπορούν να εξερευνήσουν τις καλύτερες πιθανότητες για τον εαυτό τους, επιλέγοντας επενδύσεις με βάση τους στόχους και τα κριτήριά τους – και διατηρώντας τον πλήρη έλεγχο των στρατηγικών επένδυσης.

Με τεράστια ποσά χρημάτων για επένδυση για λογαριασμό θεσμών ή πελατών – και ένα φαινομενικά απεριόριστο φάσμα περιουσιακών στοιχείων να επιλέξουν – οι διαχειριστές χρειάζονται ένα σύστημα που θα τους βοηθήσει να οδηγηθούν προς τα κέρδη. Περισσότεροι επαγγελματίες συνειδητοποιούν ότι το AI μπορεί να το επιτύχει για αυτούς – αλλά η καλύτερη στρατηγική για την επένδυση με βάση το AI είναι να «πάνε ευρύτερα» και να μην περιορίζουν τη χρήση του AI σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο ή τη συμβουλή ενός ατομικού εμπειρογνώμονα. Ανοίγοντας τις οπτικές τους για να ενσωματώσουν πολλές περισσότερες τύποι πιθανών επενδύσεων, οι διαχειριστές θα είναι σε θέση να επιτύχουν πολύ καλύτερα αποτελέσματα και να προσφέρουν πιο ολοκληρωμένες υπηρεσίες στους πελάτες τους.